【单选题】
"132.☆☆基本存款账户、临时存款账户(验资户除外)、预算单位专用存款账户应以()为正式开户日。___
A. 客户提交资料日
B. 系统开立客户账号日
C. 人民银行核准日
D. 预留印鉴启用日"
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答案
C
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相关试题
【单选题】
"133.☆☆☆维修基金系统的对账要求是()。___
A. 每日日终核对
B. 周查时核对
C. 月查时核对
D. 不需专门核对增值账户"
【单选题】
"134.☆☆有下列()情况的,存款人不可以开立临时存款账户。___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 注册验资
D. 属异地常设机构"
【单选题】
"135.☆存款人因异地临时经营活动可在活动地开立一个()。___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户"
【单选题】
"136.☆☆对于持加载统一社会信用代码的机构开立基本户的,下列在人行账户管理系统中的数据录入,错误的是()。___
A. 组织机构代码栏录入18位统一社会信用代码
B. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的,国税登记号、地税登记号录入18位统一社会信用代码
C. 证明文件编号录入18位统一社会信用代码
D. 法定代表人信息根据注册证明文件记载录入"
【单选题】
"137.☆开户申请书中地区代码应填写()___
A. 企业注册地的地区代码
B. 企业开户银行所在地区代码
C. 客户办公地址所在地区代码
D. 法人身份证所属地区代码"
【单选题】
"138.☆反洗钱临时冻结不得超过()。___
A. 24小时
B. 48小时
C. 3个月
D. 6个月"
【单选题】
"139.☆《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定,()依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方"
【单选题】
"140.☆☆☆金融机构未按规定履行客户身份识别义务的,情节严重致使洗钱后果发生的,根据《反洗钱法》规定,对金融机构处于()罚款。___
A. 1万元以上5万元以下
B. 20万元以上50万元以下
C. 50万元以上500万元以下
D. 5万元以上50万元以下"
【单选题】
"141.☆☆☆金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料。情节严重的由中国人民银行处以()罚款。___
A. 10万元以上20万元以下
B. 10元以上50万元以下
C. 20万元以上50万元以下
D. 20万元以上100万元以下"
【单选题】
"142.☆客户由他人代理办理业务的,金融机构应当核对并登记()。___
A. 代理人身份证件
B. 被代理人的身份证件
C. 同时登记代理人和被代理人的身份证件
D. 代理人和被代理人的身份证件任选其一登记"
【单选题】
"143.☆金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或()。___
A. 实名账户
B. 联名账户
C. 同名账户
D. 假名账户"
【单选题】
"144.☆☆☆《反洗钱法》的立法宗旨是为了()。___
A. 预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪"
【单选题】
"145.☆我行统一建立客户洗钱风险评级系统用于客户洗钱风险评级管理工作,并将客户风险等级划分为()。___
A. 高风险、较高风险、中风险、较低风险和低风险等五个等级
B. 高风险、中风险、低风险、关注等四个等级
C. 高风险、中风险、低风险等三个等级
D. 高风险和低风险等二个等级"
【单选题】
"146.☆☆下列客户洗钱风险分类的参考指标中,国家或地区风险最低是()。___
A. 被联合国列入制裁名单的国家或地区
B. 毒品贩卖猖獗的国家或地区
C. 已加入FATF的国家或地区
D. 避税型离岸金融中心"
【单选题】
"147.☆☆☆当客户发生洗钱风险事件,可能导致客户洗钱风险状况发生实质性变化时,应()。___
A. 及时休眠账户
B. 重新审核、及时调整客户洗钱风险等级
C. 及时调整客户洗钱风险等级为高风险
D. 重新识别客户,及时采取有效的账户控制措施"
【单选题】
"148.☆☆我行对较高风险客户的强化控制措施:()___
A. 合理限制客户办理通过非面对面方式办理业务的金额、频率与业务类型
B. 合理限制客户办理非面对面业务、代理交易、跨境交易等高风险业务领域的交易方式、交易规模与交易频率等
C. 定期登录评级系统查询,提高对其资金交易监测的频率和强度,加强分析,发现异常的及时上报
D. 在合理的交易规模内,适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度"
【单选题】
"149.☆☆☆对于()客户异常交易对手仅涉及各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等,可不作为可疑交易报送。___
A. 较高风险
B. 中风险
C. 较低风险
D. 低风险"
【单选题】
"150.☆()是洗钱防御体系有效运行的基础,该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。___
A. 风险控制
B. 沟通
C. 客户风险
D. 反洗钱内部环境"
【单选题】
"151.☆根据洗钱风险自评估综合得分情况,按照洗钱风险从低到高,我行洗钱风险自评估等级分为()等级。___
A. 二个
B. 三个
C. 四个
D. 五个"
【单选题】
"152.☆我行由总行统一组织开展洗钱风险自评估工作,评估我行风险防控机制的有效性,并及时向()报送洗钱风险自评估报告及其他相关风险评估材料。___
A. 中国人民银行上海分行
B. 各地分行所在地中国人民银行分支机构
C. 中国反洗钱监测分析中心
D. 国务院金融监管机构"
【单选题】
"153.☆各职能部门应指定专人,于年后()个工作日内向总行领导小组办公室报送《上海银行反洗钱工作考核表》汇总。___
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40"
【单选题】
"154.☆☆下列哪一项是反洗钱工作考核的基本指标()___
A. 反洗钱监管情况
B. 工作试点
C. 执行指标
D. 风险管理"
【单选题】
"155.☆☆总行领导小组办公室负责根据各类反洗钱现场和非现场检查情况,以及日常收集的反洗钱工作信息,按()对各经营单位反洗钱工作的合规性和有效性进行考核评价。___
A. 日
B. 月
C. 季度
D. 年"
【单选题】
"156.☆反洗钱工作考核遵循统一性原则,考核内容、标准、程序和方法等保持一致,确保考核结果()。___
A. 客观、公正、统一
B. 客观、公正、可比
C. 客观、合规、可比
D. 全面、公正、可比"
【单选题】
"157.☆总行领导小组成员部门的反洗钱工作考核方式为()。___
A. 专项检查
B. 定期检查
C. 互评估
D. 自评估"
【单选题】
"158.☆总行领导小组办公室负责根据监管要求,对各单位反洗钱工作情况建立考核档案,实施()管理。___
A. 全面检查
B. 定点监督
C. 动态监督
D. 抽样检查"
【单选题】
"159.☆各单位应当勤勉尽责,严格执行客户身份识别制度,遵循()原则,在客户洗钱风险评级工作的基础上,采取与客户风险等级相应的尽职调查措施和风险控制措施。___
A. 认识你的客户
B. 熟悉你的客户
C. 见过你的客户
D. 了解你的客户"
【单选题】
"160.☆居住在中国境内不满()的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,应当出具监护人的有效身份证件以及被代理人的居民身份证或户口簿___
A. 18周岁
B. 20周岁
C. 14周岁
D. 16周岁"
【单选题】
"161.☆☆客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()。___
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年"
【单选题】
"162.☆☆我行下列哪项业务不允许代办:()___
A. 借记卡开立
B. 信用卡开立
C. 柜面存现5万元
D. 柜面取现5万元"
【单选题】
"163.☆☆我行客户尽职调查分为:()___
A. 标准型尽职调查和加强型尽职调查
B. 一般型尽职调查和加强型尽职调查
C. 标准型尽职调查和复杂型尽职调查
D. 一般型尽职调查和复杂型尽职调查"
【单选题】
"164.☆我行将()作为验证居民身份证信息真实性的主要方式。___
A. 实地查访
B. 短信验证
C. 联网核查
D. 向公安、工商行政管理等部门核实"
【单选题】
"165.☆☆为来自于反洗钱高风险国家(地区)的客户开立账户应当由()。___
A. 总行法律合规部
B. 总行反洗钱管理部
C. 总行高级管理层批准
D. 各分行反洗钱工作领导小组审批"
【单选题】
"166.☆我行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经()批准。___
A. 总行高级管理层
B. 总行业务主管部门
C. 总行运营管理部
D. 反洗钱领导小组"
【单选题】
"167.☆可疑交易活动持续发生,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应自上一次提交可疑交易报告之日起每()个月提交一次接续报告___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4"
【单选题】
"168.☆☆我行大额交易和可疑交易报告工作的牵头管理部门是()___
A. 总行反洗钱工作领导小组
B. 总行渠道管理部
C. 总行运营管理部
D. 总行海外业务部"
【单选题】
"169.☆我行对于交易监测标准的制定、评估、完善等相关工作记录至少应完整保存()年。___
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20"
【单选题】
"170.☆☆我行可疑交易报告工作实行()监测分析模式。___
A. 分行集中
B. 营业机构分散
C. 总行集中
D. 支行集中"
【单选题】
"171.☆☆当日单笔或者累计交易人民币()、外币等值()的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,我行应向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。___
A. 5万元以上(含5万元),5000美元以上(含5000美元)
B. 5万元以上(含5万元),1万美元以上(含1万美元)
C. 10万元以上(含10万元),1万美元以上(含1万美元)
D. 20万元以上(含20万元),2万美元以上(含2万美元)"
【单选题】
"172.☆☆恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,总行各业务板块的相关管理部门应当配合总行运营管理部立即针对我行的所有客户以及()交易启动回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。___
A. 上溯五个月内的
B. 上溯三个月内的
C. 上溯五年内的
D. 上溯三年内的"
推荐试题
【判断题】
配电箱盘面上的电气元器件、出线口、瓷管头等距盘面边缘均不得小于80mm
A. 对
B. 错
【判断题】
装设接地线,应先接导线端后接接地端
A. 对
B. 错
【判断题】
国家电网公司承诺,城市地区供电可靠率不低于99.90%,居民客户端电压合格率不低于95%
A. 对
B. 错
【判断题】
根据欧姆定律可得:导体的电阻与通过它的电流成反比
A. 对
B. 错
【判断题】
将一根条形磁铁截去一段仍为条形磁铁,它仍然具有两个磁极
A. 对
B. 错
【判断题】
任一闭合磁路上磁动势的代数和恒等于磁压降的代数和
A. 对
B. 错
【判断题】
当直线杆装有人字拉线时,也属于承力杆
A. 对
B. 错
【判断题】
在桩锚进行临时拉线固定时,其拉力的作用点最好靠近地面,这样受力较好
A. 对
B. 错
【判断题】
绳扣的系法应保证受重力时,不致自动滑脱,但在起重完毕后,应易于解开
A. 对
B. 错
【判断题】
导线张力增大时,相应导线的弧垂也增大
A. 对
B. 错
【判断题】
钢丝绳在使用中当表面毛刺严重和有压扁变形情况时,应予报废
A. 对
B. 错
【判断题】
电缆头的制作安装应避免在雨天、雾天、大风天及湿度在80%以下的环境下进行工作。如需紧急处理应做好防护措施
A. 对
B. 错
【判断题】
外界天气条件对测量的电缆绝缘电阻值无影响
A. 对
B. 错
【判断题】
三相三线有功电能表,某相电压断开后,必定少计电能
A. 对
B. 错
【判断题】
选择电动机时,对于需要大起动转矩的机械宜选用绕线型或双笼型电动机
A. 对
B. 错
【判断题】
《功率因数调整电费办法》规定:200kVA及以上的高压供电电力排灌站执行功率因数标准为0.85
A. 对
B. 错
【判断题】
变压器做短路试验时要加额定电压
A. 对
B. 错
【判断题】
绝不允许用兆欧表测量带电设备的绝缘电阻
A. 对
B. 错
【判断题】
使用高压验电器前,先要在相应电压等级的有电线路设备上验明验电器是否完好
A. 对
B. 错
【判断题】
擅自引入(供出)供电企业电源或将备用电源和其他电源私自并网的,应承担违约容量30元/kW或30元/(kV·A)的违约使用电费
A. 对
B. 错
【判断题】
电源力将单位正电荷从电源负极移动到正极所做的功称为电源的电动势。电动势也叫电势
A. 对
B. 错
【判断题】
在交流电路中,电压与电流的大小关系用瞬时值、有效值及最大值表示时均符合欧姆定律
A. 对
B. 错
【判断题】
接触器不仅能接通和断开电路,而且还能远距离控制,连锁控制,还具有低电压释放功能,因此,在电气控制系统中应用十分广泛
A. 对
B. 错
【判断题】
电能表误差超出允许范围时,退补电费时间:从上次校验或换表后投入之日起至误差更正日止
A. 对
B. 错
【判断题】
使用电钻禁止操作人员戴纱线手套
A. 对
B. 错
【判断题】
在三相四线制低压供电网中,三相负载越接近对称,其中性线电流越小
A. 对
B. 错
【判断题】
拉线因锈蚀、断股等需要进行更换时,必须先制作好临时拉线并锚固牢靠,然后拆除旧拉线,更换新拉线
A. 对
B. 错
【判断题】
配电变压器立杆应用吊车或人字抱杆用钢丝绳绑在适当位置,起吊后,慢慢放在底盘画的圆圈上,立直后回填适量的泥土并加防沉土
A. 对
B. 错
【判断题】
杆上变压器台应满足在高压线路不停电的情况下检修、更换变压器时,有足够的安全距离
A. 对
B. 错
【判断题】
电缆头制作安装工作中,安装人员在安装时不准抽烟
A. 对
B. 错
【判断题】
电缆线芯绝缘剥切后,端部绝缘必须削成铅笔头形状
A. 对
B. 错
【判断题】
为防止烧伤,使用喷枪(灯)时,喷嘴不准对着人体及设备
A. 对
B. 错
【判断题】
电流互感器二次回路接用熔断器可以防止过负荷电流流过互感器烧坏计量装置
A. 对
B. 错
【判断题】
两部制电价是以合理的分担电力企业容量成本和电能成本为主要依据的电价制度,是一种很先进的电价计费办法
A. 对
B. 错
【判断题】
磁通的路径可以是铁磁物质,也可以是非磁体
A. 对
B. 错
【判断题】
用户入口的熔丝元件,其额定电流一般不应小于用户最大负荷电流的1.5倍
A. 对
B. 错
【判断题】
隔离刀刃合闸时接触紧密,分闸后应有不小于200mm的空气间隙
A. 对
B. 错
【判断题】
转角杆向外角倾斜、终端杆向拉线侧倾斜15/1000时,均应进行正杆
A. 对
B. 错
【判断题】
三相四孔插座上孔接地,左孔接L1,下孔接L2,右孔接L3.
A. 对
B. 错
【判断题】
因用户原因连续一年不能如期抄到计费电能表读数时,供电企业应通知该用户并终止供电
A. 对
B. 错