【判断题】
86:客户在同一机构有多个账户的,该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级。
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
87:二次交易补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户的身份信息, 有时可能需要补录代办人信息,有时可能补录对手信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
88:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 对
B. 错
【判断题】
89:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 对
B. 错
【判断题】
90:客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
91:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时,可以免报大额交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
92:系统未提取到,按照规定应上报而未上报的大额交易,本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易。
A. 对
B. 错
【判断题】
93:客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的,本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 对
B. 错
【判断题】
94:对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的,应当进行客户身份尽职调查,并考虑提交大额交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
95:发现已经开立的账户有假名情形的,应终止业务关系,并提交可疑交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
96:本行为外国政要客户提供开立账户服务时,应当报本行行长批准后方可开立。
A. 对
B. 错
【判断题】
97:自然人客户的“身份基本信息”中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。
A. 对
B. 错
【判断题】
98:对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后,联系电话可以保持不变。
A. 对
B. 错
【判断题】
99:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时,如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件,各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求,只对代理人开展相关客户身份识别工作。
A. 对
B. 错
【判断题】
100:本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时,应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
A. 对
B. 错
【判断题】
101:反洗钱系统中,针对客户风险评级模块,如果编辑岗和审核岗对同一个客户的等级意见不统一,审批岗拥有最终决定客户等级的权限。
A. 对
B. 错
【判断题】
102:新反洗钱系统中,较高风险客户至少应该半年进行一次持续评级。
A. 对
B. 错
【判断题】
103:在可疑案例上报过程中,当反洗钱系统中信息补录不完整时,需要首先补录完整客户信息和交易信息,否则无法排除或上报可疑案例。
A. 对
B. 错
【单选题】
当营业场所遭遇不法分子侵犯时,其处置方式是___。
A. 先报警、再反击、后防身
B. 先藏身、后报警、再反击
C. 先反击、再防身、后报警
D. 先撤离、后报警、在反击
【单选题】
银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行___制度,不准交叉交接使用,密码要定期更换。
A. 交接
B. 双人单向保管
C. 登记
【单选题】
县级行社保卫部门组织检查每年不少于___次;基层行社社负责人要每月( )次的常规检查。
A. 12、3
B. 12、4
C. 6、3
D. 6、4
【单选题】
公共场所发生火灾时,该公共场所的现场工作人员应___。
A. 迅速撤离
B. 抢救贵重物品
C. 组织引导在场群众疏散
【单选题】
下列不属于突发事件的是___。
A. 营业场所或周边地区发生异常情况
B. 营业场所遭遇持枪抢劫
C. 营业场所发生火灾
D. 某柜员因家中有急事提前办理交接班
【单选题】
报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的存储时间应不小于( )天,出入口控制信息存储时间不应小于___天。
A. 60 90
B. 30 180
C. 90 180
D. 60 180
【单选题】
视频监控应实时监视、记录___及运钞交接全过程,回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。
A. 营业柜员
B. 网点负责人
C. 运钞车停靠区
D. 网点保安
【单选题】
下列不属于技术防范设施的是___。
A. 视频监控系统
B. 报警系统
C. 数据中心机房
D. 无线通讯及有关的卫星定位系统
【单选题】
客户提取现金、特别是大额现金时,柜台工作人员应___
A. 提供优质服务
B. 提醒其注意安全防范
C. 注意观察周边情况
【单选题】
1:电子现金账户(金燕IC卡中的子账户),该账户最高转入资金(),单笔最高支付金额不得超过___人民币。
A. 500元,500元
B. 500元,1000元
C. 1000元,1000元
D. 1000元,2000元
【单选题】
2:1张ETC记账卡只能签约()张银行卡,1张银行卡最多可以签约()张ETC记账卡___。
A. 1,5
B. 1,3
C. 3,5
D. 3,3
【单选题】
3:我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。
A. 单日5万元,日累计5万元
B. 单日5万元,日累计10万元
C. 单日5000元,日累计2万元
D. 单日5000元,日累计5万元
【单选题】
4:某日,一客户前来咨询:我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡,在你们行的ATM上取款手续费怎么收? ___
A. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5%计算部分最低收费2元)
B. 12元+取款金额的1%
C. 金额≤1万,收3元/笔, 1万元<金额≤5万元,收5元/笔。
D. 咨询发卡行
【单选题】
5:采用UK认证方式的个人网银限额是多少?___
A. 单笔500万元,单日累计2000万元
B. 单笔5万元,单日累计5万元
C. 单笔500万元,单日累计5000万元
D. 单笔5万元,单日累计20万元
【单选题】
6:企业网银限额是多少?___
A. 单笔500万元,单日累计2000万元
B. 单笔5万元,单日累计5万元
C. 单笔500万元,单日累计5000万元
D. 单笔5万元,单日累计20万元
【单选题】
7:跨行转账系统中,工作时间为上班时间,且金额为5万元以上的是哪一个?___
A. 大额支付系统
B. 小额支付系统
C. 农信银支付系统
D. 超级网银
【单选题】
8:张三自行了下载河南农信个人家,并使用已有的金燕卡自助注册成为我行手机银行客户,此时该卡的跨行转账额度是___。
A. 单笔5000元,日累计2万元
B. 单笔5万元,日累计5万元
C. 单笔20万元,日累计20万元
D. 单笔5000元,日累计5万元
【单选题】
9:手机银行无卡取款单次及日累计预约取款限额为___。
A. 单笔5000,单日累计2万
B. 单笔1000,单日累计2000
C. 单笔5000,单日累计5000
D. 单笔2万,单日累计2万
【单选题】
10:个人手机(已开启指纹支付),自助下挂账号的转账交易限额为(),升级为柜签后的交易限额为___。
A. 单笔5000元,单日累计2万元;单笔5万元,单日累计5万元。
B. 单笔5万元,单日累计5万元;单笔5万元,单日累计5万元。
C. 单笔5000元,单日累计2万元;单笔20万元,单日累计100万元。
D. 单笔5万元,单日累计5万元;单笔20万元,单日累计100万元。
【单选题】
11:某超市办理我行聚合支付二维码,一天,赵某来店中购买商品后使用微信扫码付款100元,又用我行手机银行扫码付款200元,请问这100元和200元分别会结算到商户的哪个账户上?___
A. 商户的微信账户、绑定的我行账户
B. 商户的微信账户、商户的微信账户
C. 绑定的我行账户、商户的微信账户
D. 绑定的我行账户、绑定的我行账户
【单选题】
12:使用惠民付时,刷卡顺序是先刷___后刷( )。
A. 同名付款账户、同名收款账户
B. 同名收款账户、同名付款账户
【单选题】
13:预约转账中的“按日预约”是___
A. 设置某个日期,在这个日期执行转出交易
B. 设置区间后,在区间里的每日都执行转出交易
C. 设置一个日期,每到这个日期都执行转出交易
D. 设置星期几,每到这时设置的日期都执行转出交易
【单选题】
14:撤销预约转账在哪个模块里撤销___
A. 预约转账
B. 无法撤销
C. 撤销转账
D. 转账查询
推荐试题
【判断题】
发现接触网导线断落碰地时,任何人必须距断落碰地的导线8m以外,防止跨步电压伤人
A. 对
B. 错
【判断题】
在接触网支柱及接触网带电部分5m范围内的金属结构物均须安设接地线,并做好测试记录
A. 对
B. 错
【判断题】
持有木棒、竹竿、彩旗等高长物件的行人通过道口时,不准高举挥动,须将物件保持垂直状态
A. 对
B. 错
【判断题】
电气化铁路及附近地区发生火灾时,如不足4m又未停电的情况下,不得使用水或一般灭火器灭火
A. 对
B. 错
【判断题】
电气化铁路及附近地区发生火灾时,如超过4m又未停电的情况下使用水灭火,严禁向带电部分的方向喷射,并保持水流与带电部分的距离在1.5m以上
A. 对
B. 错
【判断题】
在运用客车质量鉴定中,应急电源蓄电池电压低于40V,属于C类故障
A. 对
B. 错
【判断题】
大容量的熔断器熔断后,可用铜丝代替
A. 对
B. 错
【判断题】
列检更换大型配件时,工组长要亲自组织指挥和负责安全工作
A. 对
B. 错
【判断题】
在电气化铁路上,接触网的各导线及其相连部件,通常均带有高压电,因此禁止直接或间接地(通过任何物件,如棒条,导线,水流等)与上述设备接触
A. 对
B. 错
【判断题】
电气化区段车辆人员作业时在接触网未停电,未接地的情况下,禁止在各种车辆的车顶上进行任何作业
A. 对
B. 错
【判断题】
非电气化铁路区段的人员临时进入电气化铁路作业(包括通过电气化铁路的乘务员、各种检查人员等)时,必须接受电气化铁路安全教育
A. 对
B. 错
【判断题】
除供电段专业人员按规定作业外,任何人员及所携带的物件、使用的工具等,与接触网设备的带电部分必须保持2m以上安全距离
A. 对
B. 错
【判断题】
在接触网未停电、接地的情况下可以用水冲刷车辆上部
A. 对
B. 错
【判断题】
处理故障的车辆距接触网不足2m时,必须将车辆移至无接触网的线路上或按规定停电、接地后方准作业
A. 对
B. 错
【判断题】
动车组在段内或整备所进行整备作业后,司机必须亲自检查确认高压室内、地沟内和车下无作业人员,并与副司机呼唤应答、鸣笛后方可升弓
A. 对
B. 错
【判断题】
旅客列车运行途中,严禁关闭电子防滑装置、轴温报警装置和其他报警装置
A. 对
B. 错
【判断题】
在客车上安装宣传、引导标志及列车广告,须经铁路局主管部门批准,严禁在车内乱钉、乱贴、乱挂
A. 对
B. 错
【判断题】
空调客车的空调温控器应设定为:冬季14~16℃,夏季22~24℃
A. 对
B. 错
【判断题】
轴温达到110℃或超过外温加80℃时摘车处理
A. 对
B. 错
【判断题】
集中供电空调列车,库内停留期间须使用外接地面电源进行检修
A. 对
B. 错
【判断题】
全列空调列车供电制式不需一致
A. 对
B. 错
【判断题】
采用密接式车钩的列车,须备有中间体过渡车钩、15号过渡车钩、密接式车钩
A. 对
B. 错
【判断题】
列车编组中,密封风挡可以与橡胶风挡或铁风挡连挂
A. 对
B. 错
【判断题】
采用机车供电的旅客列车,因车辆故障造成机车跳闸或无法送电且不能修复时,必须甩车处理,尽快恢复全列车供电
A. 对
B. 错
【判断题】
旅客列车可以编挂制动关门车,但最后一辆不得为关门车
A. 对
B. 错
【判断题】
铁路是国家重要的基础设施,国民经济的大动脉,交通运输体系的骨干,是运输能力大、节约资源、有利环保的交通运输方式,在全面建设小康社会的进程中肩负着重要的历史使命
A. 对
B. 错
【判断题】
铁路使用的产品须符合国家和铁道行业技术标准,铁路重要产品须按照国家和铁道部有关规定,实行行政许可管理或产品强制认证
A. 对
B. 错
【判断题】
列车在电气化铁路发生火灾时,在不足4m和未停电的情况下,可以使用水和一般的灭火器灭火
A. 对
B. 错
【判断题】
直达特快列车及动车组不设运转车长
A. 对
B. 错
【判断题】
列车在站内因其他乘务人员使用紧急制动阀临时停车,待停车原因消除且继续运行时,由运转车长(无运转车长为车辆乘务员)通知司机开车
A. 对
B. 错
【判断题】
行使运转车长职能的车辆乘务员可使用列车无线调度通信系统
A. 对
B. 错
【判断题】
特快旅客列车指列车运行图规定的速度超过120km/h不超过160km/h的旅客列车
A. 对
B. 错
【判断题】
列车发生火灾、爆炸时,须立即停车(停车地点应尽量避开特大桥梁、长大隧道等),并应立即通知供电部门停电
A. 对
B. 错
【判断题】
最高运行速度为160km/h的列车紧急制动距离限值为1200m
A. 对
B. 错
【判断题】
密接式车钩摘挂作业,车钩的摘挂和软管的摘结均由调车人员负责
A. 对
B. 错
【判断题】
密接式车钩的客车回送时,原则上应附挂旅客列车回送,附挂货物列车回送时,应挂于尾部,但不得超过2辆
A. 对
B. 错
【判断题】
旅客列车尾部加挂客车原则上不得超过2辆,遇特殊情况必须超过2辆时,应将运转车长值乘位置和列车尾部标志灯移至列车尾部
A. 对
B. 错
【判断题】
列车简略试验:有列检作业的由列检人员负责,无列检作业的由运转车长负责,无运转车长的由车辆乘务员负责,无车辆乘务员的由车站人员负责,挂有列尾装置的列车由司机负责
A. 对
B. 错
【判断题】
铁路信息技术一类设备应提供不低于5日×8h技术支持与维护服务
A. 对
B. 错
【判断题】
列车调度电话、站间行车电话以及列车无线调度通信设备均须装设通信记录装置
A. 对
B. 错