【多选题】
符合下列哪些条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织是合格投资者___
A. 具有2年以上投资经历,且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币;
B. 具有2年以上投资经历,且家庭金融资产不低于500万元人民币,或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币;
C. 最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织;
D. 国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。
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答案
ABCD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,异常情况包括___。
A. 投资者频繁开立、撤销理财账户;
B. 投资者风险承受能力与理财产品风险不匹配;
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付;
D. 其他应当关注的异常情况。
【多选题】
销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循的原则有___
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
【多选题】
销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前,应当特别注意的事项有___。
A. 有效识别投资者身份;
B. 向投资者介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等;
C. 了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求;
D. 提醒投资者阅读销售文件,特别是风险揭示书和投资者权益须知;
E. 确认投资者抄录了风险确认语句。
【多选题】
商业银行个人理财业务面临的主要风险有___
A. 流动性风险
B. 声誉风险
C. 法律风险
D. 操作风险
E. 信用风险
【多选题】
理财产品的销售文件包括___
A. 理财产品销售协议书
B. 理财产品说明书
C. 产品要素表
D. 风险揭示书
E. 投资者权益须知
【多选题】
商业银行对理财产品进行风险评级的依据包括下列哪些因素___
A. 理财产品投资范围、投资资产和投资比例
B. 理财产品期限、成本、收益测算
C. 本行开发设计的同类理财产品过往业绩
D. 理财产品在运营过程中存在的各类风险
【多选题】
机构理财办理投资者须携带的资料有___
A. 公章、印鉴章
B. 转账支票
C. 若为代理,须签订授权委托书
D. 法人、经办人身份证明
【多选题】
理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,不得有下列情形___
A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B. 违规承诺收益或者承担损失;
C. 夸大或者片面宣传理财产品,违规使用“安全、”“保证、”“承诺、”“保险、”“避险、”“有保障、”“高收益、”“无风险”等与产品风险收益特性不匹配的表述;
D. 登载单位或者个人的推荐性文字;
E. 在未提供客观证据的情况下,使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述
【多选题】
取消企业银行账户许可的范围包括___。
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 机关
E. 事业单位
【多选题】
三要素决定基本存款账户的唯一性,应当在结算账户管理系统中准备录入信息,对唯一性进行审核。该三要素为___。
A. 企业名称
B. 统一社会信用代码
C. 存款人类别
D. 注册地区代码
E. 注册地址
【多选题】
存在下列哪种情形的,银行应当拒绝开户。___
A. 使用伪造、变造开户证明文件
B. 假冒他人身份或虚构代理关系
C. 经核实注册地址不存在或虚构经营场所
D. 对企业身份信息存疑需要提供辅助证件,企业决绝出示
E. 被市场被市场监督管理部分列入“严重违法失信企业名单”
【多选题】
销售人员从事理财产品销售活动,下列情形是违规的___。
A. 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂;
B. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员;散布虚假信息扰乱市场秩序;
C. 违规接受投资者全权委托,私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易;
D. 违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担;
E. 挪用投资者交易资金或理财产品、擅自更改投资者交易指令
【判断题】
专用存款账户和临时存款账户不能办理协定存款业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
营业网点做过关机后需要重新进入系统办理业务的,应联系县联社的科技部重新开机,重新开机成功后网点取消平账方可办理业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
因业务需要控制柜员办理某一币种的现金业务或某一种凭证业务时,机构库管可对柜员尾箱相应子账户通过7315交易进行增加或删除。
A. 对
B. 错
【判断题】
尾箱上缴前只需要碰库,无需将余额清零;尾箱封存前必须将尾箱余额清零才能操作。
A. 对
B. 错
【判断题】
已经封存的尾箱需要重新分配给其他柜员时,机构库管先通过【7315尾箱账号维护】交易启用后,使用【7316】交易,操作标志选择领用,领用柜员录入其柜员代号及密码,完成尾箱领用。
A. 对
B. 错
【判断题】
库管员因调离机构时需交接尾箱时不能做7317,需做7316把尾箱交给机构或者7325交给另一个库管员后,才可将柜员号调整至其他机构。
A. 对
B. 错
【判断题】
批量开立的银行卡必须先进行初始密码激活,且密码激活只能由持卡人本人办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
凭证入库申请后,业务还未处理的可以用【7112】凭证入库申请撤销/拒绝交易进行撤销。
A. 对
B. 错
【判断题】
存折消磁且密码为弱项密码,这种情况下只能进行双挂处理,在挂失期满后先进行密码重置、再进行挂失换折或挂失销户。
A. 对
B. 错
【判断题】
大社向下级分社做预制卡凭证库间调拨时,误将机构输入为上级机构,柜员应使用7225卡凭证调拨差错交易对出库的在途卡凭证有差错的进行撤销。
A. 对
B. 错
【判断题】
凭证挂失可以由代理人代为办理,但挂失的后续处理必须由客户本人办理。密码密码挂失也可以代理办理,但后续处理必须本人办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
在老系统中密码不足6位的账号(多为批量代发的存折),在新系统中客户输入密码时需在老密码前加0补足6位。
A. 对
B. 错
【判断题】
账户查询密码忘记时无需挂失,可直接使用【7125密码重置】交易实时重置。
A. 对
B. 错
【判断题】
密码挂失在全省农信社任一网点均可办理成功。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户卡6个月未发生业务限制非柜面业务,在做解除控制时客户密码忘记,直接在柜面进行密码挂失及重置即可。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户在开户时如果柜员输入的是万能手机号码和万能验证码,万能手机号码在系统中不会保存,系统中的手机号码仍然为空,该客户在系统中会被认为是手机未验证客户。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行办理挂失、密码重置、销户等业务时,银行可以采取上门服务的方式办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
内部主任应对网点的交接班制度进行监督管理,督促主管柜员每日营业终了必须对所有当班柜员尾箱进行核查。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲公司在郑州市郊联社开立保证金账户,并存有资金,因业务需要,想开立存款证明,柜员可以为其办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人账户名称不能修改,若有个人账户名称错误的情况,只能做销户处理。
A. 对
B. 错
【判断题】
对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的,银行除审核存款人提供的开户证明文件外,应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份,并重点关注相关账户的支付交易情况。
A. 对
B. 错
【判断题】
营业网点应对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认。应当变更为账户所有人本人的联系电话(特殊情况除外)。
A. 对
B. 错
【判断题】
授权通过后的业务,主管柜员可使用0279复核授权通过任务管理交易进行取消。
A. 对
B. 错
【判断题】
默认转存是指与原存期一致的本息转存方式,本息转存指本息转存,存期不可以选择的转存方式。
A. 对
B. 错
【判断题】
零存整取业务,客户在存期中途如有漏存,可以在漏存次月补存,若连续两月漏存视同违约,不允许再存入,只能销户处理。
A. 对
B. 错
【判断题】
享档档在支取时,存期内遇利率调整,按支取日相应存期整存整取利率计付利息。
A. 对
B. 错
【判断题】
目前,个人和对公客户均可以签约批量代发业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
在系统中银行内部发起的对账户余额的止付称为控制,法定机关发起对账户余额的止付称为冻结,冻结和控制的级别相同。
A. 对
B. 错
推荐试题
【填空题】
702.更换铁垫板时,更换的铁垫板要与既有的钢轨类型一致。___
【填空题】
703.测量轨距时,将轨距尺的固定端紧贴一条钢轨的非工作边,另一端放置在另一股钢轨工作边上,并左右移动,直至到最小间距,此时刻度就是准确轨距值。___
【填空题】
704.轨距尺垂直线路中心线架设在钢轨顶面,读取水平尺的气泡靠近末端相对应的值则为准确水平值。___
【填空题】
705.轨道巡视的最终目标为维持一个既安全又可靠的地铁列车服务。___
【填空题】
706.正线开通初期3个月内每24小时巡查一遍。___
【填空题】
707.人工巡道的周期间隔不应超过48小时。___
【填空题】
708.车辆段、停车场所有线路每周巡查1遍。___
【填空题】
709.巡道时应以5km/h左右的速度全面查看线路、道岔。___
【填空题】
710.巡查时如线路、道岔发生影响行车故障,应立即排查处理并按汇报制度规定向上汇报。___
【填空题】
711.轨道伤损检查作业的目的为钢轨伤损检查提供指导。___
【填空题】
712.当钢轨伤损被发现,检查及评估对地铁列车行驶安全的影响后,会帮助及时更换、临时维修、定期检查伤损情况以便日后做出更换的决定。___
【填空题】
713.线路巡查人员巡经伤损钢轨时,要小心检视,比对伤损的资料,如发现有伤损发展情况,根据钢轨伤损现场标记规定用油漆进行标记,且必须立即通知线路工班长。___
【填空题】
714.道岔因其构造特点和行车条件都比较复杂,零配件也比较多,是线路的薄弱环节之一,提高道岔的维修质量是保证地铁列车安全平稳通过的必要条件。___
【填空题】
715.起道地段要有足够的道砟,全面起道,起道量超过40mm时一般应用仪器测量并设置起道标桩,按标桩起道。___
【填空题】
716.道岔全面起道时,按计划标好起道量,看道与指挥起道,起道可分为转辙部分、连接部分、辙叉部分、叉后长轨部分。___
【填空题】
717.道岔改道作业可以按照转辙部分,连接部分,辙叉部分分段进行。___
【填空题】
718.测量曲线正矢时,弦线不用拉紧,弦线的两端位置和量尺位置要正确。___
【填空题】
719.正矢用20m弦在钢轨踏面下18mm处测量。___
【填空题】
720.起道是将线路低洼处所起高,以找平轨面、改善道床弹性。___
【填空题】
721.起道分重起和全起两种,是养路工作中技术要求较高的作业。___
【填空题】
722.起道一般由三人互相配合作业,一人看道、量水平、一人抬道,另一人打塞。___
【填空题】
723.每次起道长度,应根据地铁列车间隔时分确定,要求在地铁列车到来前,能完成起道地段的捣固和顺撬。___
【填空题】
724.起道时看道者俯身在标准股上,距起道机40~50m处,看轨头外侧下颚水平线,找出坑洼,指挥起道机放置位置和起道高度。___
【填空题】
725.拿起道机的人,要密切注视看道者的指挥,正确的放置起道机,动作要敏捷。___
【填空题】
726.拨道时直线地段如两股方向误差不大时,一般以顺里程方向的左股为基准股;如一股方向好,则以方向较好的一股为基准股,曲线地段应以上股为基准股。___
【填空题】
727.曲线地段应事先调查现场正失,并计算拨道量。___
【填空题】
728.拨道量不大时,用镐尖将轨枕头外的道砟刨松即可。曲线上有鹅头时,应先将鹅头消除。___
【填空题】
729.曲线拨道,一般应由曲线两端向中间拨。___
【填空题】
730.在曲线地段向外拨而轨缝过大,向里拨而轨缝过小时,要考虑或计算其影响量,预先做好调整。___
【填空题】
731.拨道器可以装在绝缘接头处和焊缝处。___
【填空题】
732.更换道岔尖轨作业目的确保线路稳定,保证地铁列车安全运行。___
【填空题】
733.尖轨非工作边与基本轨工作边的最小距离为65mm,容许误差为-4mm。___
【填空题】
734.使用撬棍翻动钢轨时,要有经验人员操作,其他人要远离撬棍和钢轨翻动的方向,禁止用手翻动钢轨。___
【填空题】
735.钢轨拨进拨出时,要统一指挥,动作一致,注意前后、左右人员安全,以防伤人。___
【填空题】
736.上道时要执行“眼看、手比、口呼”制度,确保人身安全。___
【填空题】
737.铁路支距尺用于测量标准轨距铁路道岔导曲线的支距。___
【填空题】
738.支距测量范围为100~1390mm。___
【填空题】
739.液压起道器应定期检查液压油是否清洁,并及时更换新油。___
【填空题】
740.液压起道器更换液压油前,用汽油或柴油将油箱内洗干净。___
【填空题】
741.液压起道器不工作时,油缸柱塞应全部回缩,防止表面锈蚀。___