【多选题】
以下说法正确的是___
A. 有权机关要求查询、冻结和扣划银行存款时必须出具县团级以上单位签发的“协助查询、冻结和扣划存款通知书”。
B. 协助查询、冻结、扣划存款,经办人员应审查协助查询、冻结、扣划存款相关证明是否真实,手续是否齐全。
C. 协助有权机关查询时,对查询的资料仅限于存款资料,包括被查询单位或个人开户、存款情况以及存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。
D. 查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣款通知书均应由有权机关执法人员依法送达,金融机构不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书。
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
协助有权机关查询时,对查询的资料仅限于存款资料,包括___ 。
A. 被查询单位或个人开户、存款情况
B. 存款有关的会计凭证
C. 存款有关的账簿
D. 存款有关的对账单
【多选题】
下列机关中有权查询个人存款的有___。
A. 财政部门及其派出机构
B. 海关缉私部门
C. 证券监督管理机构
D. 军队(武警)保卫部门
【多选题】
协助人民法院集中查询工作,对象为个人时,系统查询时需按数据清单上载明的事项进行查询,具体事项如下:___
A. 姓名
B. 证件类型(居民身份证号码、军官证号码、护照号码、香港通行证,澳门通行证、台湾通行证)
C. 证件号码
D. 被查询账号(当被查询账号提供时)
【多选题】
在协助冻结、扣划单位或个人存款时,经办人员应当审查以下内容:___
A. “协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额;
B. 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同;
C. 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书,以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符,应说明原因,退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。
D. 有权机关对个人存款户不能提供账号的,应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。
【多选题】
在协助有权机关办理冻结存款业务时,冻结的执行类别有:___
A. 只进不出
B. 存单质押
C. 部分冻结
D. 只出不进
【多选题】
冻结、扣划特种存款和保证金的注意事项___
A. 对社会保险基金帐户资金可以冻结、扣划。
B. 对工会在银行开设的工会会费帐户不得冻结、扣划。
C. 证券公司开立的客户交易结算资金专用账户的存款不得冻结扣划;
D. 新股发行验资专用账户中的资金不得冻结扣划;
E. 被执行人为金融机构时,对其缴存人民银行的存款准备金和备付金不得冻结扣划。
【多选题】
下列有关解冻说法正确的是___。
A. 系统会根据解冻执行机构来筛选相应的“冻结登记号”,所以在选解冻执行机构时,需要考虑原冻结机构,否则无法查出对应的登记号。
B. 解冻可在冻结网点办理。
C. 分期冻结一经解冻,所在分期的一并解冻。
D. 授权:必须授权。
【多选题】
办理协助冻结业务时,经办人员应当核实以下证件和法律文书___
A. 有权机关执法人员的双人双证(工作证与执行证,或根据有关规定出示一项证明)
B. 有权机关是镇团级以上机构签发的协助冻结存款通知书,法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,应当由主要负责人签字;
C. 人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书。
【多选题】
对于冻结、扣划特种存款和保证金以下说法正确的是___
A. 对社会保险基金帐户资金不得冻结、扣划。
B. 对工会在银行开设的工会会费帐户不得冻结、扣划。
C. 被执行人为金融机构时,对其缴存人民银行的存款准备金和备付金不得冻结扣划。
D. 信用证开证保证金,人民法院在审理或执行案件时,可依法采取冻结措施,但不得扣划。
E. 银行承兑汇票保证金,人民法院在审理或执行案件时,可依法采取冻结措施,但不得扣划。
【多选题】
以下关于贷款发放说法正确的是___。
A. 借款申请书、借款借据是否加盖贷款审批专用章;
B. 借款借据第一联是否签具借款单位预留印鉴;
C. 各类申请书和合同是否按规定由各方签章确认,签章是否符合规定;
D. 放款通知书、借款借据和合同的各项要素是否相符;
E. 抵(质)押合同上的金额是否与抵(质)押收据上的金额相符。
【多选题】
“入账账号”字段账户状态和账户属性判断,账户属性为___则不允许放款。
A. 全部止付
B. 冻结
C. 资金池
D. 中间业务
E. 今日开户
【多选题】
以下关于贷款业务说法正确的是___。
A. 贷款归还类型为提前还本和提前结清时,需要先由客户经理在信贷系统审批通过。
B. 同一贷款账号下,如果当天先做过提前还本,之后再做提前结清,系统会报错,需将提前还本冲账后再处理提前结清。
C. 有欠款的情况下,允许做提前还本,但还款方式为等额本息(按月、按季)和等额本金(按月、按季)时系统控制,必须先归还欠款后才能做提前还本。
D. 归还垫款时,还款类型只能选归还欠款或逾期结清。
【多选题】
进行受托支付支付确认操作时应注意的事项包括:___
A. 该交易是将受托支付金额作解除止付处理,解除后不允许撤销。
B. 贷款发放后需要冲账,必须受托支付确认成功后再冲账。
C. 同一条受托支付信息允许多次操作。
D. 受托支付通知书中的名称和账号必须与系统中一致。
【多选题】
还款类型为提前还本时,如果还款方式为___时,需选择变期/变额,用于确定提前还本后的剩余本金重新计算还款计划。
A. 等额本息按月
B. 等额本金按月
C. 按月付息到期一次还本
D. 利随本清
【多选题】
贷款归还时,选择还款类型,下拉选项有___
A. 归还欠款
B. 提前还本
C. 提前结清
D. 到期日及逾期结清
【多选题】
下列哪项业务操作前需信贷部门提供有权人签字的相关资料?___
A. 贷款发放
B. 归还欠款
C. 提前还本
D. 提前结清
【多选题】
发放贷款时应审核哪些资料:___
A. 借款申请书、贷款合同、放款通知书、提款申请书、信贷业务审批表、贷款人受托支付通知书(或计划支付清单、实际支付清单)等是否由相关信贷审批人员批准签字;
B. 借款申请书、借款借据是否加盖贷款审批专用章;
C. 借款借据第一联是否签具借款单位预留印鉴;
D. 各类申请书和合同是否按规定由各方签章确认,签章是否符合规定;
E. 放款通知书与借款借据和合同的各项要素是否相符;
F. 抵(质)押合同上的金额是否与抵(质)押收据上的入库金额相符。
G. 各类合同是否加盖双方的骑缝章
【多选题】
下列说法正确的有___
A. 必须凭信贷部门提交的经有权人签批的相关资料办理贷款发放、提前归还等业务
B. 柜台可以直接办理贷款发放、提前归还等业务,无需经过有权人的签批
C. 贷款到期后可由借款人使用支付凭证柜面归还,也可以通过批处理每天扣收欠款。
D. 贷款抵质押物品按信贷部门提供的金额(认定价值)入账,纳入“704抵(质)押品”表外科目核算,记账员和保管员分离,并按规定入库保管
【多选题】
以下关于受托支付说法错误的是___
A. 受托支付支付确认是指将受托支付金额作解除止付处理,解除后不允许撤销。
B. 受托支付支付确认成功后也可做贷款发放冲账。
C. 同一条受托支付信息允许多次操作。
D. 受托支付通知书中的名称和账号必须与系统中一致。
【多选题】
经办柜员须对信贷部门提交的提款申请书___进行合规性审核。
A. 是否填写经办行意见,客户经理及审核人是否签字。
B. 是否加盖单位公章、法人章。
C. 与支付凭证上收付款人是否一致。
D. 与支付凭证上金额、资金用途是否一致。
【多选题】
我行垫款贷款根据业务种类不同,可分为___
A. 担保垫款
B. 承兑垫款
C. 远期结售汇项下垫款
D. 保函项下垫款
E. 其他垫款
【多选题】
垫款发放后按月结息,结息日为次月的对应发放日。例如垫款发放日为2016年3月1日,那么其结息日依次为___,以此类推。
A. 3月21日
B. 4月1日
C. 3月20日
D. 5月1日
【多选题】
下列关于垫款说法正确的是___。
A. 垫款发放后按月结息,结息日为次月的对应发放日。例如垫款发放日为2016年1月1日,那么下一个结息日为2月1日,3月1日等,以此类推。
B. 入账账号账户属性和状态正常情况下,才能入账成功,即放款成功,否则不能放款。
C. 垫款贷款发放后,资金须及时划转,专款专用,网点应协助信贷部门监控垫款账户资金动向.
D. 如有存款,系统自动扣收相应垫款及罚息
【多选题】
委托贷款归还类型有___时,需要先由客户经理在信贷系统审批通过。
A. 提前还息
B. 提前还本
C. 提前结清
D. 逾期结清
【多选题】
委托贷款与公积金贷款发放审核时应确保资料齐全,包括___
A. 放款通知书
B. 委托贷款借款合同
C. 委托贷款协议书
D. 入账通知书
【多选题】
委托贷款及公积金贷款归还需注意___
A. 公积金贷款归还后,需手工将公积金贷款本息挂账户中的本金、利息转入公积金贷款管理中心的结算账户。
B. 归还类型为提前还本和提前结清时,需要先由客户经理在信贷系统审批通过。
C. 若验印结果为人工通过,需要会计主管授权。
D. 归还欠款时,还款类型只能选归还欠款。
E. 同一贷款帐号下,如果当天先做过提前还本,之后再做提前结清,系统会报错,需将提前还本冲账后再处理提前结清。
【多选题】
委托贷款还款时凭证类型可选以下___
A. 转账支票
B. 普通存折
C. 借记卡
D. 特种转账凭证
【多选题】
以下说法正确的是:___
A. 银团贷款牵头行是指经借款人同意,负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。
B. 参加行是指接受牵头行邀请,参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行。
C. 代理行可以由牵头行担任或银团贷款成员协商确定,但借款人的附属机构或关联机构不得担任代理行。
D. 银团贷款是指由三家或三家以上获准经营贷款业务的银行业金融机构基于相同贷款条件,依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。
【多选题】
银团贷款的代理行可以由___担任。
A. 牵头行
B. 银团贷款成员协商确定
C. 借款人的附属机构
D. 借款人的关联机构
【多选题】
3018交易银团贷款协议维护交易时,___字段可维护。
A. 出资金额
B. 贷款帐号
C. 还款帐号
D. 本息暂挂账号
【多选题】
除微型贷、循环贷外,普通贷款、银团贷款的以下几种情况均使用3001交易___
A. 我行作为代理行时,我行出资部分的贷款发放
B. 代理行发放参加行银团贷款
C. 我行只作为参加行的贷款发放
【多选题】
以下哪些有关银团贷款的说法是正确的___
A. 如果银团贷款还款进行冲账,必须所有成员行全部冲账,参加行的贷款不仅要冲贷款还款,还要冲联动的转账交易。
B. 参加行的贷款还款可以用转账归还,也可以用现金归还。
C. 还款类型为提前还本和提前结清时,需要信贷审批通过才能操作。
D. 我行只作为参与行的银团贷款的利息如与我行计提不一致时,应先进行还款再做利息调整。
E. 银团贷款还款无论哪一种还款类型都必须所有成员行一起还。
【多选题】
我行作为代理行发放银团贷款时,柜面人员需要操作哪些交易___
A. 银团贷款协议录入
B. 代理行发放参加行银团贷款
C. 银团贷款协议维护
D. 贷款发放
【多选题】
J、代理行发放参加行银团贷款时经办柜员对信贷客户经理提供的___资料合规性进行审核。
A. 转账支票
B. 借款借据
C. 受托支付
D. 放款通知书
【多选题】
循环贷款授信用于循环贷款发放前的额度审批,授信额度最高___万元,其中信用贷款最高为( C )万元。
A. 50
B. 40
C. 30
D. 20
【多选题】
当借款人出现以下哪些情况时,冻结授信额度,不再发放后续贷款。___
A. 部分贷款逾期或者连续欠息三个月以上,系统自动冻结总授信额度。
B. 若借款人资信发生重大变化或出现本行认为可能影响后续贷款风险控制的情况,可在柜面手工冻结总授信额度。
C. 兰花卡/金融IC卡对应结算账户被有权机关冻结,系统会联动到冻结界面做全额冻结。
D. 账户状态属于止付_存款证明。
【多选题】
业主循环贷款是指针对___等经营业主发放的,用于生产经营周转,具有合法、合理用途的贷款。
A. 个人
B. 小微企业
C. 个体工商户
D. 家庭作坊
【多选题】
非自动循环类贷款,T+1天后可通过___还款。
A. 柜面手工
B. 系统自动
C. 个人网银
D. 手机银行
【多选题】
循环贷款授信有三种状态可以维护:___
A. 借据号
B. 全额冻结
C. 全额解冻
D. 授信收回
【多选题】
业主循环贷款放款渠道有___
A. 任一网点柜面
B. 银联ATM机
C. POS机
D. 柜面通网点
推荐试题
【判断题】
列尾主机的软管连结,有列检作业的列车由列检人员负责,无列检作业的列车由列尾作业人员负责,无列尾作业人员的由车站负责,在调度集中(CTC)区段车务无人站由机车乘务员负责。(行规第30条)
A. 对
B. 错
【判断题】
中途须机车换端运行的货物列车,列车尾部5辆之内禁止编挂关门车。(行规第37条)
A. 对
B. 错
【判断题】
货物列车制动系统发生漏泄超标时,司机及时通知车站,设有列检的车站,由列检处理,无列检的车站,由司机会同车站处理。(行规第40条)
A. 对
B. 错
【判断题】
普速旅客列车制动系统发生漏泄超标时,司机报告车站值班员,由车站值班员通知客列检(车辆乘务员),检查列车状况,司机配合做好试验。(行规第40条)
A. 对
B. 错
【判断题】
货物列车在区间运行遇车辆自动制动机发生故障时,可关闭车辆车门继续运行;若关门车数超过现车总辆数的6%或编挂位置不符合规定时,司机应报告车站值班员,可运行至前方站后再处理。(行规第42条)
A. 对
B. 错
【判断题】
列车在运行途中遇制动软管破裂时,司机将破损软管卸下,换上机车前部的制动软管,确认列车制动主管贯通后,继续运行。列车在区间因车辆制动主管破裂停车无法及时修复时,应就地请求救援。(行规第42条)
A. 对
B. 错
【判断题】
军事运输编挂车辆应按照《铁路军事运输管理办法》和军事运输需求办理。作业人员通信联系时不得违反规定谈及军运内容。(行规第44条)
A. 对
B. 错
【判断题】
调车作业中,调车组人员应与调车司机在同侧作业。遇司机一侧设有超过1.1m的高站台、滑溜槽等设备时,准许调车人员在副司机一侧显示信号,但事先须向司机及有关人员传达清楚。(行规第56条)
A. 对
B. 错
【判断题】
设有两端司机室的机车担当调车作业,司机执行换端操作时,调车指挥人仍在原侧显示信号(仅限单机连挂车辆)。 (行规第56条)
A. 对
B. 错
【判断题】
在调车作业中,列车尾部标志可不摘除,视为无效。司机按调车作业计划和调车人员显示的信号进行作业。(行规第56条)
A. 对
B. 错
【判断题】
被连挂车辆尾部距警冲标不足50m时,应一度停车,再行连挂。(行规第57条)
A. 对
B. 错
【判断题】
调动乘坐旅客的车辆时,必须连结不少于二分之一软管,确认通风状态良好。(行规第58条)
A. 对
B. 错
【判断题】
非集中区调车作业时,要认真执行要道还道制度,扳道员必须在确认所要进路准备妥当后,方可先显示道岔开通信号,再显示股道号码信号(有股道号码表示器装置除外)。(行规第59条)
A. 对
B. 错
【判断题】
集中联锁区,未设调车信号机或调车信号机故障停用,调车信号不能开放时,机车出入段、转线时,由信号员(车站值班员)直接通知司机越过该故障信号机;无法通知时,由车站值班员指派胜任人员在故障调车信号机处显示股道号码和道岔开通信号。(行规第59条)
A. 对
B. 错
【判断题】
尽头线停留机车、车辆时,应与车档保持10m的安全距离(尽头站台设有车钩缓冲装置时除外)。遇特殊情况必须近于10m时,要严格控制速度。(行规第60条)
A. 对
B. 错
【判断题】
越出站界调车在准许时间内作业未完,确需放行列车时,应停止越出站界调车作业,收回凭证注销,再行作业应重新办理手续。(行规第66条)
A. 对
B. 错
【判断题】
到发线坡度不超过2.0‰的车站,仅限旅客列车办理本务机车立折换挂作业时,摘开机车前,司机采用自动制动机最大有效减压后,摘解人员须确认车列处于制动状态,方可摘开车钩,处于制动状态的列车(车列)不再另行采取防溜措施。(行规第68条)
A. 对
B. 错
【判断题】
出入段机车附挂车辆时,按调车作业办理。在站内运行时,由司机负责指挥。(行规第69条)
A. 对
B. 错
【判断题】
在双线区间,一线基本闭塞设备停用,另一线基本闭塞设备良好时,基本闭塞设备停用线改用电话闭塞法行车,另一线仍然使用基本闭塞法行车。(行规第70条)
A. 对
B. 错
【判断题】
线路所反方向运行时,按站(所)间组织行车,列车凭反方向通过信号机的显示运行。(行规第75条)
A. 对
B. 错
【判断题】
办理客运业务的普速旅客列车因故未完全停靠站台时,司机应立即向车站值班员报告停车位置及原因,未得到车站值班员允许不得动车。(行规第86条)
A. 对
B. 错
【判断题】
货物列车尾部已过标但列检作业人员告知司机无法连接试风装置时,司机根据列检作业人员的口头通知向前移动。(行规第86条)
A. 对
B. 错
【判断题】
列车运行中,超过一个区间查询不到货列尾风压时,司机原则上可不在区间停车,按“信息上报”报告,由列车调度员下达列尾装置故障调度命令,继续运行至前方设有列尾检充点、整备点的车站更换列尾主机。(行规第88条)
A. 对
B. 错
【判断题】
其他列车发车及普速旅客列车在不办理客运、通勤业务的车站出发时,车站值班员确认具备发车条件后,开放出站(进路)信号,司机确认出站(进路)信号机显示正确后起动列车。(行规第89条)
A. 对
B. 错
【判断题】
吐鲁番站遇东环线XL1、XL3进路信号机故障引导信号不能开放时,车站值班员提出申请,由列车调度员下达准许越过故障信号机的调度命令,司机凭调度命令越过故障信号机。(行规第92条)
A. 对
B. 错
【判断题】
列车冒进信号机或越过警冲标后,司机不得擅自动车,应按“信息上报”报告。(行规第94条)
A. 对
B. 错
【判断题】
列车冒进进站(接车进路)信号,危及行车安全时,司机应立即使用LBJ或派人持停车信号向来车方向防护。信号操纵(扳道)人员应根据危及程度采取关闭有关信号机、持停车信号迎向驶来的列车车列、报告车站值班员(列车调度员)等措施。(行规第94条)
A. 对
B. 错
【判断题】
列车冒进出站(进路)信号,如不影响接发列车和调车作业时,自动闭塞区段司机凭绿色许可证原地发车;半自动、自动站间闭塞区段压上轨道电路时应停止基本闭塞法,司机凭路票原地发车。(行规第94条)
A. 对
B. 错
【判断题】
GSM-R区段运行的列车,司机在车次变化地点核对CIR注册的车次号并予以确认;运行中发现CIR自动注册的车次号与实际不符时,司机应人工修改。列车终到、中途换挂机车时,司机应及时注销CIR的车次功能号。(行规第95条)
A. 对
B. 错
【判断题】
GSM-R区段运行的列车,遇CIR注册车次号不成功时,司机应使用GSM-R手持终端报告车站值班员(列车调度员),并与车站值班员(列车调度员)保持联系。(行规第95条)
A. 对
B. 错
【判断题】
机车、动车组夜间运行方向前端的头灯、标志灯之一不能使用时可继续运行,均不能使用时司机加强鸣笛并降速运行到前方站停车处理,无法修复请求更换机车(动车组请求救援)。(行规第96条)
A. 对
B. 错
【判断题】
线路晃车不危及行车安全时,司机应立即降速运行,按“信息上报”报告;列车调度员、车站值班员应安排后续列车限速60Km/h通过晃车地点,并指派设备管理单位检查确认。(行规第98条)
A. 对
B. 错
【判断题】
汛期限速、封锁警戒的限速值低于电力机车电分相最低入口速度时,司机可按照该分相规定的最低安全入口速度通过分相区段。(行规第101条)
A. 对
B. 错
【判断题】
列车需临时停车时,司机应尽量避免停在特大桥梁上和长大隧道内。列车在特大桥梁上、长大隧道内发生事故后,装有LBJ设备的机车,司机应立即使用LBJ进行防护。(行规第103条)
A. 对
B. 错
【判断题】
普速旅客列车运行途中因故障双管改按单管供风时,应在区间进行,车辆乘务员处理完毕,通知司机转告车站值班员和列车调度员。(行规第104条)
A. 对
B. 错
【判断题】
司机接到车辆热轴停车通知后,立即采用紧急制动停车。(行规第104条)
A. 对
B. 错
【判断题】
电力机车与直供电旅客列车机次客车连结、摘解电力连接线前,司机与客列检(车辆乘务员)须办理供电钥匙交接并签认后方准作业;司机收回供电钥匙后按列车的供电需求操作。(行规第104条)
A. 对
B. 错
【判断题】
调度集中区段以分散自律控制模式作为基本模式,由本区段列车调度员统一指挥。(行规第107条)
A. 对
B. 错
【判断题】
集控站行车工作由该区段列车调度员指挥;转为车站控制时,由车务应急值守人员担当车站值班员,指挥车站行车工作。(行规第107条)
A. 对
B. 错
【判断题】
非集控站行车工作由车站值班员统一指挥。(行规第107条)
A. 对
B. 错