【单选题】
66:张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元,下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
67:非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68:自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69:各支行成立反洗钱工作实施小组,由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员,指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70:各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统,点击___模块下各子项内容后,点击主界面“查询”按钮,分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71:当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时,由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72:反洗钱系统中,当可疑案例被排除后,自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面,方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
透明防护板( )应朝向客户活动区,透明防护板应至少( )嵌入框架,嵌入深度应不小于___。
A. 着弹面,三面,40mm
B. 任意面,三面,20mm
C. 着弹面,四面,30mm
【单选题】
现金业务区___柜台均应安装紧急报警按钮。
A. 每个
B. 两个
C. 三个
【多选题】
1:存款保险制度的资金来源包括___
A. 存款人交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 投保机构交纳的保费
D. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
E. 存款保险基金投资于企业债获得的利息
【多选题】
GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求,是___的依据。
A. 银行营业场所安全防范设施建设
B. 审判验收
C. 日常检查
D. 安全评估
【多选题】
银行营业场所是银行向公众提供___等服务的物理区域以及与之相连的办公区、库房、通道等。
A. 现金存取
B. 有价证券
C. 贵金属交易
D. 支付结算
【多选题】
现金业务区是银行营业场所内办理___等业务的物理区域。
A. 现金
B. 有价证券
C. 贵金属展示和交易
【多选题】
银行营业场所安全防范设施建设应贯彻___的原则。
A. 坚持标准
B. 因地制宜
C. 科学合理
D. 保障安全
【多选题】
远程柜员系统___。
A. 收发控制装置、传输装置应具有闭锁功能,在运行及非工作状态时均应锁闭。
B. 应安装摄像机,应能记录柜员和客户间交易全过程,回放图像应清晰可辨。
C. 服务端由客户自行操作的,应为客户提供相对独立的操作空间。
【多选题】
1:对公客户办理收单业务需要提供的资料包括___。
A. 营业执照
B. 法人身份证
C. 特约商户申请表
D. 商户公章
E. 房屋租赁协议或房产证复印件
F. 商户绑定账号
【多选题】
2:我行二维码收单支持哪些APP?___
A. 支付宝
B. 微信
C. 云闪付
D. 河南农信个人家
E. 建设银行手机银行
【多选题】
3:新版电子银行支持的认证方式有___
A. USBKEY
B. 手机盾
C. 贴片卡
D. 刮刮卡
E. 短信验证码
【多选题】
4:以下属于我行手机银行“河南农信(个人家)”APP下载渠道的有___
A. 手机应用市场中搜“河南农信”
B. 通过微信公众号“河南农信”中“微服务”下载
C. 进入我行或河南农信官网,扫码下载
【多选题】
5:新版手机银行的登录方式有___
A. 普通登录
B. 手势登录
C. 刷脸登录
D. 指纹登录
【多选题】
6:新版电子银行中“普通”转账方式里包含的清算渠道有___
A. 大额清算渠道
B. 小额清算渠道
C. 农信银清算渠道
D. 超级网银清算渠道
【多选题】
7:新版电子银行中的限额包含了___级别?
A. 账户级限额
B. 客户级限额
C. 县级行社限额
D. 认证方式限额
【多选题】
8:客户于2018年11月1日申请金燕e贷20万元,授信期限为12个月,到2019年10月30日时,客户支用一笔,此时关于该合同的到期日,下列说法正确的是___
A. 可以到2019年的12月31日
B. 可以到2020年的6月1日
C. 可以到2020年的10月29日
D. 只能到2019年的11月1日
【多选题】
9:电子银行中的社保缴费功能,其中的灵活就业人员包括___
A. 与用人单位解除或终止劳动关系的失业人员
B. 与用人单位解除或终止劳动关系的辞职人员
C. 档案寄存期间经劳动人事部门批准退休人员
D. 已办理就业失业登记的未就业人员
E. 从事个体劳动的人员,个体经济组织业主及其从业人员
【多选题】
10:我行的手机闪付支持下列哪些设备___
A. huawei PAY
B. mi PAY
C. 三星 PAY
D. APPLE PAY
【多选题】
1:有关1090隔日账户冲补账交易,以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账;
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致;
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日;
D. 隔日冲补账的账户,系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额,调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2: 关于错账可能存在的风险,下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生,会给银行带来资金损失的风险;
B. 出现错账后,不当的处理不仅会造成客户不满,严重还可能引发客户纠纷,甚至带来法律风险;
C. 在为客户办理业务时出现错账,将影响到客户体验和忠诚度;
D. 银行是经营信用的单位,严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3: 以下交易,可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4:以下交易码中,可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5:关于8899交易,下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致;
B. 当为纸质凭证时,是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样;
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效,与交易界面所显示的信息是否一致;
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6:账务撤销和冲正抹账,根据金额不同,需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的,由机构主管签字审批;
B. 金额大于10万元不超过200万元的,由副主任/副行长审批;
C. 金额大于200万元的,由信用社主任/支行行长审批;
D. 金额大于200万元的,先由机构主管初审后,再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7:特殊情况下(如电信诈骗等),为防范出现更大风险,保护客户资金安全,可以由客户发起8899撤销交易,撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像;
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件);
C. 交回银行回执;
D. 客户出具声明(说明撤销原因,由此引起的一切经济纠纷和法律责任,由其承担等)。
【多选题】
8:对公客户来办理7127凭证解挂时,授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供);
B. 原存款凭证;
C. 客户影像;
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件,如为代理,需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
9:单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户,定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
10:关于【0104个人客户开户信息维护】交易,以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
【多选题】
11:有关支票上大写日期的填写,说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零;
B. 壹拾月前可不加零;
C. 壹至玖日前都必须加零;
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
12:以下哪些交易不需要法院提供裁定书或判决书___
A. 1200法院冻结
B. 1202法院扣划
C. 1203法院解冻
D. 1203法院续冻
【多选题】
13:【1129协定存款设置】交易适用的账户类型有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【多选题】
14:关于【1291法院定时扣划】交易,下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划,扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划,扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时,将扣划失败。
【多选题】
15:对【0123机构客户开户信息维护】交易,授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件,如为代理,需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16:下列久悬账户管理相关业务中,必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户;
B. 久悬户转正常户;
C. 营业外支出转正常户;
D. 久悬户转营业外收入。
推荐试题
【判断题】
机车系指除客车车组外,凡自身带有动力能独立行驶的车辆。
A. 对
B. 错
【判断题】
限界是为保证地铁车辆安全行车规定的技术尺寸,任何设备、设施不得超过车辆限界,否则,侵入行车限界。简称:侵限。
A. 对
B. 错
【判断题】
指列车、工程车、车辆相互间或与设备、设施(车库、站台、车挡等)发生冲撞导致列车、工程车、车辆及设备、设施破损。
A. 对
B. 错
【判断题】
脱轨指列车、工程车、车辆的车轮落下钢轨轨面(包括落下后自行复轨)。每辆(台)只要脱轨1轮,即按1辆(台)计算
A. 对
B. 错
【判断题】
挤岔指车轮挤过或挤坏(使尖轨与基本轨分离)道岔。
A. 对
B. 错
【判断题】
列车分离指列车因车辆连结状态或车钩作用不良而发生的车辆分离(包括车钩缓冲装置破损)。
A. 对
B. 错
【判断题】
OCC全称:OperationControlCenter 指运营控制中心
A. 对
B. 错
【判断题】
DCC全称:DepotControlCenter 指车辆段控制中心
A. 对
B. 错
【判断题】
报告原则迅速、准确、真实”和“逐级报告”的原则。
A. 对
B. 错
【判断题】
发生突发事件(故)时,员工发现后应迅速报告,以便积极采取有效措施,高效调动车辆部有利资源,确保能有效控制事件(故)的发展态势,将损失降到最低限度。一般来说,车辆部的信息通报遵循这样一个流程:突发事件(故)现场→DCC 控制中心→应急处理相关人员和外部支援。
A. 对
B. 错
【判断题】
应急抢险救援预案的启动程序是: DCC 根据 OCC 命令启动并按相关程序进行汇报。DCC 根据其它途径接收到的突发事件报告时根据预案启动相关程序。
A. 对
B. 错
【判断题】
应急抢险救援预案的解除程序是:DCC 根据 OCC 命令解除并通知相关人员。DCC 根据现场总指挥的命令解除并通知相关人员。
A. 对
B. 错
【判断题】
正线救援时,救援队出动后,运用调度每 15 分钟向 OCC 报所在位置,前往交通方式、前往线路,并通过 OCC 与现场救援总指挥取得联系。
A. 对
B. 错
【判断题】
DCC 接到救援指令或救援信息确认后,当值调度按信息通报流程进行部门内部通报,通知有关人员、集合应急抢险救援队伍。当班应急抢险救援分队队员接到救援命令之后,5 分钟内到指定地点集合,救援分队队长迅速赶到 DCC,了解事件(故)现场概况,将联络方式(姓名、手机号码、800M 号码)报DCC,随后带领应急抢险救援队携带救援器材、通讯设备、应急物资赶往事件(故)现场。
A. 对
B. 错
【判断题】
2 号线 DCC 分别增设一台应急电话,保障应急情况下的通信畅通,1 号线 DCC 增设应急电话为:0731-86855388(55388),2 号线 DCC 增设应急电话为:0731-86852325(52325)。
A. 对
B. 错
【判断题】
救援物资按照“特事特办、急事急办”的原则,由车辆部抢险救援指挥小组统一调拨。
A. 对
B. 错
【判断题】
列车脱轨是指列车在运行途中由于钢轨上有异物、钢轨断轨、挤岔等因素造成列车轮对掉落钢轨。
A. 对
B. 错
【判断题】
按照事件严重性、可控性和影响范围,分为特别重大(Ⅰ级)、重大(Ⅱ级)、较大(Ⅲ级)、一般(Ⅳ级)和较小(Ⅴ级)五级。
A. 对
B. 错
【判断题】
按照“专业处置、属地为主、高度授权”原则,开展应急抢险工作。以乘客需求为重,坚持边运营、边应急、边抢修,实行梯度运营组织,确保运营服务。
A. 对
B. 错
【判断题】
车辆抢险队负责电客车、工程车的抢险救援工作。
A. 对
B. 错
【判断题】
预警分级依据地铁运营突发事件的危害程度、发展情况和紧迫性等因素,运营突发事件的预警由高到低分红色、橙色、黄色、蓝色、白色五个级别。
A. 对
B. 错
【判断题】
OCC 值班主任电话为 24 小时应急值守电话。1 号线值班电话:0731-86855111、0731-86855222,内线:55111、55222;2 号线值班电话:0731-86851111、0731-86852222,内线:51111、52222。
A. 对
B. 错
【判断题】
响应行动按照事件的可控性、严重程度和影响范围,由高到低划分为Ⅰ级、Ⅱ级、Ⅲ级、Ⅳ级四个
A. 对
B. 错
【判断题】
正线有驻站工班,自部门生产调度接到应急信息完毕后至首名应急抢险人员出发到达驻站站台时间不超过 5 分钟
A. 对
B. 错
【判断题】
非运营期间 正线有驻站工班,自部门生产调度接到应急信息完毕后至首名应急抢险人员出发到达驻站出入口时间不超过 8 分钟。
A. 对
B. 错
【填空题】
1、电客车车体两侧顶升点距离钢轨面高___cm。
【填空题】
2、电客车车顶包括空调距钢轨面高度≤___mm
【填空题】
3、转向架和车体设备最低点至轨面距离___:___mm
【填空题】
4、车钩顶升点距离轨面高___cm,钢轨高约___cm。
【填空题】
5、电客车车钩长___mm,水平角度+-___度,垂直角度+-___度。Sin25度=___ sin6度=___左右横移最大量为___mm,垂直最大顶升高度为___mm。
【填空题】
6、工程车两侧顶升点距离钢轨面高___cm。
【填空题】
7、车钩顶升点距离地面高___cm。
【填空题】
8、钢轨面高___cm。
【填空题】
9、车钩顶升点距离钢轨面高___cm。复轨桥高___mm、长___m和___m,复轨桥放钢轨上能承载___KN,复轨桥下方垫实能承载___KN。复轨桥+横移小车+低油缸=___cm高度,横移小车+低油缸=___cm高度复轨桥+横移小车+高油缸=___cm高度,横移小车+高油缸=___cm高度
【填空题】
10、双活塞顶升缸HP/T450R工作顶高度___mm第一节高度:___mm,活塞顶升力大于等于___KN;第二节高度:___mm,活塞顶升力大于等于___KN;
【填空题】
11、低高度三活塞顶升缸HP10/T280R工作顶高度___mm第一节高度:___mm,活塞顶升力大于等于___KN;第二节高度:___mm,活塞顶升力大于等于___KN;第三节高度:___mm,活塞顶升力大于等于___KN;
【填空题】
12、一体式横移机构高度为___mm。
【填空题】
13、横移油缸推动/拉动力为:___N/___N
【填空题】
14、横移油缸一次横移行程:___mm
【填空题】
15、一体式横移机构+低油缸=___mm