【多选题】
企业网上银行柜面业务包括（）。___
A. 注册业务
B. 证书业务
C. 维护业务
D. 查询业务
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答案
ABCD
解析
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【多选题】
我行部分企业网上银行产品需客户通过柜面签约，或通过企业网上银行在线签约后方可使用，包括但不限于以下类型：（）。___
A. 根据监管部门政策和要求，客户必须签约方可使用的产品，如理财产品、基金等。
B. 具有准入门槛要求，仅面向满足特定条件的客户开放的产品，如对公双利丰等。
C. 需要维护业务参数的产品，如代发工资、批量代收、结售汇、自动理财、电子商业汇票等。
D. 需要另行约定银行和客户双方权利和义务的产品，如外币汇款、现金管理等。
【多选题】
企业网上银行业务须对涉及客户资金转出的产品服务进行限额控制，进行相应交易控制时应综合考虑（）等因素。___
A. 资金转出账户的性质
B. 资金转出账户的交易限额
C. 反洗钱
D. 银行监管
【多选题】
经办人是指代理企业赴我行营业网点办理企业网上银行相关业务的人，可以是（）。当经办人为非法定代表人时，需向我行提供一份《法人授权委托书》。___
A. 企业的法定代表人
B. 企业的负责人
C. 授权代理人
D. 其他员工
【多选题】
客户办理企业网上银行注册业务时，需按规定向我行提供以下资料：（）。___
A. 《企业网上银行业务申请表》
B. 法定代表人有效身份证件的原件及复印件
C. 《组织机构代码证》或《三证合一营业执照》原件及复印件
D. 《电子银行企业客户服务协议》
【多选题】
注册行受理客户提供的资料后，经办柜员须进行如下审核：（）。___
A. 企业提供资料是否齐全。
B. 《组织机构代码证》或《三证合一营业执照》原件的合规性、有效期，复印件与原件是否一致，以及复印件是否加盖预留印鉴。
C. 法定代表人、经办人、操作人员的有效身份证件原件的合规性，复印件与原件是否一致
D. 《企业网上银行业务申请表》的要素填写、基本信息，印鉴是否一致。
【多选题】
企业网银客户申请办理补办证书业务需提供（）法人授权委托书等。___
A. 《企业网上银行业务申请表》
B. 经办人有效身份证件的原件及复印件
C. 法定代表人有效身份证件的复印件
D. 待补办证书操作人员有效身份证件的原件及复印件
【多选题】
企业网上银行维护业务是指客户的渠道、账户以及操作人员等与企业网上银行相关的信息发生变更时，向我行申请对相关信息进行修改和维护的操作，主要包括（）等。___
A. 维护渠道信息
B. 维护注册账户信息
C. 维护操作人员信息
D. 以上都是
【多选题】
客户查询企业网上银行相关信息，需向注册行提供（）。___
A. 《企业网上银行业务申请表》
B. 法定代表人有效身份证件的复印件
C. 经办人有效身份证件的原件及复印件
D. 法人授权委托书
【多选题】
代付业务是指客户通过企业网银向个人账户支付在人民银行规定的资金用途范围内相关款项的业务。资金用途主要包括（）等。___
A. 工资、奖金
B. 投资本金和利息
C. 个人债权转让收益
D. 公务报销
【多选题】
代收业务是指客户通过企业网银发起主动扣款交易，从已授权的个人或企业结算账户中扣划特定类型的款项，并转入该客户代收账户中的业务。代收业务的类型主要包括（）、煤气费以及自定义业务等七大类。___
A. 水费
B. 电费
C. 通讯费
D. 税费
【多选题】
客户办理开通企业网上银行电子商业汇票功能，需向注册行提供（）法人授权委托书等。___
A. 电子商业汇票业务申请表
B. 《电子商业汇票业务服务协议》原件及复印件
C. 法定代表人有效身份证件的复印件
D. 经办人的有效身份证件的原件及复印件
【多选题】
现金管理业务是指客户在企业网银中开通现金管理功能后，可通过企业网银实现（）业务。___
A. 归集账户余额查询
B. 归集账户明细查询
C. 归集参数设置
D. 划拨具有资金归集关系的直接上下级账户之间的资金
【多选题】
预约业务是指客户通过企业网上银行发起的（），相关账户的开户行遵照有关规定，按客户预定的时间和要求为客户提供相应服务的业务。___
A. 签发转账支票
B. 签发银行汇票
C. 签发银行本票
D. 提取现金申请
【多选题】
维护渠道信息是指对客户企业网上银行渠道的相关信息进行维护，主要包括（）等。___
A. 开通或关闭现金管理
B. 电子/纸质商业汇票业务
C. 关闭掌银渠道等
D. 修改企业网银的证书类型、客户类型、联系人和电话以及手续费账户
【多选题】
企业网上银行特殊账户监管业务的办理遵照以下流程（）。___
A. 相关部门要填制《企业网银特殊账户监管通知单》（以下简称《通知单》），明确特殊账户类型、单笔转账额度、账户余额下限等参数，将《通知单》提交开户行。
B. 开户行经办柜员审核资料无误后，进入BoEing系统维护企业注册账户信息，根据《通知单》标注特殊账户的类型，设置相关参数。
C. 《通知单》作为交易传票附件留存，相关资料的提供、审核、保管以及操作流程比照维护渠道信息业务的要求执行。
D. 《通知单》交还客户。
【多选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。___
A. 开立电子账户或办理电子银行业务的
B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
【多选题】
遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。___
A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B. 对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
【多选题】
反洗钱协查义务包括（）。___
A. 在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持
B. 按要求向调查人员说明有关情况
C. 协助查阅、复制有关账户信息、交易记录和其他资料
D. 协助封存有关文件、资料
【多选题】
个人有效身份证件包括（）。___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D. 定居国外的中国公民为中国护照。
【多选题】
符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）___
A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D. 司法机关
【多选题】
收单行应禁止发展（）商户。___
A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D. 违规套现、非法洗钱的商户
【多选题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
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【单选题】
以下___英语表示为“请不要倚靠站台门”。
A. Please stand clear of the door.
B. Please wait for the train at the opposite platform.
C. Please lean on the door.
D. Please pay the excess fare.
【单选题】
以下___英语表示为“乘扶梯上楼，然后向左转”。
A. Take the escalator upstairs,and turn left.
B. Take the escalator upstairs , and turn right.
C. Those are dangerous articles. You are not allowed to take them on board.
D. I want to recharge my I C card.
【单选题】
232发现车站内醉酒人员或其他无理取闹人员扰乱车站秩序时，不应___。
A. 任其发展
B. 对劝阻无效后及时报警，并上报相关上级部门
C. 疏散围观乘客，避免客流拥堵
D. 当公安人员到来后，配合工作
【单选题】
233哪一项不符合员工着装规定___。
A. 穿着员工制服时按规定配套穿着、不得与便服混穿
B. 保持制服整洁、不可有污渍、皱褶、不同季节的制服不得混穿
C. 不同岗位人员的制服混穿
D. 着工服在乘坐地铁列车时，不可以与乘客争抢座位
【单选题】
234中文“很抱歉通知您，由于客流较大车站将采取限流措施，请耐心等待”翻译成英文语句最合适的为___。
A. For your safety,please hold the handrail.
B. We are sorry to inform that the limit measures will be taken because of the crowd,please wait patiently.
C. Please stand in line to get on the train.
D. Go through the gate one by one,please
【单选题】
235当车站长时间无车时，下列说法正确的是___。
A. 现场负责人视现场情况合理调整人力
B. 服务员需维护好站厅秩序
C. 服务员在必要时依据相关规定办理退票手续
D. 以上均正确
【单选题】
236根据《中华人民共和国城市轨道交通客运服务标准》要求,有效乘客投诉率___
A. 小于或等于百万分之三
B. 大于或等于百万分之三
C. 小于或等于百万分之五
D. 大于或等于百万分之五
【单选题】
242对于大型换乘枢纽，下列描述正确的是___。
A. 客流量小，而且客流组成复杂
B. 客流量大，而且客流组成复杂
C. 客流量大，而且客流组成简单
D. 客流量小，而且客流组成简单
【单选题】
260乘客携带物品掉入站台道床时，下列不正确的做法是___。
A. 列车运行时，将站台门开启，用夹子取回
B. 如条件不允许不能夹取，请乘客留下姓名、联系方式
C. 找到乘客物品，及时与乘客取得联系后尽快交还
D. 如本班组不能及时交还乘客，将具体情况告知接班工作人员
【单选题】
262遇乘客电扶梯摔伤时，大声向乘客宣传“___”提示后，关闭扶梯。
A. 大家注意，马上停梯
B. 大家注意，请握紧扶手，现在停梯
C. 大家站稳，现在停梯
D. 马上停梯
【单选题】
263涉外服务礼仪中正确的是___。
A. 在谈话中，可以询问收入、年龄等
B. 忌姿势歪斜、手舞足蹈、以手指人、拉拉扯扯
C. 在具体礼节上，要过度热情
D. 可以随意评价他人、大声争辩
【单选题】
264下列符合客流疏导规范语言的是___。
A. 请您不要拥挤，顺序进站
B. 请您听从工作人员的指挥，顺序进站
C. 目前地铁客流较大，我们正在采取限流措施，请您配合
D. 以上都是
【单选题】
266以下说法错误的是___。
A. 行动不便者、精神病患者等应当由其监护人或者其他健康成年人陪同乘车
B. 衣冠不整、醉酒肇事等不文明行为者及因疾病、健康状况可能危及其他乘客者不得进站乘车
C. 列车因故不能继续运行时，乘客应服从工作人员安排或者换乘其他交通工具
D. 乘客应自觉遵守轨道交通乘客守则，违反本守则的，运营单位无权劝离或拒绝提供服务
【单选题】
268根据中华人民共和国国家标准《城市轨道交通客运服务》中，对服务设施的可靠度描述错误的是___。
A. 售票机可靠度应大于或等于98%
B. 进出站闸机可靠度应大于或等于99%
C. 自动扶梯可靠度应大于或等于98%
D. 车站乘客信息系统可靠度应大于或等于98%
【单选题】
270准点率是指___。
A. 全部开行列车次数/准点列车次数
B. 准点列车次数/全部开行列车次数
C. 非准点列车次数/全部开行列车次数
D. 全部开行列车次数/非准点列车次数
