客户还款方式一旦确定，就不得变更 ________答案

【判断题】

客户还款方式一旦确定，就不得变更 _______

A. 对

B. 错

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银行市场定位时只能采用一种策略_______

A. 对

B. 错

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A. 对

B. 错

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B. 错

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B. 错

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质押贷款档案管理中，贷款发放后，“贷款转存凭证”的业务部门留存联并进行存档 _______

A. 对

B. 错

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A. 对

B. 错

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B. 错

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A. 对

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A. 对

B. 错

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A. 对

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A. 对

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A. 对

B. 错

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A. 对

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A. 对

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A. 对

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A. 对

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B. 错

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B. 错

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商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制_______

A. 对

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A. 对

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B. 错

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银监会提出的银行监管理念包括管法人、管风险、管内控_______

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商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”在职能上没有明显区别_______

A. 对

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商业银行风险管理的目标并不是要完全消除风险，而是将风险控制在可承受范围的基础上，尽量争取收益/风险的有效性_______

A. 对

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董事会和高级管理层除制定“正常的”风险处理政策和程序外，还应当制定危机处理程序，以应对严重的突发事件可能造成的管理混乱和重大损失_______

A. 对

B. 错

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如果某机构美元的敞口头寸为正值，则说明该机构在美元上处于空头_______

A. 对

B. 错

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信用风险具有明显的系统性风险特征，是不可规避的_______

A. 对

B. 错

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322证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为

A. 对

B. 错

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323发行人向国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门报送的证券发行申请文件，必须真实、准确、完整

A. 对

B. 错

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324公司合并可以采取吸收合并和新设合并两种形式

A. 对

B. 错

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325非公开发行证券，可以采用广告、公开劝诱和变相公开方式

A. 对

B. 错

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326股份公司的董事每届任期不超过五年

A. 对

B. 错

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【判断题】

327董事会的决议违反法律、行政法规或者公司章程，致使公司遭受严重损失的，参与决议的董事对公司负赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议记载于会议记录的，该懂事可以免除责任

A. 对

B. 错

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【判断题】

328发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人

A. 对

B. 错

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【判断题】

329股份有限公司股东大会作出决议，必须经全部股东所持表决权过半数通过

A. 对

B. 错

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【判断题】

330上市公司非公开发行新股，不需要报国务院证券管理机构批准

A. 对

B. 错

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【判断题】

331公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用，改变招股说明书所列资金用途，仅需经董事会所做出决议

A. 对

B. 错

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【判断题】

332累积投票制，是指股份有限公司股东大会选举董事或者监事时，每一股份拥有与应选董事或监事人数相同的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用

A. 对

B. 错

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【判断题】

333公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出

A. 对

B. 错

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【判断题】

334上市公司，是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司

A. 对

B. 错

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【判断题】

335未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券

A. 对

B. 错

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【判断题】

336股份有限公司成立前，可以向股东交付股票

A. 对

B. 错

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【判断题】

337国务院证券监督管理机构设发行审核委员会，依法审核股票发行申请

A. 对

B. 错

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【判断题】

338公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本30%以上的，可以不再提取

A. 对

B. 错

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【判断题】

339依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让

A. 对

B. 错

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【判断题】

340《公司法》规定股份有限公司的董事会成员为5—19人，董事会成员中可以有公司职工代表

A. 对

B. 错

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【判断题】

341公司最近二年连续亏损，由证券交易所决定暂停其股票上市交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

342对证券交易所作出的不予上市、暂停上市、终止上市决定不服的，可以向证券交易所设立的复合机构申请复核

A. 对

B. 错

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【判断题】

343股东大会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程，或者决议内容违反公司章程的，股东可以自决议作出之日起30日内，请求人民法院撤销

A. 对

B. 错

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【判断题】

344公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司承继

A. 对

B. 错

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【判断题】

345证券交易内幕信息的知情人既可以是法人也可以是自然人

A. 对

B. 错

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【判断题】

346国有企业和国有资产控股的企业买卖上市交易的股票，必须遵守国家有关规定

A. 对

B. 错

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【判断题】

347根据《公司法》，公司可以设立分公司，分公司具有企业法人资格，依法独立承担民事责任

A. 对

B. 错

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【判断题】

348证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。非依法发行的证券，不得买卖

A. 对

B. 错

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【判断题】

349董事、经理及财务负责人可以兼任监事

A. 对

B. 错

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【判断题】

350根据《证券法》，上市公司连续两年亏损将被证券交易所直接终止交易处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

351禁止任何人挪用公款买卖证券

A. 对

B. 错

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【判断题】

352根据《公司法》设立的股份有限公司，必须在公司名称中标明股份有限公司或者股份公司字样

A. 对

B. 错

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【判断题】

353根据《公司法》，设立股份有限公司，应当由2人以上200人以下为发起人，其中，必须有半数以上的发起人在中国境内有住所

A. 对

B. 错

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【判断题】

354监事的任期每届为三年，监事任期届满，不可以连任

A. 对

B. 错

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【判断题】

355《首次公开发行股票并上市管理办法》规定辅导1年方可申请发行上市

A. 对

B. 错

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【判断题】

356按照《首次公开发行股票并上市管理办法》的规定，对于首次公开发行股票并上市，发行人的净利润应以扣除非经常性损益前后较高者作为计算根据

A. 对

B. 错

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【判断题】

357根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，股票依法发行后，因发行人经营与收益的变化引致的投资风险，由发行人负责

A. 对

B. 错

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【判断题】

358根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，经国务院批准，有限责任公司在依法变更为股份有限公司时，可以采取募集设立方式公开发行股票

A. 对

B. 错

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【判断题】

359根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间从股份有限公司成立之日起计算

A. 对

B. 错

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【判断题】

360根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，发行人编制财务报表应以实际发生的交易或者事项为根据；再进行会计确认、计量和报告时应当保持应有的谨慎；对相同或者相似的经济业务，应选用一致的会计政策

A. 对

B. 错

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【判断题】

361根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，发行人依法纳税，各项税收优惠符合相关法律法规的规定是发行股票的必要条件。因此，发行人的经营成果对税收优惠不应存在依赖关系

A. 对

B. 错

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