按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行____答案

【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___

A. 交叉回访

B. 事后回访

C. 事前访谈

D. 电话回访

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答案

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相关试题

【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___

A. 大额交易

B. 定额交易

C. 异常交易

D. 正常交易

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___

A. “了解你的业务”

B. “了解你的对手”

C. “了解你的规则”

D. “了解你的客户”

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___

A. 一体化

B. 名单制

C. 规范化

D. 合作制

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。___

A. 风险提示书

B. 业务合同书

C. 业务说明书

D. 风险案例

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。___

A. 风险案例

B. 风险提示

C. 风险承诺

D. 风险系数

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___

A. 新常态

B. 互联网

C. 新技术

D. 多样化

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___

A. 营业网点

B. 营业网点柜台

C. 营业网点非现金区

D. 营业网点现金区

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___

A. 网点保安

B. 网点业务经理

C. 网点大堂经理

D. 网点负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___

A. 人员密集场所

B. 社会公共场所

C. 银行营业场所

D. 公众聚集场所

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___

A. 机构负责人

B. 柜面负责人

C. 风险负责人

D. 业务负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___

A. 规范性手册

B. 禁止性规定

C. 操作性手册

D. 惩罚性措施

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善_______。___

A. 风险事件问责机制

B. 操作风险处置机制

C. 应急处置预案和机制

D. 风险问题整改机制

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任。___

A. 一级分行

B. 营业机构

C. 银行业金融机构总行

D. 二级分行

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，总行业务条线部门和_______要联合组织风险事件查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。___

A. 一级分行

B. 事发机构

C. 审计监督部门

D. 风险事件查处牵头部门

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由_______及时向全辖发布风险警示，组织专项检查。___

A. 监管部门

B. 一级分行

C. 总行

D. 二级分行

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在的_______双线整改。___

A. 一级分行和总行业务条线

B. 支行和二级分行

C. 二级分行和一级分行

D. 总行业务条线和风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___

A. 业务条线管理人员和风险合规条线管理人员

B. 机构负责人和业务条线管理人员

C. 风险合规条线管理人员和审计监督条线管理人员

D. 业务条线管理人员和审计监督条线管理人员

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将_______纳入绩效考评。___

A. 风险事件处置工作

B. 风险事件防控工作

C. 风险事件通报工作

D. 风险事件化解工作

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置的，可在考核中酌情考虑；对于发生风险事件隐瞒不报的，要_______。___

A. 从严从重处罚

B. 从轻从松处罚

C. 从严从重通报

D. 从轻从松通报

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥_______的积极作用。___

A. 上级监督

B. 举报监督

C. 社会监督

D. 员工监督

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续_______，提高公众风险防范和依法维权意识。___

A. 教育监督

B. 教育管理

C. 宣传引导

D. 引导督促

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定_______。___

A. 应急预案

B. 控制预案

C. 舆情应对预案

D. 正面宣传预案

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应建立舆情应对的_______机制。___

A. 快速控制

B. 快速判断

C. 快速反应

D. 快速分析

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强与_______的沟通联系及信息披露力度。___

A. 社会公众

B. 新闻媒体

C. 广大客户

D. 中小股东

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应积极主动做好_______接待工作。___

A. 公众来访来询

B. 上级监督检查

C. 员工意见反馈

D. 意向签约客户

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过项目总投资_______的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式。___

A. 百分之五

B. 百分之八

C. 百分之十

D. 百分之十

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过_______的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式。___

A. 200万元人民币

B. 300万元人民币

C. 500万元人民币

D. C万元人民币

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注。 ___

A. 政府负债率指标

B. 政府偿债率指标

C. 政府债务率指标

D. 政府外债偿还能力

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，小微企业贷款要努力实现“三个不低于”，以下_______不属于“三个不低于”内容。___

A. 小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速

B. 小微企业贷款增量不低于上年度增量

C. 小微企业贷款户数不低于上年同期户数

D. 小微企业申贷获得率不低于上年同期水平

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，2015年要继续执行好现有的各项小微企业金融服务政策，强化“六项机制”建设，以下_______不属于“六项机制”建设内容。___

A. 利率风险定价机制

B. 独立核算机制

C. 高效审批机制

D. 人员轮岗机制

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，2015年要继续落实小微企业金融服务专营机构“四单原则”。以下_______不属于“四单原则”内容。___

A. 单列信贷计划

B. 单独不良处置

C. 单独配置人力资源和财务资源

D. 单独客户认定与信贷评审

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要围绕小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划，并于一季度末前将经本行_______审批的小微企业信贷计划报送监管部门。___

A. 主要负责人

B. 部门负责人

C. 财务负责人

D. 风险总监

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要围绕小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划，并于_______前将经本行主要负责人审批的小微企业信贷计划报送监管部门。___

A. 1月底前

B. 2月底前

C. 3月底前

D. 4月底前

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要通过_______等方式争取和腾挪信贷资源用于小微企业贷款。___

A. 信贷资产证券化

B. 信贷资产转让

C. 发行小微企业专项金融债

D. 以上都对

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要进一步扩大小微企业专项金融债发行工作，对发债募集资金实施专户管理，确保_______用于发放小微企业贷款。___

A. 50%以上

B. 75%以上

C. 90%以上

D. 全部

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，要进一步丰富小微企业金融服务机构种类，支持在小微企业集中的地区设立_______等小型金融机构。___

A. 村镇银行

B. 贷款公司

C. 以上都对

D. 以上都错

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，_______要坚持立足当地、服务小微的市场定位，向县域和乡镇等小微企业集中的地区延伸网点和业务。___

A. 国有大型银行

B. 股份制银行

C. 地方法人银行

D. 以上都错

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行应于_______前制定小微企业业务尽职免责办法，并报送监管部门备案。___

A. 一季度末

B. 二季度末

C. 三季度末

D. 年末

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，小微企业尽职免责办法应对尽职免责的适用对象、_______、免责范围规定具体明确的操作细则。___

A. 审核程序

B. 免责事由

C. 认定标准

D. 以上都对

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【单选题】

按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，经检查监督和责任认定，有充分证据表明授信部门和授信工作人员按照有关法律法规以及商业银行相应的管理制度勤勉尽职地履行了职责的，在授信出现风险时，应_______授信部门和相关授信工作人员的合规责任。___

A. 免除

B. 减半

C. 减轻

D. 以上都对

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推荐试题

【单选题】

职工在工作时间和工作岗位，突发疾病死亡或者在（）小时之内经抢救无效死亡的视同工伤。

A. 6小时

B. 12小时

C. 48小时

D. 72小时及以上

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【单选题】

运营分公司（）负责组织分公司员工的体检工作。

A. 人力资源处

B. 客运处

C. 企划处

D. 综合处

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【单选题】

"正线全线或局部信号联锁故障，且维修人员未给出具体恢复时间或设备重启（）分钟未成功时。

A. 5

B. 8

C. 10

D. 15"

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【单选题】

"站前折返车站同意闭塞时，须确认本站站台及前、后方区间线路的空闲情况，必须确保前列车运行至前方站站台，列车之间有（）的间隔。

A. 一站两区间

B. 一站

C. 一区间

D. 两站两区间"

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【单选题】

"（）车站同意闭塞时，须确认本站站台、后方区间及折返线路的空闲情况，必须确保前列车出折返线运行至本站非接车侧站台，列车之间有“一站一区间+折返线”的间隔。

A. 站前折返

B. 站后折返

C. 中间站

D. 有岔站"

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【单选题】

"加封普通单程票的时候，以下哪些内容无需注明。（）

A. 加封人

B. 加封日期

C. 有效期

D. 票种"

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【单选题】

"票务中心负责预赋值单程票的回收，双方以加封信息为准，若回收后发现预赋值单程票金额、数量与加封信息不一致，由（）负责。

A. 车站

B. 票务中心

C. 值班站长

D. 加封人"

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【单选题】

"车站回收的已使用的纸票票面，保管（）后由车站自行销毁。

A. 7日

B. 10日

C. 30日

D. 90日"

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【单选题】

"以下哪些不属于有价证券？

A. 纸票

B. 纪念票

C. 过期的计次票

D. 试乘券"

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【单选题】

"原则上，车站须在（）完成票卡清点、加封工作。

A. 车控室

B. 客服中心

C. 车站票务室监控下

D. 临时票亭"

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【单选题】

"遗失已过期的预赋值单程票（）进行补款

A. 按照票卡的成本费2元加该票赋值金额

B. 按照票卡的成本费2元

C. 按照票卡的成本费3元加该票赋值金额

D. 按照票卡的成本费3元"

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【单选题】

"票卡加封要求，加封时，封条上需注明（）。

A. 票卡类型、票种、数量

B. 票种、数量

C. 票卡类型、票种、数量、

D. 票卡类型、票种、数量、加封人和加封日期"

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【单选题】

"遗失未赋值轨道交通专用储值类票卡，按照（）进行补款？

A. 按票卡的押金进行补款

B. 按票卡的成本费加票卡的赋值金额进行补款

C. 按纸票票面值进行补款

D. 按票卡实际的余值加押金金额进行补款"

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【单选题】

"票卡借用期间遗失票卡者、超过归还时间（）不办理续借手续者，按遗失票卡的相关规定处理

A. 10个工作日

B. 7个工作日

C. 5个工作日

D. 3个工作日"

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【单选题】

" 废票的回收要求配收人员与车站当班客运值班员及以上人员在（）对各类废票加封信息当面确认，确认无误后双方进行签字。

A. 车站车控室监控范围内

B. 车站票务室监控范围内

C. 客服中心岗

D. 临时票亭"

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【单选题】

"与乘客事务有关的票卡，车站用票务专用信封加封，于（）随报表一起上交票务处。

A. 3日后

B. 5日后

C. 次日

D. 3个工作日后"

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【单选题】

遗失未过期的预赋值单程票按照票卡的成本费（）加该票赋值金额进行补款。

A. 2元

B. 3元

C. 4元

D. 5元

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【单选题】

"合肥市轨道交通发行的储值票在购买（充值）时享受（）优惠。

A. 6折

B. 7折

C. 8折

D. 9折"

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【单选题】

"持单程票、纸票的乘客，在（）向客服中心索取与车资同等金额的定额发票。

A. 购票时

B. 出站后

C. 进站前

D. 到达目的地车站出闸前"

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【单选题】

"运营期间任何非当班人员进入客服中心，需由（）陪同。

A. 客服中心岗

B. 客运值班员

C. 值班站长

D. 值班站长及其以上"

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【单选题】

"票务中心做好预赋值单程票生产工作，并提前（）配发至相关车站。

A. 3天

B. 5天

C. 一周

D. 10天"

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【单选题】

"票卡遗失、折损车票的，出站按（）收取费用。

A. 2元

B. 最低票价

C. 出闸线网最高单程票价

D. 相应票种的最高票价"

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【单选题】

"AFC全称为（）。

A. 自动售检票系统

B. 半自动售票机

C. 自动售票机

D. 便携式验票机"

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【单选题】

"出闸线网最高单程票价指（）至本站的最高单程票价。

A. 该线路最远车站

B. 线网其他车站

C. 相邻车站

D. 以上均不是"

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【单选题】

"单程票指城市轨道交通专用的非接触式IC卡，被赋予（），供乘客在轨道交通线网内使用，出站时被出站闸机回收的车票。

A. 一定乘车次数

B. 一定乘车里程

C. 一定乘车金额

D. 固定乘车金额"

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【单选题】

"乘客所使用的票卡不足以支付到达车站的实际车资时，须补交（）车费。

A. 超时

B. 超程

C. 本次车程

D. 以上均不对"

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【单选题】

"本站进、出闸按（）收取费用。

A. 2元

B. 最低票价

C. 相应票种的最低票价

D. 相应票种的最高票价"

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【单选题】

"以下哪种票卡的发票提供方式与其他票卡不同。

A. 预赋值单程票

B. 储值票

C. 纪念票

D. 计次票"

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【单选题】

"普通乘客使用 “合肥通”卡乘坐合肥市轨道交通可享受单程票票价（）优惠。

A. 7折

B. 8折

C. 9折

D. 5折"

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【单选题】

"以下哪类票卡主要在车站大客流或车站TVM、BOM故障导致无法满足乘客正常进站要求等特殊情况下使用？

A. 预赋值单程票

B. 优惠单程票

C. 计次票

D. 纪念票"

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【单选题】

"票款及备用金须车站（）双人清点，清点后放入车站票务室的保险柜内保管。

A. 安检与行车值班员

B. 当班人员

C. 安检与客运值班员

D. 以上均不是"

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【单选题】

"大客流过后，车站须将领用的临时备用金在（）单独解行。

A. 三日内

B. 五个工作日内

C. 三个工作日内

D. 十个工作日内"

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【单选题】

"现金交接时，由于工作失误导致的差额，应由（）承担。

A. 客运值班员

B. 接班人

C. 交班人

D. 责任人"

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【单选题】

"以下哪一项不是报表填写及基本原则？

A. 真实

B. 准确

C. 完整

D. 认真"

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【单选题】

"必要时，（）可决定在BOM上出售普通单程票。

A. 客运值班员及其以上

B. 值班站长及其以上

C. 客运值班员

D. 值班站长"

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【单选题】

"私自制作或使用票务钥匙属于（）。

A. 一类票务事故

B. 二类票务事故

C. 三类票务事故

D. 四类票务事故"

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【单选题】

"票务相关岗位人员违章使用测试车票或违章利用BOM赋值属于（）。

A. 一级票务违章

B. 二级票务违章

C. 一类票务事故

D. 二类票务事故"

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【单选题】

"违反边门管理办法，私自放行人员从边门出入属于（）。

A. 一级票务违章

B. 二级票务违章

C. 一类票务事故

D. 二类票务事故"

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【单选题】

"变造账目、报表，未造成票务收益损坏或流失的行为属于（）。

A. 一类票务事故

B. 二类票务事故

C. 三类票务事故

D. 四类票务事故"

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【单选题】

"未按规定程序使用备用金或将备用金、票款挪做他用，金额在（）属于二类票务事故。

A. 100元及以下

B. 100元至500元

C. 5000元以上10000元以下

D. 10000元以上"

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