【多选题】
个人客户信息主要包括___
A. 个人客户户名
B. 住所地/单位地址
C. 国籍
D. 联系方式
E. 职业
查看试卷,进入试卷练习
微信扫一扫,开始刷题
答案
ABCDE
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
个人存款账户实名制要求的实名证件包括___
A. 临时身份证
B. 军官证
C. 学生证
D. 护照
E. 机动车驾驶证
【多选题】
监护人代理开立个人银行账户,除出具监护人的有效身份证件外,还应同时出具账户使用人的___
A. 市民卡
B. 居民身份证
C. 户口簿
D. 护照
【多选题】
为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金方式解付应解汇款、银行汇票、银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元(含)以上或等值___美元(含)以上的应出示身份证件,进行联网核查(非居民身份证的,视角核对),并留存身份证件复印件或影印件的业务。
A. 1000
B. 2000
C. 5000
D. 10000
【多选题】
以下哪一项不属于出示身份证件,进行联网核查(非居民身份证的,视角核对),并留存身份证件复印件或影印件的业务___
A. 开立个人结算账户,开立客户号
B. 变更存款人证件类型、证件号码
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的
D. 为不在本机构开立账户的客户提供银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元(含)以上或等值5000美元(含)以上的
【多选题】
自助柜员机吞没卡领卡需要___。
A. 出示身份证件,进行联网核查,并留存身份证件复印件或影印件的业务。
B. 出示身份证件,进行联网核查,交易中录入身份证号码。
C. 出示身份证件,身份识别仪鉴别(非居民身份证的,视角核对),并摘录身份证件号码。
【多选题】
本人及代理人客户办理人民币单笔___元(含)以上或外币等值()美元(含)以上现金存取款业务时,需要出示身份证件。
A. 5万 5千
B. 5万 1万
C. 10万 5千
D. 10万 1万
【多选题】
当办理个人业务无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,应当___。
A. 拒绝为该客户办理相关业务
B. 挂失业务须进一步核实个人居民身份证的真伪后再决定是否办理
C. 当确认该身份证件属虚假证件,应及时通知该客户撤销账户,并将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门
D. 客户提供其他能证明其身份的有效证件后继续为客户办理业务
【多选题】
下列哪些业务需要出示身份证件,进行联网核查(非居民身份证的,视角核对),并留存身份证件复印件或影印件的业务?___
A. 办理定期储蓄账户提前支取
B. 水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立及撤销
C. 自助柜员机吞没卡领卡
D. 对于代理现金存款业务,如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时
【多选题】
目前我行身份识别方式有几种?___
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
【多选题】
临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应向___报告,并及时向公安机关报案。
A. 会计部
B. 人保部
C. 运营部
D. 科技部
【多选题】
身份审核是通过公安部和___系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息,以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。
A. 银行监督管理局
B. 各级人民政府
C. 人民银行
D. 银行机构
【多选题】
以下需出示身份证件,身份识别仪鉴别(非居民身份证的,视角核对),并摘录身份证件号码的业务是? ___
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的;以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的;
B. 办理定期储蓄账户提前支取;
C. 非首次在我行开立的储蓄账户;
D. 开立个人结算账户,开立客户号;变更存款人证件类型、证件号码
【多选题】
新核心系统的具体联网核查交易有哪些功能___
A. S0001-单笔身份核查
B. S7001-批量核对查询
C. S1001-批量核对
D. S7005-历史汇总报表查询
E. S7006-身份证信息查询
F. S7007-客户身份核查次数查询
【多选题】
身份证件联网核查无法确认客户身份信息的,可通过___哪些途径作为辅助识别。
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;
B. 向公安机关或发证机关进一步核实;
C. 回访客户或实地查访;
D. 其他可依法采取的措施。
【多选题】
身份识别方式包括___
A. 出示身份证件,进行联网核查(非居民身份证件的,视角核对),并留存身份证件复印件或影印件的业务。
B. 出示身份证件,进行联网核查,交易中录入身份证号码;
C. 出示身份证件,身份识别仪鉴别(非居民身份证的,视角核对),并摘录身份证件号码;
D. 出示证件为非居民身份证件的,进行视角核对,其他操作同上。
【多选题】
办理以下业务___需出示身份证件,进行联网核查(非居民身份证的,视角核对),并留存身份证件复印件或影印件。
A. 开立个人结算账户,开立客户号;变更存款人证件类型、证件号码;
B. 办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、保管箱业务、支付宝卡通、手机银行及网上银行等电子银行业务;
C. 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金方式解付应解汇款、银行汇票、银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币2万元(含)以上或等值5000美元(含)以上;
D. 对于代理现金存款业务,如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时;
【多选题】
下列哪些业务需出示身份证件,进行联网核查,交易中录入身份证号码___
A. 非首次在我行开立的储蓄账户;
B. 办理定期储蓄账户提前支取;
C. 本人及代理自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或外币等值1万美元(含)以上现金存取款业务的;
D. 水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立及撤销
【多选题】
多选7、办理以下业务___需出示身份证件,身份识别仪鉴别(非居民身份证的,视角核对),并摘录身份证件号码。
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的;以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的;
B. 持票人现金支票办理取款业务;
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的;
D. 对公账户现金缴款
【多选题】
当客户办理以下业务时需出示身份证件,进行联网核查,必须留存身份证件复印件或影印件的有___
A. 开立个人结算账户
B. 定期储蓄账户提前支取
C. 电费代扣关系建立
D. 10万元以上的现金存取款
E. 手机银行
【多选题】
哪些业务需出示身份证件,身份识别仪鉴别(非居民身份证的,视角核对),并摘录身份证件号码。___
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的;以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的;
B. 持票人现金支票办理取款业务;
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的;
D. 自助柜员机吞没卡领卡;
【多选题】
办理以下哪些业务时,须留存身份证复印件?___
A. 开通短信
B. 信息补录
C. 购买理财
D. 开卡
E. 柜面通存款
【多选题】
下列哪些业务需出示身份证并留存身份证复印件___
A. 开立客户号、开立个人结算账户
B. 本票兑付业务
C. 办理理财业务、基金业务、第三方存管签约
D. 挂失解挂
E. 开通手机银行、网上银行
【多选题】
无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的情况下,以下哪些说法是正确的___。
A. 客户申请办理个人账户业务的,临柜人员可继续为客户办理业务,详细登记客户联系方式,事后发现其居民身份证确属虚假证件,应及时通知该客户撤销账户;
B. 客户办理支付结算业务的,可根据业务风险程度拒绝为该客户办理业务;
C. 需要再作进一步核实和确认身份,不可继续为该客户办理挂失业务;
D. 需要再作进一步核实和确认身份,不可继续为该客户办理解挂业务;
E. 分支行所在市(县)区域外客户的身份证件如不能进一步核实的,不得继续办理业务。
【多选题】
15在办理其他业务而进行联网核查时,无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,应区别相关业务的 ___等因素决定是否继续办理
A. 业务性质
B. 客户类型
C. 金额大小
D. 风险程度
【多选题】
下列不允许在柜面做修改的是:___
A. 营业执照号
B. 开户许可证号(基本存款账户信息)
C. 法人姓名
D. 客户号
【多选题】
法人到一般户开户银行申请变更时,___应放入虚拟柜员传票。
A. 《开立单位银行结算账户申请书》第二联
B. 营业执照复印件
C. 开户许可证原件
D. 信用机构代码证复印件
【多选题】
开户许可证核准日期不能___当前日期。
A. 大于
B. 小于
C. 等于
D. 不等于
【多选题】
企业销户时,若1603账户综合查询中账户属性有“贷款还款账户签约”去哪消除?___
A. 1603账户综合查询
B. 2402 对公账户信息维护
C. 1704公司客户信息维护
D. 24021对公账户信息维护(远程授权)
【多选题】
客户信息开立时所打印通用凭证盖什么章?___
A. 讫章
B. 业务公章
C. 业务受理章
【多选题】
公司客户信息建立后柜员传票___作主凭证,
A. 通用凭证第一联
B. 通用凭证第二联
C. 《开立单位银行结算账户申请书》第一联
D. 《开立单位银行结算账户申请书》第二联
【多选题】
基本存款账户开户前,开户行先通过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)审核拟开立企业的基本存款账户的___性
A. 唯一
B. 真实
C. 合规
D. 有效
【多选题】
单位成立破产清算组可在我行申请开立一个___账户。
A. 基本存款
B. 一般存款
C. 临时存款
D. 专用存款
【多选题】
一般存款账户不得办理___。
A. 现金缴存
B. 现金支取
C. 资金收入转账
D. 资金付出转账
【多选题】
银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起___天内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。
A. 30
B. 60
C. 90
D. 120
【多选题】
建立单位客户信息时,提交后需___授权。
A. 柜员相互
B. 授权中心
C. 营业部负责人
D. 会计科长
【多选题】
临时存款账户的有效期最长不得超过___年
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【多选题】
存款人不可以申请开立临时存款账户的是 ___
A. 设立临时机构
B. 异地建筑施工及安装
C. 注册验资
D. 成立分公司
【多选题】
纳入《人民币银行结算账户管理办法》管理的是 ___
A. 外币存款账户
B. 个人储蓄账户
C. 单位活期存款账户
D. 单位定期存款账户
【多选题】
2402对公账户信息维护中维护类型有哪些?___
A. 资金性质
B. 属性标签维护
C. 授权办理人信息维护
D. 外币维护
E. 账户名称
F. 通存通兑
【多选题】
异地从事临时经营活动的单位申请开立临时账户,应向银行提供的开户资料有___
A. 基本户开户许可证 (基本存款账户信息)
B. 设立临时机构的批文
C. 营业执照正本
推荐试题
【多选题】
货币的两个基本职能是___
A. 价值尺度
B. 流通手段
C. 储藏手段
D. 支付手段
E. 世界货币
【多选题】
一定时期流通中所需要的货币量与___
A. 社会待售商品量成正比
B. 商品的价格水平成反比
C. 单位货币流通速度成正比
D. 商品的价格水平成正比
E. 单位货币流通速度成反比
【多选题】
价值规律的作用有___
A. 刺激生产者改进技术降低成本
B. 自发调节部门比例关系
C. 刺激商品生产者激烈竞争和分化
D. 引起货币贬值
E. 价格围绕价值上下波动
【多选题】
在资本主义条件下,社会劳动生产率的提高会导致___
A. 商品价值下降
B. 劳动力价值上升
C. 劳动力价值下降
D. 必要劳动时间缩短
E. 相对剩余价值增加
【多选题】
生产资本可从不同角度区分为___
A. 不变资本和可变资本
B. 固定资本和流动资本
C. 商业资本和借贷资本
D. 货币资本和商品资本
E. 货币资本和流通资本
【多选题】
相对剩余价值是___
A. 全社会劳动生产率提高的结果
B. 个别企业劳动生产率提高的结果
C. 延长工作日的结果
D. 各个资本家追求超额剩余价值的结果
E. 在工作日不变条件下,缩短必要劳动时间,相应延长剩余劳动时间生产的剩余价值
【多选题】
资本主义工资___
A. 是劳动力价值的货币表现
B. 在本质上是劳动力价值
C. 是工人的劳动报酬
D. 是劳动的价值或价格
E. 是劳动者出卖劳动的一种收入
【多选题】
垄断是___
A. 在自由竞争和生产集中基础上发展起来的;
B. 帝国主义的经济实质;
C. 资本主义大企业或企业联合控制一个或几个部门的生产和市场;
D. 帝国主义最基本的经济特征;
E. 造成帝国主义寄生性或腐朽性的根本原因
【多选题】
垄断组织比较发达的一般形式有___
A. 短期价格协定;
B. 卡特尔;
C. 辛迪加;
D. 托拉斯;
E. 康采恩
【多选题】
战后国内垄断得到迅速发展,这表现在___
A. 垄断财团的实力增长;
B. 金融资本与国家政权更加密切地溶合;
C. 金融寡头的统治进一步加强;
D. 财团的家族色彩日趋淡薄;
E. 出现了康采恩这种垄断组织形式
【多选题】
垄断价格是___
A. 资本家可以获得超额利润的价格;
B. 垄断组织凭其垄断地位规定的一种市场价格;
C. 由垄断高价和垄断低价构成的;
D. 保证垄断利润的主要手段;
E. 遵循“价格领头制”原则制定的
【多选题】
垄断高价和垄断低价并不否定价值规律,因为___
A. 垄断价格只是使价值规律改变了表现形式;
B. 按垄断低价买卖的行为,仍然是等价交换;
C. 从整个社会看,商品的价格总额和价值总额是一致的;
D. 垄断高价是把其他商品生产者的一部分利润转移到垄断高价的商品上;
E. 垄断高价和垄断低价不能完全离开商品的价值
【多选题】
第二次世界大战后,垄断发展的新现象有___
A. 垄断资本的跨部门发展;
B. 垄断取代了竞争;
C. 私人垄断资本加速向国家垄断转变;
D. 大型企业间的联合与兼并加剧;
E. 跨国公司成为垄断组织的主要形式
【多选题】
垄断时期竞争的手段主要有___
A. 政治手段;
B. 经济手段;
C. 暴力手段;
D. 欺骗、讹诈和盗窃情报;
E. 掠夺市场、原料、信贷和运输条件
【多选题】
垄断时期竞争的特点主要是___
A. 目的是获得垄断高额利润;
B. 手段更加多样化;
C. 范围涉及政治领域;
D. 程度更加激烈;
E. 后果造成社会劳动的浪费和引起帝国主义战争
【多选题】
垄断竞争是___
A. 垄断组织内部的竞争;
B. 垄断组织之间的竞争;
C. 垄断组织与“局外企业”之间的竞争;
D. “局外企业”之间的竞争;
E. “局外企业”内部的竞争
【多选题】
垄断利润来自___
A. 垄断企业雇佣工人创造的剩余价值;
B. 通过高价出售消费品,把消费者的一部分收入转化为垄断利润;
C. 资产阶级国家对国民收入作有利于垄断资本家的再分配;
D. 通过向非垄断企业低价购买生产资料,占有它们的一部分利润;
E. 通过国际不等价交换,占有其他国家人民创造的一部分价值
【多选题】
银行业集中和垄断的形成是___
A. 以工业的集中和垄断为基础;
B. 以金融资本的形成为基础;
C. 以金融寡头的统治为基础;
D. 银行资本家之间竞争的结果;
E. 银行和工业之间竞争的结果
【多选题】
战前国际垄断同盟的主要形式是___
A. 短期价格协定
B. 卡特尔;
C. 辛迪加;
D. 托拉斯;
E. 混合联合公司
【多选题】
战后国际垄断同盟的主要形式是___
A. 托拉斯;
B. 康采恩;
C. 混合联合企业;
D. 跨国公司;
E. 以国家形式出现的国际垄断同盟
【多选题】
国家垄断资本主义是___
A. 资本主义矛盾发展的产物;
B. 私人垄断组织与国家政权相结合的资本主义;
C. 国家资本主义;
D. 社会主义最完备的物质基础;
E. 社会主义的入口
【多选题】
政府出面组织的国际垄断同盟的主要形式有___
A. 就某种商品的生产和销售达成的国际经济协定;
B. 就一个部门的生产和销售达成的国际经济协定;
C. 在国民经济领域内建立的国际垄断同盟;
D. 跨国公司;
E. 混合联合企业
【多选题】
垄断组成的生产全面社会化包括___
A. 生产资料使用社会化;
B. 生产过程社会化;
C. 产品社会化;
D. 管理社会化;
E. 资本社会化
【多选题】
资本主义生产关系在其自身范围内调整的表现形式是___
A. 从自由竞争阶段发展到垄断阶段;
B. 从私人垄断主义发展到国家垄断资本主义;
C. 股份公司的出现;
D. 国民经济计划化的实行;
E. 社会福利制度的实施
【多选题】
国家垄断资本主义的局限性体现在___
A. 它是资本主义生产关系的局部调整;
B. 它暂时缓和了经济和社会矛盾;
C. 它不能从根本上消除资本主义的基本矛盾;
D. 它代表着垄断资产阶级的整体利益;
E. 它没有改变垄断资本主义的性质
【多选题】
资本主义国家干预和调节经济的目标有___
A. 经济总量基本平衡;
B. 物价总水平基本稳定;
C. 充分就业;
D. 国际收支基本平衡;
E. 经济稳定增长
【多选题】
垄断条件下资本输出的必然性在于___
A. 资本输出是帝国主义的本质要求和特征;
B. 资本输出使经济落后国家经济畸形化;
C. 垄断统治在国内出现大量过剩资本;
D. 经济落后国家是帝国主义国家的附庸;
E. 许多经济落后国家卷入资本主义世界市场
【多选题】
资本输出是___
A. 帝国主义垂死性的根本原因;
B. 金融资本对外扩张的主要手段;
C. 帝国主义的一大经济特征;
D. 资本主义国际分工和经济联系的基础;
E. 资本主义国家政府或资本家对外的投资或贷款
【多选题】
从资本输出的主体来划分,资本输出的形式有___
A. 借贷资本输出;
B. 生产资本输出;
C. 商品资本输出;
D. 私人资本输出;
E. 国家资本输出
【多选题】
从资本形态上划分,资本输出的形式有___
A. 借贷资本输出;
B. 生产资本输出;
C. 商品资本输出;
D. 私人资本输出;
E. 国家资本输出
【多选题】
资本输出的后果表现在___
A. 使经济落后国自然经济瓦解和资本主义经济发展;
B. 使经济落后国经济畸形化和依赖性增强;
C. 使经济落后国政治上从属于帝国主义国家;
D. 引起资本输出国在一定程度上经济发展的停滞;
E. 引起帝国主义国家之间矛盾加剧
【多选题】
对于输入国来说,资本输出___
A. 促进了输入国自然经济的瓦解和商品经济的发展;
B. 带动输入国建设了一些经济发展所必需的基础设施;
C. 对输入国民族经济的发展没有任何益处;
D. 给输入国带来一系列社会经济问题;
E. 有可能造成输入国经济片面畸形发展
【多选题】
跨国公司___
A. 是对外直接投资,在国外设立子公司或分支机构的大型垄断企业;
B. 从事跨国生产、销售或金融等各种经营活动;
C. 以获取高额垄断利润为目的;
D. 是战后国际垄断组织的主要形式;
E. 是经济全球化的必然要求
【多选题】
当代国际垄断组织的主要形式是___
A. 国际卡特尔;
B. 跨国公司;
C. 国家垄断资本主义的国际垄断同盟;
D. 国际辛迪加;
E. 国际托拉斯
【多选题】
近二、三十年贸易全球化加快发展的原因是___
A. 世界资本市场和国际金融体系大发展;
B. 各国间产业分工的深化使产品交流的必要性大大增加;
C. 高效率、大批量生产要求扩大国际贸易规模;
D. 人们生活水平提高增加了对各国产品的需求;
E. 更便捷更灵活的国际贸易方式的发现
【多选题】
战后以来,对世界经济和国际经济秩序产生较大影响的国际经济经组织主要有___
A. 海牙国际法院;
B. 国际货币基金组织;
C. 世界银行;
D. 世界贸易组织;
E. 北大西洋公约组织
【多选题】
经济全球化___
A. 与民族经济利益是对立的;
B. 会威胁到民族社会的凝聚力和认同;
C. 要求世界各国进行密切的分工合作;
D. 要求不要保护民族和国家的经济利益;
E. 要求提高民族和国家自身的竞争力
【多选题】
资产阶级推动改良主义的措施主要有___
A. 收买本国工人阶级中少数上层分子和工人领袖从内部分裂破坏工人运动;
B. 通过推行福利政策,举办多种福利事业来缓和阶级矛盾;
C. 推行“劳资合作”、“工人参加管理”等措施,来调动工人的积极性;
D. 宣扬“资本民主化”、“人民资本主义”思想;
E. 发放小额股票,鼓励工人购买以此宣扬人人都是企业“主人”
【多选题】
资本主义经济政治发展不平衡导致社会主义革命___
A. 可能在一切资本主义国家同时取得胜利;
B. 可能在资本主义最发达国家取得胜利;
C. 肯定在发达资本主义国家同时取得胜利;
D. 只能在垄断资本主义统治链条最薄弱环节取得胜利;
E. 只能在一个或几个资本主义国家首先取得胜利
【多选题】
社会主义取代资本主义将是一个长期的历史过程,这是由于___
A. 资本主义基本矛盾的运动具有复杂性和曲折性;
B. 资本主义生产关系的调整,在一定程度上还能容纳生产力继续发展;
C. 资本主义已经积累了雄厚的经济实力和丰富的统治经验;
D. 资本主义经济和政治发展不平衡规律的作用;
E. 社会主义制度的巩固和完善需要一个历史过程