【判断题】
综合业务系统中,理财投资者信息查询代码是4721.
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,风险匹配原则是指商业银行只能向投资者销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
A. 对
B. 错
【判断题】
综合业务系统中,理财产品额度查询代码是4720
A. 对
B. 错
【判断题】
投资者风险承受能力评级,可由银行代投资者填写
A. 对
B. 错
【判断题】
综合业务系统中,理财投资者解约代码是4704
A. 对
B. 错
【判断题】
理财产品宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构也可以根据实际情况自行制作和分发宣传销售文本
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行不得将存款单独作为理财产品销售,但可以将理财产品与存款进行搭配销售
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售,不得违反国家利率管理政策变相高息揽储
A. 对
B. 错
【判断题】
理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日为理财产品清算期,清算期内理财资金计付存款利息
A. 对
B. 错
【判断题】
综合业务系统中,理财投资者撤单代码是4709
A. 对
B. 错
【判断题】
如有约定,投资者仍可以购买风险等级高于自身风险承受能力的理财产品
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行销售理财产品实行报告制,商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品,应当由商业银行总行负责报告。商业银行向机构投资者和私人银行投资者销售专门为其开发设计的理财产品同样适用本条规定
A. 对
B. 错
【判断题】
银行理财产品是商业银行委托外部公司进行设计,然后通过银行渠道进行销售的产品
A. 对
B. 错
【判断题】
综合业务系统中,理财产品份额查询代码是4726
A. 对
B. 错
【判断题】
银行理财销售人员须具有理财从业资格,销售过程应当使用统一的规范用语,妥善保管投资者信息,履行相应的保密义务
A. 对
B. 错
【判断题】
综合业务系统中,理财柜员抹账代码是4712
A. 对
B. 错
【判断题】
银行业金融机构只受理涉假冠字号码的查询。符合受理条件的,查询受理单位在对查询人提交的材料审核无误后予以受理
A. 对
B. 错
【判断题】
对于提供证明材料不完备的冠字号码查询申请,查询受理单位应当面告知查询人补齐相关材料,不得无故拒绝受理查询申请。申请超过申请时效不予受理
A. 对
B. 错
【判断题】
冠字号码查询结果处置。有假币实物的,出具《人民币冠字号码查询结果通知书》,假币应予收缴,向查询人出具《假币收缴凭证》;无假币实物的(假币已被其他机构收缴或没收),出具《人民币冠字号码查询结果通知书》
A. 对
B. 错
【判断题】
银行业金融机构付出假币的处置方式。有假币实物的,出具《人民币冠字号码查询结果通知书》,银行业金融机构进行全额赔付,假币实物由金融机构自行收缴;无假币实物的(假币已被其他机构收缴或没收),出具《人民币冠字号码查询结果通知书》,银行业金融机构进行全额赔付,同时收回查询人持有的假币收缴凭证或假币没收收据
A. 对
B. 错
【判断题】
冠字号码查询,查询人对结果有异议的,查询受理单位应告知查询人在3个工作日内持查询结果通知书、携带有效证件(身份证、军官证、台胞证或护照等)、假币收缴凭证、办理取款业务的证明资料(银行卡、存折、取款凭证等)向查询受理单位的上级行或人民银行当地分支机构申请再查询
A. 对
B. 错
【判断题】
2019年版第五套人民币是中国人民银行的法定货币,包含50元、20元、10元、5元、1元纸币和1元、5角、1角硬币
A. 对
B. 错
【判断题】
2019年版第五套人民币,转动钞票时,“50”的颜色由绿变蓝
A. 对
B. 错
【判断题】
2019年版第五套人民币,转动钞票时,“50”安全线的颜色由红变绿
A. 对
B. 错
【判断题】
2019年版第五套人民币,转动钞票时,“10”安全线的颜色由红变绿
A. 对
B. 错
【判断题】
2019年版第五套人民币1元硬币正面面额数字轮廓内有一组隐形图文“¥”和“1”。转动硬币,从特定角度可以观察到“¥”,从另一角度可以观察到“1”
A. 对
B. 错
【判断题】
客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人秘密,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息
A. 对
B. 错
【判断题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,银行机构应拒绝为该客户办理相关业务
A. 对
B. 错
【判断题】
金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告客户的可疑交易报告时,有告知客户的义务
A. 对
B. 错
【判断题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少有一名受益所有人
A. 对
B. 错
【判断题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作
A. 对
B. 错
【判断题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司
A. 对
B. 错
【判断题】
对于系统未抓取到的可疑交易或可疑案例,编辑岗可以通过人工新增的方式进行添加
A. 对
B. 错
【判断题】
在配合人民银行进行可疑交易调查的过程中,除非经特别批准,市郊联社员工不得擅自将人民银行进行调查的事实告知客户或其他人员,以免引起客户警觉,影响反洗钱调查工作的开展
A. 对
B. 错
【判断题】
法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易,采取相应的控制措施,通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料审核客户身份,了解客户建立、维护业务关系的目的及性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
A. 对
B. 错
【判断题】
各营业网点在履行客户身份识别义务时,按照规定需核对相关自然人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查,并将联网核查结果打印在留存的身份证复印件上
A. 对
B. 错
【判断题】
资金从内部账转入客户账,授权时应提供相关转账依据,无法提供的,应有市县行社相关部门的审批(财政类等有单独规定的业务除外)
A. 对
B. 错
【判断题】
单位定期提前支取,授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的,则无需再提供公函)
A. 对
B. 错
【判断题】
金额冻结可以一次性冻结该账户的全部子账户
A. 对
B. 错
【判断题】
进行质押控制、差错临控操作时,“是否自动解控”字段应选择“否”,否则到期系统会自动解控账户
A. 对
B. 错
【判断题】
卡内定期子账户进行质押时,应通过【1101定期凭证互转】交易转为存单后办理
A. 对
B. 错
推荐试题
【多选题】
行政处罚包括___。
A. 罚款
B. 没收违法所得或没收非法财物
C. 警告
D. 暂扣或吊销许可证以及暂扣或吊销执照
E. 行政拘留
【多选题】
下列遗嘱形式中,须有见证人在场见证方为有效的遗嘱是___。
A. 录音遗嘱
B. 自书遗嘱
C. 口头遗嘱
D. 代书遗嘱
【多选题】
甲在路边看到一头走失的牛,遂将其牵回喂养。一月后,牛主人乙找到甲要求还牛。甲认为谁捡到是谁的,要求乙支付3000元赎牛,否则不予归还。乙拒绝。下列表述正确的是___。
A. 甲饲养牛的行为构成无因管理
B. 甲拒还牛构成侵权行为
C. 甲无权要求乙偿付喂养牛的费用
D. 甲有权要求乙偿付喂养牛的费用。
【多选题】
当消费者和经营者发生消费者权益争议时,根据《中华人民共和国消费者权益保护法》规定,消费者可以采用的解决途径有___。
A. 与经营者协商和解
B. 请求消费者协会调解
C. 向人民法院提起诉讼
D. 根据与经营者达成的仲裁协议提请仲裁机构仲裁
【多选题】
根据法律规定的内容不同,可以将法律划分为实体法和程序法。下列选项中,属于实体法的有___。
A. 《中华人民共和国刑法》
B. 《中华人民共和国著作权法》
C. 《中华人民共和国行政复议法》
D. 《中华人民共和国民事诉讼法》
E. 《中华人民共和国消费者权益保护法》
【多选题】
王某在吃饭时丢失手表一块,餐厅人员拾得后交给公安部门。王某未在规定期限内前去认领,公安部门按照有关规定交寄售商店出售。孙某从该商店买得该手表,将手表送给女友林某做生日礼物。林某第二天乘公交车时,手表被偷走,小偷下车后即以100元的价格卖给不知情的郑某。根据《物权法》的规定,下列说法正确的有___。
A. 自有关部门发出招领公告之日起6个月内无人认领的,遗失物归国家所有,王某已经丧失了所有权
B. 该手表的所有权属于孙某
C. 该手表的所有权属于林某
D. 拾得遗失物、赃物不能适用善意取得制度,郑某不能取得所有权。
【多选题】
治安管理处罚决定书应包括下列哪些内容___?
A. 被处罚人的姓名、性别、年龄、身份证号码、住址
B. 违法事实和证据;处罚的种类、依据、执行方式和期限
C. 对处罚决定不服申请行政复议、提起行政诉讼的途径和期限
D. 做出处罚决定的公安机关的名称和做出决定的日期,决定书应由做出决定的公安机关加盖印章
【多选题】
我国《刑法》规定的刑罚有___。
A. 罚款
B. 拘留
C. 无期徒刑
D. 有期徒刑
E. 死刑
【多选题】
《个人所得税法》规定,个人所得税的征税范围是___。
A. 工资、薪酬所得
B. 个体工商户的生产经营所得
C. 稿酬所得
D. 救济款
【多选题】
李丽在商场购买了一台电冰箱,使用3个月后发生故障,在“三包”有效期内经两次修理,仍不能正常使用。该商场应如何解决此问题?___。
A. 可以要求李丽支付折旧费后调换同型号产品
B. 李丽要求调换时,应无条件调换同型号产品
C. 可以要求李丽支付折旧费后退货
D. 李丽要求退货时,应无条件退货
【多选题】
下列何种行为属于具体行政行为___。
A. 交通局发布的《桥道收费管理办法》
B. 教育局向李某颁发《教师资格证书》
C. 农牧局与张某签订的《粮食收购合同》
D. 税务局向孙某送达的《个人所得税缴费通知》
E. 公安局与第三建筑公司签订的《住宅建筑协议书》
【多选题】
下列行为中,属于行政行为的有___。
A. 行政机关购买办公用品
B. 行政机关制定规范性文件
C. 街道办事处与居委会签订卫生管理承包合同
D. 天气预报
【多选题】
甲厂经某市采砂许可证的法定发放机关地质矿产局批准取得了为期5年的采砂许可证,并经某区水电局等部门批准,在区江河管理站划定的区域内采砂。后因缴纳管理费问题与水电局发生纠纷。随后,该水电局越权向乙厂颁发了采砂许可证,准予乙厂在甲厂已被划定的区域内采砂。下列说法正确的是___。
A. 根据甲厂的申请,某市地质矿产局可以撤销水电局发给乙厂的采砂许可证
B. 水电局应当撤销给乙厂发放的采砂许可证
C. 若乙厂的采砂许可证被撤销,发放许可证的水电局应承担乙厂相应的经济损失
D. 甲厂可以要求水电局赔偿因向乙厂颁发许可证给自己造成的经济损失
【多选题】
如果公民被宣告死亡,依法将产生的法律后果有___。
A. 继承开始
B. 婚姻关系终止
C. 亲权自然终结
D. 设立财产代管关系
【多选题】
下列民事行为中属于可变更、可撤销的是___。
A. 重大误解的民事行为
B. 显失公平的民事行为
C. 受欺诈的民事行为,损害国家利益的
D. 受到胁迫的或乘人之危的民事行为,损害非国家利益的
【多选题】
我国民法规定,诉讼时效期间为1年的案件有___。
A. 身体受到伤害要求赔偿的
B. 出售质量不合格商品要求赔偿的
C. 托运物品丢失的
D. 寄存财物被丢失或毁损的
E. 延付或拒付租金的
【多选题】
下列共有财产中,属于共同共有的财产是___。
A. 夫妻共同财产
B. 家庭共有财产
C. 妻子婚前财产
D. 甲乙丙共有的尚未分割的遗产
【多选题】
在下列情况下,男方不得提出离婚___。
A. 女方在怀孕期间
B. 女方在分娩后1年内
C. 女方是现役军人
D. 女方身患重病
【多选题】
民事诉讼证据包括___。
A. 书证、物证
B. 视听资料
C. 证人证言、当事人陈述
D. 现场笔录
E. 鉴定结论、勘验笔录
【多选题】
在民事诉讼中,起诉必须具备下列条件___。
A. 原告是与本案有直接利害关系的公民、法人或其他组织
B. 有明确的被告
C. 有具体的诉讼请求和事实理由
D. 属于人民法院受理范围和受诉人民法院管辖
【多选题】
遗嘱继承法律关系的产生必须基于以下法律事实___。
A. 被继承人立有有效的遗嘱
B. 没有法定继承人
C. 被继承人死亡
D. 法定继承人均丧失继承权
E. 法定继承人都放弃继承权
【多选题】
下列属于第一顺序继承人的有___。
A. 父母
B. 子女
C. 配偶
D. 兄弟姐妹
E. (外)孙子女
【多选题】
《继承法》所称的“子女”包括___。
A. 生子女
B. 非婚生子女
C. 养子女
D. 继子女
E. 有抚养关系的继子女
【多选题】
遗嘱的有效条件是___。
A. 立遗嘱人必须具有民事行为能力
B. 遗嘱必须表示遗嘱人的真实意思表示
C. 遗嘱必须将财产指定给法定继承人继承
D. 必须具备法定的形式
E. 遗嘱内容不得违法
【多选题】
下列情况属于在我国领域内犯罪的有___。
A. 行为地在我国,结果地不在我国
B. 行为地不在我国,结果地在我国
C. 行为地和结果地都在我国
D. 行为地和结果地都不在我国
【多选题】
下列行为中,构成犯罪的包括___。
A. 子女对父母不尽赡养义务,致使父母饿死
B. 机修工不按规定修理机器,致使发生重大事故
C. 钱某带邻居孩子出去玩,孩子溺水,钱某不及时抢救,致使小孩被淹死
D. 过路人看见孩子溺水不救,造成孩子淹死
【多选题】
已满14周岁,不满16周岁的人,犯___罪,应当负刑事责任。
A. 惯窃罪
B. 抢劫罪
C. 贩卖毒品罪
D. 聚众斗殴罪
【多选题】
李某于1981年5月2日出生,1996年5月盗窃价值数千元的物品,则李某___。
A. 处于相对刑事责任年龄阶段
B. 负刑事责任
C. 不负刑事责任
D. 减轻刑事责任
【多选题】
李某杀死了作恶多端的儿子,认为自己是大义灭亲。按照法律,其行为___。
A. 不构成犯罪
B. 构成犯罪
C. 构成故意杀人罪
D. 是对事实的认识错误
【多选题】
李某(22岁)伙同其弟(15岁)共同实施诈骗行为,骗取大量财物,则___。
A. 二人构成共同犯罪
B. 李某单独构成犯罪
C. 李弟不构成犯罪
D. 李弟构成犯罪
【多选题】
A.与王某共同构成犯罪 B.应单独承担刑事责任 C.是教唆犯 D.是间接实行犯42.财产所有权包含___。
A. 占有
B. 使用
C. 收益
D. 处分
E. 保值
【多选题】
司机甲某,一日驾车载单位同事去开会,途中刹车突然失灵,甲某连踩刹车数次未果,而此时左边是对面驶来的车辆,右边是树木,甲某急将方向盘打向右边,结果车撞在树上,造成车内一人死亡,两人重伤。则下列说法错误的是___。
A. 本案为不可抗力,甲某不承担刑事责任
B. 本案为紧急避险,甲某不承担刑事责任
C. 甲某的行为构成交通肇事罪,应当承担刑事责任
D. 甲某的行为构成了以危险方法危害公共安全罪
【多选题】
正当防卫不构成犯罪是因为___。
A. 正当防卫行为没有社会危害性
B. 行为人主观没有罪过
C. 正当防卫是保护合法权益免受损害
D. 正当防卫是迫不得已采取的应急措施
【多选题】
对于在进行___的犯罪,采取防卫行为,造成不法侵害人死亡的,不属于防卫过当,不负刑事责任。
A. 行凶
B. 抢劫
C. 盗窃
D. 侮辱妇女
【多选题】
紧急避险所针对的危险来源包括___。
A. 人的危害行为
B. 动物的危害行为
C. 自然灾害
D. 人的生理疾患
【多选题】
死刑缓期执行可由___判决或核准。
A. 最高人民法院
B. 高级人民法院
C. 中级人民法院
D. 基层人民法院
【多选题】
一般自首成立的条件有___。
A. 自动投案
B. 如实供述自己的罪行
C. 有悔罪表现
D. 有立功表现
【多选题】
缓刑制度适用的对象是___。
A. 被判处拘役的犯罪分子
B. 某些被判处有期徒刑的犯罪分子
C. 被判处管制的犯罪分子
D. 被判处无期徒刑的犯罪分子
【多选题】
在缓刑考验期内,有___应撤消缓刑。
A. 故意犯罪行为
B. 过失犯罪行为
C. 在判决宣告前,发现还有其他犯罪没有判决
D. 违法行为
【多选题】
一般累犯的构成要件是___。
A. 前罪与后罪中有一罪是故意犯罪
B. 前罪与后罪都处有期徒刑
C. 前罪执行完毕或赦免后,3年内又犯新罪
D. 前罪执行完毕或赦免后,5年内又犯新罪