【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
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答案
ABCD
解析
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【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
A. 挂失
B. 转账
C. 销户
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【多选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【多选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【多选题】
7：存款保险条例中，被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【多选题】
9：___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额，报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【多选题】
10：同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
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【单选题】
以下不属于《安全生产法》规定生产经营单位的安全管理人员安全生产工作职责的是（ ）。___
A. 督促落实本单位重大危险源的安全管理措施
B. 及时、如实报告生产安全事故
C. 组织或者参与本单位安全生产教育和培训，如实记录安全生产教育和培训情况
D. 组织或者参与本单位应急救援演练
【单选题】
依据《安全生产法》的规定，生产、经营、运输、储存、使用危险物品或者处置废弃危险物品的，由（ ）依照有关法律、法规的规定和国家标准或者行业标准审批并实施监督管理。___
A. 安监部门
B. 环保部门
C. 有关主管部门
D. 公安部门
【单选题】
依据《安全生产法》的规定，生产经营单位应当按照国家有关规定将本单位重大危险源及有关安全措施、应急措施报有关地方人民政府安全生产监督管理部门和有关部门（ ）。___
A. 审批
B. 备案
C. 批复
D. 许可
【单选题】
依据《安全生产法》的规定，生产经营单位应当按照国家有关规定将本单位重大危险源及（ ）报有关地方人民政府安全生产监督管理部门和有关部门备案。___
A. 安全评价报告
B. 分级报告
C. 有关安全措施、应急措施
D. 安全培训情况
【单选题】
46生产经营单位应当建立健全生产安全事故隐患排查治理制度，采取技术、管理措施，及时（ ）事故隐患。事故隐患排查治理情况应当如实记录，并向从业人员通报。___
A. 发现并消除
B. 检查并整改
C. 整改落实
D. 检查
【单选题】
关于生产经营单位安全生产事故隐患排查治理工作，下列说法错误的是（ ）。 ___
A. 生产经营单位对承包单位的事故隐患排查治理负有监督管理的职责
B. 生产经营单位应当保证事故隐患治理所需的资金
C. 一级事故隐患由生产经营单位组织整改
D. 重大事故隐患由生产经营单位安全管理部门组织制定整改方案
【单选题】
县级以上地方各级人民政府负有安全生产监督管理职责的部门应当建立健全重大事故隐患治理督办制度，（ ）生产经营单位消除重大事故隐患。___
A. 帮助
B. 督促
C. 协调
D. 支持
【单选题】
为保证生产设施、作业场所与周边建筑物、设施保持安全合理的空间，依据《安全生产法》，某烟花爆竹厂的下列做法中，违反法律规定的是( )。___
A. 生产车间南面200米处单独设置员工宿舍
B. 将成品仓库设置在生产车间隔壁
C. 在单身职工公寓底层设烟花爆竹商店
D. 在生产车间设置视频监控设施
【单选题】
某水泥厂实施爆破拆除，根据《安全生产法》，该厂应当采取的措施是（ ）。___
A. 申请公安机关实施警戒
B. 通知环保部门实施监测
C. 安排专门人员进行现场安全管理
D. 报告安监部门实施监控
【单选题】
依据《安全生产法》规定，生产经营单位不需要向从业人员告知的是（ ）。___
A. 作业场所和工作岗位存在的危险因素
B. 作业场所和工作岗位防范措施
C. 作业场所和工作岗位事故应急措施
D. 作业场所和工作岗位安全投入
【单选题】
《安全生产法》规定，生产经营单位应当向从业人员如实告知作业场所和工作岗位存在的（ ）、防范措施以及事故应急措施。___
A. 危险因素
B. 事故隐患
C. 设备缺陷
D. 危害因素
【单选题】
《安全生产法》规定，生产经营单位应当为从业人员提供符合( )的劳动防护用品。___
A. 行业标准或者企业标准
B. 国家标准或者行业标准
C. 国家标准或者企业标准
D. 企业标准或者地方标准
【单选题】
57、依据《安全生产法》规定，生产经营单位的安全生产管理人员在对本单位安全生产状况进行检查时，对发现的问题，正确的处理方法是（ ）。___
A. 应当立即处理；不能处理的，应当及时报告本单位有关负责人
B. 应当立即报告本单位有关负责人，不能处理的，应当及时报告有关部门
C. 应当立即报告本单位安全管理负责人
D. 应当立即报告有关部门
【单选题】
甲厂将发电机组中的发电机检修工程外包给乙检修公司，将发电机组中的汽轮机检修工程分包给丙检修公司。依据《安全生产法》，乙、丙公司应当( )。___
A. 执行甲公司的安全生产责任制
B. 签订安全生产管理协议
C. 执行乙的安全生产责任制
D. 互不干涉作业活动
【单选题】
依据《安全生产法》规定，生产经营单位发生生产安全事故时，单位的（ ）应当立即组织抢救，并不得在事故调查处理期间擅离职守。___
A. 主要负责人
B. 安全生产管理人员
C. 分管安全生产负责人
D. 安全生产管理机构负责人
【单选题】
依据《安全生产法》的规定，生产经营单位从业人员的权利不包括( )。___
A. 拒绝违章指挥和强令冒险作业
B. 接受安全生产教育和培训
C. 因安全生产事故受到损害后享受工伤社会保险
D. 发现直接危及人身安全的紧急情况时，停止作业
【单选题】
依据《安全生产法》的规定，生产经营单位与从业人员订立的劳动合同，应当载明有关保障从业人员劳动安全和( )的事项。___
A. 事故应急措施
B. 防止职业危害
C. 安全技术措施
D. 职业危害申报
【单选题】
依照《安全生产法》的规定，生产经营单位( )与从业人员订立协议，免除或者减轻其对从业人员因生产安全事故伤亡依法应承担的责任。___
A. 可以
B. 经有关部门批准可以
C. 不得
D. 一般不得
【单选题】
《安全生产法》规定，企业与从业人员订立的劳动合同，应当载明有关保障从业人员劳动安全、防止职业危害的事项，以及依法为从业人员办理( )的事项。___
A. 工伤保险
B. 社会保险
C. 人身意外保险
D. 失业保险
【单选题】
依据《安全生产法》的规定，生产经营单位的从业人员有权了解其作业场所和工作岗位存在的危险因素、防范措施及( )。___
A. 劳动用工情况
B. 安全技术措施
C. 安全投入资金情况
D. 事故应急措施
【单选题】
依据《安全生产法》规定，安全生产管理人员的任免不属于应当告知主管的负有安全生产监督管理职责的部门的单位是（ ）。___
A. 某危化品生产企业
B. 某矿山企业
C. 某食品加工企业
D. 某金属冶炼厂
【单选题】
《安全生产法》规定，危险物品的生产、储存单位以及矿山、金属冶炼单位应当有（ ）从事安全生产管理工作。___
A. 兼职安全生产管理人员
B. 专职或兼职安全生产管理人员
C. 技术人员
D. 注册安全工程师
【单选题】
《安全生产法》规定，生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的（ ）。___
A. 安全作业培训
B. 安全生产管理能力
C. 安全生产知识
D. 安全生产知识和管理能力
【单选题】
《山东省安全生产条例》已于2017年1月18日经山东省第十二届人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过，现予公布，自（ ）起施行。___
A. 2017年5月1日
B. 2017年1月1日
C. 2015年5月1日
D. 2016年10月1日
【单选题】
《山东省安全生产条例》规定：生产经营单位应当建立安全生产风险分级管控制度，定期进行安全生产风险排查，对排查出的（ ）按照危险性确定风险等级。___
A. 缺陷
B. 风险点
C. 隐患
D. 人的违法行为
【单选题】
《山东省安全生产条例》规定：高危生产经营单位应当建立并落实（ ）现场带班制度，制定带班考核奖惩办法和工作计划，建立和完善带班档案并予以公告，接受从业人员监督。___
A. 单位负责人
B. 分管负责人
C. 安全处长
D. 车间主任
【单选题】
《山东省安全生产条例》规定：禁止（ ）接受中小学生和其他未成年人从事接触易燃、易爆、放射性、有毒、有害等危险物品的劳动或者其他危险性劳动。___
A. 学校
B. 有关单位
C. 非生产单位
D. 生产经营单位
【单选题】
《山东省安全生产条例》规定：禁止（ ） 利用学校、幼儿园场所从事易燃、易爆、放射性、有毒、有害等危险物品的生产、经营、储存活动或者作为机动车停车场。___
A. 学校
B. 有关单位
C. 非生产单位
D. 生产经营单位
【单选题】
《山东省安全生产条例》规定：生产经营单位未按照规定设置安全总监、安全生产委员会的，责令限期改正，可以处（ ）罚款。___
A. 二千元以上五千元以下
B. 五千元以上一万元以下
C. 一万元以上五万元以下
D. 二万元以上五万元以下
【单选题】
《山东省安全生产条例》规定：生产经营单位违章指挥、强令或者放任从业人员冒险作业的责令限期改正；逾期未改正的，责令停产停业整顿，并处（ ）罚款。___
A. 一万元以上二万元以下
B. 一万元以上五万元以下
C. 二万元以上五万元以下
D. 五万元以上十万元以下
【单选题】
《山东省生产经营单位安全生产主体责任规定》规定：生产经营单位的安全生产委员会（ ）至少召开一次会议，会议应当有书面记录。___
A. 每半月
B. 每月
C. 每季度
D. 半年
【单选题】
《山东省生产经营单位安全生产主体责任规定》规定：生产经营单位发生生产安全事故，造成其从业人员死亡的，其死亡赔偿金标准按照不低于（ ）的20倍计算。___
A. 本省上一年度城镇职工平均收入
B. 本省上一年度城镇居民人均可支配收入
C. 本省上一年度城镇职工最低收入
D. 本人上一年度工资收入
