【单选题】
"165.☆☆为来自于反洗钱高风险国家(地区)的客户开立账户应当由()。___
A. 总行法律合规部
B. 总行反洗钱管理部
C. 总行高级管理层批准
D. 各分行反洗钱工作领导小组审批"
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答案
D
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相关试题
【单选题】
"166.☆我行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经()批准。___
A. 总行高级管理层
B. 总行业务主管部门
C. 总行运营管理部
D. 反洗钱领导小组"
【单选题】
"167.☆可疑交易活动持续发生,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应自上一次提交可疑交易报告之日起每()个月提交一次接续报告___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4"
【单选题】
"168.☆☆我行大额交易和可疑交易报告工作的牵头管理部门是()___
A. 总行反洗钱工作领导小组
B. 总行渠道管理部
C. 总行运营管理部
D. 总行海外业务部"
【单选题】
"169.☆我行对于交易监测标准的制定、评估、完善等相关工作记录至少应完整保存()年。___
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20"
【单选题】
"170.☆☆我行可疑交易报告工作实行()监测分析模式。___
A. 分行集中
B. 营业机构分散
C. 总行集中
D. 支行集中"
【单选题】
"171.☆☆当日单笔或者累计交易人民币()、外币等值()的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,我行应向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。___
A. 5万元以上(含5万元),5000美元以上(含5000美元)
B. 5万元以上(含5万元),1万美元以上(含1万美元)
C. 10万元以上(含10万元),1万美元以上(含1万美元)
D. 20万元以上(含20万元),2万美元以上(含2万美元)"
【单选题】
"172.☆☆恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,总行各业务板块的相关管理部门应当配合总行运营管理部立即针对我行的所有客户以及()交易启动回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。___
A. 上溯五个月内的
B. 上溯三个月内的
C. 上溯五年内的
D. 上溯三年内的"
【单选题】
"173.☆☆☆下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。()___
A. 甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B. 某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
C. 某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D. 某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户"
【单选题】
"174.☆☆有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产符合“中国政府发布的或者要求执行的洗钱、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单”的,应立即()___
A. 通知资产的所有人、控制人或者管理人
B. 采取冻结措施
C. 告知客户,并说明采取冻结措施的依据和理由
D. 通知分行辖内各网点"
【单选题】
"175.☆☆我行对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,应当()。___
A. 一并采取冻结措施
B. 不采取冻结措施
C. 经评估后采取冻结措施
D. 采取临时冻结措施"
【单选题】
"176.☆☆☆下列正确的是()。___
A. 支行员工小李在对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结前,电话通知该客户,并说明采取冻结措施的依据和理由
B. 支行员工小李在对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结后,及时告知该客户,并说明采取冻结措施的依据和理由
C. 1月3日我行对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结,1月5日报告中国人民银行上海分行
D. 1月3日我行对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结,1月13日报告中国人民银行上海分行"
【单选题】
"177.☆以下客户()开户无需报经总行高级管理层审批同意。___
A. 私营企业CEO
B. 外国高级军事官员
C. 某外国国家元首
D. 外国高级司法人员"
【单选题】
"178.☆☆()是全行反洗钱和反恐怖融资名单业务相关工作的领导和组织协调机构,负责指导和统筹相关工作,研究解决工作中的重要问题。___
A. 分行运营管理部
B. 总行信息技术部
C. 总行运营管理部
D. 总行反洗钱工作领导小组"
【单选题】
"179.☆()负责根据监管要求,牵头对反洗钱和反恐怖融资名单业务管理、监管核查等工作进行监督管理,牵头组织根据名单调查情况启动回溯性调查。___
A. 总行运营管理部
B. 总行反洗钱工作领导小组
C. 总行公司金融、个人金融、金融市场、海外业务、互联网金融、渠道建设业务板块的相关管理部门
D. 总行信息技术部"
【单选题】
"180.☆☆如客户为外国政要,各单位应当报经总行高级管理层审批同意后,方可为其开立账户,其客户洗钱风险等级为()。___
A. 较高风险
B. 高风险
C. 低风险
D. 中风险"
【单选题】
"181.☆☆集中处理团队对于需作为可疑交易报告上报的,应当经过()以后,予以上报。___
A. 初审、复审
B. 初审、复审和审定
C. 初审、审定
D. 初审"
【单选题】
"182.☆各使用单位必须做好辖内反洗钱数据监测报送系统用户人员的监督管理。对于离职、调岗用户,所在单位应在()个工作日内发起申请删除用户___
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10"
【单选题】
"183.☆☆☆各单位在办理跨境汇入汇款时,要获取收款人姓名或名称、账号或唯一交易识别码等信息,采取实时监测或事后监测等合理措施,识别是否缺少汇款人或收款人必要信息,并依据()原则和相关业务制度规定,采取相应的后续处理措施。___
A. 风险为本
B. 合法审慎
C. 风险相当
D. 合规审慎"
【单选题】
"184.☆☆☆各单位在办理跨境汇出汇款时,汇款人没有在我行开户或者无法登记收款人账号的,要将唯一()作为汇款人或收款人账号进行登记,确保该笔交易可跟踪稽核。___
A. 银行代码
B. 交换号
C. 交易识别码
D. SWIFTCODE"
【单选题】
"185.☆☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入()客户,强化对客户的尽职调查。___
A. 高风险
B. 较高风险
C. 中风险
D. 较低风险"
【单选题】
"186.☆☆下列哪位()是A公司的受益所有人。___
A. 小赵(A公司董事之一,拥有公司2%股权)
B. 小钱(A公司董事之一,拥有公司20%股权)
C. 小孙(A公司监事,拥有公司20%股权)
D. 小李(A公司董事之一,拥有公司55%股权)"
【单选题】
"187.☆☆下列哪项说法是错误的:()___
A. 基金的受益所有人的识别标准是拥有超过25%权益份额或其他对基金进行控制的自然人
B. 按照相关规定,义务机构无权查询非自然人客户受益所有人信息
C. 我行应保存非自然人客户受益所有人身份证件的复印件
D. 对来自APG指定的高风险地区的客户要根据其风险状况采取相应强化身份识别措施"
【单选题】
"188.☆☆我行可以不识别下列哪个()非自然人客户的受益所有人。___
A. 英国驻沪总领事馆
B. 广发证券股份有限公司上海吴兴路证券营业部
C. 上海浦东巴士旅游客运有限公司
D. 上海卓立医疗器械销售中心(有限合伙)"
【单选题】
"189.☆☆我行应参照金融行动特别工作组、()关于代理行业务的相关要求,严格履行代理和业务的身份识别义务。___
A. 勒沃库森集团
B. 纽伦堡集团
C. 沃尔夫斯堡集团
D. 奥格斯堡集团"
【单选题】
"190.☆☆各经营单位发生()情况应立即上报总行。___
A. 监管机构要求本单位协查的涉嫌洗钱事项
B. 主要反洗钱规章制度制定或修订
C. 反洗钱工作负责人调整
D. 反洗钱专职人员或反洗钱联络人员调整"
【单选题】
"191.☆☆我行某营业机构小王在日常工作中怀疑某客户交易与洗钱或其他犯罪活动有关时,拒绝向客户提供服务并履行报告义务。小王的行为是()的最好体现。___
A. 全员参与原则
B. 保密原则
C. 合法审慎原则
D. 协助配合原则"
【单选题】
"192.☆对于新建立业务关系的客户,我行应在建立业务关系后的()个工作日内评定其风险等级。___
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20"
【单选题】
"193.☆☆各单位有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的,应()。___
A. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小,确定是否提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告
B. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小,确定是否提交涉嫌破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
C. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都提交破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
D. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告"
【单选题】
"194.☆☆我行应以()为导向合理配置反洗钱资源,提高预防与打击洗钱活动的有效性。___
A. 合法
B. 风险
C. 合规
D. 审慎"
【单选题】
"195.☆☆金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。___
A. 第三方
B. 该金融机构和第三方共同
C. 该金融机构
D. 公安部门或者是工商行政管理部门"
【单选题】
"196.☆☆客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,我行应()为客户办理业务。___
A. 继续
B. 暂停 
C. 中止
D. 连续"
【单选题】
"197.☆☆☆我行反洗钱管理办法要求()将洗钱风险纳入全面风险管理体系及管理框架。___
A. 总行风险管理部
B. 总行法律合规部
C. 总行运营管理部
D. 总行审计部"
【单选题】
"198.☆有效开展客户尽职调查,重新识别、调查客户身份,不包括客户的()。___
A. 职业
B. 年龄
C. 收入
D. 病史"
【单选题】
"199.☆我行应当遵循(),认真落实账户管理及客户身份识别制度。___
A. 了解你的客户原则
B. 风险为本原则
C. 审慎均衡原则
D. 风险相当原则"
【单选题】
"200.☆()是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。___
A. 银监会
B. 中国人民银行
C. 银行同业协会
D. 公安部"
【单选题】
"201.☆中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责,向()报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动___
A. 国务院
B. 侦查机关
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 反洗钱信息中心"
【单选题】
"202.☆从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的,依法()___
A. 给予纪律处分
B. 给予行政处分
C. 吊销从业资格
D. 给予警告"
【单选题】
"203.☆☆柜员小李在为客户办理业务时,发现该客户的系统预留身份证件逾有效期,小李应当()___
A. 拒绝为客户办理业务
B. 视而不见,继续为客户办理业务
C. 及时更新身份证信息
D. 上报当地人民银行"
【单选题】
"204.☆()根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。___
A. 中国证券监督管理委员会
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国人民银行"
【单选题】
"205.☆金融机构及其分支机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。___
A. 负责人
B. 反洗钱管理人员
C. 业务主管
D. 从业人员"
推荐试题
【判断题】
依据《安全生产法》,县级以上地方人民政府应组织有关部门制定本行政区域内特大生产安全事故应急救援预案,建立应急救援体系;较大以下的生产安全事故应急救援预案可以不组织制定。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产经营单位开展隐患排查治理是安全生产工作的重要手段,其基本任务是发现和排查各类事故隐患,监督各项安全生产规章制度的实施,制止"三违"现象,落实隐患整改措施,防范生产事故的发生。
A. 对
B. 错
【判断题】
国务院安全生产监督管理部门和其他负有安全生产监督管理职责的部门应当根据各自的职责分工,制定相关行业、领域重大事故隐患的判定标准。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产经营单位应当安排用于配备劳动防护用品、进行安全生产培训的经费。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产经营单位必须依法参加工伤社会保险,保险费由从业人员自己缴纳。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产经营单位必须对安全设备进行日常性维护、保养,并不定期检测,保证正常运转。维护、保养、检测应当作好记录,并由有关人员签字。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产经营单位可以与从业人员订立协议,免除或者减轻其对从业人员因生产安全事故伤亡依法应承担的责任。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产经营单位的从业人员无权了解其作业场所和工作岗位存在的危险因素、防范措施及事故应急措施。
A. 对
B. 错
【判断题】
从业人员有权对本单位安全生产工作中存在的问题提出批评、检举、控告;但无权拒绝违章指挥和强令冒险作业。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产经营单位未按照规定设置安全生产管理机构或者配备安全生产管理人员的,责令限期改正,可以处五万元以下的罚款;逾期未改正的,责令停产停业整顿,并处五万元以上十万元以下的罚款。
A. 对
B. 错
【判断题】
新建、扩建、改建建设项目和技术改造、技术引进项目(统称建设项目)可能产生职业病危害的,建设单位在可行性论证阶段应当进行职业病危害预评价。
A. 对
B. 错
【判断题】
职业健康监护中出现新发生职业病(职业中毒)或者两例以上疑似职业病(职业中毒)的,用人单位应当及时向所在地安全生产监督管理部门报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产经营单位是事故隐患排查、治理和防控的责任主体。
A. 对
B. 错
【判断题】
劳动者只能在用人单位所在地、本人户籍所在地依法承担职业病诊断的医疗卫生机构进行职业病诊断。
A. 对
B. 错
【判断题】
在合同期间,用人单位给劳动者调换工种,劳动者无权拒绝。
A. 对
B. 错
【判断题】
对可能发生急性职业损伤的有毒、有害工作场所,用人单位应该设置报警装置,配置现场急救用品、冲洗设备、应急撤离通道和必要的泄险区。
A. 对
B. 错
【判断题】
职业健康检查是指平时健康检查。
A. 对
B. 错
【判断题】
劳动者被诊断患有职业病,但用人单位没有依法参加工伤保险的,其医疗和生活保障由该用人单位承担。
A. 对
B. 错
【判断题】
《中共浙江省委 浙江省人民政府关于加强安全生产促进安全发展的意见》着重强调,坚守"发展决不能以牺牲人的生命为代价"这一红线。
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《刑法》修正案,在安全事故发生后,负有报告职责的人员不报或者谎报事故情况,贻误事故抢救,情节严重的,处3年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处3年以上7年以下有期徒刑。
A. 对
B. 错
【判断题】
强令他人违章冒险作业,因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别恶劣的,处五年以上十五年以下有期徒刑。
A. 对
B. 错
【判断题】
《中华人民共和国特种设备安全法》自2014年1月1日起施行。该法成为我国第一部对各类特种设备安全的管理作出统一、全面规范的法律。
A. 对
B. 错
【判断题】
操作工人在入厂时经过三级教育,在调换工种时没必要进行安全教育。
A. 对
B. 错
【单选题】
Internet所广泛采用的标准网络协议是___。(易)(基础知识)
A. IPX/SPX
B. NETBEUI
C. TCP/IP
D. SNA
【单选题】
广域网和局域网是按照 ___来划分的。 (易)(基础知识)
A. 网络使用者
B. 网络连接距离
C. 信息交换方式
D. 传输控制规程
【单选题】
以下命令中,可实现路由追踪检测功能的命令是___。(易)(基础知识)
A. ping
B. tracert
C. nslookup
D. ipconfig
【单选题】
以下命令中,常用来诊断测试网路的通畅性的命令是___。(易)(基础知识)
A. ping
B. tracert
C. nslookup
D. ipconfig
【单选题】
网络中使用的设备Hub指___。(易)(基础知识)
A. 网卡
B. 中继器
C. 集线器
D. 电缆线
【单选题】
在打印工作表前就能看到实际打印效果的操作是___(易)(基础知识)
A. 仔细观察工作表
B. 分页预览
C. 绘图
D. 打印预览
【单选题】
计算机能够直接执打的计算机语言是___(中)(基础知识)
A. 机器语言
B. 汇编语言
C. 高级语言
D. “自然语言”
【单选题】
下列软件中,___是最基础最重要的系统软件,缺少它计算机就无法工作。(易)(基础知识)
A. 调试语言
B. 操作系统
C. 编辑程序
D. 文字处理系统
【单选题】
___一定是系统软件。(中)(基础知识)
A. 自编的一个C程序,功能是求解一个一元二次方程
B. Windows操作系统
C. 存储有计算机基本输入输出系统的ROM芯片功
D. 用汇编语言编的一个练习程序
【单选题】
计算机存储系统一般指___。(中)(基础知识)
A. 内存和外存
B. ROM和RAM
C. 软盘和硬盘
D. 光盘
【单选题】
下列四种存储器中,存取速度最快的是___。(易)(基础知识)
A. 光盘
B. 软盘
C. 硬盘
D. 内存储器
【单选题】
32位微机是指该计算机所用的CPU___。(中)(基础知识)
A. 具有32位的寄存器
B. 能同时处理32位的二进制数
C. 有32个寄存器
D. 能处理32个字符
【单选题】
使地计算机管理职工工资、用计算机进行定理的自动证明,分别属于计算机在___ 应用领域的应用。(中)(基础知识)
A. 数据处理、人工智能
B. 科学计算、辅助设计
C. 办公自动化、网络应用
D. 实时控制、数据处理
【单选题】
对船舶、飞机、汽车、机械、服装进行设计、绘图,属于___的应用领域。(中)(基础知识)
A. CAI
B. CAD
C. CAM
D. CAT
【单选题】
计算机软件是由系统软件及应用软件组成,应用软件是指___。(中)(基础知识)
A. 所有能够使用的软件
B. 所有计算机都要用的基本软件
C. 能被各应用单位共同使用的软件
D. 针对各类应用的专门问题而开发的软件
【单选题】
硬盘驱动器之所以称为外部存储器,是因为它___(中)(基础知识)
A. 可以装在主机箱之外
B. 不能被CPU直接存取其中的信息
C. 不是CPU的一部分
D. 和软盘一样使用磁盘作为存储介质
【单选题】
若突然停电,硬盘中的数据将___(易)(基础知识)
A. 不丢失
B. 完全丢失
C. 少量丢失
D. 大部分丢失