【单选题】
CCB136、在一个为期三年的项目中途，客户联系方式发生变化，到目前为止，项目经理与客户团队保持良好的关系，这是项目成功的主要原因。若要确保项目的持续成功，项目经理应该关注下列哪一项？___
A. 沟通管理计划
B. 相关方参与计划
C. 项目风险
D. 变更日志
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
CCB137、属于某个全球性组织的一家本地公司正在实施新的经营软件，该全球性组织与该软件的全球提供商有协议，但该本地公司可以选择与当地提供商合作开发软件。项目经理在决定选择全球提供商还是选择本地提供商时应该考虑什么？___
A. 事业环境因素
B. 自制或外购分析
C. 合同类型
D. 项目管理计划
【单选题】
CCB138、外部环境的变化要求加快项目的执行和交付，已经存在一个请求以分析各种方案来完成这个任务，项目经理下一步应该做什么?___
A. 计算加快项目的不同技术成本并更新风险管理计划
B. 建议减少项目的范围,并将这些可交付成果推迟到未来的项目阶段
C. 实施快速跟进以强制执行具有不完全依赖关系的任务
D. 调整成本估算并更改假设条件以缩短任务持续时间
【单选题】
CCB139、项目发起人收到三位相关方的投诉，即项目经理进行了太多的范围变更而没有经过变更控制委员会，发起人临时召集了与项目经理的紧急会议去讨论这些投诉。以下哪份文件将有助于项目经理去解决发起人的问题？___
A. 范围管理计划
B. 相关方登记册
C. 进度基线
D. 变更日志
【单选题】
CCB140、项目发起人通知项目经理有一位新的运营经理必须包含在所有项目沟通中，项目经理应更新哪份文件来反映这一点？___
A. 相关方参与计划
B. 项目沟通管理计划
C. 团队名单
D. 资源管理计划
【单选题】
CCB141、项目经理发送最终的项目报告，并将产品所有权移交给运营团队，运营团队认为，由于存在缺陷，他们不能接受该产品。项目经理应该做什么？___
A. 与运营团队开会，解释产品的功能以及如何快速修复缺陷
B. 集合项目团队去讨论产品功能以及如何快速修复缺陷
C. 给运营团队展示产品签收文件
D. 将产品和文件转交给运营团队
【单选题】
CCB142、项目经理发现多位相关方不了解项目的技术方面，若要确保相关方对项目有足够的了解来提供批准，项目经理应该做什么？___
A. 计算项目将生产的利润
B. 与相关方一起审查决策影响
C. 向相关方说明商业问题
D. 向高级管理层请求了解项目技术的额外相关方
【单选题】
CCB143、项目经理获得一份政府合同，在项目执行期间，项目经理发现工作说明书不足以满足所需的工作，必须进行修改。项目经理首先应该做什么？___
A. 与主题专家开会
B. 写信给政府，指出该工作说明书是不正确的
C. 确定对项目进度计划的任何影响
D. 更新风险登记册
【单选题】
CCB144、项目经理加入一个项目，在新市场退出一款产品，项目经理计算记录所涉及的风险，以尽量减少项目失败的几率。项目经理下一步应该做什么？___
A. 与相关方讨论和评估可交付成果，并列出潜在风险
B. 评估可交付成果，并通知团队成员警惕可能的风险
C. 检查过往项目数据准备风险清单
D. 与发起人会面评估可能的风险并准备清单
【单选题】
CCB145、项目经理加入一个新的价值数百万美元的项目，要求成功实施来自各部门可交付成果，实施该项目，项目经理首先该怎么做？___
A. 拜访客户以确定所有的关键客户相关方的沟通渠道已经识别
B. 进行相关方分析以及详细的需求分析
C. 快速识别为项目工作的最好资源
D. 同已经成功交付过类似可交付物的外部供应商签订合同
【单选题】
CCB146、项目经理使用紧前关系绘图法为新项目制定进度计划，项目的成功取决于使用政府颁发特殊环境许可证的设备。项目经理应该做什么以确保正确的活动排序?___
A. 应用滚动式规划和专家判断
B. 考虑外部依赖关系，并包含提前量和滞后量
C. 更新风险登记册，并建立减轻策略
D. 考虑酌情依赖，更新风险清单
【单选题】
CCB147、项目经理收到将影响项目范围的变更请求批准，一个主要相关方不同意这项变更，并提出一个权变措施，这项措施将对项目的成本和进度产生较小的影响。项目经理应该做什么？___
A. 评估该权变措施对成本和进度的影响
B. 实施该权变措施
C. 更新绩效基准，并实施批准的变更
D. 请求变更控制委员会（CCB）批准该权变措施
【单选题】
CCB148、项目经理在收到项目发起人的项目章程后，发现一个众所周知的遗漏：高层级风险没有包含在项目章程中，此时项目经理应该做什么？___
A. 将高层级风险添加进工作说明书
B. 执行整体变更控制
C. 同发起人讨论该问题
D. 修订风险管理计划以涵盖该风险
【单选题】
CCB149、项目经理正在管理一个交付新车型的项目，项目工程师告知项目经理必须包含一个额外的安全元素，项目经理将该安全元素添加到需求跟踪矩阵，并开始执行项目，客户通知项目经理他们将不会为该项新功能付款。若要避免这个问题，项目经理应该事先做什么？___
A. 将该需求添加到范围说明书
B. 同变更控制委员会说明此项需求
C. 提交包含新需求的变更请求
D. 从需求跟踪矩阵排除该需求直到口头批准得到接受
【单选题】
CCB150、项目经理正在启动一个项目，该项目是之前一个项目的后续阶段，在审查经验教训登记册时，项目经理发现，由于客户未验收可交付成果，上一个阶段没有正式关闭。项目经理应该做什么？___
A. 为上一个阶段执行收尾
B. 假设前一个项目即将收尾，继续下一个项目
C. 拒绝项目，因为它可能会像前一个项目一样失败
D. 执行项目风险分析
【单选题】
CCB151、项目经理正在为一个项目工作，该项目由于人员流动，相关方登记则经常发生变化，若要内部相关方都能了解他们的职责，项目经理应该做什么？___
A. 定期与所有相关方召开面对面会议
B. 确保更新和沟通相关方管理计划
C. 只要新的相关方加入项目就安排一次团建活动
D. 在下一次团建会上安排相关方正式介绍自己
【单选题】
CCB152、项目经理正在为一家有延迟项目和变更进度计划历史的公司制定成本管理计划，作为公司文化的部分，通常为此类变更分配额外资金，考虑到所有已知和未知成本后，项目超出预算并可能延迟。项目经理应该做什么？___
A. 审查进度，看是否有压缩进度的机会
B. 让发起人考虑这样情况，并在项目章程中包含更多资金
C. 进行备选方案分析并重新审视任务以减少项目成本
D. 与关键相关方开会，审查项目挣值（EV）并减少项目成本
【单选题】
CCB154、项目可行性研究确定了应该创建什么产品，现在，开发与原始需求冲突的另一种产品的一项变更请求，已经获得批准，在变更请求获得批准前已进行数据分析。项目经理应该怎么做?___
A. 实施该变更请求
B. 拒绝该变更请求
C. 请求详细的数据分析报告
D. 请求新产品的可行性研究
【单选题】
CCB156、项目遇到一个主要的风险，一个关键项目资源开始遵循风险应对计划解决风险，但这却妨碍该资源完成其他分配的项目任务。项目经理应该做什么？___
A. 让该资源加班
B. 同该资源的经理谈判
C. 提交一项变更请求
D. 咨询质量保证计划
【单选题】
CCB157、一个项目的计划工作预算成本为250，000美元，项目期间已执行工作预算成本为225,000美元，项目经理报告说：实际支出金额为210,000美元。此时表明项目的绩效如何？___
A. 项目落后于进度
B. 项目超前于进度
C. 项目符合进度
D. 项目目前处于关键路径上
【单选题】
CCB158、一个项目原计划持续时间为一年，但是，发起人希望项目结束日期提前一个月。项目经理首先应该做什么?___
A. 评估项目的资源可用性
B. 分析关键路径
C. 提出变更要求
D. 使用快速跟进来提前一个月完成项目
【单选题】
CCB159、一个项目正在执行中，但破坏行为正在影响进度计划，项目经理不确定如何将该问题记录在问题日志中，因为在项目开始时已经记录了这个问题。项目经理首先应该做什么？___
A. 在现有问题上更新信息
B. 在风险登记册中添加一个新风险
C. 对破坏行为执行质量审计
D. 与团队一起审查当前规划的解决方案
【单选题】
CCB160、一个新的销售点（POS）系统安装在一家商店试用，之前已经识别到这个新系统的一个欺诈性问题，试用显示纠正措施未能阻止该问题，项目经理已经将项目恢复到旧系统。项目经理现在应该做什么？___
A. 立即寻找新的纠正措施
B. 分析问题，并将其添加到问题日志中
C. 将该问题汇报给项目发起人
D. 建议该新系统没有准备好使用
【单选题】
CCB161、一家公司计划在A市设立一个新的销售办事处，为了管理这个过程，发起人任命一位项目经理，去年该经理成功地管理了B市销售办事处的设立项目，项目经理与负责B市办事处的开发公司签订合同。在项目规划阶段，项目经理应该用什么来估算活动持续时间？___
A. 类比估算
B. 制定估算
C. 三点估算
D. 储备分析
【单选题】
CCB162、一家供应商公司的几名团队成员正在现场为一个项目工作，在第一次月度项目更新会议期间，供应商的主要资源提供了有关项目状态，问题和挑战的非常详细的信息，在会议之后，一位关键相关方抱怨说：很难了解项目的整体监控状况。若要避免这个问题，项目经理应在会议之前做什么？___
A. 向所有关键相关方发送一份简短报告，总结项目的健康情况
B. 制定一份沟通管理计划，并与供应商的主要资源进行审查
C. 将会议的议程，目标和预期结果传达给所有与会者
D. 与供应商团队一起视频会议，并提供反馈意见，以澄清每个人的角色
【单选题】
CCB163、一位高级经理告诉一位新项目经理，过去的项目经常发生范围和可交付成果问题。为了尽可能提高新项目的成功概率，项目经理在规划阶段应该做什么？___
A. 与相关方一起进行专家判断
B. 调研事业环境因素
C. 回顾经验教训登记册
D. 要求发起人提供清晰的范围说明书
【单选题】
CCB164、一位相关方以在工作完成后要求提供更多可交付成果而出名，若要管理该相关方并避免返工，范围蔓延和分歧，项目经理应该做什么？___
A. 召开一次规划会议，分享相关方参与计划
B. 向各个相关方发送电子邮件，告知他们的角色与职责，并请求提供确认
C. 与每位相关方单独会面，解释他们的角色与职责
D. 召开会议以提供可交付成果，并正式记录相关方的验收
【单选题】
CCB165、一位项目经理获悉，将从拥有质量低声誉的供应商采购关键材料，若要优化质量控制成本，项目经理应该使用什么工具或技术？___
A. 控制图
B. 石川图
C. 样品测试
D. 散点图
【单选题】
CCB166、一位项目经理组长管理一个项目，该项目是关于开发一个新的产品系列，以满足某一目标消费群体，项目经理希望在这产品系列的早期开发阶段收集有用的想法和信息。项目经理应该使用什么？___
A. 名义小组技术
B. 调查
C. 头脑风暴
D. 焦点小组会议
【单选题】
CCB167、一些关键相关方不能参加预定的项目启动大会，项目负责人要求项目经理继续能举行会议，因为他们还要参加其他会议。项目经理应该做什么确保顺利召开项目启动大会，以便能够开始执行项目？___
A. 在没有太多项目负责人参与的情况下继续召开会议
B. 取消会议，并单独跟进各个相关方
C. 推迟会议，直到所有相关方和项目负责人都能参加
D. 重新安排会议，以便除项目负责人以外的所有相关方都可以参加
【单选题】
CCB168、一座受强飓风破坏的城市需要立即修复，修复项目经理接收到与监管准则相冲突的相关方需求。项目经理首先应该做什么？___
A. 修复需求以使其符合监管准则
B. 咨询项目指导委员会，让他们解决需求
C. 通知城市冲突的需求，等待调整需求
D. 更新风险登记册，继续推进当下需求
【单选题】
CCB169、因为项目团队是第一次一起工作，项目经理识别到一个可能的项目风险，为阻止争议，项目经理应该做什么？___
A. 澄清角色和职责
B. 更新风险登记册
C. 提供日常绩效反馈
D. 建立基本规则
【单选题】
CCB170、用户验收测试比进度计划落后25%，这项活动在项目的关键路径上，延迟将会严重影响项目进度，项目经理决定对这项活动进行赶工。项目经理下一步应该做什么？___
A. 更新组织过程资产和事业环境因素
B. 更新风险登记册
C. 更新问题日志
D. 召集团队开会
【单选题】
CCB171、由于可交付成果随机样本的质量偏差较大，项目团队建议根据质量标准测试所有可交付成果，变更控制委员会（CCB）批准该建议。项目经理应该更新哪一份文件？___
A. 变更管理计划
B. 项目管理计划
C. 工作说明书
D. 变更请求
【单选题】
CCB172、在测试阶段，项目经理注意到一个供应商的产品收到大量缺陷通知，因此，供应商必须生产新版本的产品，这个过程受到内部延迟影响，供应商要求基于初始版本交付的分阶段付款，为了做出支付决策，项目经理应该参考以下哪一份文件？___
A. 质量管理计划和工作说明书
B. 财务管理合同和供应商合同
C. 采购管理计划和工作说明书
D. 工作绩效信息和供应商合同
【单选题】
CCB173、在发现范围说明中未包含一项关键活动之后，发起人提交正式的变更请求将该活动添加进项目，已经完成影响评估，并收到批准。项目经理应该做什么？___
A. 参考项目章程回顾该关键活动的详细影响
B. 跟团队确认该活动对项目是否必要
C. 建议发起人启动一个新项目
D. 指示团队执行这项活动
【单选题】
CCB174、在过渡期间，处于执行阶段的一个项目失去重要的团队成员，项目经理发现新组建的团队错过了关键时期。项目经理接下来应该做什么？___
A. 确保团队配置贯穿项目始终
B. 同团队一起审查项目绩效数据
C. 审查资源管理计划
D. 为额外资源谈判
【单选题】
CCB175、在识别相关方之后，项目经理得知客户尝试变更项目范围，这使得难以制定最终的项目范围，首席执行官希望解决这种情况，避免项目延期。项目经理应该做什么？___
A. 与客户开会，根据项目管理计划商定项目计划
B. 跟CEO沟通进行初步行动的优先级排序，并调整范围管理计划
C. 跟客户说明项目范围说明书的重要性
D. 请一队专家来确定哪些条款应包含在商业论证中
【单选题】
CCB176、在项目的测试阶段，识别到一个缺陷并与项目团队沟通，一位主题专家（SME）对结果感到不满并离开项目，必须找到一位合适的主题专家才能继续项目。项目经理应使用什么工具或技术来找到一位合适的替代主题专家？___
A. 专家判断
B. 应急应对策略
C. 敏感性分析
D. 决策网分析
推荐试题
【多选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【多选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
A. 5
B. 15
C. 20
D. 25
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
【多选题】
AA.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
