【多选题】
下列哪些业务需出示身份证件,进行联网核查,交易中录入身份证号码___
A. 非首次在我行开立的储蓄账户;
B. 办理定期储蓄账户提前支取;
C. 本人及代理自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或外币等值1万美元(含)以上现金存取款业务的;
D. 水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立及撤销
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答案
ABCD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
多选7、办理以下业务___需出示身份证件,身份识别仪鉴别(非居民身份证的,视角核对),并摘录身份证件号码。
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的;以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的;
B. 持票人现金支票办理取款业务;
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的;
D. 对公账户现金缴款
【多选题】
当客户办理以下业务时需出示身份证件,进行联网核查,必须留存身份证件复印件或影印件的有___
A. 开立个人结算账户
B. 定期储蓄账户提前支取
C. 电费代扣关系建立
D. 10万元以上的现金存取款
E. 手机银行
【多选题】
哪些业务需出示身份证件,身份识别仪鉴别(非居民身份证的,视角核对),并摘录身份证件号码。___
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的;以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的;
B. 持票人现金支票办理取款业务;
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的;
D. 自助柜员机吞没卡领卡;
【多选题】
办理以下哪些业务时,须留存身份证复印件?___
A. 开通短信
B. 信息补录
C. 购买理财
D. 开卡
E. 柜面通存款
【多选题】
下列哪些业务需出示身份证并留存身份证复印件___
A. 开立客户号、开立个人结算账户
B. 本票兑付业务
C. 办理理财业务、基金业务、第三方存管签约
D. 挂失解挂
E. 开通手机银行、网上银行
【多选题】
无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的情况下,以下哪些说法是正确的___。
A. 客户申请办理个人账户业务的,临柜人员可继续为客户办理业务,详细登记客户联系方式,事后发现其居民身份证确属虚假证件,应及时通知该客户撤销账户;
B. 客户办理支付结算业务的,可根据业务风险程度拒绝为该客户办理业务;
C. 需要再作进一步核实和确认身份,不可继续为该客户办理挂失业务;
D. 需要再作进一步核实和确认身份,不可继续为该客户办理解挂业务;
E. 分支行所在市(县)区域外客户的身份证件如不能进一步核实的,不得继续办理业务。
【多选题】
15在办理其他业务而进行联网核查时,无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,应区别相关业务的 ___等因素决定是否继续办理
A. 业务性质
B. 客户类型
C. 金额大小
D. 风险程度
【多选题】
下列不允许在柜面做修改的是:___
A. 营业执照号
B. 开户许可证号(基本存款账户信息)
C. 法人姓名
D. 客户号
【多选题】
T.法人到一般户开户银行申请变更时,___应放入虚拟柜员传票。
A. 《开立单位银行结算账户申请书》第二联
B. 营业执照复印件
C. 开户许可证原件
D. 信用机构代码证复印件
【多选题】
开户许可证核准日期不能___当前日期。
A. 大于
B. 小于
C. 等于
D. 不等于
【多选题】
企业销户时,若1603账户综合查询中账户属性有“贷款还款账户签约”去哪消除?___
A. 1603账户综合查询
B. 2402 对公账户信息维护
C. 1704公司客户信息维护
D. 24021对公账户信息维护(远程授权)
【多选题】
客户信息开立时所打印通用凭证盖什么章?___
A. 讫章
B. 业务公章
C. 业务受理章
【多选题】
公司客户信息建立后柜员传票___作主凭证,
A. 通用凭证第一联
B. 通用凭证第二联
C. 《开立单位银行结算账户申请书》第一联
D. 《开立单位银行结算账户申请书》第二联
【多选题】
基本存款账户开户前,开户行先通过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)审核拟开立企业的基本存款账户的___性
A. 唯一
B. 真实
C. 合规
D. 有效
【多选题】
单位成立破产清算组可在我行申请开立一个___账户。
A. 基本存款
B. 一般存款
C. 临时存款
D. 专用存款
【多选题】
一般存款账户不得办理___。
A. 现金缴存
B. 现金支取
C. 资金收入转账
D. 资金付出转账
【多选题】
银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起___天内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。
A. 30
B. 60
C. 90
D. 120
【多选题】
建立单位客户信息时,提交后需___授权。
A. 柜员相互
B. 授权中心
C. 营业部负责人
D. 会计科长
【多选题】
临时存款账户的有效期最长不得超过___年
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【多选题】
AF.存款人不可以申请开立临时存款账户的是 ___
A. 设立临时机构
B. 异地建筑施工及安装
C. 注册验资
D. 成立分公司
【多选题】
二十、纳入《人民币银行结算账户管理办法》管理的是 ___
A. 外币存款账户
B. 个人储蓄账户
C. 单位活期存款账户
D. 单位定期存款账户
【多选题】
2402对公账户信息维护中维护类型有哪些?___
A. 资金性质
B. 属性标签维护
C. 授权办理人信息维护
D. 外币维护
E. 账户名称
F. 通存通兑
【多选题】
异地从事临时经营活动的单位申请开立临时账户,应向银行提供的开户资料有___
A. 基本户开户许可证 (基本存款账户信息)
B. 设立临时机构的批文
C. 营业执照正本
【多选题】
单独开卡后无ATM转账功能,如需要开通ATM转账功能应至7401交易进行维护,转账最高额度日累计___万。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 1
【多选题】
借记卡ATM机转账日累计最高额度___
A. 1万
B. 2万
C. 5万
D. 10万。
【多选题】
同一个客户开立金融IC卡一类账户原则上最多不超过___张
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
【多选题】
个人活期账户是一种没有固定期限,可随时办理现金存取的一种账户,起存金额是___元
A. 0
B. 1
C. 50
D. 100
【多选题】
___万(含)以上的存款交易须进行复核,复核人员应在存款凭条上签章确认。
A. 5万
B. 10万
C. 20万
D. 50万
【多选题】
个人活期储蓄存款结息日为___。
A. 每月二十日
B. 每季度二十日
【多选题】
开立个人银行账户时必须提供真实合法、完整的有效证明文件,下列哪项证件不属于开户时的法定有效证件___
A. 临时身份证
B. 台湾居民来往大陆的有效旅行证件
C. 武装警察证
D. 社会保障卡
【多选题】
以下的哪项账户属性维护,不需要在各自的原交易类进行相关的增加删除操作,在销户时可以直接进行销户。___
A. 电费代扣关系
B. 理财签约账户
C. 批量代发账户
D. 电子银行签约账户
【多选题】
本行存取款业务和转账业务需柜员授权中心授权的金额起点分别为___万和( )万。
A. 5,10
B. 10,10
C. 10,20
D. 10,50
【多选题】
《个人存款账户实名制规定》居住在境内的16周岁以下的中国公民,出具的实名证件应为___
A. 户口簿
B. 身份证
C. 临时身份证
D. 行驶证
【多选题】
定期储蓄账户可分为___
A. 整存整取
B. 零存整取
C. 存本取息
D. 定活两便
【多选题】
以下哪些账户属于个人储蓄账户:___
A. 整存整取
B. 定活两便
C. 个人通知存款
D. 存本取息
【多选题】
个人账户按储蓄种类可分为___。
A. 活期账户
B. 定期储蓄账户
C. 其他储蓄账户
D. 结算账户
【多选题】
以下哪些账户只能开立储蓄账户,不能开立结算账户___。
A. 定活两便
B. 个人通知存款
C. 教育储蓄
D. 整存整取
【多选题】
关于个人账户管理的说法正确的有___
A. 个人账户按储蓄种类可分为活期账户、定期储蓄账户和其他储蓄账户;
B. 活期账户从性质上可分为个人储蓄账户和个人结算账户;
C. 活期结算账户一般只开立存折,可进行存款、取款,但不能进行转账结算;
D. 定期储蓄账户既可以开立储蓄账户,也能开立结算账户。
【多选题】
保证金账户系空开账户,存值可以通过___值。
A. 网银互联
B. 二代支付
C. 同城
D. 柜面转账
【多选题】
下列关于活期账户的说法正确的有___。
A. 一个身份证只能开立一个白金卡;
B. 代理开卡,不需设置密码,只能办理存款类业务;
C. 16周岁以下监护人代理开卡,视同本人,账户不需再去激活;
D. 现金10万(含),转账50万(含),柜员相互授权;
E. 人民币转账开户允许异名转入,但必须是个人结算账户。
推荐试题
【判断题】
不得对未依法取得经营房地产资格的客户经营房地产业务发放贷 款
A. 对
B. 错
【判断题】
除人民银行批准之外,不得发放从事有价证券、期货等投资的贷 款
A. 对
B. 错
【判断题】
贷款质押和贷款抵押的共同之处是二者都属于物权担保,从属于主债权
A. 对
B. 错
【判断题】
当事人釆用合同书形式订立合同的,自双方当事人签字或者盖章 时合同成立
A. 对
B. 错
【判断题】
法律、行政法规规定或者当事人约定釆用书面形式订立合同,当 事人未釆用书面形式但一方已经履行主要义务,对方接受的,该合同 成立
A. 对
B. 错
【判断题】
行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以被代理人名 义订立合同,相对人有理由相信行为人有代理权的,该代理行为无效
A. 对
B. 错
【判断题】
合同无效或者被撤销后,因该合同取得的财产,应当予以返还。 不能返还或者没有必要返还的,应当折价补偿。有过错的一方应当赔 偿对方因此所受到的损失,双方都有过错的,应当各自承担相应的责 任
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行授信的对象是法人,不允许商业银行在一个营业机构或 系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信
A. 对
B. 错
【判断题】
信贷资金不得用于财政支出
A. 对
B. 错
【判断题】
除部分指定的消费类贷款,贷款人不得发放无指定用途的个人贷 款
A. 对
B. 错
【判断题】
除国务院决定外,任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和 免息
A. 对
B. 错
【判断题】
除依法取得经营房地产资格的借款人以外,不得用贷款经营房地 产业务:依法取得经营房地产资格的借款人,不得用贷款从事房地产 投机
A. 对
B. 错
【判断题】
《物权法》第9条规定:不动产物权的设立、变更、转让和消灭, 经依法登记,发生效力;未经登记,不发生效力,但法律另有规定的 除外
A. 对
B. 错
【判断题】
合同一方将合同的权利、义务全部或者部分转让给第三人的,应 当取得合同另一方的同意
A. 对
B. 错
【判断题】
背书人将背书金额的一部分或将背书金额分别转让给二人以上的 (即部分背书),为无效背书
A. 对
B. 错
【判断题】
根据规定,公司为公司股东或者实际控制人提供担保的,必须经 股东会或者股东大会决议。接受担保的股东或者受接受担保的实际控 制人支配的股东,不得参加该事项的表决。该项表决由出席会议的其 他股东所持表决权的过半数通过
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行应严格按照风险管理的原则,对已实施授信进行准确分 类,并建立客户情况变化报告制度
A. 对
B. 错
【判断题】
当事人订立合同,应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力
A. 对
B. 错
【判断题】
背书人在汇票上记载"不得转让"字样的,其后手再背书转让的,原 背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任
A. 对
B. 错
【判断题】
合规是商业银行高层责任,与其他员工无关
A. 对
B. 错
【判断题】
格式条款和非格式条款不一致的,应当采用格式条款
A. 对
B. 错
【判断题】
亲属回避区域中,县级联社机关及所辖营业部作为一个回避区域
A. 对
B. 错
【判断题】
限额管理是对银行承担的风险设定的上限,防止银行过度承担风险
A. 对
B. 错
【判断题】
质押与抵押的区别在于,质押要登记才生效,抵押则只需占有就可 以
A. 对
B. 错
【判断题】
为目的的事业单位、社会团体不能担任保证人;企业法人的分支机构 在有法人授权的条件下,可以在授权范围内提供担保
A. 对
B. 错
【判断题】
国家有关政策,但其具体用途可以是不确定的
A. 对
B. 错
【判断题】
方式
A. 对
B. 错
【判断题】
个人住房贷款的期限最长可达30年
A. 对
B. 错
【判断题】
律师函和司法催收等方式督促借款人按期偿还贷款本息
A. 对
B. 错
【判断题】
房屋办好抵押登记之前,由开发商提供阶段性或全程担保
A. 对
B. 错
【判断题】
银行一般选择资信度高、规模大、有较稳定二手房交易量的经纪公 司作为二手个人住房贷款合作单位,并与其建立长期合作关系,两者 之间其实是贷款产品的代理人与被代理人的关系
A. 对
B. 错
【判断题】
1年以上的个人贷款,展期期限累计与原贷款期限相加,不得超过 1 年
A. 对
B. 错
【判断题】
商用房贷款回收的原则是先收息、后收本,全部到期、利随本清
A. 对
B. 错
【判断题】
对借款人的贷后检查不包括住所的变更情况
A. 对
B. 错
【判断题】
贷记卡是指银行发行的,持卡人按要求交存一定金额的备用金, 当备用金账户余额不足支付时,可在规定的信用额度内透支的信用卡
A. 对
B. 错
【判断题】
客户还款方式一旦确定,就不得变更
A. 对
B. 错
【判断题】
贷款人应根据审慎性原则,实行统一审贷和授权审批
A. 对
B. 错
【判断题】
办理个人贷款时,借款人必须以自己拥有产权的财产作为担保物
A. 对
B. 错
【判断题】
从严格意义上来说,个人质押贷款并非一种贷款产品,而是贷款 的一种担保方式
A. 对
B. 错
【判断题】
个人贷款是指银行向个人发放的用于满足其各种资金需求的贷款, 属于商业银行贷款业务的一部分
A. 对
B. 错