对于代理开立个人银行结算账户的，应联系被代理人进行核实，填写“代办理由”，并留存电话记录等联系资料_答案

【判断题】

对于代理开立个人银行结算账户的，应联系被代理人进行核实，填写“代办理由”，并留存电话记录等联系资料

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取电话核实的方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

不得为身份不明的客户提供银行服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取上门的措施进行实地核实，以确保开户资料的真实性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

同一客户连续办理多笔需在凭证上摘录客户信息的业务时，可以仅在该客户办理的第一笔业务凭证上完整摘录客户信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）等金融业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为自然人客户办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、网上银行等电子银行功能变更业务时，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。

A. 对

B. 错

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【判断题】

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级的调整，若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户，或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户，须开展尽职调查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

网点审核岗必须由主办会计担任。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息维护不需授权中心授权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

机会成本是指当一种生产要素被用于生产某产品时所放弃的使用该生产要素在其他生产用途中所得到的（）。___

A. 最高收入

B. 最低收入

C. 平均收入

D. 超额收入

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【单选题】

企业使用自有的资金应计算利息，从成本角度看，这种利息属于（）。___

A. 固定成本

B. 显成本

C. 隐成本

D. 会计成本

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【单选题】

在生产者行为的分析中，一般假设生产者或企业的目标是（）。___

A. 提高生产率

B. 实现战略目标

C. 实现企业使命

D. 追求利润最大化

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【单选题】

期成本函数与短期成本函数的区别在于（）。___

A. 时间长短不同

B. 生产要素的数量不同

C. 企业性质不同

D. 是否有固定成本和可变成本之分

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【单选题】

当某企业的产量为10个单位时，其总成本、总固定成本、总可变成本、平均成本分别是2000元、1200元、800元和200元，则该企业的平均固定成本为（）元。___

A. 20

B. 80

C. 120

D. 200

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【单选题】

垄断竞争市场和完全竞争市场的主要区别是（）。___

A. 企业规模的大小

B. 进入障碍的大小

C. 本行业内各企业生产者的产品的差别程度

D. 本行业内部的生产者数目或者企业数目

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【单选题】

在完全竞争市场上，企业在进行产量决策时的依据是（）。___

A. 边际成本等于边际收益的原则

B. 边际成本小于边际收益的原则

C. 边际成本大于边际收益的原则

D. 边际成本不等于边际收益的原则

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【单选题】

在完全竞争市场上，整个行业的需求曲线是（）。___

A. 与个别企业需求曲线一致

B. 是向右下方倾斜的

C. 与横轴平行

D. 不影响市场价格

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【单选题】

关于完全垄断市场的需求曲线的说法，正确的是（）。___

A. 垄断企业的需求曲线是一条平行于横轴的水平线

B. 整个行业的需求曲线是一条平行于横轴的水平线

C. 垄断企业的需求曲线与完全竞争企业的需求曲线相同

D. 整个行业的需求曲线与垄断企业的需求曲线相同

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【单选题】

在市场机制作用下，如果居民和企业作为市场主体分别实现了效用最大化和利润最大化，并且在此基础上，产品市场和生产要素市场既不存在过剩，也不存在短缺，这种状态称为（）。___

A. 货币市场均衡

B. 一般均衡状态

C. 帕累托改进

D. 要素最优状态

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【单选题】

在买卖双方存在信息不对称的情况下，质量差的商品往往将质量好的商品驱逐出市场，这种现象称为（）。___

A. 道德风险

B. 正向选择

C. 逆向选择

D. 外部不经济

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【单选题】

关于生产的外部经济的说法，正确的是（）。___

A. 生产者的社会收益等于私人成本

B. 生产者的社会成本等于私人成本

C. 生产者的私人成本小于社会成本

D. 生产者的私人收益小于社会收益

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【单选题】

某造纸厂在其生产过程中，向附近的河流排放了大量的污水，并因此导致了附近粮食产量大幅度下降，但该厂却又不对附近种粮农民进行相应的赔偿。这种现象通常被称为（）。___

A. 生产的外部经济

B. 消费的外部经济

C. 生产的外部不经济

D. 消费的外部不经济

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【单选题】

在现实生活中，只是一种理论假设的市场是（）。___

A. 完全垄断市场

B. 不完全竞争市场

C. 寡头垄断市场

D. 完全竞争市场

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【单选题】

公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线沿（）得到的。___

A. 纵向相减

B. 横向相减

C. 纵向相加

D. 横向相加

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【单选题】

根据科斯定理，只要财产权是明确的，并且交易成本（），那么无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，能实现资源配置的帕累托最优。___

A. 为零

B. 很小

C. 很大

D. 为零或者很小

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【单选题】

三部门经济中的储蓄-投资恒等式是（）。___

A. I=S

B. I=S+(T-G)+(M-X)

C. I=S+(T-G)

D. I=S+(M-x)

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【单选题】

决定消费的最重要的因素是（）。___

A. 利息率

B. 消费品价格

C. 收入

D. 消费者偏好

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【单选题】

用收入法核算国内生产总值时，属于非生产要素收入的项目是（）。___

A. 工资

B. 利息收入

C. 租金收入

D. 企业间接税

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【单选题】

（）是通过核算在一定时期内全部经济单位，对最终产品的支出总量相加，得出总支出来计量GDP的方法。___

A. 支出法

B. 收入法

C. 生产法

D. 转移法

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【单选题】

国内生产总值是用（）来计量的。___

A. 半成品

B. 最终产品

C. 中间产品

D. 在产品

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【单选题】

可以反映一国或地区的经济发展规模的是（）。___

A. 用不变价格计算的GDP

B. 用现行价格计算的GDP

C. 用单位价格计算的GDP

D. 用计划价格计算的GDP

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【单选题】

下列指标中属于先行指标的是（）。___

A. 工业总产值

B. 股票价格指数

C. 固定资产投资额

D. 居民消费价格指数

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【单选题】

当使用国内生产总值反映一个国家的经济发展规模时，国内生产总值的计算应采用（）。___

A. 不变价格

B. 现行价格

C. 平均价格

D. 预期价格

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【单选题】

一般而言，投资与经济增长的关系是（）。___

A. 正相关

B. 负相关

C. 不相关

D. 不确定

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【单选题】

工资可以分为名义工资和实际工资是因为（）。___

A. 价格总水平的波动

B. 工资组成的不同

C. 对经济的影响不同

D. 劳动生产率不同

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【单选题】

由于经济衰退导致需求不足而引起的失业属于（）。___

A. 季节性失业

B. 摩擦性失业

C. 结构性失业

D. 周期性失业

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【单选题】

在政府对进出口贸易的干预措施中，出口退税属于（）。___

A. 关税限制

B. 非关税限制

C. 间接出口补贴

D. 直接出口补贴

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【单选题】

政府鼓励出口的主要措施是（）。___

A. 出口退税

B. 关税壁垒

C. 出口配额

D. 非关税壁垒

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【单选题】

政府干预出口贸易以刺激出口增加的主要措施是（）。___

A. 直接补贴

B. 间接补贴

C. 出口退税

D. 出口补贴

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【单选题】

如果一国货币汇率下跌，即对外贬值，这会导致（）。___

A. 本国旅游收入增加

B. 本国旅游收入减少

C. 减少本国出口

D. 增加本国进口

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【单选题】

关于公共物品的特征，下列说法错误的是（）。___

A. 纯公共物品具有消费上的非竞争性和非排他性两大特征

B. 非排他性是主要特征，而非竞争性是派生特征

C. 非排他性是指物品一旦被提供，要排除一个额外的消费者在技术上不可行

D. 非竞争性是指物品一旦被提供，增加一个人的消费并不增加任何额外成本

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【单选题】

我国中央财政不断加大对中西部地区财政转移支付力度，逐步缩小地区间基本公共服务差距，这是公共财政履行（）职能的体现。___

A. 经济发展

B. 经济稳定

C. 市场维护

D. 收入分配

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【单选题】

下列不属于公共物品融资方式的是（）。___

A. 联合融资

B. 私人融资

C. 国际融资

D. 政府融资

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【单选题】

收入分配职能的目标是（）。___

A. 缩小收入差距

B. 完善收入体制

C. 实现共同富裕

D. 实现公平分配

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【单选题】

（）是指财政支出总额占国内生产总值的比重。___

A. 财政支出结构

B. 财政支出规模

C. 财政支出的经济性质

D. 财政支出的经济构成

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【单选题】

进步部门与非进步部门的差异来自（）。___

A. 机器设备和劳动投入不同

B. 机器设备和资金投入不同

C. 技术和劳动发挥的作用不同

D. 市场发挥的作用不同

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【单选题】

反映政府干预经济程度的指标是（）。___

A. 财政收入征管效率

B. 财政支出绩效水平

C. 中央财政支出占全国财政支出的比重

D. 政府支出占国内生产总值的比重

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【单选题】

在实施（）过程中，政府仅扮演中介者的角色，依法向受益对象拨付财政资金但并不要求获得相应的物品与劳务。___

A. 转移性支出

B. 购买性支出

C. 社会管理支出

D. 经济管理支出

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【单选题】

（）是指政府为履行其职能、实施公共政策和提供公共物品与服务需要而筹集的一切资金的总和。___

A. 国民收入

B. 税收收入

C. 财政收入

D. 货币收入

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