【判断题】
单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况,营业机构可采取上门的措施进行实地核实,以确保开户资料的真实性。
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
同一客户连续办理多笔需在凭证上摘录客户信息的业务时,可以仅在该客户办理的第一笔业务凭证上完整摘录客户信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
一次性金融服务是指:为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付(仅限于以现金方式进行票据兑付的业务)等金融业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
为自然人客户办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、网上银行等电子银行功能变更业务时,应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件,并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 对
B. 错
【判断题】
营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户,至少每年进行一次审核。
A. 对
B. 错
【判断题】
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准,对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况,分解成客户特性、地域、行业(含金融产品、金融服务)、行业等风险子项,运用权重法,以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险,把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户风险等级的调整,若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户,或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户,须开展尽职调查。
A. 对
B. 错
【判断题】
各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息,自行判断为高风险等级的客户。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
A. 对
B. 错
【判断题】
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送,即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集,可疑交易报告实行系统批量采集的方式。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
A. 对
B. 错
【判断题】
网点审核岗必须由主办会计担任。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易报告标准:非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上(含200万元)、外币等值20 万美元以上(含20万美元)的款项划转。
A. 对
B. 错
【判断题】
在办理业务过程中,发现符合可疑交易报告标准,但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告;同时符合两项以上大额交易标准的,应当分别提交大额交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集,可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
A. 对
B. 错
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
A. 对
B. 错
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查,并按照规定规定提交可疑交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
A. 对
B. 错
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理,严禁他人代理。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号,验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求,认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件,记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户信息维护不需授权中心授权。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件,不满十六周岁的,可以使用居民身份证或户口簿。
A. 对
B. 错
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的,除出具军人和武装警察身份证件外,还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
A. 对
B. 错
【判断题】
代理人代开客户号时,能预留客户信息中手机号码字段。
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时,需先进行客户信息补录(1702个人客户信息维护交易),补录完后方可为客户办理相关业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
代理人代开客户号时,不能预留客户信息中手机号码字段。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证,确保该手机号码为客户本人且正常可用。
A. 对
B. 错
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨,不可使用中国护照。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立个人客户信息时,除必须提供的相关证明文件之外,我行可根据实际需要,要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件,以进一步确认存款人身份
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时,会产生客户号,该客户号有且只有一个。
A. 对
B. 错
推荐试题
【多选题】
在下面有关子查询ANY运算符的描述中,哪些项是正确的?___
A. any 表示小于最小值
B. any表示小于最大值
C. >any表示大于最小值
D. 都不对
【多选题】
请选择以下那几项是oracle客户端的链接工具:___。
A. IE浏览器
B. SQL*PLUS
C. PLSQL
D. eveloper
【多选题】
关于通配符中的"%",以下说法正确的两项是___。
A. 代表任意一个字符,与Like结合使用
B. 代表任意多个字符,与Like结合使用
C. 代表任意一个字符,在Like后的表达式中只能使用一次"%"
D. 代表任意多个字符,在Like后的表达式中可以使用多次"%"
【多选题】
关于表的主键,说法正确的两项是___。
A. 主键字段的值最多允许有一条记录为Null
B. 主键字段的值可以重复
C. 主键字段的值不能为Null
D. 主键字段的值不能重复
【多选题】
对于Oracle数据库软件的应用,主要分为哪两大块___。
A. 开发
B. 管理
C. 安装
D. 调试
【多选题】
以下关于归档日志的说法正确的是___。
A. ORACLE要将填满的在线日志文件组归档时,则要建立归档日志
B. 在操作系统或磁盘故障中可保证全部提交的事务可被恢复
C. 数据库可运行在两种不同方式下:非归档模式和归档模式
D. 数据库在ARCHIVELOG方式下使用时,不能进行在线日志的归档
【多选题】
Oracle主要运算的类型有___。
A. 算术运算符
B. 关系运算符
C. 逻辑运算符
D. 引用运算符
【多选题】
下列说法正确的是___。
A. 在PLSQL自定义函数中如果包含UPDATE、DELETE、INSERT语句,不必在函数体内给出COMMIT
B. 自定义函数可以在SQL语句中调用、也可以在PLSQL块中调用
C. 自定义函数可以返回表类型
D. 自定义函数中的参数可以是OUT类型
【多选题】
查询数据库当前的归档状态可以使用___。
A. alter database archivelog
B. select log_mode from v$database
C. archive log list
D. select archiver from v$instance
【多选题】
___可以为 dept 1表增加 50-80 这 4 个部门编号。
A. declare I int :=50; begin For I in 50..80 loop If mod(I,10)=0 THEN Insert into dept1(deptno) values(I); End if; END LOOP; end
B. declare I int:50 begin  while i<=80 loop insert into dept1(deptno) values(I); I:=I+10; end loop; end
C. declare  I int :=50; begin for I in 50..80 loop if I mod 10=0 THEN  insert into dept1(deptno) values(I); end if; END LOOP; end
D. declare I int:50 begin  while i<80 loop insert into dept1(deptno) values(I); I:=I+10; end loop; end
【单选题】
鸦片战争以后,中国社会的最主要矛盾逐渐变为___
A. 封建主义和资本主义的矛盾
B. 封建主义和人民大众的矛盾
C. 清政府和西方列强的矛盾
D. 帝国主义和中华民族之间的矛盾
【单选题】
___
A. 《辛丑条约》
B. 《马关条约》
C. 《北京条约》
D. 《南京条约》
【单选题】
在近代中国,实现国家富强和人民富裕的前提是___(C)
A. 振兴实业
B. 政体变革
C. 争得民族独立和人民解放
D. 改革教育制度
【单选题】
在近代,中国无产阶级阶级的产生___(A )
A. 先于中国资产阶级
B. 晚于中国资产阶级
C. 同步于中国资产阶级
D. 于洋务运动时期
【单选题】
在近代不平等条约中,规定在中国的通商口岸可以投资设厂的条约是___
A. 《南京条约》
B. 《天津条约》
C. 《马关条约》
D. 《北京条约》
【单选题】
第一次鸦片战争后,清政府被迫与法国签订的不平等条约是___
A. 《南京条约》
B. 《虎门条约》
C. 《黄埔条约》
D. 《望厦条约》
【单选题】
第一次鸦片战争后,清政府被迫与美国签订的不平等条约是___
A. 《南京条约》
B. 《虎门条约》
C. 《黄埔条约》
D. 《望厦条约》
【单选题】
认识中国近代一切社会问题和革命问题的最基本的依据是认识___
A. 中国近代社会半殖民地半封建的性质
B. 中国近代社会近代化的历史过程
C. 中国近代民族民主革命的性质
D. 中国近代社会经济结构的变化过程
【单选题】
西方列强对中国的侵略,首先和主要的是___
A. 政治控制
B. 军事侵略
C. 经济掠夺
D. 文化渗透
【单选题】
资本-帝国主义列强在中国设立的最早的租界是在___
A. 广州
B. 南京
C. 上海
D. 重庆
【单选题】
曾担任总税务司40多年,控制中国海关,参与中国内政外交,提出《局外旁观论》的英国人是___
A. 赫德
B. 李泰国
C. 李提摩太
D. 瓦德西
【单选题】
郑观应在他的著作中提出大力发展民族工商业、同西方国家进行“商战”的思想,具有重要的思想启蒙意义,这部著作是___
A. 《盛世危言》
B. 《四洲志》
C. 《天演论》
D. 《革命军》
【单选题】
1841年战死虎门的广东水师提督是___
A. 陈化成
B. 海龄
C. 左宝贵
D. 关天培
【单选题】
中法战争期间,法舰侵犯台湾基隆进而又犯淡水,被守军击退,其中指挥作战的清军指挥官是___
A. 邓世昌
B. 林永升
C. 刘铭传
D. 左宝贵
【单选题】
近代中国领土主权的丧失开始于___
A. 《尼布楚条约》
B. 《中俄密约》
C. 《南京条约》
D. 《北京条约》
【单选题】
下列不平等条约中,赔偿数额最多的是___
A. 《南京条约》
B. 《北京条约》
C. 《马关条约》
D. 《辛丑条约》
【单选题】
鸦片战争以后日益成为支配中国的决定性力量是___
A. 封建势力
B. 官僚资本与买办资本
C. 民族资本主义经济
D. 资本——帝国主义侵略势力
【单选题】
第二次鸦片战争后,清政府建立的办理外交事务的中央机构是___
A. 军机处
B. “十三行”
C.  五口通商大臣
D. 总理衙门
【单选题】
在第二次鸦片战争中,在北京圆明园大肆抢劫金银珠宝、文物古籍,并放火焚烧了被誉为“万园之园”的清朝皇家园林的侵略者是___
A. 日本军队
B. 俄国军队
C. 英法联军
D. 八国联军
【单选题】
近代以来中华民族面临争取民族独立、人民解放和实现国家富强、人民富裕的两大历史任务。两个任务既相互区别又紧密联系,以下选项正确反映两者关系的是___
A. 两个任务主题相同
B. 两个任务实现方式相同
C. 两个任务内容相同
D. 前一个任务为后一个任务创造必要的前提
【单选题】
鸦片战争前后,中国社会萌发的以林则徐、魏源为代表的新思潮的共同点是___。
A. 介绍了西方的民主制度和科技经验
B. 对封建制度进行了批判
C. 介绍国外的地理、历史知识,睁眼看世界
D. 冲破了封建思想的樊篱
【单选题】
中国封建社会的文化思想体系以哪一派思想为核心___
A. 儒家思想
B. 道家思想
C. 墨家思想
D. 佛教思想
【单选题】
允许外国公使常驻北京的条约是___
A. 《南京条约》
B. 《天津条约》
C. 《北京条约》
D. 《辛丑条约》
【单选题】
帝国主义列强对中国的争夺和瓜分达到高潮是在___
A. 鸦片战争爆发后
B. 中日甲午战争爆发后
C. 第二次鸦片战争爆发后
D. 中法战争爆发后
【单选题】
近代中国诞生的新兴的被压迫阶级是___
A. 失业的农民
B. 手工业者
C. 城市贫民
D. 工人阶级
【单选题】
近代中国最革命的阶级是___
A. 中国农民阶级
B. 中国资产阶级
C. 中国工人阶级
D. 中国小资产阶级
【单选题】
19世纪末资本主义进入帝国主义阶段后, 成为殖民主义剥削的重要形式,并出现瓜分世界的狂潮。___
A. 商品输出
B. 资本输出
C. 贩卖奴隶
D. 掠夺土地
【单选题】
1895年,日本强迫清政府签订《马关条约》,割去中国 全岛及所有附属岛屿和澎湖列岛。___
A. 香港
B. 台湾
C. 澳门
D. 崇明
【单选题】
以下哪个城市不是《南京条约》规定的通商口岸___
A. 福州
B. 上海
C. 厦门
D. 天津
【单选题】
1858年,沙俄侵略者强迫黑龙江将军奕山签订 ,将黑龙江以北,外兴安岭以南60万平方公里的中国领土强行霸占,并把乌苏里江以东的中国领土划为中俄共管。___
A. 《瑷珲条约》
B. 《北京条约》
C. 《中俄勘分西北界约记》
D. 《天津条约》