【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,商业银行风险监管核心指标分为三个层次,即______、______和_________
A. 风险水平
B. 风险迁徙
C. 风险评估
D. 风险抵补
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答案
ABD
解析
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【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,风险水平类指标包括_________
A. 流动性风险指标
B. 信用风险指标
C. 市场风险指标
D. 操作风险指标
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波动性,包括______,按照本币和外币分别计算。___
A. 流动性比例
B. 核心负债比例
C. 流动性缺口率
D. 贷款损失准备覆盖率
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,信用风险指标包括_________
A. 不良资产率
B. 不良贷款偏离度
C. 单一集团客户授信集中度
D. 全部关联度
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,风险迁徙类指标包括_________
A. 正常类贷款迁徙率
B. 关注类贷款迁徙率
C. 次级类贷款迁徙率
D. 可疑类贷款迁徙率
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力,包括_________
A. 核心负债依存度
B. 盈利能力
C. 准备金充足程度
D. 资本充足程度
【多选题】
甲银行下列一季度指标数据符合监管要求的是 。___
A. 成本收入比为43.5%
B. 资产利润率为0.75%
C. 资本利润率为10.5%
D. 核心资本充足率4.2%
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,流动性风险管理体系应当包括以下基本要素____ 。___
A. 有效的流动性风险管理治理结构。
B. 完善的流动性风险管理策略、政策和程序。
C. 有效的流动性风险识别、计量、监测和控制。
D. 完备的管理信息系统。
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,流动性风险限额包括__ __。___
A. 现金流缺口限额
B. 负债集中度限额
C. 集团内部交易和融资限额
D. 投资限额
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行应当按照本办法建立健全流动性风险管理体系,对______的流动性风险进行有效识别、计量、监测和控制,确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。___
A. 法人和集团层面
B. 各附属机构
C. 各分支机构
D. 各业务条线
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行高级管理层应当履行以下______职责:___
A. 制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序
B. 识别、评估新产品、新业务和新机构中所包含的流动性风险,审核相关操作和风险管理程序
C. 确定流动性风险管理组织架构,明确各部门职责分工,确保商业银行具有足够的资源,独立、有效地开展流动性风险管理工作
D. 确保流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序在商业银行内部得到有效沟通和传达。
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行负责流动性风险管理的部门应当具备以下______职能:___
A. 制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序
B. 识别、评估新产品、新业务和新机构中所包含的流动性风险,审核相关操作和风险管理程序
C. 识别、计量和监测流动性风险
D. 定期提交独立的流动性风险报告,及时向高级管理层和董事会报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,流动性风险管理的内部审计报告应当提交______。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行的融资管理应当符合以下______要求。___
A. 分析正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口
B. 加强负债品种、期限、交易对手、币种、融资抵(质)押品和融资市场等的集中度管理,适当设置集中度限额
C. 加强融资渠道管理,积极维护与主要融资交易对手的关系,保持在市场上的适当活跃程度,并定期评估市场融资和资产变现能力
D. 密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况,评估市场流动性对商业银行融资能力的影响
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,流动性风险应急计划应当符合以下______要求。___
A. 设定触发应急计划的各种情景
B. 列明应急资金来源,合理估计可能的筹资规模和所需时间,充分考虑跨境、跨机构的流动性转移限制,确保应急资金来源的可靠性和充分性
C. 规定应急程序和措施,至少包括资产方应急措施、负债方应急措施、加强内外部沟通和其他减少因信息不对称而给商业银行带来不利影响的措;
D. 明确董事会、高级管理层及各部门实施应急程序和措施的权限与职责
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,流动性风险监管指标包括______。___
A. 资本充足率
B. 流动性比例
C. 存贷比
D. 流动性覆盖率
【多选题】
北岩银行是英国最主要的住房按揭银行,为追究高盈利.快发展的发展模式,北岩银行利用高风险的按揭产品过度开发市场,同时银行还投资了大量美国次级债券。次贷危机爆发后,没有银行愿意向北岩银行提供资金,其头寸严重不足只能向中央银行求助,此举导致投资者和储户丧失信息,造成其股价大跌并引发了严重挤兑,北岩银行瞬间流出30多亿英镑,陷入了严重的流动性危机。通过北岩银行案例教训,国内银行应根据业务规模及风险状况,设立流动性风险预警指标,根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》的规定,可包括以下哪几项_________
A. 信用评级下调;
B. 期限或货币错配程度增加;
C. 资产或负债集中度上升;
D. 股票价格下跌。
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,案件的构成要件包括_________
A. 侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益
B. 涉嫌侵犯刑法
C. 已由公安、司法机关立案侦查
D. 银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,案件责任人包括_________
A. 作案人员
B. 相关违法违规行为的实施人
C. 未有效履行管理职责,致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人
D. 未有效履行监督职责,未能及时发现、报告案件及风险的人员
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,下列哪些属于案件问责方式_________
A. 扣减绩效工资
B. 告诫
C. 通报批评
D. 解除劳动合同
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,对案件发生负有管理、领导责任的人员是指因不履行或未有效履行管理职责,导致有关环节内部控制失效的以下人员 。___
A. 银行业金融机构董事长
B. 银行业金融机构法人
C. 分支机构的负责人
D. 部门负责人
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,银行业金融机构案件问责应当遵循______、责任明确、逐级追究的原则。___
A. 依法依规
B. 公平公正
C. 实事求是
D. 权责对等
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,根据责任认定情况,有下列______情形之一的,银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任。___
A. 因不可抗力造因紧急避险,被迫采取非常规手段处置突发事件,且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的成违法违规的
B. 因紧急避险,被迫采取非常规手段处置突发事件,且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
C. 因不可抗力造成违法违规的
D. 受他人暴力胁迫实施违法违规行为,且事后及时报告并积极采取补救措施的
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,根据责任认定情况,有下列______情形之一的,银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理。___
A. 主动采取有效措施消除或减轻危害后果的
B. 情节轻微且未造成损害的;
C. 因抵制无效,被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的,但执行上级明显违法违规决定或命令的除外
D. 积极配合案件调查,为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
【多选题】
甲银行员工王某,因违规保管储户空白凭证,导致储户资金损失,构成金融案件。甲银行拟给予王某纪律处分。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,甲银行可以采取的纪律处分措施包括____。___
A. 责令辞职
B. 记过
C. 降级
D. 开除
【多选题】
甲银行发生一笔金融案件,其所属C支行的客户经理林某,伙同征信管理岗张某,将客户征信信息出售给甲银行的储户孙某获取非法利益。经调查,C支行行长聂某对于支行征信查询工作存在管理缺失,征信管理漏洞是造成上述金融案件的原因之一。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,甲银行实施责任追究的对象包括____。___
A. 林某
B. 张某
C. 孙某
D. 聂某
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定,商业银行应该加强高风险业务交易流程控制,对前台柜员发起的 等高风险业务的真实性、准确性、合规性,授权人员必须严格审核。___
A. 各类代办业务
B. 大额资金交易
C. 账户变更
D. 存单(折)挂失
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定,商业银行应加强对员工异常行为的监督和排查,重点关注重要岗位和敏感环节员工“八小时”内外的行为,严禁 。___
A. 员工借用客户资金或出借资金给客户使用
B. 员工与客户发生非正常资金往来
C. 员工组织、参与民间融资或非法集资
D. 员工从事与本行(社)有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应遵循______原则,规范地披露信息。___
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 可比性
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露______等信息。___
A. 财务会计报告
B. 各类风险管理状况
C. 公司治理
D. 年度重大事项
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行披露的会计报表应包括______及其他有关附表。___
A. 资产负债表
B. 利润表(损益表)
C. 现金流量表
D. 所有者权益变动表
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行进行信息披露时,会计报表附注的主要内容包括______等。___
A. 说明会计报表编制基础不符合会计核算基本前提的情况。
B. 说明本行的重要会计政策和会计估计,包括:会计报表编制所依据的会计准则、会计年度、记账本位币、记账基础和计价原则;贷款的种类和范围;投资核算方法;计提各项资产减值准备的范围和方法;收入确认原则和方法;衍生金融工具的计价方法;外币业务和报表折算方法;合并会计报表的编制方法;固定资产计价和折旧方法;无形资产计价及摊销政策;长期待摊费用的摊销政策;所得税的会计处理方法等。
C. 说明重要会计政策和会计估计的变更;或有事项和资产负债表日后事项;重要资产转让及其出售。
D. 披露关联方交易的总量及重大关联方交易的情况。
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应在会计报表附注中说明会计报表中重要项目的明细资料,其中按信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款分别披露贷款的_________
A. 期初数
B. 借方发生额
C. 贷方发生额
D. 期末数
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行信息披露应对各类风险进行说明,主要包括______ ___
A. 董事会、高级管理层对风险的监控能力。
B. 风险管理的政策和程序。
C. 风险计量、检测和管理信息系统。
D. 内部控制和全面审计情况。
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应披露公司治理信息主要包括______高级管理层成员构成及其基本情况及银行部门与分支机构设置情况。___
A. 年度内召开股东大会情况
B. 董事会的构成及其工作情况。
C. 监事会的构成及其工作情况。
D. 独立董事的工作情况。
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行披露的年度重要事项,至少应包括______ ___
A. 最大十名股东名称及报告期内变动情况
B. 增加或减少注册资本、分立合并事项
C. 资本规划及资本变更情况
D. 其他有必要让公众了解的重要信息
【多选题】
某商业银行就贷款种类披露数据如下,贷款合计数1711亿元,其中信用贷款406亿元,占比23.75%;担保贷款1305亿元,占比76.25%。依据《商业银行信息披露办法》的规定,以下说法正确的有------ ___
A. 该银行应补充期初数据
B. 该银行应区分出抵押贷款数据
C. 该银行应将质押贷款数据列明
D. 以上说法只有A对
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,对于客户投诉处理不力,引起大规模客户投诉的,要追究_______责任。___
A. 高管人员
B. 办公室
C. 直接责任人
D. 业务部门
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,银行业金融机构应采取有效措施使客户清楚了解投诉的_______,并严格按照程序处理投诉。___
A. 程序
B. 渠道
C. 方法
D. 预计处理时间
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,______负责相关银行业金融机构的投诉处理数据统计、分析和指导。___
A. 银行业协会
B. 信托业协会
C. 财务公司协会
D. 证券业协会
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定,对于一定时期内,信访投诉数量较高、处理不当或拖延问题较突出的银行业金融机构,应当在全辖予以通报,并可作为_______的参考依据。___
A. 准入
B. 监管评级
C. 巡查
D. 监管约谈
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【单选题】
“中世纪后期……意大利商人继续在地中海东部诸国的各个港口与阿拉伯商人相会,收取欧洲公众所需要的种种商品。这种情况对牟获中间人厚利的意大利人和阿拉伯人来说,颇称心如意;但是,其他欧洲人则大为不满,他们热切地寻找能直接抵达东方的途径,以分享这笔厚利。”材料表明新航路开辟的动力是( )
A. 克服商业危机
B. 扩大海外市场
C. 对外倾销商品
D. 追逐商业利益
【单选题】
在16世纪内,欧洲的黄金数量从大约55万公斤增加到119万公斤;白银数量从700万公斤增加到2 140万公斤,西班牙的物价上涨4倍,谷物价格上涨5倍,英、法、德三国物价平均上涨2倍多。这些变化( )
A. 加速了资本原始积累的过程
B. 促使西班牙和葡萄牙率先进行殖民掠夺
C. 预示着世界经济全球化的开启
D. 商路贸易中心由地中海沿岸转移到大西洋沿岸
【单选题】
关于世界近代史的开端,主要有三种观点:一是英国资产阶级革命说,二是尼德兰革命说,三是“1500年说”。支持第三种观点的主要历史依据是( )
A. 世界开始连成一个整体
B. 资产阶级革命首次成功
C. 欧洲资本主义制度确立
D. 资本主义世界市场形成
【单选题】
引起下表所示变化的主要原因是( )
A. 新航路开辟
B. 文艺复兴
C. 工业革命
D. 光荣革命
【单选题】
1815年的伦敦博览会是英国展出最新工业成果的盛会,陈列的展品中包括( )
A. 铁路设备、柴油内燃机
B. 电灯泡、蒸汽织布机
C. 蒸汽锤、铁路设备
D. 电话机、水力织布机
【单选题】
下图是北美洲海地岛1493-1570年人口变化图。导致这一变化的主要因素是( )
A. 环境恶化水灾泛滥
B. 大批土著被卖为奴
C. 殖民者掠夺和屠杀
D. 工业污染损害健康
【单选题】
“中世纪后期……意大利商人继续在地中海东部诸国的各个港口与阿拉伯商人相会,收取欧洲公众所需要的种种商品。这种情况对牟获中间人厚利的意大利人和阿拉伯人来说,颇称心如意;但是,其他欧洲人则大为不满,他们热切地寻找能直接抵达东方的途径,以分享这笔厚利。”材料表明新航路开辟的动力是( )
A. 克服商业危机
B. 扩大海外市场
C. 对外倾销商品
D. 追逐商业利益
【单选题】
在16世纪内,欧洲的黄金数量从大约55万公斤增加到119万公斤;白银数量从700万公斤增加到2 140万公斤,西班牙的物价上涨4倍,谷物价格上涨5倍,英、法、德三国物价平均上涨2倍多。这些变化( )
A. 加速了资本原始积累的过程
B. 促使西班牙和葡萄牙率先进行殖民掠夺
C. 预示着世界经济全球化的开启
D. 商路贸易中心由地中海沿岸转移到大西洋沿岸
【单选题】
关于世界近代史的开端,主要有三种观点:一是英国资产阶级革命说,二是尼德兰革命说,三是“1500年说”。支持第三种观点的主要历史依据是( )
A. 世界开始连成一个整体
B. 资产阶级革命首次成功
C. 欧洲资本主义制度确立
D. 资本主义世界市场形成
【单选题】
引起下表所示变化的主要原因是( )
A. 新航路开辟
B. 文艺复兴
C. 工业革命
D. 光荣革命
【单选题】
1815年的伦敦博览会是英国展出最新工业成果的盛会,陈列的展品中包括( )
A. 铁路设备、柴油内燃机
B. 电灯泡、蒸汽织布机
C. 蒸汽锤、铁路设备
D. 电话机、水力织布机
【单选题】
下图是北美洲海地岛1493-1570年人口变化图。导致这一变化的主要因素是( )
A. 环境恶化水灾泛滥
B. 大批土著被卖为奴
C. 殖民者掠夺和屠杀
D. 工业污染损害健康
【多选题】
使用国有资金投资的建设工程发承包,必须采用( )计价。
A. 政府指导价
B. 分部分项工程项目清单
C. 工程定额
D. 工程量清单
【多选题】
《建设工程工程量清单计价规范》规定,分部分项工程量清单项目编码的第四级为表示( )的顺序码。
A. 分项工程
B. 附录分类
C. 分部工程
D. 专业工程
【多选题】
某分部分项工程的项目编码为010405002003,则该分部分项工程工程量清单项目编码表示附录分类顺序码的是( )。
A. 01
B. 05
C. 04
D. 002
【多选题】
下列关于分部分项工程项目清单的描述,正确的是( )。
A. 分部分项工程项目清单必须载明项目编码、项目名称、项目特征、计量单位和工程量
B. 在分部分项工程量清单的编制过程中,由投标人负责对项目特征填列
C. 项目名称为分部工程项目名称,是形成分部分项工程量清单项目名称的基础
D. 清单项目编码的第三级表示分项工程顺序码
【多选题】
下列关于项目名称的描述中,错误的是( )。
A. 分部分项工程量清单的项目名称应按各专业工程计量规范附录的项目名称确定
B. 附录表中的“项目名称”为分项工程项目名称,是形成分部分项工程量清单项目名称的基础
C. 清单项目名称应表达详细、准确
D. 各专业工程计量规范中的分项工程项目名称如有缺陷,招标人可作补充,并报当地工程造价管理机构(省级)备案
【多选题】
若清单计价规范中的项目名称有缺陷,则处理方法是( )。
A. 投标人作补充,并报当地建设局机构备案
B. 招标人作补充,并报当地建设局机构备案
C. 投标人作补充,并报当地工程造价管理机构备案
D. 招标人作补充,并报当地工程造价管理机构备案
【多选题】
某工程量清单项目编码是020401001002,其中表示砖砌体的代码是( )。
A. 02
B. 04
C. 01
D. 001
【多选题】
根据《建设工程量清单计价规范》(GB 50500-2013),下列关于工程量清单项目编码的说法中,正确的是( )。
A. 第三级编码为分部工程顺序码,由三位数字表示
B. 第五级编码应根据拟建工程的工程量清单项目名称设置,不得重码
C. 同一标段含有多个单位工程,不同单位工程中项目特征相同的工程应采用相同编码
D. 补充项目编码以“B”加上计量规范代码后跟三位数字表示
【多选题】
招标工程量清单的项目特征中通常不需描述的内容是( )。
A. 材料材质
B. 结构部位
C. 工程内容
D. 规格尺寸
【多选题】
编制工程量清单出现计算规范附录中未包括的清单项目时,下列正确的做法是( )。
A. 补充项目编码由附录顺序码与B 和三位阿拉伯数字组成
B. 补充项目应报省级工程造价管理机构备案
C. 补充项目的工作内容可不明确
D. 补充项目编码由编制人根据需要自主确定
【多选题】
除另有说明外,分部分项工程量清单表中的工程量应等于( )。
A. 实体工程量
B. 实体工程量+施工损耗量
C. 实体工程量+施工需要增加的工程量
D. 实体工程量+措施工程量
【多选题】
下列措施项目中,应按分部分项工程量清单编制方式编制的是( )。
A. 垂直运输
B. 安全文明施工
C. 二次搬运
D. 冬雨季施工
【多选题】
下列措施项目中,适宜于采用综合单价方式计价的是( )。
A. 已完工程及设备保护费
B. 冬季施工费
C. 二次搬运费
D. 混凝土模板及支架(撑)费
【多选题】
根据《建设工程工程量清单计价规范》的规定,安全文明施工费应计列于( )之中。
A. 分部分项工程量清单计价表
B. 以计算基础乘费率的形式表示的措施项目清单与计价表
C. 其他项目清单与计价汇总表
D. 规费、税金项目清单与计价表
【多选题】
根据《房屋建筑与装饰工程工程量计算规范》GB 50854 的规定,下列措施项目需以“项”为单位进
A. 施工排水、降水
B. 冬雨季施工
C. 垂直运输
D. 大型机械设备进出场及安拆