【多选题】
58:以下票据业务中,属于不合规业务的有___。
A. 支票上大写金额填写错误;
B. 转账支票正面和进账单上的收款人均为XX扶贫服务中心,背面的签章是XX食品有限公司;
C. 转账支票上的印鉴(XX材料有限公司)与系统内付款人名称(XX矿业有限公司)不一致;
D. 承兑汇票最后一手背书人签章印鉴名称为A公司,而前一手被背书人名称为B公司。
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答案
BCD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
59:银行业金融机构有违反假币收缴、报告管理规定的哪些行为,由人民银行给予警告、罚款等,并责成银行业金融机构对主管人员和直接负责人员给予相应纪律处分。___
A. 发现假币而不收缴的。
B. 未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的。
C. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的。
D. 截留或私自处理收缴假币,或使已收缴的假币重新流入市场的。
【多选题】
60:银行业金融机构应记录对外支付的___券现金的冠字号码,其他面额目前暂不做要求。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
【多选题】
61:以下哪些交易不适用8899撤销?___
A. 中间交易
B. 冻结类交易
C. 开户类交易
D. 销户类交易
E. 控制类交易
【多选题】
62:银行业金融机构营业网点应公示哪些内容?___
A. 制度、规定:《残缺、污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币 纸币行业标准》、《不宜流通人民币 硬币行业标准》。
B. 爱护人民币、整治拒收人民币的相关宣传内容。
C. 服务承诺:无偿兑换残缺、污损人民币;无偿提供券别调剂服务;
D. 残缺、污损人民币以及小面额人民币兑换窗口标识。
E. 推诿或拒绝无偿兑换残缺、污损人民币和无偿提供券别调剂服务的监督举报电话。
【多选题】
1:对公客户办理收单业务需要提供的资料包括___。
A. 营业执照、
B. 法人身份证、
C. 特约商户申请表。
D. 商户公章、
E. 房屋租赁协议或房产证复印件、
F. 商户绑定账号
【多选题】
2:我行二维码收单支持哪些APP?___
A. 支付宝
B. 微信
C. 云闪付
D. 河南农信个人家
E. 建设银行手机银行
【多选题】
3:新版电子银行支持的认证方式有___
A. USBKEY
B. 手机盾
C. 贴片卡
D. 刮刮卡
E. 短信验证码。
【多选题】
4:以下属于我行手机银行“河南农信(个人家)”APP下载渠道的有___
A. 手机应用市场中搜“河南农信”
B. 通过微信公众号“河南农信”中“微服务”下载
C. 进入我行或河南农信官网,扫码下载
【多选题】
5:新版手机银行的登录方式有___
A. 普通登录
B. 手势登录
C. 刷脸登录
D. 指纹登录
【多选题】
6:新版电子银行中“普通”转账方式里包含的清算渠道有___
A. 大额清算渠道
B. 小额清算渠道
C. 农信银清算渠道
D. 超级网银清算渠道
【多选题】
7:新版电子银行中的限额包含了___级别?
A. 账户级限额
B. 客户级限额
C. 县级行社限额
D. 认证方式限额
【多选题】
8:客户于2018年11月1日申请金燕e贷20万元,授信期限为12个月,到2019年10月30日时,客户支用一笔,此时关于该合同的到期日,下列说法正确的是___
A. 可以到2019年的12月31日
B. 可以到2020年的6月1日
C. 可以到2020年的10月29日
D. 只能到2019年的11月1日
【多选题】
9:电子银行中的社保缴费功能,其中的灵活就业人员包括___
A. 与用人单位解除或终止劳动关系的失业人员
B. 与用人单位解除或终止劳动关系的辞职人员
C. 档案寄存期间经劳动人事部门批准退休人员
D. 已办理就业失业登记的未就业人员
E. 从事个体劳动的人员,个体经济组织业主及其从业人员
【多选题】
10:我行的手机闪付支持下列哪些设备___
A. huawei PAY
B. mi PAY
C. 三星 PAY
D. APPLE PAY
【多选题】
11:微信银行绑定银行卡需输入哪些要素。___
A. 账号;
B. 姓名;
C. 身份证号;
D. 银行预留手机号码;
E. 短信验证码
【多选题】
12:自助设备钥匙和密码应如何管理___
A. 双人分别保管,实行单向平行交接
B. A 岗操作员保管保险柜密码和上体箱钥匙
C. 可以交叉管理和交接
D. B 岗操作员保管保险柜和钞箱钥匙
【多选题】
13:自助设备挂靠网点的职责有___
A. 负责所属自助设备的管理及运行环境的检查工作,保证自助设备的正常运行;每日营业前后对自助设备进行常规检测,重点检查现金库存和打印纸,保证正常支付和打印机正常工作
B. 做好加钞、清洁保养、耗材领用与更换、巡检、报障等日常运行管理工作
C. 发现自助设备故障时,须立即检查自助设备工作状态,一般性故障要及时排除,遇有无法解决的故障,应立即上报主管部门组织维修,并做好记录
D. 负责配合相关部门做好自助设备差错处理和吞没卡工作
E. 宣传引导客户使用自助设备,做好柜面分流,及时处理客户投诉
F. 负责自助设备电视监控设备的日常操作与维护,发现问题应立即上报主管部门
【多选题】
14:济源农村商业银行收单业务实行___的经营管理原则。
A. 联网通用
B. 收益第一
C. 直联模式
D. 规模与质量并重
【多选题】
15:收单行发展特约商户的基本条件有___。
A. 经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记,依法经营,有良好的商业信誉
B. 在收单行有存款
C. 在收单行开立对公结算帐户
D. 在收单行有贷款
【多选题】
16:要求新增特约商户必须向收单行提交的材料有___。
A. 营业执照
B. 税务登记证
C. 法人代表身份证复印件
D. 新增特约商户表
E. 房屋租赁协议
【多选题】
17:收单行应设置___以对特约商户进行更好的风险控制和提供更好的金融服务。
A. 收单业务员
B. 风险管理岗
C. 机具管理员
D. 客户经理岗
【多选题】
18:特约商户退出包括___。
A. 不正当竞争退出
B. 主动退出
C. 强制退出
D. 因停业、破产等其他原因
【多选题】
19:特约商户出现下列情况之一的,收单行需立即书面通知特约商户强制解除协议,收回POS机具,并保留对风险损失的追索权利___。
A. 多次出现违规操作,经指出拒不纠正的
B. 存在欺诈行为或虚假交易的;发生套现、洗单的
C. 侧录、泄露账户及交易信息的
D. 三个月未发生有效消费交易的
E. 多次无故拒绝受理银联卡,经指证拒不改正的
F. 屡次无理拒绝或故意拖延收单行查询查复业务和调单要求的
G. 多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的
【多选题】
20:收单行应留存的新增特约商户的档案资料包括___。
A. 商户基本信息相关资料(包括营业执照、税务登记证、法人身份证复印件等)
B. 受理协议及相关附属协议
C. 各项申请书及表格
D. 与商户终止或意欲终止收单协议的书面文件
E. 与商户终止收单协议的其他相关报告和资料
【多选题】
21:以下商户禁止发展收单业务___
A. 非法设立的经营组织
B. 我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户
C. 涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户
D. 注册地及经营场所不在收单行所在地的商户
E. 存在实际经营范围与营业执照经营范围不符
F. 存在违反国家法律法规或相关行业管理规定,被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查
G. 商户或商户负责人被中国银联列入不良信息系统
H. 被其他机构或组织列入“高风险客户”
【多选题】
22:收单行对目标商户进行现场调查的内容包括___。
A. 营业场所
B. 资信记录、财务状况
C. 拍摄实地照片
D. 经营状况
【多选题】
1:商业银行风险监管核心指标分为三个层次,即___
A. 风险水平
B. 风险缓释
C. 风险迁徙和
D. 风险抵补
【多选题】
2:财务公开按照公开层级划分为___
A. 总行财务公开
B. 机关财务公开
C. 部门财务公开
D. 支行财务公开
【多选题】
3:下列不符合规定的原始凭证不予报销___
A. 发票要素填写不全的
B. 发票上客户名称非本单位或填写不正确的
C. 旧版发票、发票与收费单位经营范围明显不符的
D. 发票大小写不符或字迹有涂改痕迹的
E. 其他不符合规定的票据
【判断题】
1: 中华人民共和国民法总则于2017年3月15日,经第十二届全国人民代表大会第五次会议通过
A. 对
B. 错
【判断题】
2:民法调整平等主体的自然人、法人和非法人组织之间的人身关系和财产关系
A. 对
B. 错
【判断题】
3:民事主体的人身权利、财产权利以及其他合法权益受法律保护,任何组织或者个人不得侵犯
A. 对
B. 错
【判断题】
4:民事主体在民事活动中的法律地位一律平等
A. 对
B. 错
【判断题】
5:民事主体从事民事活动,应当遵循自愿原则,按照自己的意思设立、变更、终止民事法律关系
A. 对
B. 错
【判断题】
6:民事主体从事民事活动,应当遵循公平原则,合理确定各方的权利和义务
A. 对
B. 错
【判断题】
7:民事主体从事民事活动,应当遵循诚信原则,秉持诚实,恪守承诺
A. 对
B. 错
【判断题】
8:民事主体从事民事活动,不得违反法律,但可以违背公序良俗
A. 对
B. 错
【判断题】
9:自然人从出生时起到死亡时止,具有民事权利能力,依法享有民事权利,承担民事义务
A. 对
B. 错
【判断题】
10:自然人的出生时间和死亡时间,以出生证明、死亡证明记载的时间为准;没有出生证明、死亡证明的,以户籍登记或者其他有效身份登记记载的时间为准。即使有其他证据足以推翻以上记载时间,也不得以该证据证明时间为准
A. 对
B. 错
【判断题】
12:十八周岁以上的自然人为成年人。不满十八周岁的自然人为未成年人
A. 对
B. 错
推荐试题
【判断题】
被冻结的款项,不属于赃款的,冻结期应计付利息,在扣划时利息应付给债权单位,属于赃款的,冻结期间不计付利息。
A. 对
B. 错
【判断题】
对单位的存款利息可以转账或者现金支付,所计利息应于结息当日入账。
A. 对
B. 错
【判断题】
保证金活期帐户的结息入帐帐户是保证金帐户本身。
A. 对
B. 错
【判断题】
单位活期存款按日计提,按季自动结息,也可以进行单户临时结息,计息期间遇到利率调整分段计息,每季末二十日为结息日。计算公式为:利息=累计计息积数×日利率。
A. 对
B. 错
【判断题】
被冻结的款项,不属于赃款的,冻结期应计付利息,在扣划时利息应付给债权单位,属于赃款的,冻结期间不计付利息。
A. 对
B. 错
【判断题】
单位活期存款按月计提,按季自动结息,也可以进行单户临时结息,计息期间遇到利率调整分段计息,每季末二十日为结息日。
A. 对
B. 错
【判断题】
单位活期存款是一种随时可以存取、按月计息的存款,其存取主要通过现金或转账办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
对公现金存款的会计分录为:借1010现金,贷:2010单位活期存款。
A. 对
B. 错
【判断题】
涉及到个人的冲账不再填写特殊业务审批单,只要原打印的业务通知书上写明冲账原因、同意冲账及客户签名。但需要上传客户头像和身份证。如果涉及到客户未签字确认的,不用客户签名,但必须有主办会计审批确认(只需要在原凭证上)。
A. 对
B. 错
【判断题】
单位账户冲账金额20万(含)-200万由会计主管审批,200万(含)--500万由运管部总经理审批,500万(含)运管线分管行长审批,涉及贷款的由行长或分管行长审批。
A. 对
B. 错
【判断题】
除代发工资和10万元以下(不含10万元)小额劳务报酬外,各分支行(部)不得为开户单位办理将单位资金转入储蓄帐户的转帐结算,不得接受以转帐方式进入储蓄帐户的存款。
A. 对
B. 错
【判断题】
二十三、人民币单位定期可以全部或部分提前支取,但只能提前支取一次。
A. 对
B. 错
【判断题】
单位定期存款证实书是对存款单位开户证实,不能作为质押的权利凭证。
A. 对
B. 错
【判断题】
单位定期存款起存金额1万元,可以约定自动转存。
A. 对
B. 错
【判断题】
单位人民币通知存款起存金额为10万元人民币。
A. 对
B. 错
【判断题】
人民币单位定期可以全部或部分提前支取,但只能提前支取一次,部分提前支取的,其提前支取部分按存入日挂牌公告的活期存款利率计息。
A. 对
B. 错
【判断题】
开立的定期零值账户,在未存入钱之前,当日不能销户只能冲账。已有值的定期账户,可以当日销户。
A. 对
B. 错
【判断题】
人民币单位定期可以全部或部分提前支取,最多提前支取二次。
A. 对
B. 错
【判断题】
人民币单位定期存款按存期分三个月、六个月、一年、二年、三年、五年。人民币单位定期存款起存金额1万元,可以约定自动转存。
A. 对
B. 错
【判断题】
财政拨款、预算内资金及银行贷款不得作为单位定期存款存入银行。
A. 对
B. 错
【判断题】
人民币通知存款起存金额50万元,一次性存入,可一次或分次支取,最低支取额为5万元,分次支取的,留存部分如低于起存金额的,则予以清户;不低于起存金额的开具新定期存单,从原存款开户日计算存期。
A. 对
B. 错
【判断题】
存款单位实际支取其从基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户转存的定期存款账户时,可以转账方式将存款转入其基本存款账户或原转存账户,也可以将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中提取现金。
A. 对
B. 错
【判断题】
人民币通知存款根据存款人取款提前通知的期取长短分为一天通知存款和七天通知存款。
A. 对
B. 错
【判断题】
协定存款按月计息,按季结息。
A. 对
B. 错
【判断题】
单位协定存款是指开户单位与银行签订《单位协定存款合同》,在基本存款账户或一般存款账户之上开具结算和协定存款双重功能的协定存款账户,并约定基本存款额度,约定期限,由银行将协定存款账户中超过该额度的部分按协定存款利率单独计息的一种存款方式。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理协定存款须由开户单位与本行签订《协定存款合同》,约定合同期限,最长不超过1年(不含1年),到期时任何一方没有提出终止或修改合同,即视作自动延期。
A. 对
B. 错
【判断题】
单位开立协定存款账户,规定基本存款额度,最低不低于1万元。
A. 对
B. 错
【判断题】
协定存款合同期满,单位需销户,必须于距合同到期日7天前向我行提出书面销户通知,并于到期日内办理销户手续。
A. 对
B. 错
【判断题】
原则上在绍兴银行开立单位结算账户,且开户期限已满一个季度的单位才能申请办理协定存款。
A. 对
B. 错
【判断题】
协定存款按日计息,按季结息。
A. 对
B. 错
【判断题】
协定存款账户下设结算户(A户)和协定户(B户)两部分,A户存款按结息日挂牌公布的活期存款利率计息,B户存款按结息日挂牌公布的协定存款利率计息。A户和B户清户时,按清户日相应的利率计息。计息期间如遇利率调整,则分段计息。
A. 对
B. 错
【判断题】
合同期内,存款单位原则上不得要求销户,如遇特殊情况,须向经办行提交书面销户申请,经办行在收到销户申请后三个工作日内答复。
A. 对
B. 错
【判断题】
银承保证金的销户,票据系统会在票据到期日自动备款,这时保证金自动销户。
A. 对
B. 错
【判断题】
非银承保证金的销户和提前置换销户的银承保证金,不需要客户经理提供变动通知书。
A. 对
B. 错
【判断题】
对于活期类的保证金,也可以作增加或减少存取,通过2406行内转账操作,相应的存取款应就客户经理提供变动通知书作相应的锁定和解锁。
A. 对
B. 错
【判断题】
定期保证金可以通过2410定期保证金置款也可以通过2406行内转账置入金额。
A. 对
B. 错
【判断题】
活期保证金账户按季结息,利息计入活期结算账户。
A. 对
B. 错
【判断题】
保证金账户余额减去锁定金额,即等于可用于追加锁定或支取的金额。
A. 对
B. 错
【判断题】
人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施,但不得扣划。
A. 对
B. 错
【判断题】
开立的定期保证金零值账户,在未存入钱之前,当日不能销户只能冲账。已有值的定期保证金账户,可以当日销户。
A. 对
B. 错