各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。_答案

【判断题】

各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

网点审核岗必须由主办会计担任。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息维护不需授权中心授权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。

A. 对

B. 错

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【判断题】

原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码

A. 对

B. 错

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【判断题】

在联网核查中有一项或多项核查结果不一致的，可通过身份识别仪作为辅助进一步验证个人居民身份证的真实性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

同一支行在办理需联网核查业务时，如以前已对其居民身份证进行联网核查且能确认其身份信息尚未发生变化的，可不再对其进行联网核查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，我行应拒绝为该客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【判断题】

[2]化学检验工职业道德的基本要求包括：忠于职守、钻研技术、遵章守纪、团结互助、勤俭节约、关心企业、勇于创新等

A. 对

B. 错

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【判断题】

[2]我国企业产品质量检验不可用合同双方当事人约定的标准

A. 对

B. 错

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【判断题】

[2]我国企业产品质量检验可用合同双方当事人约定的标准

A. 对

B. 错

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【判断题】

[3]分析工作者须严格遵守采取均匀固体样品的技术标准的规定

A. 对

B. 错

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【判断题】

[3]自我修养的提高也是职业道德的一个重要养成方法

A. 对

B. 错

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【单选题】

[1]甲基橙指示剂的变色范围是pH=___。

A. 3.1～4.4

B. 4.4～6.2

C. 6.8～8.0

D. 8.2～10.0

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【单选题】

[2]用0.1000mol/LHC1滴定30.00mL同浓度的某一元弱碱溶液，当加入滴定剂的体积为15.00mL时，pH为8.7，则该一元弱碱的pKb是___。

A. 5.3

B. 8.7

C. 4.3

D. 10.7

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【单选题】

[1]欲配制pH=10的缓冲溶液选用的物质组成是___。[Kb(NH3)=1.8×10-5，Ka(HAc)=1.8×10-5]

A. NH3-NH4Cl

B. HAc-NaAc

C. NH3-NaAc

D. HAc-NH3

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【单选题】

[1]H2PO4的共轭碱是___。

A. HPO42-

B. PO43-

C. H3PO4

D. OH-

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【单选题】

[2]缓冲组分浓度比为1时，缓冲容量___。

A. 最大

B. 最小

C. 不受影响

D. 无法确定

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【单选题】

[2]向1mLpH=l.8的盐酸中加入水___才能使溶液的pH=2.8。

A. 9ml.

B. l0mL

C. 8mL

D. 12mL

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【单选题】

[2]物质的量浓度相同的下列物质的水溶液，其pH值最高的是___。

A. Na2CO3

B. NaAc

C. NH4Cl

D. NaCl

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【单选题】

[2]0.040mol/L碳酸溶液的pH值为___。（Ka1=4.2×10-7，Ka2=5.6×10-11）

A. 3.89

B. 4.01

C. 3.87

D. 6.77

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【单选题】

[3]0.lmol/LNH4C1溶液的pH值为___。(Kb=1.8×l0-5)

A. 5.13

B. 2.87

C. 5.74

D. 4.88

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【单选题】

[2]0.l0mol/LNa2CO3溶液的pH值为___。(Kal=4.2×l0-7，Ka2=5.6×10-11)

A. 10.63

B. 5.63

C. 11.63

D. 12.63

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【单选题】

[2]0.10mol/LNaHCO3溶液的pH值为___。(Kal=4.2×10-7，Ka2=5.6×10-11)

A. 8.31

B. 6.31

C. 5.63

D. 11.63

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【单选题】

[2]将0.2mol／L HA（Ka=1.0×10-5）与0.2mol／L HB（Kb=1.0×10-9）等体积混合，混合后溶液的pH为___。

A. 3

B. 3.15

C. 3.3

D. 4.15

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【单选题】

[1]用双指示剂法测由Na2CO3和NaHCO3组成的混合碱，以酚酞为指示剂，用标准盐酸溶液滴定至终点时，耗去盐酸体积为V1，继以甲基橙为指示剂滴定至终点，又耗去盐酸体积为V2。达到计量点时，所需盐酸标准溶液体积关系为___。

A. V1<V2

B. V1>V2

C. V1=V2

D. 无法判断

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【单选题】

[3]c(Na2CO3)= 0.10mol／L的Na2CO3水溶液的pH是___；(Kal=4.2×10-7；Ka2=5.6×10-11)

A. 11.63

B. 8.70

C. 2.37

D. 5.6

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【单选题】

[3]有一混合碱NaOH和Na2CO3，用HC1标准溶液滴定至酚酞褪色，用去VlmL。然后加入甲基橙继续用HCl标准溶液滴定，用去V2mL。则Vl与V2的关系为___。

A. V1>V2

B. V1<V2

C. Vl=V2

D. 2V1=V2

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【单选题】

[3]计算二元弱酸的pH时，若Ka1»Ka2，经常___。

A. 只计算第一级离解

B. 一二级离解必须同时考虑

C. 只计算第二级离解

D. 忽略第一级离解．只计算第二级离解

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【单选题】

[1]下列对碱具有拉平效应的溶剂为___。

A. HAc

B. NH3•H2O

C. 吡啶

D. Na2CO3

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【单选题】

[1] 0.01mol／L NaH2PO4溶液的pH值为(Ka1=7.6×10-3，Ka2=6.3×10-8,Ka3 =4.4×10-13) ___。

A. 4.66

B. 9.78

C. 6.68

D. 4.10

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【单选题】

[2]用NaOH滴定醋酸和硼酸的混合液时会出现___个突跃。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 0

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【单选题】

[1]对于高氯酸、硫酸、盐酸和硝酸四种酸具有拉平效应的溶剂是___。

A. 水

B. 冰醋酸

C. 甲酸

D. 醋酐

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【单选题】

[2]标定NaOH溶液常用的基准物是___。

A. 无水Na2CO3

B. 邻苯二甲酸氢钾

C. CaCO3

D. 硼砂

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【单选题】

[1]配制酚酞指示剂选用的溶剂是___。

A. 水一甲醇

B. 水一乙醇

C. 水

D. 水一丙酮

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【单选题】

[1]酸碱滴定曲线直接描述的内容是___。

A. 指示剂的变色范围

B. 滴定过程中pH变化规律

C. 滴定过程中酸碱浓度变化规律

D. 滴定过程中酸碱体积变化规律

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【单选题】

[1]已知0.10mol/L一元弱酸溶液的pH=3.0，则0.10mol/L共轭碱NaB溶液的pH是___。

A. 11

B. 9

C. 8.5

D. 9.5

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【单选题】

[2]多元酸能分步滴定的条件是___。

A. Kal/Ka2≥106

B. Kal／Ka2≥l05

C. Kal/Ka2≤106

D. Ka1／Ka2≤105

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【单选题】

[2]若弱酸HA的Ka=1.0×10-5，则其0.l0mol／L溶液的pH为___。

A. 2.0

B. 3.0

C. 5.0

D. 6.0

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【单选题】

[2]酸碱滴定中指示剂选择依据是___。

A. 酸碱溶液的浓度

B. 酸碱滴定pH突跃范围

C. 被滴定酸或碱的浓度

D. 被滴定酸或碱的强度

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【单选题】

[2]中性溶液严格地讲是指___。

A. pH=7.0的溶液

B. [H+]=[OH]的溶液

C. pOH=7.0的溶液

D. pH+pOH=14.0的溶液

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【单选题】

[1]按酸碱质子理论，下列物质是酸的是___。

A. NaCl

B. [Fe(H2O)6]3+

C. NH3

D. H2N-CH2COO-

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【单选题】

[3]物质的量浓度（以其化学式为基本单元）相同的情况下，下列物质的水溶液pH最高的是___。

A. NaAc

B. Na2CO3

C. NH4Cl

D. NaCl

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【单选题】

[2]欲配制pH=5的缓冲溶液，应选用下列___共轭酸碱对。

A. NH2OH2+-NH2OH(NH20H的pKb=3.38)

B. HAc-Ac（HAc的pKa=4.74）

C. NH4+-NH3·H2O(NH3·H2O的pKb=4.74)

D. HCOOH-HCOO-(HCOOH的pKa=3.74)

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【单选题】

[2]测定某混合碱时，用酚酞作指示剂时所消耗的盐酸标准溶液比继续加甲基橙作指示剂所消耗的盐酸标准溶液多，说明该混合碱的组成为___。

A. Na2CO3+NaHCO3

B. Na2CO3+NaOH

C. NaHCO3+NaOH

D. Na2CO3

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【单选题】

[2]下列溶液稀释10倍后，pH值变化最小的是___。

A. 1mol／L HAc

B. 1mol/L HAc和0.5mol/L NaAc

C. 1mol／L NH3

D. lmol/L NH4C1

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【单选题】

[3] HAc-NaAc缓冲溶液pH值的计算公式为___。

A. [H+]=(KHAcc(HAc))1/2

B. [H+]=(KHAc×c(HAc)) / (c(NaHAc))

C. [H+]=(Ka1Ka2)1/2

D. [H+]=c(HAc)

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【单选题】

[1]NaOH溶液标签浓度为0.3000mol／l.，该溶液从空气中吸收了少量的CO2，现以酚酞为指示剂，用标准HC1溶液标定，标定结果比标签浓度___。

A. 高

B. 低

C. 不变

D. 无法确定

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