【单选题】
22:关于久悬账户管理,下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户,账户控制状态为不收不付;
B. 已转为营业外收入的账户,账户控制状态为只收不付;
C. 账户从营业外支出转正常后,不可再次使用,需办理销户手续;
D. 账户从久悬户转正常后,不可再次使用,需办理销户手续。
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答案
C
解析
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相关试题
【单选题】
23:关于【1059】单位验资/临时户维护交易,下列说法错误的是___
A. 本交易只处理临时户和验资户,且临时户启用后才可进行维护;
B. 验资户维护为基本户后,无需使用账户启用交易;
C. 验资户修改账户分类时,只能维护成基本户;
D. 临时户维护信息有误的可通过8899交易撤销。
【单选题】
24:每年系统自动生成拟转久悬清单的日期为___
A. 6月21日
B. 5月10日
C. 12月31日
D. 4月10日和10月10日
【单选题】
25:下列交易码的功能描述中,不正确的是___
A. 0123用于客户信息维护,常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称;
B. 0131交易用于客户证件信息(证件类型、证件号码、客户名称)的修改;
C. 1132交易用于账户信息维护,包括基本信息维护、核准信息维护等;
D. 1059交易为单位验资户、临时户专用维护交易,维护内容包括临时户有效期、验资户的取现标志以及验资户转为基本户。
【单选题】
26:使用【1132】单位账户维护交易维护账户透支额度时,无论是否由客户发起,除应提交资料外,还应按照《新一代IT系统业务操作规程》要求提交___
A. 市县行社与财政部门签订的协议或市县行社主管部门的审批资料;
B. 特殊业务申请省中心授权通过表;
C. 特殊业务申请书;
D. 支行行长(信用社主任)对该业务的相关审批。
【单选题】
27:下列关于【1093】单位现金取款交易的描述错误的是___
A. 本交易支持对公活期账户支取现金;
B. 本交易支持单位定期存款账户部提;
C. 本交易不支持单位定期存款账户部提;
D. 本交易不支持单位通知存款账户部提。
【单选题】
28:使用【1109】久悬户手工处理交易,将单位账户从久悬户转为正常户时,下列有关授权应提交的资料说法错误的是___
A. 单位公函、客户有效证件,法定代表人或负责人身份证件,如为代理,需同时提供代理人身份证件和授权委托书;
B. 若为存折户,需同时提供存折;
C. 客户影像;
D. 县级行社财务部门审批表。
【单选题】
29:下列关于现金支票的审核要点,说法错误的是___
A. 大小写金额需填写相符;
B. 出票人签章要清晰、完整的盖在指定位置;
C. 大写日期需填写完整、正确;
D. 用途栏内容可不要求客户填写。
【单选题】
30:下列关于转账支票的背书,说法错误的是___
A. 从左往右依次背书,且背书必须连续;
B. 如若背书,第一背书人是转账支票上的付款人;
C. 如若背书,第一背书人是转账支票上的收款人;
D. 背书栏内只能填写与背书有关的信息,其他信息不得填写在背书人栏。
【单选题】
31:有关支票上大写日期的填写,说法错误的是___
A. 壹月、贰月前必须加零;
B. 壹拾月前可不加零;
C. 壹至玖日前都必须加零;
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【单选题】
32:【1132】单位账户维护交易,以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息,在本交易中可以修改;
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码;
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息;
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
33:关于【1079单位账户销户】交易,以下说法错误的是 ___
A. 未通过人民银行核准的账户,可以直接使用1079交易销户。
B. 未通过人民银行核准的账户,需对账户进行启用后,再使用1079交易销户。
C. 经过人民银行核准的账户,需对账户进行启用,销户前,需使用1120交易进行结息,并将账户余额支取为零后,才能使用1079交易销户。
D. 销户资金去向支持:现金、转账、待销账。当选择转账销户时,需转入同一客户号下的单位活期账户。
【单选题】
34:柜面人员可以使用下列哪个交易查询需进行客户信息治理的客户明细。___
A. 5999
B. 0104
C. 0123
D. 0134
E. 0135
【单选题】
35:根据我行下发的客户信息治理方案,信息维护类交易进行奖励的起点是,0104和0123交易合计笔数为___。
A. 100
B. 150
C. 200
D. 300
【单选题】
36:根据我行下发的客户信息治理方案,治理时间为___。
A. 2018年4-8月
B. 2018年8-12月
C. 2018年8-10月
D. 2018年7-10月
【单选题】
37:现金清分包括___和手工清分。
A. 设备清分
B. 点钞机清分
C. 机械清分
【单选题】
38:我行对外付出的现金必须经过___后才能支付。
A. 临柜人员对收入现金手工挑剔
B. 点验钞机清点
C. 清分
D. 鉴伪
【单选题】
39:金融机构交存人民银行发行库的现金应在已清分的钱捆上标记___标识,以区别于未经清分的钱捆。
A. 已清点
B. 已清分
C. 已挑残
D. 已鉴伪
【单选题】
40:临柜人员在柜面现金收付中发现并合规收缴假币的,按收缴每张(枚)假币面额的___,奖励收缴人。
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 50%
【单选题】
41:本行反假货币奖励奖金专项管理,按___发放。
A. 月
B. 季
C. 半年
D. 年
【多选题】
1:客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2:以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时,对于风险级别介于相邻等级之间的,原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的,该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的,以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的,以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3:以下行业的客户,哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4:以下行业的客户,可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5:法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户,可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6:法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户,可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低,但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7:符合下列哪个条件的个人和单位客户,可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队,但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位,如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8:各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户:自评定风险等级后,每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户:自评定风险等级后,每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户:自评定风险等级后,每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户:自评定风险等级后,每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9:各营业网点客户风险等级分类管理员,除审核客户的基本信息外,还应对客户___等进行综合的分析和评价,以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10:支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位,指定专人作为支行反洗钱联络员,负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度,指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11:支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任,各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况,对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12:临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定,按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测,超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13:涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,符合以下情形之一的,有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序,执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14:反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15:反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16:有下列___行为的,总行将责令限期改正,并视情节给予相关责任人200至1000元罚款,情节严重的,给予纪律处分或行政处分,触犯法律的,移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录,或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17:根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定,符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18:对符合下列___条件的大额交易,如未发现该交易或行为可疑的,可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19:下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的,由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20:本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的,也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21:本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程,不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由,包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
推荐试题
【单选题】
357下列___项不属于城市轨道安全标识。
A. 禁止标志
B. 警告标志
C. 提示标志
D. 提醒标志
【单选题】
358车站出入口、站厅、站台、楼梯扶手的起点和终点,列车车门等处应设置盲文触摸信息牌,可设置___等信息装置。
A. 声音提示
B. 凸起提示
C. 感应提示
D. 红外提示
【单选题】
359出站导向标志应设置在站台通往出入口的通行区域的相应位置,当通行区域大于___时,可重复设置。
A. 50 m
B. 60 m
C. 100 m
D. 30 m
【单选题】
360进站导向标识站外路引一般在沿地铁方向___米范围内连续设置。
A. 500
B. 600
C. 800
D. 1000
【单选题】
361公共服务设施如卫生间、公共电话、信息查询机、警务室等位置标志应设置在相应设施的___位置。
A. 上方
B. 下方
C. 左方
D. 右方
【单选题】
362大客流组织应在保证___的前提尽快疏散客流。
A. 预防为主
B. 疏散客流安全
C. 统一指挥
D. 减少损失
【单选题】
363售票[机]处或其附近应有醒目、明确的车票种类、___、售票方式、车票有效期等信息,方便乘购票。
A. 票价
B. 票面金额
C. 票面种类
D. 票面编号
【单选题】
364车站出入口、售票亭等醒目处应公示本车站___;车站宜公布列车间隔时间、各站运行时间等信息。
A. 首末班车时间
B. 列车间隔时间
C. 各站列车运营时间
D. 各站停站时间
【单选题】
365根据中华人民共和国国家标准《城市轨道交通客运服务》,一年内列车准点率应大于或等于___。
A. 98%
B. 98.5%
C. 99%
D. 99.5%
【单选题】
366一年内城市轨道交通列车运行图兑现率应大于或等于___。
A. 99%
B. 99.5%
C. 98.5%
D. 100%
【单选题】
367___是指大客流换乘站或连续几个区段中列车满载率最高的车站,负责向控制中心申请启动及取消单线或线网级客流控制。
A. 辅控站
B. 折返站
C. 换乘站
D. 主控站
【单选题】
368车站大客流组织预案分为自然站大客流组织预案和___大客流组织预案。
A. 中间站
B. 终点站
C. 火车站
D. 换乘站
【单选题】
369城市轨道交通单位运能匹配分析是指通过对___、列车满载率进行分析,掌握客流与运能的匹配情况,为制定符合客流现状的运输计划和客流组织方案提供数据支持。
A. 列车准点率
B. 列车周转率
C. 断面客流
D. 峰时客流
【单选题】
370轨道交通标志的照明可采用___。
A. 内部照明和外部照明
B. 内部照明和应急照明
C. 外部照明和应急照明
D. 一般性照明
【单选题】
371城市轨道交通运营的车站应有___或自助查询设备,并应标示问询点现时的工作状态。
A. 客服中心
B. 售票处
C. 咨询台
D. 人工咨询
【单选题】
372广告宣传灯箱及灯光的使用应不影响标志标识、指示牌、公告、通知以及___的辨认和使用。
A. 设施设备
B. 票务设备
C. 服务设施
D. 行车设备
【单选题】
373每个车站至少保证有___个出入口设置垂直电梯或升降平台,专为残疾人和行走有困难的乘客服务。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
【单选题】
374车站、列车车厢、空调系统、___等直接与乘客接触的服务设施应定期清洁、消毒。
A. 客服中心
B. 车控室
C. 警务室
D. 公共卫生间
【单选题】
375发生火灾时,对于垂直电梯描述正确的是___。
A. 继续运行,疏散乘客
B. 自动停在基站,打开电梯门
C. 停在任意位置
D. 停在顶层
【单选题】
376城市轨道交通单位可采用乘客满意度进行服务评价,乘客满意度应通过___获得,服务组织或监督机构可委托第三方进行乘客满意度测评。
A. 抽样分析和统计调查
B. 取样调查和统筹分析
C. 抽样调查和统计分析
D. 取样分析和统计调查
【单选题】
377线路客运强度等于___。
A. 线路日均客运量/线路运营长度
B. 线路日均客运量 *线路运营长度
C. 线路日均客运周转量/线路运营长度
D. 线路日均客运周转量 * 线路运营长度
【单选题】
378辅控站是是通过分析线路或线网OD客流、___等,选取对主控站影响较大的车站,通过辅控站客流控制来缓解主控站大客流压力。
A. 日均客流
B. 轨道交通运能
C. 列车准点率
D. 列车满载率
【单选题】
379从运营组织整体秩序角度考虑,基于___的原则,通过客流组织分析,结合线网客流组织方法和车站硬件优化,可以更科学地不断完善各车站点、线、面客流联控机制。
A. 以客流定运能控制
B. 以运力定流量控制
C. 运能及满载率相匹配
D. 运能及准点率相匹配
【单选题】
380突发大客流是指受地铁周边大型活动或地铁出现应急事件等情况影响,在短时间内车站聚集大量客流,对___造成较大冲击。
A. 车站客流秩序
B. 车站票务运作
C. 车站行车安全
D. 车站人员、设施设备
【单选题】
381站外导向标志中的城市轨道交通位置标志应符合相关___的规定,不得使用企业徽标代替。
A. 企业现行标准
B. 国家现行标准
C. 地方现行标准
D. 政府现行标准
【单选题】
382列车旅行速度是指列车在运营线路上运载乘客时的速度,___是决定列车旅行速度的主导因素。
A. 车站停站时间
B. 列车间隔时间
C. 列车长度
D. 车站面积
【单选题】
383不属于地铁通信传输内容的是___。
A. 语音通信
B. 手机信号
C. 图像视频
D. 数据信息
【单选题】
384信号系统中ATP表示___。
A. 列车自动驾驶
B. 列车自动控制
C. 列车自动监控
D. 列车自动防护
【单选题】
385具有AFC设备的操作与管理能力、处理票务报表与台帐、对车站票务事件处理能力和对票务员监督和管理能力是___的岗位能力要求。
A. 行车值班员
B. 客运值班员
C. 售票员
D. 厅巡
【单选题】
386断面客流统计时长一般为___。
A. 5分钟
B. 10分钟
C. 1小时
D. 2小时
【单选题】
387组织进站客流上车应当引导乘客___。
A. 先上后下
B. 同上同下
C. 先下后上
D. 抢上抢下
【单选题】
388未安装屏蔽门在车站,遇乘客掉落大件物品侵入限界影响列车运营时,第一时间应当___。
A. 立即按压紧急停车按钮
B. 做好乘客安抚工作
C. 报告行调
D. 到站台上捡取掉落物
【单选题】
389甲站为 A 线和 B 线的换乘站,同时也是两条线路的中间站,从换乘客流分析来看,甲站内共有___个换乘方向。
A. 4
B. 6
C. 8
D. 10
【单选题】
390在重大级客流疏散中,必要时最好采取___。
A. 电梯停运模式
B. 女乘客先出
C. 出口限行
D. AFC紧急放行模式
【单选题】
391站外疏导乘客时,以下描述不正确的是___。
A. 积极宣传疏导,减少乘客误解,争取乘客理解
B. 对乘客宣传时要表示出人多,没有办法,只能慢慢排
C. 限流情况,面对乘客不满,要耐心劝解
D. 限流情况,面对不冷静乘客,要尽快处理,降低影响范围
【单选题】
392客流疏导工作应以“___、客流有序、秩序可控、疏散有力、 路网限流、区域联动,节点控制”为原则。
A. 乘客出入有序
B. 优先出站乘客为主
C. 乘降有序
D. 流量服从安全
【单选题】
393在非正常情况下客流组织中,如发生恶性传染病人,必须采取___。
A. 隔离措施
B. 疏散
C. 清客
D. 引导上车
【单选题】
394车站中发生乘客之间纠纷时,应当遵循的原则是___。
A. 关注事态发展,不可控时报警
B. 保持冷静 引导进车控室处理
C. 及时劝阻 报告公安,协助处理受伤乘客
D. 冷眼旁观
【单选题】
431当废票积累到一定数量时,须上交车票主管部门重新进行___。
A. 销毁
B. 清洁
C. 初始化
D. 以上均是
【单选题】
432___是AFC系统的核心部分。
A. 车站SC
B. B OM
C. 中心AFC系统
D. 自动售票机