【多选题】
转贴现是指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。转贴现包括( )。 ___
A. 转贴现买入
B. 转贴现卖出
C. 买断式转贴现
D. 回购式转贴现
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答案
CD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
银行承兑汇票有以下情况之一的,不得办理贴现( )。 ___
A. 银行承兑汇票要素不全
B. 银行承兑汇票的背书不连续
C. 承兑社已发出停止办理贴现的通知或汇票本身规定不准贴现的
D. 注明“不得转让”字样的汇票
【多选题】
贷款形态调整包括( )。 ___
A. 正常贷款转逾期贷款
B. 非应计贷款转核销贷款
C. 非应计贷款转正常贷款
D. 逾期贷款转非应计贷款
【多选题】
系统自动扣收是指贷款发放时设定为自动扣款的,则系统在约定扣款日进行自动扣款,包括( )三种情况。 ___
A. 借款人主动还款
B. 自动扣本
C. 自动扣息
D. 自动扣本息
【多选题】
银行承兑汇票有以下情况之一的,不得办理贴现:( )。 ___
A. 要素不全
B. 背书不连续
C. 注有“不得转让”字样的
D. 汇票金额、期限等不符合规定
【多选题】
会计人员对拟办理贴现的汇票票面要素进行审验,审验包括但不限于以下内容:( )。 ___
A. 汇票票面要素是否与底卡联要素相符
B. 汇票各种暗记是否真实
C. 印章是否清晰、合规
D. 汇票是否有伪造、变造、涂改痕迹
【多选题】
会计人员对拟办理贴现的汇票进行查询,包括但不限于以下内容:( )。 ___
A. 汇票票面要素是否与底卡联要素相符
B. 有无挂失、止付、公示催告或被有关司法机关冻结等
C. 他行是否已向承兑行或承兑人办理过查询
D. 出票人、承兑人及贴现申请人的签章是否符合规定
【多选题】
办理贴现时,会计人员的职责是:( )。 ___
A. 按规定审查汇票的票面要素、背书及签章,查验鉴别汇票真伪;负责查询查复
B. 办理委托收款
C. 复核贴现利息,进行贴现会计账务处理
D. 汇票遭承兑行拒付退票后及时通知信贷人员
【多选题】
转贴现是指金融机构将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为,根据交易方向不同,包括( )。 ___
A. 转贴现买入
B. 转贴现卖出
C. 买入返售
D. 卖出回购
【多选题】
转贴现业务应遵循( )的原则。 ___
A. 公平
B. 诚信
C. 自愿
D. 自律
【多选题】
转贴现业务人员应坚持“( )”的原则,严格按照业务操作规程及审批权限办理业务。 ___
A. 严密操作
B. 双人办理
C. 岗位制约
D. 风险可控
【多选题】
办理转贴现买入业务资金划付时,划款用途应注明“转贴现款”字样,不得使用( )结算方式划付资金。 ___
A. 本票
B. 支票
C. 银行汇票
D. 电汇
【多选题】
以下说法正确的是:( )。 ___
A. 票据回购业务人员因玩忽职守、越权操作、违规办理等造成损失的,按《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》有关规定处理,构成犯罪的移交司法机关处理
B. 办理票据交接时,要实行双人交接制度,履行交接登记手续
C. 法人机构要正确使用会计科目,如实反映业务情况,严禁隐匿(转)贴现规模
D. 票据回购业务的资金,必须通过协议中约定的双方在人民银行的准备金账户或开立在本社(行)的一般存款账户清算,特殊情况下,也可以将款项划入对手方在其他金融机构开立的账户。法律法规另有规定的除外
【多选题】
已核销不良资产是指农村信用社按规定条件、程序予以核销后的债权和股权资产,包括( )等。 ___
A. 已核销不良贷款
B. 表外应收息
C. 坏账损失
D. 诉讼保全费
【多选题】
作为质押品的定期存单包括( )。 ___
A. 未到期的整存整取的
B. 存本取息的
C. 外币定期储蓄存款存单
D. 具有定期存款性质的权利凭证
【多选题】
办理个人定期存单质押贷款时,存单开户行应根据出质人的申请及质押合同办理( ),并妥善保管有关文件和资料。 ___
A. 存单冻结
B. 合同签订
C. 存单确认
D. 登记止付手续
【多选题】
质押存单的挂失申请应采用书面形式。在特殊情况下,可以用( )形式,但必须在5个工作日内补办书面挂失手续。 ___
A. 口头
B. 函电
C. 代理
D. 销户
【多选题】
质押存单申请挂失时,应出具( )。 ___
A. 出质人提交相关申请资料
B. 贷款人提交营业执照复印件
C. 贷款人提交质押合同副本
D. 存单开立机构证明
【多选题】
用于质押的单位定期存单丢失,贷款人申请挂失时,应向存款行提交下列材料:( )。 ___
A. 挂失申请书
B. 提供贷款人的营业执照复印件
C. 质押合同副本
D. 公司证明
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,一次性金融服务是指,为不在农村商业银行开立账户的客户提供()等一次性金融服务。 ___
A. 票据兑付
B. 现钞兑换
C. 现金存取
D. 现金汇款
【多选题】
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份 ___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 电话查访
C. 回访客户
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
【多选题】
银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下属于该种情形的是()。 ___
A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
D. 个体工商户50万元大额现金存取
【多选题】
汇出汇款业务环节,银行应登记 ___
A. 汇款银行的地址
B. 汇款人账号、住所
C. 收款人的姓名、住所
D. 汇款人的姓名或者名称
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,接收境外汇入款的农村商业银行,发现( )三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。 ___
A. 汇款人姓名或者名称
B. 汇款人账号
C. 汇款人证件号码
D. 汇款人住所
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,农村商业银行应当按照()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易。 ___
A. 安全
B. 准确
C. 清晰
D. 完整
E. 保密
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,农村商业银行应当保存的客户身份资料包括( )。 ___
A. 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
B. 记载客户身份信息的记录和资料
C. 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
D. 反映农村商业银行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,如果农村商业银行为客户提供一次性金融服务时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施()。 ___
A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B. 登记客户身份基本信息
C. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
【多选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,农村商业银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并参考以下因素( )。 ___
A. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
B. 全省农村商业银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论
C. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告
D. 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见
E. 中国人民银行要求关注的其他因素
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,评估境外金融机构接受( ),以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责 。 ___
A. 反洗钱处罚的情况
B. 反洗钱监管的情况
C. 反洗钱内控制度
D. 反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
【多选题】
农村商业银行自然人客户A在2019年2月11日发生以下业务明细:9点10分发生现金支取2万,10点20分收到甲的汇款60万,11点5分向乙汇款45万,14点30分现金存入6万,农村商业银行在报送客户A的大额交易时,以下说法正确的是( ) ___
A. 报送现金大额交易62万
B. 报送大额交易113万
C. 报送现金大额交易6万
D. 报送转账大额交易60万
【多选题】
农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对( )的分析过程。 ___
A. 客户身份信息
B. 客户身份特征
C. 交易信息
D. 交易特征
E. 行为特征
【多选题】
农村商业银行在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,这些后续控制措施包括但不限于( ) ___
A. 提高客户风险等级
B. 经农村商业银行高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
C. 经农村商业银行高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
D. 向相关金融监管部门报告
E. 向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易符合下列情形之一的,农村商业银行应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告,并配合反洗钱调查( ) ___
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B. 客户资金交易异常,与生产经营活动严重不符
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
【多选题】
农村商业银行应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测( ) ___
A. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C. FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
D. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
【多选题】
农村商业银行委托金融机构以外的第三方识别客户身份的,应当符合下列要求( ) ___
A. 能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法 的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施
B. 第三方为农村商业银行提供客户信息,不存在法律制度、技术等方面的障碍
C. 农村商业银行在办理业务时,能立即获得第三方提供的客户信息
D. 农村商业银行可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件
【多选题】
通过()等查验方式,可识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户, ___
A. 联网核查身份证件
B. 人员问询
C. 客户回访
D. 公用事业账单验证
E. 网络信息查验
【多选题】
当客户出现以下哪些情形时,银行金融机构有权拒绝开户( ) ___
A. 有组织同时或分批开户
B. 不配合客户身份识别
C. 开立业务与客户身份不相符
D. 开户理由不合理
【多选题】
农村商业银行应当登记客户受益所有人的( ) ___
A. 姓名
B. 地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类
E. 身份证件或者身份证明文件的号码
F. 身份证件或者身份证明文件的有效期限
【多选题】
农村商业银行在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人( ) ___
A. 外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
B. 个体工商户
C. 个人独资企业
D. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
【多选题】
受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则( ) ___
A. 勤勉尽责
B. 动态管理
C. 风险为本
D. 实质重于形式
【多选题】
如果自然人存在以下情形,可判定该自然人可通过人事、财务等方式对公司进行控制。( ) ___
A. 直接或者间接决定董事会多数成员的任免
B. 决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行
C. 决定公司的财务决算、人事任免、投融资、担保、兼并重组
D. 长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金
推荐试题
【判断题】
在纯电阻电路中,外加正弦交流电压时,电路中有正弦交流电流,电流与电压的频率相同,相位也相同
A. 对
B. 错
【判断题】
安装熔丝、熔管时,用熔丝将熔管上的弹簧绷紧,将熔管推上,熔管在熔丝的压力下处于合闸位置
A. 对
B. 错
【判断题】
使用验电器前,应先检查验电器的工作电压与被测设备的额定电压是否相符
A. 对
B. 错
【判断题】
额定功率相同的三相异步电动机,转速低的转矩大,转速高的转矩小
A. 对
B. 错
【判断题】
城镇电力排灌站(泵站)动力用电,执行农业排灌电价
A. 对
B. 错
【判断题】
检查变压器铁芯绝缘电阻时,先拆下铁芯接地片后,只能用2500V兆欧表检查铁芯各处绝缘
A. 对
B. 错
【判断题】
转子动平衡不好,会导致汽油发电机振动大
A. 对
B. 错
【判断题】
变压器检修时,对绕组进行重绕或局部更换绝缘后,需要对器身进行干燥处理
A. 对
B. 错
【判断题】
制作电缆头时,安装应力管时应将半导电层末端倒角,使半导电层与绝缘层平滑过渡
A. 对
B. 错
【判断题】
在选择电缆线路的路径时,在施工方面只需考虑是否便于施工,不需考虑运行情况
A. 对
B. 错
【判断题】
除直埋于地下的电缆外,电缆都要敷设于支架上
A. 对
B. 错
【判断题】
电网供电条件许可的情况下应尽量满足客户双电源或备用电源的需求
A. 对
B. 错
【判断题】
营销部门批复供电方式时,应紧密结合城市建设规划,把业扩工程与城市电网建设和改造结合起来,以减少不必要的重复投资,使电网布局既经济又合理
A. 对
B. 错
【判断题】
按变压器容量计收基本电费的用户,暂停用电必须是整台或整组变压器停止运行
A. 对
B. 错
【判断题】
负载损耗又称铜损耗,是变压器负载电流流过一、二次绕组时,在绕组电阻上消耗的功率
A. 对
B. 错
【判断题】
电容C是由电容器上施加的电压大小决定的
A. 对
B. 错
【判断题】
对称三相Y接法电路,线电压最大值是相电压有效值的3倍
A. 对
B. 错
【判断题】
测量接地电阻时,应先将接地装置与电源断开
A. 对
B. 错
【判断题】
配电线路的巡视时,只需巡视线路本体元件的情况即可
A. 对
B. 错
【判断题】
电容器组应保持三相平衡,三相不平衡电流不大于5%
A. 对
B. 错
【判断题】
考虑导线的初伸长,一般应在紧线时使导线增大一些计算弧垂以补偿施工时的初伸长
A. 对
B. 错
【判断题】
感应式电能表的安装应垂直,倾斜度不应超过2°
A. 对
B. 错
【判断题】
封闭式负荷开关保证壳盖打开时不能合闸,而手柄处于闭合位置时,不能打开壳盖,以确保操作安全
A. 对
B. 错
【判断题】
使用喷灯时不能戴手套,在有火的地方加油。要防止喷射的火焰燃烧到易燃易爆物
A. 对
B. 错
【判断题】
没有电压就没有电流,没有电流也就没有电压
A. 对
B. 错
【判断题】
安装接线图上的二次设备在屏正面看,与实际位置相反,所以安装接线图又叫屏背接线图
A. 对
B. 错
【判断题】
用万用表测量电阻时,不必将被测电阻与电源断开
A. 对
B. 错
【判断题】
双回路线路或双母线,当一路带电时,不得测量另一路的绝缘电阻
A. 对
B. 错
【判断题】
熔断器应装在各相线/单相线路中性线;不允许装在三相四线中性线/接零保护的零线
A. 对
B. 错
【判断题】
安装熔体时不让熔体受机械损伤,不宜用多根熔丝绞合在一起代替较粗的熔体
A. 对
B. 错
【判断题】
杆上作业时,应将工具放在方便工作的位置上
A. 对
B. 错
【判断题】
单相电能表的电流线圈串接在相线中,电压线圈并接在相线和中性线上
A. 对
B. 错
【判断题】
室内配电箱可明装或安装在墙壁上,但不能落地安装
A. 对
B. 错
【判断题】
一般不能用兆欧表对电气设备进行耐压试验
A. 对
B. 错
【判断题】
测量变压器各相绕组的直流电阻时,若某相阻值与其他两相相差过大,则说明该绕组存在故障
A. 对
B. 错
【判断题】
剥除挤包电缆绝缘外半导电层时应特别注意,在裸露的绝缘表面上不可留有刀痕或半导电层残迹
A. 对
B. 错
【判断题】
敷设电缆前,必须将电缆盘架设稳固,以防转动时损伤人员
A. 对
B. 错
【判断题】
在搬运短电缆时可以卷成小圈,四点捆紧后搬运
A. 对
B. 错
【判断题】
电子式电能表的常数单位是imp/kWh
A. 对
B. 错
【判断题】
终端电源线宜采用2×2.5mm2铠装电缆,控制线、信号线均宜采用2×1.5mm2双绞屏蔽电缆
A. 对
B. 错