风险信息在各业务单元的流动是单向循环的 ________答案

【判断题】

风险信息在各业务单元的流动是单向循环的 _______

A. 对

B. 错

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经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失_______

A. 对

B. 错

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其他条件不变，贷款增加意味着融资缺口减少_______

A. 对

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商业银行采用情景分析的目的是测试单一风险因素的假设变动对组合价值的影响_______

A. 对

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商业银行交易账户的项目通常按历史成本定价_______

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操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序，人员及系统或外部事件所造成损失的风险_______

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培养开放、互信、互助的机构文化是声誉风险管理的内容_______

A. 对

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商业银行内部的性别/种族歧视事件属于声誉风险的范畴_______

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商业银行进行风险管理的目标就是消除风险，实现零风险_______

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只有当外部审计组织按照有关监管法律的授权或接受监管当局的委托对商业银行进行审计时，其工作才具有风险监管的性质_______

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计量违约损失率的方法包括市场价值法和回收现金流法_______

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有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束_______

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公允价值是指在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值_______

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《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予100%的风险权重_______

A. 对

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商业银行法律或合规部门不需接受内部审计部门的审计_______

A. 对

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新发生不良贷款的内部原因包括违反贷款“三查”制度、地方政府行政干预、违反贷款授权授信规定和银行员工违法_______

A. 对

B. 错

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商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制_______

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户评级与债项评级是反映信用风险水平的两个维度，同一个债务人的不同债项可能会有不同的债项评级，同样，同一个债务人也会对应不同的信用评级_______

A. 对

B. 错

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【判断题】

贷款定价所包含的成本包括资金成本、经营成本、风险成本和资本成本。资本成本主要是指商业银行的股权成本，资金成本主要指商业银行负债的债务成本_______

A. 对

B. 错

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银监会提出的银行监管理念包括管法人、管风险、管内控_______

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商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”在职能上没有明显区别_______

A. 对

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商业银行风险管理的目标并不是要完全消除风险，而是将风险控制在可承受范围的基础上，尽量争取收益/风险的有效性_______

A. 对

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【判断题】

传统的组合监测方法中，授信集中是指相对于商业银行资本金.总资产或总体风险水平而言，存在较小潜在风险的授信_______

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B. 错

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【判断题】

对风险模型进行压力测试是风险管理的关键，因为压力测试既能够说明极端事件的影响程度，也能说明事件发生的可能性。因此，通过压力测试有助于了解风险管理中存在的问题和薄弱环节_______

A. 对

B. 错

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【判断题】

董事会和高级管理层除制定“正常的”风险处理政策和程序外，还应当制定危机处理程序，以应对严重的突发事件可能造成的管理混乱和重大损失_______

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【判断题】

如果某机构美元的敞口头寸为正值，则说明该机构在美元上处于空头_______

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信用风险具有明显的系统性风险特征，是不可规避的_______

A. 对

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【判断题】

系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由行业风险和区域风险的变动反映出来的_______

A. 对

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对于我国生产企业来说，各项周转率(如存货周转率.应收账款周转率.资产回报率等)越高.则该企业的盈利能力和偿债能力就越好_______

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【判断题】

贷款分类仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素，客户信用风险因素由客户评级完成_______

A. 对

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【判断题】

随着外部审计的不断完善和壮大，将会逐渐取代商业银行的内部审计的功能_______

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外部审计与银行监管各自关注的重点不同，可以彼此独立进行_______

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【判断题】

在《巴塞尔新资本协议》计量公式下，将所有债项的经济资本直接相加得到不同组合层面的经济资本，实现经济资本在各个维度的分配_______

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同受国家控制的企业必为关联方_______

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政府对部分食品实施最高限价政策时，最可能导致的情况是出现市场短缺

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假设消费者的收入增加了20%，此时消费者对某商品的需求增加了10%，则该商品属于必需品

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不可抗力是免除违约方违约责任的重要原因和理由

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由于金融机构交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误导致的金融风险属于操作风险

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企业为了筹措短期资金，在货币市场上发行在将来一定时期内偿付本息的凭证这种凭证称为大额可转让定期存单

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各单位按收入法计算的增加值应包括劳动者报酬、固定资产折旧、生产税净额和营业盈余

A. 对

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在资产负债表上，资产是按其流动性进行排列的，流动性强的排在前面，流动性差的排在后面。排在应收账款前面的项目是固定资产

A. 对

B. 错

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【单选题】

为保证发行前拥有一定的净资产规模，发行人在总股本方而应当符合的备件是：发行前股本总额不少于人民币___

A. 2000万

B. 3000万

C. 5000万

D. 1亿

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【单选题】

利润实现数未达到盈利预测的50%的，除因不可抗力外，中国证监会在___内不受理该公司的公开发行证券申请。

A. 12个月

B. 36个月

C. 24个月

D. 6个月

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【单选题】

根据《证券法》，申请证券上市交易，应当向___提出申请，由其依法审核同意，并由双方签订上市协议。

A. 国务院证券监督管理机构

B. 证券交易所

C. 国务院授权的部门

D. 省级人民政府

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【单选题】

根据《证券法》，证券交易所可以做出暂停该公司股票上市的决定的是___

A. 上市公司财务报告作虚假记载且拒绝调查

B. 上市公司最近二年连续亏损的

C. 公司解散或者被宣告破产的

D. 公司有重大违法行为的

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【单选题】

根据《上市公司信息披露管理办法》，公司监事会应当对定期报告提出书面审核意见，说明董事会的___是否符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告的内容是否能够真实、准确、完整地反映卜市公司的实际情况。

A. 意见

B. 编制和审核程序

C. 决议

D. 审核程序

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【单选题】

根据《上市公司信息披露管理办法》，发生可能对上市公司证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当___，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的影晌。

A. 二个工作日内

B. —个工作日内

C. 立即披露

D. 二天内

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【单选题】

根据《上市公司信息披露管理办法》，证券及其衍生品种发生异常交易或者在媒体中出现的消息可能对公司证券及其衍生品种的交易产生___时，上市公司应当及时向相关容方了解真实情况，必要时应当以书面方式问询

A. 重大影响

B. 较大影响

C. 影响

D. 股价波动

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【单选题】

根据我国《证券法》，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用的方式是___

A. 拍卖

B. 公开竞价

C. 集中交易

D. 公开的集中竞价交易

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【单选题】

根据《公司法》，首次股东会会议由___召集和主持。

A. 出资最多的股东

B. 董事长

C. 执行董事

D. 以上都不是

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【单选题】

根据《上市公司股东大会规则》，股东大会会议记录由___负责。

A. 董事代表

B. 监事代表

C. 董事会秘书

D. 以上皆可

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【单选题】

根据《上市公司治理准则》，经股东大会批准，上市公司可以为董事购买___保险。但董事因违反法律法规和公司章程规定而导致的责任除外。

A. 人寿

B. 医疗

C. 财产

D. 责任

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【单选题】

下列关于上市公司股东大会的主要权利描述不正确的有___

A. 修改本章程

B. 对发行公司债券作出决议

C. 审议公司在一年内购买、出售重大资产超过公司最近一期经审计总资产50%的事项

D. 审议股权激励计划

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【单选题】

股东大会作出特别决议，应当由出席股东大会的股东（包括股东代理人）所持表决权的___以上通过。

A. 1/2

B. 2/3

C. 1/3

D. 3/4

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【单选题】

下列文件中，不属于《公司法》中股份公司的股东有权查阅的是___

A. 公司章程

B. 股东名册

C. 股东大会会议记录

D. 董事会会议记录

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【单选题】

根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，发行人依法披露的信息，必须___、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

A. 真实

B. 迅速

C. 公开

D. 高效

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【单选题】

根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，招股说明书的有效期为___个月，自公开发行前招股说明书最后一次签署日起计筧。

A. 1

B. 3

C. 6

D. 12

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【单选题】

根据《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》，如果上市公司董事会下设薪酬、审计、提名等委员会，独立董事在委员会成员中应占有___以上的比例。

A. 1/4

B. 1/3

C. 2/5

D. 1/2

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【单选题】

根据《公司法》，上市公司股东可以查阅的资料有___

A. 股东大会会议记录

B. 董事会会议记录

C. 监事会会议记录

D. 经理办公会会议记

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【单选题】

李某为某股份公司经理，根据《上市公司章程指引》，下列属于李某职权的有___

A. 决定设立某部门

B. 解聘公司财务负责人

C. 制定某部门工作规程

D. 批准公司的募集资金管理制度

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【单选题】

根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，主板发行人向中国证监会报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，中国证监会将采取终止审核并在___个月内不受理发行人的股票发行申请的监管措施。

A. 6

B. 12

C. 18

D. 36

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【单选题】

根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，保荐出具的发行保荐书、证券服务机构出具的有关文件应当作为招股说明书的备查文件，在中国证监会指定的网站上披露，并置备于___，备公众查阅。

A. 中国证监会及其在发行人注册地的派出机构

B. 控股股东住所

C. 实际控制人住所

D. 承销机构住所

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【单选题】

根据《上市公司信息披露管理办法》，上市公司不需提交临时报告的是___

A. 董事辞职

B. 监事会5名，王某辞职

C. 副总经理被司法机关采取强制措施

D. 持有10%股份的张某，其5%股份被司法冻结

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【单选题】

根据《上市公司信息披露管理办法》，下列不属于上市公司信息披露义务人的是___

A. 监事张某

B. 控股股东李某

C. 转让公司6%股份的股东王某

D. 购买公司3%股份的股东吴某

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【单选题】

根据《上市公司大股东、董监高减持股份的若干规定》，上市公司大股东在3个月内通过证券交易所集中竞价交易减持股份的总教，不得超过公司股份总数的___

A. 1%

B. 3%

C. 5%

D. 10%

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【单选题】

上市公司的总经理可以在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中可以担任的职务是___

A. 董事长

B. 总经理

C. 财务总监

D. 销售总监

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【单选题】

控股股东或实际控制人不得以向上市公司借款，但是上市公司可以有以下行为___

A. 提供担保

B. 代偿债务

C. 代垫款项

D. 接受担保

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【单选题】

上市公司应严格执行有关会计法规、会计准则和会计制度，加强会计核算和会计监督，真实、公允地反映公司的___。

A. 财务状况

B. 经营成果

C. 现金流量

D. 财务状况、经营成果和现金流量

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【单选题】

下列关于监事会会议每年召开次数的说法正确的是___

A. 每年至少召开一次

B. 每年至少召开两次

C. 至少每6个月召开一次

D. 每年至少召开四次

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【单选题】

上司公司内部审计制度和审计人员的职责，应当经___批准后卖施，审计负责人向其负责并报告工作。

A. 股东大会

B. 董事会

C. 监事会

D. 总经理

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【单选题】

股份有限公司监事会主席的产生方式是___

A. 股东大会选举产生

B. 董事会聘任

C. 全体监事过半数选举产生

D. 职工民主选举产生

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【单选题】

上市公司任何人员不得违背公司章程规定，未经___批准或授权以上市公司名义对外提供相保。

A. 监事会

B. 董事会或监事会

C. 总经理办公会或监事会

D. 董事会或股东大会

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【单选题】

依照规定，上市公司年度股东大会毎年召开___次

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【单选题】

监事会成员不得少于___人

A. 2

B. 3

C. 5

D. 1

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【单选题】

根据《公司法》，下列事项不属于必须经有限责任公司股东会会议代表三分之二以上表决权的股东通过的是___

A. 修改公司章程

B. 增减注册资本

C. 选举或更换非职工代表董事

D. 变更公司形式

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【单选题】

根据《公司法》，发起人不能用___作价出资。

A. 实物

B. 工业产权

C. 专利技术

D. 土地使用权

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【单选题】

国各院证券监督管理机构设___，依法审核股票发行申请

A. 发行审核委员会

B. 证券发行部

C. 研宄部

D. 发行管理

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【单选题】

股份有限公司申请其股票上市，股本总额应不少于人民币___万元。

A. 5000

B. 3000

C. 10000

D. 3500

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【单选题】

股份公司申请首次公开发行股票并上市，应当建立募集资合专项存储制度，墓集资金应当存放于___决定的专项账户。

A. 董事会

B. 监事会

C. 保荐人

D. 股东大会

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【单选题】

中国证监会依照法定条件对发行人的发行申请不予核准后，发行人可在自证监会不予核准之日起___个月后再次申请。

A. 3

B. 6

C. 1

D. 12

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【单选题】

发行人申请首次公开发行股票并上市，最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币___万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据。

A. 3000

B. 5000

C. 2000

D. 1000

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