【多选题】
48:2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括___。
A. 光彩光变面额数字
B. 多层次水印
C. 无色荧光图案
D. 面额数字白水印
E. 雕刻凹印
F. 胶印对印图案
G. 开窗安全线
H. 红外图案
查看试卷,进入试卷练习
微信扫一扫,开始刷题
答案
ABDEFG
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
49:取消企业银行账户许可后,单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照;
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件;
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件;
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
50:哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构;
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动;
C. 公司的注册验资;
D. 代发工资。
【多选题】
51:取消企业银行账户许可后,临时机构(包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等)单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文;
B. 临时机构负责人任命文件;
C. 临时机构负责人身份证;
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
52:取消企业银行账户许可后,破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件(包括裁定书和决定书);
B. 成立破产清算组的文件;
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证;
D. 负责人授权他人办理的,还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
53:取消企业银行账户许可后,异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本);
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文;
C. 单位负责人身份证;法定代表人或单位负责人授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件;
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
【多选题】
54:取消企业开户许可实施后,在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具;
B. 不是,均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证;
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证;
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户,向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55:银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性;
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性;
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56:哪些情况下,银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案,加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测,并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户,银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的,银行应当查明原因,并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57:企业存在哪些异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户;
C. 开户理由不合理;
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58:《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户:___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的;
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的;
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的;
D. 对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人出示的。
【多选题】
59:下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民,为居民身份证或者临时居民身份证;
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民,为户口簿;
C. 中国人民解放军军人,为军人身份证件;中国人民武装警察,为武装警察身份证件;
D. 外国公民,为护照。
【多选题】
60:下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
62:一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63:监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64:在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币;
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下;
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户;
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65:因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户,柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户,转为正常户后可办理___等业务。
A. 挂失
B. 转账
C. 销户
【多选题】
66:下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67:个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理,
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68:个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69:本行反洗钱系统中,属于编辑岗人员职责的是:___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录;
B. 尽职调查客户信息,客户风险等级人工初评;
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70:法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户,可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71:符合下列哪个条件的个人和单位客户,可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队,但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位,如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72:自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73:涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,符合以下情形之一的,有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序,执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74:根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定,符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75:对符合下列___条件的大额交易,如未发现该交易或行为可疑的,可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76:本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程,不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由,包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77:出现以下___情况时,本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78:在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时,除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可采取以下的一种或几种措施,识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79:当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时,本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的,应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80:关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81:客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82:银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的,应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83:银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期,应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料 
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84:应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___ 
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上 
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85:本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86:本行反洗钱机构及人员设置,采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时,各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88:本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89:本行反洗钱业务受到监管处罚时,由内部核算单位承担罚款,在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数,责任人员分别按以下标准挂钩:___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
推荐试题
【判断题】
进境木材必须先检后卸
A. 对
B. 错
【判断题】
进境木材现场检疫查验应在适宜的自然光线下进行,雨雪天气不宜开展现场查验
A. 对
B. 错
【判断题】
进境种苗境外预检制度是指根据我国与贸易输出方签订的双边植物检疫议定书的要求,派出检疫官员赴输出植物及其产品的国家/地区配合实施出口前的产地检疫工作
A. 对
B. 错
【判断题】
进境植物种苗隔离检疫,在同一隔离场地内可以同时隔离两批(含两批)以上的同种苗木
A. 对
B. 错
【判断题】
隔离检疫可以不在海关指定的隔离检疫圃进行
A. 对
B. 错
【判断题】
在检查种苗的同时须关注栽培介质中是否带有有害生物
A. 对
B. 错
【判断题】
我国进口饲料检验检疫风险级别分四级管理
A. 对
B. 错
【判断题】
进境饲料重点监控物质其结果可不作为合格评定的依据,现场查验合格后可直接放行
A. 对
B. 错
【判断题】
未列入海关总署进境准入名单,或者无法提供输出国家或者地区主管部门出具的《植物检疫证书》,或者无《进境动植物检疫许可证》的进境植物源性饲料,作退运或者销毁处理
A. 对
B. 错
【判断题】
审核报关进口的饲料是否在允许准入饲料目录之内,有境外注册企业要求的,审核是否来自于注册企业。不在准入目录内的,不予受理报关
A. 对
B. 错
【判断题】
包装箱要干净牢固且为首次使用、包装标志符合进口国家或地区检验检疫要求
A. 对
B. 错
【判断题】
输墨西哥苹果,加工后应在0±0.5℃下专库存放40天,如果在出口的第一年没有发现食心虫类害虫,冷藏措施将被取消
A. 对
B. 错
【判断题】
进口巴基斯坦柑橘需要在进境前进行冷处理
A. 对
B. 错
【判断题】
对于展览用国家禁止进境的水果,在展览期间,应当接受海关的监督管理,未经海关许可,不得擅自调离、销售、使用,展览结束后,应当在海关的监督下作退回或销毁处理
A. 对
B. 错
【判断题】
所有智利输华水果都不需要进行冷处理
A. 对
B. 错
【判断题】
进口冷冻水果,不须要办理检疫审批手续
A. 对
B. 错
【判断题】
进口冷冻水果除按同类新鲜水果的要求进行安全项目检测外,还须进行微生物检测
A. 对
B. 错
【判断题】
未获检疫准入的水果到我国参加展览须申请办理特许检疫审批手续
A. 对
B. 错
【单选题】
DK-1型制动试验设备与压缩空气风源之间须设有( )装置。
A. 除油、除尘
B. 空气干燥
C. 除油、除水、除尘及空气干燥功能的空气净化
D. 除水功能
【单选题】
JZ-7型空气制动机单独制动阀在单独缓解位时,排出( )的压力空气,促使分配阀主阀缓解。(1.0分)
A. 列车管
B. 工作风缸
C. 均衡风缸
D. 作用风缸
【单选题】
JZ-7型空气制动机单独制动阀在制动位时,单独制动阀供气阀( ),排气阀关闭。
A. 关闭
B. 半关闭
C. 开启
D. 半开启
【单选题】
现代市场经济中,公认的商业道德与道德规范在法律上的表现是指( )。(1.0分)
A. 诚信原则
B. 公平原则
C. 平等原则
D. 遵守公认的商业道德原则
【单选题】
内径百分表表盘沿圆周有( )个刻度。
A. 50
B. 80
C. 100
D. 150
【单选题】
104主阀均衡膜板下方通( )。(1.0分)
A. 制动缸
B. 副风缸
C. 容积室
D. 大气
【单选题】
齿轮( )直径公式为:D=mz。(1.0分)
A. 齿顶圆
B. 齿根圆
C. 分度圆
D. 母线圆
【单选题】
DK-1型电空制动控制器设有( )个工作位置
A. 5
B. 6
C. 7
D. 8
【单选题】
JZ-7型空气制动机单独制动阀手柄心轴孔与心轴的间隙不应大于( )。(1.0分)
A. 0.5mm
B. 0.6mm
C. 0.4mm
D. 0.7mm
【单选题】
狭窄平面研磨,为防止研磨平面产生倾斜和圆角,研磨时用金属块做导靠,采用( )研磨轨迹。(1.0分)
A. 圆形
B. “8”字形
C. 螺旋形
D. 直线形
【单选题】
润滑油不能牢固、均匀地附着在金属表面形成油膜,使摩擦阻力增大,主要是由润滑油的( )造成。(1.0分)
A. 黏度不合格
B. 闪点降低
C. 杂质增加
D. 油性降低
【单选题】
DK-1型制动机系统设有( )个转换阀。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
【单选题】
爱岗敬业是指( )。(1.0分)
A. 市场经济鼓励人才流动,再提倡爱岗敬业已不合时宜
B. 即便在市场经济时代,也要提倡“干一行、爱一行、专一行”
C. 要做到爱岗敬业就应一辈子在岗位上无私奉献
D. 在现实中,我们不得不承认,“爱岗敬业”的观念阻碍了人们的择业自由
【单选题】
JZ-7型空气制动机单独制动阀全制动位时,单独作用管的空气压力应达到( )。(1.0分)
A. 250 kPa
B. 350kPa
C. 300 kPa
D. 200 kPa
【单选题】
从( )可知道组成装配体的零件种类和数量。(1.0分)
A. 零件序号和明细栏
B. 所画图形
C. 标题栏
D. 技术文件
【单选题】
经过研磨后的工件,能达到精确的尺寸,一般可达到( )。
A. 0.01~0.015mm
B. 0.02~0.03mm
C. 0.04~0.05mm
D. 0.001~0.005mm
【单选题】
气蚀磨损是在气泡破裂瞬间产生极大的冲击力与温度,这种过程反复作用,使零件表面产生( )而形成麻点状凹坑。(1.0分)
A. 压力破坏
B. 冲击破坏
C. 疲劳破坏
D. 强度破坏
【单选题】
DK-1型制动机中总风遮断阀是受电空阀支配,开启或关闭( )风口。(1.0分)
A. 均衡风缸管
B. 总风缸管
C. 工作风缸
D. 制动缸
【单选题】
( )是中华民族最重要的传统美德之一。(1.0分)
A. 敬业
B. 团结
C. 进取
D. 勤俭
【单选题】
表面粗糙度基本特征符号表示( )。 (1.0分)
A. 用去除材料的方法获得的表面
B. 无具体意义,不能单独使用
C. 用不去除材料的方法获得的表面
D. 任选加工方法获得的表面
【单选题】
104主阀均衡膜板下方通( )。(1.0分)
A. 制动缸
B. 副风缸
C. 容积室
D. 大气
【单选题】
平面刮削的步骤应是( )。(1.0分)
A. 粗刮一细刮一精刮
B. 细刮一精刮一粗刮
C. 粗刮一精刮一细刮
D. 精刮一细刮一粗刮