【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
43：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
46：在做【1058单位活期账户启用】时，以下说法正确的是___？
A. 备案类账户不需提供人行账户管理系统打印的开户信息；
B. 输入“登记日期”时，基本户输入账户管理系统录入的日期；
C. 输入“登记日期”时，一般户输入开户许可证上的日期；
D. 输入“登记日期”时，基本户输入开户许可证上的日期；
E. 输入“登记日期”时，一般户输入账户管理系统录入的日期。
【多选题】
47：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
48：7125账户密码重置交易，所需要注意的问题，以下说法中正确的是___？
A. 双挂，需要上传存款凭证影像；
B. 挂失申请书编号需要拍摄清晰、完整；
C. 双挂处理时，需要审核挂失是否到期；
D. 非当天处理时，需要上传客户回执联，因客户把回执联丢失时，需重新填制挂失申请书，挂失期限按新办理挂失计算(无需在系统内处理)。
【多选题】
49：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
50：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
51：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
52：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押行办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
53：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
54：以下关于单据和凭证规范使用说法正确的有哪些？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
55：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
56：我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人，这部分客户办理挂失等业务时，可由学校出具证明，指定代理人代为办理(可代理多笔)，同时提供代理人身份证件及学生身份证件。若学校无法长期出具证明，可由校园卡代发行社与校方签订校园卡特殊业务办理协议，明确代理事项。授权时应提交以下资料：___
A. 学生身份证件(16周岁以下可使用户口簿，16周岁以上应使用身份证或临时身份证)；
B. 代理人身份证件；
C. 校方与银行方签订的特殊业务办理协议；
D. 特殊业务申请省中心授权通过表
E. 挂失申请书
F. 代理人影像
【多选题】
57：客户为留守儿童(不满16周岁)，法定监护人无法代理办理业务时，可由其他监护人代为办理，需提供以下资料授权：___
A. 村委会或社区出具的证明，证明客户为留守儿童，代理人与留守儿童的关系
B. 代理人及留守儿童身份证件(儿童可提供户口簿)
C. 特殊业务申请省中心授权通过表
D. 村委会或社区负责人身份证件
【多选题】
58：以下票据业务中，属于不合规业务的有___。
A. 支票上大写金额填写错误；
B. 转账支票正面和进账单上的收款人均为XX扶贫服务中心，背面的签章是XX食品有限公司；
C. 转账支票上的印鉴(XX材料有限公司)与系统内付款人名称(XX矿业有限公司)不一致；
D. 承兑汇票最后一手背书人签章印鉴名称为A公司，而前一手被背书人名称为B公司。
【多选题】
59：银行业金融机构有违反假币收缴、报告管理规定的哪些行为，由人民银行给予警告、罚款等，并责成银行业金融机构对主管人员和直接负责人员给予相应纪律处分。___
A. 发现假币而不收缴的。
B. 未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的。
C. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的。
D. 截留或私自处理收缴假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
推荐试题
【单选题】
在GTJ2018软件中不考虑保护层的情况下集水坑的坑壁水平筋的计算公式为( )。___
A. 坑壁净长+2*锚固长度
B. 坑壁净长+15*d
C. 坑壁净长+12*d
D. 坑壁净长+伸入坑底长度+弯折15*d
【单选题】
在GTJ2018中关于模板面积和大钢模板面积的区别表述正确的是？（ ）___
A. 模板面积扣减门窗，大钢模板不扣减
B. 两个都扣减门窗，大钢模板要加洞口侧壁
C. 两个没有什么区别
D. 两个都扣减门窗，大钢模板不加洞口侧壁
【单选题】
在使用GTJ2018中对量核量时，需要对某些构件图元的计算结果进行修改，如何操作才能确保修改后的钢筋量不发生变化？( )___
A. 锁定
B. 解锁
C. 构件数据刷
D. 复制
【单选题】
在GTJ2018中屋面防水面积解释正确的是？___
A. 面积+卷边面积=防水面积
B. 面积-卷边面积=防水面积
C. 面积=卷边面积+防水面积
D. 面积=卷边面积-防水面积
【单选题】
在GTJ2018中新建轴网时，根据图纸抄入上开间，下开间，左进深和右进深，轴距信息录入完毕以后，如果出现轴号排序混乱的情况，使用哪个功能键进行调整？___
A. 轴号自动排序
B. 修改轴距
C. 无法修改
D. 只能重新新建
【单选题】
在GTJ2018中，定义轴网后发现其中一条轴线的轴距输入错误，如何修改这条轴线的位置？___
A. 在轴网的二次编辑下中-修改轴距
B. 在轴网的二次编辑下中-修改轴号
C. 在轴网的二次编辑下中-修改轴号位置
D. 在轴网的二次编辑下中-修剪轴线
【单选题】
在GTJ2018中墙面块料面积在加洞口侧壁的时候，加侧壁的工程量应该是？（ ）___
A. （墙厚-框厚）/2+块料厚度
B. （墙厚-框厚）/2
C. （墙厚-框厚）+块料厚度
D. 墙厚-框厚
【单选题】
在GTJ2018中下列对砌体加筋表述不正确的是___
A. 在钢筋软件的绘图输入界面绘入了砌体加筋，软件不会考虑遇洞口时的扣减计算。
B. 软件内置了多种常用的砌体加筋形式，可以根据实际情况进行选择
C. 使用"生成砌体加筋"功能，选择框架柱、构造柱、剪力墙图元，可以生成与砌体墙相交处的连接筋。
D. 可以对当前层选择范围也可以整楼自动生成砌体加筋。
【单选题】
在GTJ2018工程中如何设定现浇板双面支模的条件？（ ）___
A. 工程设置----土建计算设置---板---板双面支模条件
B. 工程设置----土建计算规则---板---板双面支模条件
C. 软件中内置的是45度，没办法修改
D. 软件可以设置90°-180°
【单选题】
在GTJ2018中,独立基础底部和顶部均有配筋，输入的钢筋形式为哪一种？___
A. 4B12/B14@200
B. 4B12+B14@200
C. 4B12\B14@200
D. 4B12;B14@200
【单选题】
在GTJ2018中楼层设置中，锚固搭接值用斜杠隔开表示什么意思 ( )___
A. 钢筋直径小于等于25时取斜杠前的数值
B. 钢筋直径小于25时取斜杠前的数值
C. 钢筋直径小于25时取斜杠后的数值
D. 钢筋直径大于等于25时取斜杠后的数值
【单选题】
在GTJ2018软件中，下列表述错误的是___
A. GTJ2018中想快速选中某一区域内图元时，可以使用图元过滤对选择集中的图元进行过滤，取消不想修改的构件图元。
B. 图元的长度能随轴距的改变而改变。
C. 要修改构件的透明度，需要选中图元，在属性中的显示样式中直接修改构件透明度即可。
D. 图上显示墙但是在构建列表中不显示构件名称，很可能是点了过滤将该名称过滤了。
【单选题】
在GTJ2018的工程中有10块B1，且布置的钢筋相同，先布置好一块板的钢筋，用什么功能可以将其他9块板的钢筋最快布置上( )。___
A. 复制钢筋
B. 应用同名板
C. 镜像
D. 复制
【单选题】
在GTJ工程中存在不同构件抗震等级不同，怎么处理？下列表述正确的是___
A. 建立工程时在工程信息中统一调整.
B. 楼层设置---楼层混凝土强度和锚固搭接设置下方表格中修改各图元的抗震等级。
C. 软件只能在新建构件后，在构件属性中抗震等级修改
D. 软件无法处理
【单选题】
在GTJ2018中筏板主筋封边构造，即底筋面筋相互弯折交错搭接，在哪里设置？___
A. 工程设置→钢筋设置→计算设置→计算规则→基础
B. 工程设置→钢筋设置→计算设置→节点设置→基础
C. 工程设置→钢筋设置→计算设置→计算规则→其他
D. 工程设置→钢筋设置→计算设置→节点设置→其他
【单选题】
在GTJ2018中下列关于过梁的功能表述错误的是？___
A. 过梁的作用是：当墙体上开设门窗洞口时，为了支撑洞口上部砌体所传来的各种荷载，并将这些荷载传给窗间墙。
B. 通过构件转换的功能，可以把过梁转换为梁，连梁，圈梁。
C. 软件中过梁分为矩形过梁、异形过梁和标准过梁三种类型
D. 幕墙上的门窗洞不生成过梁,飘窗只有布置在墙上才能生成过梁
【单选题】
按照2013清单计算规则，关于土方扣减，以下表述不正确的是___
A. 两个土方底部不重叠，放坡部分重叠时，放坡部分不扣减
B. 两个土方底部不重叠，放坡部分重叠时，放坡部分需要扣减
C. 两个土方底部重叠时，放坡部分需要扣减
D. 可通过修改软件计算规则修改扣减原则
【单选题】
在GTJ2018中关于土方设置下列表述错误的是？___
A. 针对大开挖土方可以设置所有边或指定边设置不同的放坡系数
B. 针对基坑土方只能对所有边设置放坡系数，不能对指定边设置放坡系数；
C. 如果是平筏板的情况，有时大开挖土方各边的工作面也不一定相同，这样就可以通过“设置工作面”功能设置各边的工作面宽。
D. 如果是汽车坡道处的斜筏板，则挖土方时在车库入口处是不需要工作面的，这样就可以通过“设置工作面”功能将车库入口处这边的工作面宽去掉；
