在办理外币票据托收业务时，经办行必须严格审查背书是否真实，审查要点包括（）。____答案

【多选题】

在办理外币票据托收业务时，经办行必须严格审查背书是否真实，审查要点包括（）。___

A. 票据是否经票面指定的收款人背书，表述是否一致。

B. 收款人为个人客户的票据，经办行应对照其有效身份证件逐字核对。

C. 收款人为机构客户的票据，应核对背书的印鉴是否完整，是否与其在我行的预留印鉴相符。

D. 对于由其他银行再次背书委托我行收款的票据，我行可以受理但应与委托银行达成包括追索权在内的相关协议。

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

我行可以办理外币票据托收的票据种类（）___

A. 汇票

B. 支票

C. 旅行支票

D. 邮政汇票

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【多选题】

外币票据托收中，对转让的旅行支票如果同时满足下列条件，我行可以受理：（）___

A. 旅行支票伪造

B. 旅行支票初复签不相符

C. 旅行支票没有挂失止付

D. 受让人与我行业务往来记录良好

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【多选题】

办理信用卡激活业务，需要具备的条件有（）___

A. 卡片为我行发行的信用卡

B. 卡片在有效期内

C. 卡片签名条无“样卡”字样

D. 客户身份证件上的姓名与信用卡卡面客户姓名拼音一致

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【多选题】

本期账单信息查询是指通过卡号查询（）等信息。___

A. 应还款额

B. 本期账单未还款额

C. 账单日

D. 到期还款日

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【多选题】

信用卡发卡行是指被批准发行信用卡的我行各级分支机构,其中包括（）___

A. 直辖市分行

B. 直属分行

C. 二级分行

D. 营业网点

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【多选题】

手工单录入指中国农业银行营业网点将特约商户提交的签购单信息录入系统的业务。交易类型分为（）___

A. 退货

B. 消费

C. 预授权

D. 换货

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【多选题】

不再使用卡片的，在结清（）后，可办理销卡销户业务。___

A. 最低还款额

B. 全部交易款项

C. 透支本息

D. 有关费用

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【多选题】

商务卡还款账户列表查询受理要件及初审要求有（）。___

A. 法定代表人身份证复印件

B. 法定代表人《授权委托书》（法定代表人本人办理时无需提供）

C. 经办人身份证件原件及复印件

D. 单位组织机构代码或单位节点号

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【多选题】

持卡人可通过网点柜台或特定终端办理电子现金圈存交易，分（）等方式。___

A. 代付圈存

B. 指定账户圈存

C. 非指定账户圈存

D. 现金充值

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【多选题】

现金分期申请是指客户到中国农业银行营业网点申请办理现金分期业务。该业务（）。客户凭有效身份证件、本人在我行（）和（）办理。___

A. 允许代理

B. 不允许代理

C. 信用卡

D. 借记卡

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【多选题】

银行卡差错调整的资金清算采用（）的方式。___

A. 自下而上

B. 统一清算

C. 自上而下

D. 逐级清算

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【多选题】

惠农卡主卡申请采用（）模式。___

A. 批量申请

B. 逐级申请

C. 分期申请

D. 单独申请

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【多选题】

惠农卡受理网点在受理申请业务时，应对以下要素进行审核（）。___

A. 申请资料和申请表填写要素是否齐全

B. 申请人身份是否属于惠农卡发卡对象范围

C. 主附卡持卡人是否为同一家庭成员

D. 借记卡开卡时需审核的其他内容

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【多选题】

惠农卡采用平面印刷方式，卡面印有“金穗惠农卡”字样，BIN号包括（）和（）___

A. 622841

B. 621336

C. 622823

D. 622848

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【多选题】

为提高密码的安全性，系统不支持持卡人将惠农卡密码设置为（）等简单密码。___

A. 6个0-9

B. 123456

C. 持卡人生日

D. 身份证后六位

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【多选题】

信用卡营销人员应做到“三亲见”，“三亲见”是指（）。___

A. 客户本人

B. 亲见客户签名

C. 客户填写申请表

D. 亲见客户身份证件与资信证明原件

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【多选题】

个人贷款按照柜面操作流程差异，目前可分为普通个人贷款、( )、保捷贷、个人自助贷款和存贷通。___

A. 个人质押贷款

B. 个人助学贷款

C. 个人汽车贷款

D. 公积金委托贷款

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【多选题】

个人质押贷款业务中系统内质押物包括( )、记载储蓄式国债的卡或折。___

A. 定期存单

B. 股单

C. 凭证式国债

D. 保险单

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【多选题】

个人自助循环贷款是指根据约定的最高自助额度和有效期，个人客户可通过( )等渠道自主循环反复贷款和还款的业务。___

A. 自助终端

B. 网上银行

C. 电话银行

D. 营业柜台

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【多选题】

存贷通是为帮助借款人有效运用资金、节省贷款利息支出，银行与客户签订的基于( )合约余额向客户支付收益的理财产品的合约。___

A. 股单

B. 存款

C. 贷款

D. 保险单

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【多选题】

助学贷款分为( )。___

A. 中央财政贴息国家助学贷款

B. 地方财政贴息国家助学贷款

C. 个人贴息助学贷款

D. 单位贴息助学贷款

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【多选题】

助学贷款是指农业银行各分支机构向正在接受高等教育的全日制本、专科学生（含高职学生）、研究生及攻读第二学士学位的在校学生发放的、用于（）的人民币贷款业务。___

A. 学生创业

B. 支付学费

C. 支付住宿费

D. 基本生活费

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【多选题】

发放普通个人贷款受理《借款凭证》时，需要审查的内容：( )。 ___

A. 借款合同是否齐全

B. 借款凭证要素是否齐全、有无涂改

C. 签章是否齐全

D. 凭证是否由客户经理提供

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【多选题】

发放普通个人贷款时受理《贷款发放通知单》需要审查的内容：( )。___

A. 通知单是否由客户经理提供

B. 通知单要素是否齐全、有无涂改

C. 客户部门签章是否齐全

D. “会计部门意见”和“会计主管”签章是否齐全

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【多选题】

自助设备集中加配钞的基本原则有( )。___

A. “根据指令、见单处理”的原则

B. “不相容岗位相分离”的原则

C. “双人操作”的原则

D. “谁操作，谁负责”的原则

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【多选题】

管理机构应建立集中加配钞业务应急预案，应急预案应包括但不限于以下应急处置内容:( )___

A. 系统无法登录或操作

B. 电子设备无法登录或操作

C. 车辆、人员或钞箱无法到达(送达)设备现场。

D. 其他突发事件影响加配钞业务无法处理等。

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【多选题】

关于自助设备集中加配钞管理系统的不相容岗位的表述，正确的有( )。___

A. 系统管理岗与库房管理岗、账务处理岗、现金清分岗、设备管理A、B岗分离

B. 业务主管与监控监督岗、库房管理岗、设备管理A、B岗、账务处理岗分离

C. 账务处理岗与库房管理岗、现金清分岗、现场项目经理岗、设备管理A、B岗分离

D. 设备管理A、B岗与现金清分岗可有条件地相容

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【多选题】

行内核查结果为以下（）情况的，应进行人行核查___

A. 客户二代身份证无留存记录

B. 客户二代身份证有效期与我行已留存证件有效期不一致

C. 行内核查返回结果一致，留存照片与证件照片不一致

D. 行内核查返回结果不一致

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【多选题】

人民币教育储蓄在( )学习阶段可分别享受一次免税优惠。___

A. 初中

B. 全日制高中（中专）

C. 大专和大学本科

D. 硕士和博士研究生

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【多选题】

人民币活期储蓄存款起存金额为（）元，外币活期储蓄存款金额为不低于（）元人民币的等值外币。___

A. 1

B. 10

C. 20

D. 50

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【多选题】

人民币个人通知存款分为( )通知存款。___

A. 一天

B. 五天

C. 七天

D. 十天

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【多选题】

人民币整存零取定期储蓄存款存期分为( )。___

A. 半年

B. 一年

C. 三年

D. 五年

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【多选题】

下列属于存本取息存期的有( )。___

A. 五年

B. 三年

C. 一年

D. 半年

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【多选题】

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。___

A. 开立电子账户或办理电子银行业务的

B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的

D. 其他情节严重或者情况紧急的情形

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【多选题】

客户风险等级按照洗钱风险程度划分为（）和低风险这几类。___

A. 高风险

B. 禁止类

C. 中风险

D. 中低风险

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【多选题】

遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。___

A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。

B. 对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。

C. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。

D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

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【多选题】

以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（）。___

A. 反洗钱规章制度建设

B. 客户尽职调查措施

C. 风险评估

D. 可疑交易监测

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【多选题】

《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（）___

A. 毒品犯罪

B. 走私犯罪

C. 黑社会性质组织犯罪

D. 盗窃犯罪

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【多选题】

对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（）。___

A. 股权结构

B. 公司治理

C. 业务经营

D. 外部声誉

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【多选题】

个人有效身份证件包括（）。___

A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。

C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。

D. 定居国外的中国公民为中国护照。

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推荐试题

【单选题】

减免税进口货物的报关单证、进口单证、合同以及与进口业务直接有关的其他资料的保管期限为：在海关监管期限内及其后的___内。

A. 3年

B. 5年

C. 8年

D. 11年

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【单选题】

海关可以不经事先通知进行稽查的情形不包括___。

A. 被稽查人法定代表人无法联系的

B. 被稽查人的进出口货物可能被转移、隐匿、毁弃的

C. 被稽查人有重大违法嫌疑的

D. 被稽查人的账簿、单证等有关资料可能被转移、隐匿、毁弃的

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【单选题】

海关稽查时，一般应当在___书面通知被稽查人。

A. 实施稽查的当日

B. 实施稽查的3日前

C. 稽查通知书制发当日

D. 稽查通知书制发3日前

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【单选题】

海关实施稽查时，应当组成稽查组，稽查组的组成人员___。

A. 不得少于3人

B. 不得少于2人

C. 不得多于2人

D. 不得多于3人

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【单选题】

___不属于海关稽查可以查封、扣押的内容。

A. 账簿

B. 国内生产设备

C. 单证

D. 电子数据存储介质

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【单选题】

海关进行稽查时，___不属于可以查封、扣押进出口货物的情形。

A. 有违反海关法嫌疑的

B. 有违反其他有关法律嫌疑的

C. 有违反行政法规规定嫌疑的

D. 需要提取化验的

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【单选题】

海关对进出口货物行使检查权时，不属于被稽查人应当配合的义务是______。___

A. 打开货物存放场所

B. 搬移货物

C. 开启货物包装

D. 停产停业

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【单选题】

关于被稽查人委托专业机构作出的专业结论，以下说法正确的是______。___

A. 可以作为海关稽查的参考依据

B. 海关稽查应直接采信

C. 直接作为海关出具稽查结论的依据

D. 海关稽查应不予采信

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【单选题】

被稽查人在海关规定的期限内未缴纳税款的，海关可以采取______强制执行措施。___

A. 书面通知纳税义务人开户银行或者其他金融机构暂停支付纳税义务人的存款

B. 扣留纳税义务人的货物或者其他财产

C. 依法没收所扣留的货物或者其他财产

D. 书面通知纳税义务人开户银行或者其他金融机构从其存款中扣缴税款

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【单选题】

与进出口货物直接有关的企业、单位主动向海关报告其违反海关监管规定的行为，并接受海关处理的，处置正确的是______。___

A. 情节轻微的应免予处罚

B. 不能从轻或者减轻行政处罚

C. 一律免于处罚

D. 应当从轻或者减轻行政处罚

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【单选题】

加工贸易货物的手册设立和核销单证自加工贸易手册核销结案之日起留存______年。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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【单选题】

______属于工艺损耗。___

A. 因丢失、破损等原因造成的保税料件、半成品、成品的损耗

B. 因工艺性配料所用的保税料件所产生的损耗

C. 因进口保税料件和出口成品的品质、规格不符合合同要求，造成用料量增加的损耗

D. 加工过程中消耗性材料的损耗

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【单选题】

党内监督的主要内容之一是维护党中央集中统一领导，牢固树立政治意识、大局意识、核心意识、______。___

A. 标杆意识

B. 表率意识

C. 看齐意识

D. 自觉意识

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【单选题】

党委（党组）在党内监督中负主体责任，书记是______责任人。___

A. 主要

B. 第一

C. 重要

D. 唯一

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【单选题】

党的问责工作是由党组织按照职责权限，追究在党的建设和党的事业中失职失责党组织和党的领导干部的主体责任、______和领导责任。___

A. 政治责任

B. 纪律责任

C. 监督责任

D. 管理责任

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【单选题】

______不属于海关工作人员可使用行政相对人提供交通工具的情形。___

A. 有特殊交通工具要求但海关不具备条件

B. 首次赴企业单位开展外出执法活动

C. 与其他执法单位联合执法

D. 行政相对人预约在非法定工作时间外出执法

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【单选题】

海关工作人员违反《海关工作人员廉政纪律若干规定》的，给予______，涉嫌违法犯罪的，应当移送司法机关处理。___

A. 诫勉谈话、组织审查或者纪律处分

B. 诫勉谈话、组织处理或者纪律处分

C. 批评教育、组织处理或者责令辞职

D. 批评教育、组织处理或者纪律处分

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【单选题】

海关关员违反《海关工作人员六项禁令》，必须依纪依法严肃处理，直至______；涉嫌犯罪的，必须移送司法机关依法处理。___

A. 警告或者记过

B. 记大过或者撤职

C. 辞退或者开除

D. 追究刑事责任

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【单选题】

______不属于《海关工作人员六项禁令》规定的禁止行为。___

A. 严禁向工作对象报销应由个人支付的费用

B. 严禁使用行政相对人提供的交通工具

C. 严禁收受工作对象的财物

D. 严禁参与、包庇、纵容走私

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【单选题】

企业稽查人员在稽查中发现违法违纪线索，应当在______个工作日内报告稽查科、处领导。___

A. 1

B. 3

C. 5

D. 7

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【单选题】

《〈中华人民共和国海关稽查条例〉实施办法》（署令第230号）自______起实施。___

A. 2016年10月1日

B. 2016年11月1日

C. 2016年12月1日

D. 2017年1月1日

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【单选题】

______不属于《中华人民共和国海关稽查条例》规定的与进出口货物直接有关的企业、单位。___

A. 加工贸易承揽企业

B. 使用减免税货物的高等院校

C. 行业协会

D. 进出口货物的实际收发货人

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【单选题】

以下不属于贸易调查工作方式的是______。___

A. 实地查看

B. 走访咨询

C. 书面函询

D. 笔录询问

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【单选题】

以下不属于贸易调查工作方式的是______。___

A. 网络调查

B. 委托调查

C. 书面函询

D. 账户查询

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【单选题】

关于稽查管辖，表述正确的是______。___

A. 被稽查人注册地与货物报关地或者进出口地不一致的，由注册地海关实施稽查

B. 被稽查人注册地与货物报关地或者进出口地不一致的，由报关地海关实施稽查

C. 被稽查人注册地与货物报关地或者进出口地不一致的，报关地或者进出口地海关均可以实施稽查

D. 被稽查人注册地与货物报关地或者进出口地不一致的，由进出口地海关实施稽查

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【单选题】

关于稽查管辖，表述正确的是______。___

A. 被稽查人注册地与货物报关地或者进出口地不一致的，由上级海关指定

B. 被稽查人注册地与货物报关地或者进出口地不一致的，由报关地海关实施稽查

C. 被稽查人注册地与货物报关地或者进出口地不一致的，报关地或者进出口地海关均可以实施稽查

D. 被稽查人注册地与货物报关地或者进出口地不一致的，由进出口地海关实施稽查

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【单选题】

某公司注册地海关为乌鲁木齐海关，其出口货物向北京海关报关，货物实际出口地为深圳，以下说法正确的是______。___

A. 只能由乌鲁木齐海关实施稽查

B. 只能由深圳海关实施稽查

C. 只能由北京海关实施稽查

D. 可由海关总署指定上海海关实施稽查

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【单选题】

______情形，稽查人员应当回避。___

A. 海关稽查人员与被稽查人的法定代表人或者主要负责人有近亲属关系的

B. 海关稽查人员的近亲属与被稽查人的法定代表人是同学的

C. 海关稽查人员与被稽查人的指定代表人是邻居的

D. 海关稽查人员的近亲属与被稽查人的指定代表人是同学的

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【单选题】

关于稽查人员回避，表述正确的是______。___

A. 被稽查人有正当理由对有关海关稽查人员提出回避申请，有关海关稽查人员应当立即回避

B. 被稽查人提出回避的，有关海关稽查人员应暂时停止执行稽查任务

C. 在海关作出回避决定前，有关海关稽查人员不停止执行稽查任务

D. 被稽查人提出回避申请的，海关应重新指定稽查人员

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【单选题】

以下不属于“被稽查人代表”的是______。___

A. 被稽查人的法定代表人

B. 被稽查人的主要负责人

C. 被稽查人指定的代表

D. 被稽查人聘请的中介机构

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【单选题】

海关实施稽查时，做法不正确的是______。___

A. 被稽查人以外文记录单证且无法提供中文译本的，由海关自行聘请翻译机构进行翻译

B. 经被稽查人同意，海关可以在其他场所查阅、复制

C. 海关需要在其他场所查阅、复制的，应当填写《海关稽查调审单》

D. 被稽查人利用计算机经营管理的，应当根据海关要求开放相关系统

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【单选题】

______不属于海关稽查查封、扣押对象。___

A. 账簿、单证

B. 进出境运输工具

C. 账簿、单证的电子数据存储介质

D. 有关进出口货物

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【单选题】

实施稽查时，需经直属海关关长或者其授权的隶属海关关长批准的是______。___

A. 异地查阅、复制账簿、单证

B. 进入被稽查人的生产经营场所、货物存放场所检查

C. 对与被稽查人有财务往来的企业开展稽查

D. 向商业银行或者其他金融机构查询被稽查人的存款账户

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【单选题】

______情形无需书面征求被稽查人意见。___

A. 发现被稽查人涉嫌走私犯罪的

B. 发现被稽查人涉嫌违反海关监管规定的

C. 发现被稽查人涉嫌存在少征、漏征税款的

D. 未发现被稽查人存在问题的

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【单选题】

实施稽查后，可以终结稽查的情形是______。___

A. 被稽查人拒不签收《海关稽查通知书》

B. 被稽查人法定代表人、主要负责人等不到场配合稽查

C. 被稽查人下落不明

D. 被稽查人被收购

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【单选题】

实施稽查后，可以终结稽查的情形是______。___

A. 被稽查人拒不签收《海关稽查通知书》

B. 被稽查人法定代表人、主要负责人等不到场配合稽查

C. 被稽查人终止，无权利义务承受人

D. 被稽查人被收购

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【单选题】

海关发现被稽查人未按照规定设置或者编制账簿的，应当将有关情况通报被稽查人所在地的______人民政府财政部门。___

A. 乡级以上

B. 县级以上

C. 市级以上

D. 省级以上

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【单选题】

关于海关稽查委托专业机构的表述，正确的是______。___

A. 被稽查人委托专业机构作出的专业结论，可以直接作为稽查认定事实的证据材料

B. 被稽查人委托专业机构作出的专业结论可以直接采信

C. 海关委托专业机构作出的专业结论，可以作为海关稽查结论的直接依据

D. 海关委托专业机构作出的专业结论，经海关认可后可以作为稽查认定事实的证据材料

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【单选题】

海关认定为主动披露的情形应当符合______。___

A. 报告的内容是海关已经掌握违法线索的

B. 报告前海关已经通知被稽查人实施稽查的

C. 报告前海关尚未送达稽查通知书

D. 报告内容严重失实或者隐瞒其他违法行为的

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【单选题】

海关对进出口企业、单位主动披露的处置，表述不正确的是______。___

A. 违反海关监管规定的，应当从轻或者减轻行政处罚

B. 违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予行政处罚

C. 补缴税款的，可以减免滞纳金

D. 违反海关监管规定的，应当免予行政处罚

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