银行汇票的提示付款期限自出票日起( )，持票人超过提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。 ____答案

【单选题】

银行汇票的提示付款期限自出票日起( )，持票人超过提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。 ___

A. 10天

B. 一个月

C. 三个月

D. 六个月

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答案

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【单选题】

银行承兑汇票承兑期限最长不得超过( )。 ___

A. 3个月

B. 6个月

C. 9个月

D. 12个月

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【单选题】

商业承兑汇票的付款期限，最长不超过( )。 ___

A. 一个月

B. 三个月

C. 六个月

D. 1年

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【单选题】

银行本票自出票日起，付款期限最长不超过( )，超过提示付款期限的，代理付款人不予受理。 ___

A. 一个月

B. 二个月

C. 三个月

D. 六个月

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【单选题】

行内汇划的运行时序由省联社统一规定，一般情况下与( )运行时序一致，特殊情况省联社另行通知。 ___

A. 小额支付系统

B. 大额支付系统

C. 同城票据交换系统

D. 支票影响交换系统

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【单选题】

大额支付系统的运行工作日未国家法定工作日，每个工作日分为五个阶段,正确的处理流程是( ) ___

A. 营业准备→日间处理→业务截止→清算窗口→日终处理

B. 营业准备→日间处理→清算窗口→业务截止→日终处理

C. 营业准备→日间处理→日终处理→业务截止→清算窗口

D. 营业准备→日间处理→业务截止→日终处理→清算窗口

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【单选题】

大额支付系统的业务处理原则是往账业务( )。 ___

A. 谁发起、谁负责

B. 谁确认，谁负责

C. 谁发起、谁确认

D. 谁负责、谁发起

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【单选题】

大额支付系统的业务处理原则是来账业务( )。 ___

A. 谁确认，谁负责

B. 谁发起、谁负责

C. 谁发起、谁确认

D. 谁接收、谁确认

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【单选题】

小额支付系统实行7×24小时不间断运行，前一日( )至当日( )为小额支付系统的一个工作日。 ___

A. 10：00 10：00

B. 12：00 12：00

C. 16：00 16：00

D. 17：00 17：00

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【单选题】

小额支付系统的业务处理原则是往账业务( )。 ___

A. 谁发起、谁确认、谁负责

B. 谁确认、谁回执、谁负责

C. 谁发起、谁负责

D. 谁发起、谁确认

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【单选题】

小额支付系统的业务处理原则是来账业务( )。 ___

A. 谁发起、谁确认、谁负责

B. 谁确认、谁回执、谁负责

C. 谁接收、谁确认、谁负责

D. 谁接收、谁负责、谁回执

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【单选题】

办理跨行通存业务，规定时间内未收到开户行返回的回执, 系统自动向人民银行发起业务冲正申请，收到人民银行冲正成功的通知，则说明原通存交易失败，系统自动进行账务冲正，更新业务状态为( )。 ___

A. 已处理

B. 已确认

C. 已冲正

D. 失败

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【单选题】

农信银汇出社可以对已经发送的处在( )状态的汇兑、委托收款、托收承付等往账业务进行撤销。 ___

A. 轧差

B. 确认

C. 清算

D. 排队

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【单选题】

电子商业汇票的付款期限最长不得超过( )。 ___

A. 三个月

B. 半年

C. 1年

D. 2年

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【单选题】

银行承兑汇票承兑申请人提供100%保证金，或全额(或差额部分)以存单、国债、银行承兑汇票质押的，只能开立( )。 ___

A. 临时存款账户

B. 基本存款账户

C. 一般存款账户

D. 专用存款账户

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【单选题】

支票的提示付款期限为自出票日起( )内。 ___

A. 3日

B. 7日

C. 10日

D. 30日

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【单选题】

商业承兑汇票的付款期限，最长不超过( )。 ___

A. 10天

B. 30天

C. 3个月

D. 6个月

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【单选题】

人民银行对金融机构的准备金存款按( )结息，计息期间遇利率调整分段计息。 ___

A. 日

B. 月

C. 季

D. 年

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【单选题】

按照人民银行的相关规定，存款准备金会计主管或指定专人要坚持按( )与人民银行面对面逐笔勾对。 ___

A. 日

B. 月

C. 季

D. 年

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【单选题】

同业存放款项账户实行客户账户管理方式，账户性质一般应为( )，并按账户管理有关规定向人民银行报备。 ___

A. 基本账户

B. 一般账户

C. 专用存款账户

D. 临时账户

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【单选题】

新系统6801汇兑往账交易中，当业务类型选择“A100普通汇兑”时，新增汇划汇道K-跨行快汇，可实现（） ___

A. 5万元（含）

B. 5万元（不含）

C. 10万元

D. 10万元（不含）

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【单选题】

下列说法错误的是（）。 ___

A. 支付系统往账业务差错按发起渠道分为柜面、电子银行等

B. 支付系统差错按差错产生时间分为支付交易日间差错、支付交易对账差错两种

C. 电子银行渠道产生的日间差错、对账差错均由系统自动处理

D. 柜面渠道产生的日间差错、对账差错由柜员进行处理

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【单选题】

对系统自动挂账的汇兑来账业务，经确认可以入客户账户的，柜员启用（）交易，选择原汇划报文并查看详细信息界面，先择人工入账操作方式，提交成功后系统输出人工入账业务凭证。 ___

A. 6817汇划业务查询及处理

B. 5227银行卡事务信息管理

C. 6804退汇

D. 6802入客户账

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【单选题】

营业网点对于省联社下发的差错调整通知书确认后，需退回客户账的资金，原则上要于（）入账。 ___

A. 当日

B. 次日

C. 7日内

D. 3日内

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【单选题】

9923录入机构头寸确认提交交易新增了撤销功能，该功能不可以撤销哪种头寸确认状态？（） ___

A. 已拒绝

B. 未确认

C. 确认中

D. 已确认

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【单选题】

以下哪些渠道开通了次日转账功能：（） ___

A. 行内渠道、大额渠道

B. 行内渠道、小额渠道

C. 大额渠道、小额渠道

D. 行内渠道、大额渠道、小额渠道

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【单选题】

批量退汇交易，可以处理多少笔以上的自动挂账业务（） ___

A. 3笔

B. 5笔

C. 10笔

D. 不限制

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【单选题】

农信银通存通兑业务不包括（） ___

A. 个人账户通存

B. 个人账户通兑

C. 对公账户通存

D. 对公账户通兑

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【单选题】

存款冲销交易适用于（） ___

A. 对公通存

B. 个人通兑

C. 存款冲销

D. 个人通存

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【单选题】

超过提示付款期限银行汇票使用哪个交易进行付款( ) ___

A. 银行汇票付款

B. 银行汇票退款

C. 银行汇票手工入账

D. 银行汇票撤销

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【单选题】

银行汇票手工入账业务用于对银行汇票付款、银行汇票结清多余款、银行汇票退款入客户账失败后挂（）的业务进行手工入账。 ___

A. 待处理农信银款项

B. 汇出代转农信银款项

C. 农信银资金往来

D. 应解付汇入待查款项

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【单选题】

行内支票截留交易，可以解付的转账支票的范围( ) ___

A. 省辖

B. 市辖

C. 本法人范围

D. 同一会计主体范围

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【单选题】

大额支付系统的业务截止时间是：( ) ___

A. 17点00分

B. 17点15分

C. 17点30分

D. 20点30分

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【单选题】

转型后，核心增加准备金预警功能，一天预警2次，这2次预警时间是( ) ___

A. 15:00和16:00

B. 15:30和16:00

C. 15:30和16:30

D. 16:30和17:00

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【单选题】

（）是以电子方式逐笔实时处理跨行支付业务，全额清算资金的支付渠道。 ___

A. 大额支付系统

B. 小额支付系统

C. 网上支付跨行清算系统

D. 清算系统

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【单选题】

（）是以电子方式批量处理借记业务和规定金额以下的贷记业务，轧差净额清算资金的支付渠道。 ___

A. 大额支付系统

B. 小额支付系统

C. 网上支付跨行清算系统

D. 清算系统

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【单选题】

支付系统行号是支付系统接入机构的（）标识。 ___

A. 主要

B. 重要

C. 唯一

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【单选题】

法人机构负责支付系统的（）。 ___

A. 业务管理

B. 业务运行

C. 系统运行

D. 业务处理

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【单选题】

大额支付系统、小额支付系统、网上支付跨行清算系统的运行时间由（）确定和调整。 ___

A. 省联社

B. 办事处

C. 人民银行

D. 法人机构

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【单选题】

小额支付系统运行时间（），日切时间为每日的16:00。 ___

A. 7*24

B. 5*12

C. 7*12

D. 国家法定工作日

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【单选题】

网上支付跨行清算系统运行时间（）,按照自然日进行日切。 ___

A. 7*24

B. 5*12

C. 7*12

D. 国家法定工作日

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推荐试题

【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，由商业银行短期持有，且不会对银行集团产生重大风险影响的被投资机构，包括准备在一个会计年度之内出售或清盘的、权益性资本在_______以上的被投资机构，经银行业监督管理机构同意可以不纳入银行集团并表管理范围。___

A. 0.3

B. 0.4

C. 0.5

D. 0.6

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当制定以_______为核心的全面风险管理政策。___

A. 风险偏好

B. 业务单元

C. 业务条线

D. 风险承担容忍度

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团层面建立_______监测机制，对于跨境跨业信息系统的稳定性、客户信息的安全性、风险数据的可获得性、应急预案的可执行性和灾备的切换能力进行定期评估。___

A. 声誉风险

B. 操作风险

C. 法律风险

D. 信息科技风险

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，资本规划应当坚持_______、合理性和审慎性等原则。___

A. 资本约束优先

B. 实质大于形式

C. 形式大于实质

D. 风险控制

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，集中度风险是指在银行集团并表基础上源于同一或同类风险超过银行集团_______一定比例直接或间接形成的风险敞口。___

A. 资本成本

B. 资本总额

C. 资本净额

D. 资本流入

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，并表监管包括_______和定性方法。___

A. 定时

B. 定额

C. 定规

D. 定量

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人，以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金，借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道，设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品，从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。___

A. 跨业通道业务

B. 监管套利

C. 风险隐匿

D. 风险转移

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指通过事前制定相关计划，明确银行集团在面临压力的情况下，采取一系列措施确保继续提供持续稳定运营的各项关键性金融服务，恢复正常运营。___

A. 集团稳定计划

B. 集团恢复计划

C. 集团服务计划

D. 集团压力计划

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团内建立_______制度，要求附属机构及时报告经营活动中的重大事项、重大风险，以及境内外监管机构采取的重大监管行动和监管措施。___

A. 内部重大事项报告

B. 风险防控

C. 内部监管

D. 绩效监督

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派至少_______办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。___

A. 一名

B. 两名

C. 三名

D. 四名

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在_______以内反馈；___

A. 一个工作日

B. 三个工作日

C. 五个工作日

D. 七个工作日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在_______以内反馈。___

A. 三个工作日

B. 五个工作日

C. 七个工作日

D. 十个工作日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过_______。___

A. 一个月

B. 三个月

C. 六个月

D. 一年

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在_______以内采取冻结措施。___

A. 8小时

B. 12小时

C. 24小时

D. 48小时

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。暂时无法确定具体数额的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“_______”。___

A. 只付不收

B. 只收不付

C. 不付不收

D. 可收可付

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在_______以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人___

A. 一日

B. 三日

C. 五日

D. 十日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，本规定自_______起施行。___

A. 41791

B. 41974

C. 42005

D. 42156

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。___

A. 基层营业网点、柜面业务岗位

B. 重点营业网点、柜面业务岗位

C. 基层营业网点、重点业务岗位

D. 重点营业网点、重点业务岗位

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___

A. 前后台合并、岗位制约

B. 前后台分离、岗位制约

C. 前后台合并、岗位协调

D. 前后台分离、岗位协调

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___

A. 现场审核

B. 远程复核（授权）

C. 现场审核或者远程复核（授权）

D. 现场审核与远程复核（授权）相结合

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___

A. 交叉回访

B. 事后回访

C. 事前访谈

D. 电话回访

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___

A. 大额交易

B. 定额交易

C. 异常交易

D. 正常交易

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___

A. “了解你的业务”

B. “了解你的对手”

C. “了解你的规则”

D. “了解你的客户”

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___

A. 一体化

B. 名单制

C. 规范化

D. 合作制

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。___

A. 风险提示书

B. 业务合同书

C. 业务说明书

D. 风险案例

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。___

A. 风险案例

B. 风险提示

C. 风险承诺

D. 风险系数

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___

A. 新常态

B. 互联网

C. 新技术

D. 多样化

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___

A. 营业网点

B. 营业网点柜台

C. 营业网点非现金区

D. 营业网点现金区

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___

A. 网点保安

B. 网点业务经理

C. 网点大堂经理

D. 网点负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___

A. 人员密集场所

B. 社会公共场所

C. 银行营业场所

D. 公众聚集场所

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___

A. 机构负责人

B. 柜面负责人

C. 风险负责人

D. 业务负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___

A. 规范性手册

B. 禁止性规定

C. 操作性手册

D. 惩罚性措施

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善_______。___

A. 风险事件问责机制

B. 操作风险处置机制

C. 应急处置预案和机制

D. 风险问题整改机制

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任。___

A. 一级分行

B. 营业机构

C. 银行业金融机构总行

D. 二级分行

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，总行业务条线部门和_______要联合组织风险事件查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。___

A. 一级分行

B. 事发机构

C. 审计监督部门

D. 风险事件查处牵头部门

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由_______及时向全辖发布风险警示，组织专项检查。___

A. 监管部门

B. 一级分行

C. 总行

D. 二级分行

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在的_______双线整改。___

A. 一级分行和总行业务条线

B. 支行和二级分行

C. 二级分行和一级分行

D. 总行业务条线和风险合规条线

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