农村商业银行应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相_答案

【单选题】

农村商业银行应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后的( )小时，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。 ___

A. 8

B. 48

C. 24

D. 72

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相关试题

【单选题】

根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由( )的农村商业银行负责。 ___

A. 客户信息建档

B. 客户账户开户

C. 客户发生交易

D. 最后修改客户信息

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【单选题】

中国反洗钱监测分析中心发现农村商业银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误，向提交报告的农村商业银行发出补正通知的，农村商业银行应当在接到补正通知之日起( )个工作日内补正。 ___

A. 3

B. 1

C. 10

D. 5

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【单选题】

的客户基本信息（既包括业务系统中保存的客户信息，又包括保存的纸质客户信息资料），并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核，对本营业机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。 ___

A. 一年

B. 半年

C. 三个月

D. 一个月

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【单选题】

农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（）身份识别措施，并提交可疑交易报告。 ___

A. 按规定采取

B. 中止

C. 继续采取

D. 终止

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【单选题】

农村商业银行委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估（）的风险状况，并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。 ___

A. 该机构接受反洗钱监管

B. 该机构

C. 该机构所在国家或者地区

D. 该机构受到反洗钱处罚

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【单选题】

农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。 ___

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四

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【单选题】

金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，当交易金额接近或超过大额交易标准时，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农村商业银行应终止为客户办理业务。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

应当经高级管理层批准。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元（含）至5万元、外币等值1000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件，留存代理人的有效身份证件复印件。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 ___

A. 最高人民法院

B. 公安部

C. 中国人民银行

D. 保监会

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【单选题】

按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。 ___

A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人

B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D. 国务院总理

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【单选题】

《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ ) ___

A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

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【单选题】

根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务 ___

A. 应尽

B. 反洗钱

C. 法定

D. 常规

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【单选题】

《反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 ___

A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B. 中国反洗钱监测分析中心

C. 客户

D. 第三方

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【单选题】

金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（）制度 ___

A. 大额交易

B. 反洗钱内部控制

C. 现金交易

D. 资金结算

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【单选题】

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。 ___

A. 大额交易和可疑交易报告

B. 现金交易报告

C. 财务报表

D. 业务报告

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【单选题】

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 ___

A. 金融监管机构

B. 财政部门

C. 检察机关

D. 中国人民银行及公安机关

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【单选题】

（）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 ___

A. 中华人民共和国反洗钱法

B. 金融机构反洗钱规定

C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。

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【单选题】

根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（） ___

A. 公安部

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 中国人民银行

D. 国务院反洗钱中心

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【单选题】

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（） ___

A. 无需报告；

B. 提交大额交易报告；

C. 提交可疑交易报告；

D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

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【单选题】

客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（） ___

A. 登记客户的经常居住地

B. 登记客户的身份证上的居住地； D.登记客户的临时居住地

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【单选题】

下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（） ___

A. 毒品犯罪

B. 恐怖活动犯罪

C. 敲诈勒索罪

D. 贪污贿赂犯罪

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【单选题】

我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（） ___

A. 十年有期徒刑

B. 七年有期徒刑

C. 五年有期徒刑

D. 十五年有期徒刑

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【单选题】

金融情报机构分析信息的最基本目的是（） ___

A. 发现资金的总体流向和趋势

B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法

C. 发现犯罪线索

D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描

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【单选题】

反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（） ___

A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。

C. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任

D. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任

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【单选题】

应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（）制定。 ___

A. 国务院反洗钱行政主管部门

B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构

D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构

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【单选题】

中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，( )应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。 ___

A. 客户

B. 金融机构

C. 司法机关

D. 公安机关

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【单选题】

对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。 ___

A. 自发行为

B. 社会义务

C. 法定义务

D. 自觉行为

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【单选题】

下列不属于洗钱特征的是。（） ___

A. 国际化

B. 专业化

C. 单一化

D. 复杂化

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【单选题】

我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（） ___

A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）

B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）

C. 反洗钱法

D. 中国人民银行法

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【单选题】

体现“内部控制优先”的要求不包括（） ___

A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险

B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

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【单选题】

金融机构根据（ )方法，决定采取客户尽职调查措施的程度 ___

A. 规则为本方法

B. 风险为本方法

C. 合规与风险并重

D. 风险测试方法

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推荐试题

【判断题】

在Python中定义类时实例方法的第一个参数名称必须是self。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在Python中定义类时实例方法的第一个参数名称不管是什么，都表示对象自身。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python代码可以内嵌在asp文件中。

A. 对

B. 错

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无法配置IIS来支持Python程序的运行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python标准库os中的方法startfile()可以用来打开外部程序或文件，系统会自动关联相应的程序来打开或执行指定的文件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在编写应用程序时，应合理控制线程数量，线程并不是越多越好。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在多线程编程时，当某子线程的daemon属性为False时，主线程结束时会检测该子线程是否结束，如果该子线程尚未运行结束，则主线程会等待它完成后再退出。

A. 对

B. 错

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Python只能使用内置数据库SQLite，无法访问MS SQLServer、ACCESS或Oracle、MySQL等数据库。

A. 对

B. 错

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使用OpenGL画图时，画点是最基本的操作，具体生成的图形由glBegin()函数指定的mode来决定。例如，mode值为GL_TRIANGLES时表示将要绘制三角形。

A. 对

B. 错

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OpenGL采用的“状态机”工作方式，一旦设置了某种状态以后，除非显式修改该状态，否则该状态将一直保持。

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B. 错

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假设os模块已导入，那么列表推导式 [filename for filename in os.listdir(‘C:\Windows’) if filename.endswith(‘.exe’)] 的作用是列出C:\Windows文件夹中所有扩展名为.exe的文件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

表达式 list(‘[1, 2, 3]’) 的值是[1, 2, 3]。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在函数内部没有任何声明的情况下直接为某个变量赋值，这个变量一定是函数内部的局部变量。

A. 对

B. 错

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【判断题】

定义类时如果实现了contains()方法，该类对象即可支持成员测试运算in。

A. 对

B. 错

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定义类时如果实现了len()方法，该类对象即可支持内置函数len()。

A. 对

B. 错

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【判断题】

定义类时实现了eq()方法，该类对象即可支持运算符==。

A. 对

B. 错

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【判断题】

定义类时实现了pow()方法，该类对象即可支持运算符**。

A. 对

B. 错

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【判断题】

二进制文件不能使用记事本程序打开。

A. 对

B. 错

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使用普通文本编辑器软件也可以正常查看二进制文件的内容。

A. 对

B. 错

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【判断题】

二进制文件也可以使用记事本或其他文本编辑器打开，但是一般来说无法正常查看其中的内容。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python标准库os中的方法isfile()可以用来测试给定的路径是否为文件。

A. 对

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Python标准库os中的方法exists()可以用来测试给定路径的文件是否存在。

A. 对

B. 错

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Python标准库os中的方法isdir()可以用来测试给定的路径是否为文件夹。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python标准库os中的方法listdir()返回包含指定路径中所有文件和文件夹名称的列表。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python扩展库xlwt支持对Excel 2003或更低版本的Excel文件进行写操作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python扩展库xlrd支持对Excel 2003或更低版本的Excel文件进行读操作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

带有else子句的异常处理结构，如果不发生异常则执行else子句中的代码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

异常处理结构也不是万能的，处理异常的代码也有引发异常的可能。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在异常处理结构中，不论是否发生异常，finally子句中的代码总是会执行的。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在Python中定义函数时不需要声明函数参数的类型。

A. 对

B. 错

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在Python中定义函数时不需要声明函数的返回值类型。

A. 对

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【判断题】

在函数中没有任何办法可以通过形参来影响实参的值。

A. 对

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【判断题】

已知 x = 3，那么执行语句 x+=6 之后，x的内存地址不变。

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B. 错

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已知x为非空字符串，那么表达式 ”.join(x.split()) == x 的值一定为True。

A. 对

B. 错

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【判断题】

已知x为非空字符串，那么表达式 ‘,’.join(x.split(‘,’)) == x 的值一定为True。

A. 对

B. 错

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在Python中可以使用 for 作为变量名。

A. 对

B. 错

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在Python中可以使用 id 作为变量名，尽管不建议这样做。

A. 对

B. 错

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【判断题】

Python关键字不可以作为变量名。

A. 对

B. 错

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【判断题】

一个数字5也是合法的Python表达式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

同一个列表对象中的元素类型可以各不相同。

A. 对

B. 错

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