【单选题】
12:大额交易报告是指:凡交易金额在规定金额以上的交易,不论是否异常,都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
13:当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
14:自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的境内款项划转,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
16:本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值( )美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
17:遵循___的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,本行各营业机构应采取相应的措施,了解客户及其交易的目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A. 认识你的客户
B. 熟悉你的客户
C. 了解你的客户
D. 见过你的客户
【单选题】
18:客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的,本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件,留存复印件后专夹保管,并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
22:张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元,下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
24:保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的,由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25:非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的款项划转,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26:自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的跨境款项划转,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
29:下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30:资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的,告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31:《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,本行在与客户的业务存续期间,应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32:临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告,报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33:各支行成立反洗钱工作实施小组,由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员,指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34:本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值( )万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时,应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35:本行反洗钱业务受到监管处罚时,由内部核算单位承担罚款,在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36:按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元,年累计限额为()元。
A. 1000,5000,10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37:单位结算账户启用前账户状态为___,启用后为()状态,()后方可对外付款(次日生效,节假日顺延)。
A. 不收不付,只收不付,3个自然日
B. 不收不付,只收不付,3个工作日
C. 不收不付,不收不付,3个自然日
D. 不收不付,不收不付,3个工作日
【单选题】
38:自___起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39:自2017年1月1日起,银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,___内暂停其银行账户非柜面业务,()内不得为其新开立账户。
A. 5年,3年
B. 3年,1年
C. 5年,5年
D. 3年,3年
【单选题】
41:银行应当加强账户交易活动监测,对开户之日起___无交易记录的账户,银行将暂停其()业务,向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。
A. 3个月,非柜面
B. 6个月内,非柜面
C. 3个月,所有
D. 6个月,所有
【单选题】
4:受理网点在为公众兑换残缺、污损人民币过程中,存在推诿、拒绝或变相收费, 投诉至本行的,一经查实,对经办柜员及主管会计分别给予___元的经济处罚
A. 100-200
B. 200-400
C. 300-500
D. 500-700
【单选题】
5:办理存取款业务的金融机构,如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处___的罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
6:金融机构发现假币而不收缴、未按规定程序收缴假币的、应向人民银行和公安机关报告而不报告的、截留或私自处理收缴的假币、或使已收缴的假币重新流入市场的,但尚未构成犯罪的,由中国人民银行给予警告、并处以___罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
推荐试题
【单选题】
根据GB/T12504-1990《计算机软件质量保证计划规范》规定,基本文档最小集可不包括软件配置管理计划。___是在软件发布前,要对软件进行检查,以确认已满足在软件规格说明书中的规定的所有需求。
A. 软件需求评审
B. 软件验证与确认评审
C. 功能检查
D. 物理检查
【单选题】
以下关于信息的质量属性的叙述中,不正确的是___
A. 完整性,对实物状态描述中的全面程度
B. 可验证性,信息的来源,采集方法,传输过程是符合预期的
C. 安全性,在信息的生命周期中,信息可以被非授权访问的可能性
D. 经济性,信息获取,传输带来的成本在可以接受的范围之内
【单选题】
2013年9月,工业与信息化部会同国务院有关部门编制了《信息化发展规划》,作为指导今后一个时期加快推动我国信息化发展的行动纲领没在《信息化发展规划》中,提出了我国未来发展的指导思想和基本原则。以下关于信息化发展的叙述中,不正确的是___
A. 信息化发展的基本原则是:统筹发展、有序推进、需求牵引、市场导向、完善机制、创新驱动、加强管理、保障安全
B. 信息化发展的主要任务包括促进工业领域信息化深度应用,包括推进信息技术在工业领域全面普及,推动综合集成应用和业务协调创新等
C. 信息化发展的主要任务包括推进农业农村信息化
D. 目前,我国的信息化建设处于开展阶段
【单选题】
电子商务不仅包括信息技术,还包括交易原则、法律法规和各种技术规范等内容,其中电子商务的信用管理,收费及隐私保护等问题属于___方面的内容。
A. 信息技术
B. 交易规则
C. 法律法规
D. 技术规范
【单选题】
商业智能描述了一系列的概念和方法,通过运用基于事实的支持系统来辅助制定商业决策,商业智能的主要功能不包括___
A. 数据使用培训(数据使用方法论的创建,宣贯和实施落地)
B. 数据ETl(数据的抽取,转换和加载)
C. 数据统计输出(统计报表的设计和展示)
D. 数据仓库功能(数据存储和访问)
【单选题】
物联网技术作为智慧城市建设的重要技术,其架构一般可分为___,其中感知层负责信息采集和物物之间的信息传输。
A. 感知层,网络层和应用层
B. 平台层,传输层和应用层
C. 平台层,汇聚层和应用层
D. 汇聚层,平台层和应用层
【单选题】
物联网技术作为智慧城市建设的重要技术,其架构一般可分为感知层,网络层和应用层,其中___负责信息采集和物物之间的信息传输。
A. 感知层
B. 网络层
C. 应用层
D. 汇聚层
【单选题】
智慧城市建设参考模型包括有依赖关系的5层结构对见识有约束关系的3个支撑体系,5层结构包括物联感应层、通信网络层、计算与储存层、数据及服务支撑层、智慧应用层;3个支撑体系除了建设和运营管理体系,安全保障体系之外还包括___
A. 人员自愿调配体系
B. 数据管理体系
C. 标准规范体系
D. 技术研发体系
【单选题】
根据《关于信息安全等级保护改造的实施意见》的规定,信息系统受到破损后,会对社会秩序和公共利益造成较大的损害,或者对国家安全造成损害,该信息系统应实施___的信息安全保护
A. 第一级
B. 第二级
C. 第三级
D. 第四级
【单选题】
以下关于软件需求分析和软件设计的叙述中,不正确的是___
A. 需求分析可以坚持和解决需求之间的冲突,并发现系统的边界
B. 软件设计是根据软件需求,产生一个软件内部结构的描述,并将其作为软件构造的基础
C. 需求分析是为了评价和改进产品质量,识别产品缺陷和问题而进行的活动
D. 软件设计是为了描述软件架构及相关组件之间的接口
【单选题】
以下关于数据仓库的叙述中,正确的是___
A. 数据仓库主要用于支持决策管理
B. 数据仓库的数据源相对比较单一
C. 存放在数据仓库中的数据一般是实时更新的
D. 数据仓库为企业的特定应用服务、强调处理的响应时间,数据的安全性和完整性等
【单选题】
以下关于网络规划,设计与实施工作的叙述中,不正确的是___
A. 在设计网络拓扑结构时,应考虑的主要因素有:地理环境,传输介质与距离以及可靠性
B. 在设计主干网是,连接建筑的主干网一般考虑以光缆作为传输介质
C. 在设计广域网连接方式时,如果网络用户有WWW,E-mail等具有Internet功能的服务器,建议采用ISDN活ADSL等技术连接外网
D. 在很难不限的地方或者经常需要变动布线结构的地方,应首先考虑使用无线网络接入
【单选题】
GB50174-2009《电子信息系统机房设计规范》将电子信息系统机房根据使用性质,管理要求及其在经济和社会中的重要性进行了级别规划。以下关于级别划分的叙述中,正确的是___
A. 电子信息系统机房应划分为ABC三级,A级最高
B. 电子信息系统机房应划分为ABC三级,C级最高
C. 电子信息系统应划分为T1、T2、T3、T4四级,T1最高
D. 电子信息系统应划分为T1、T2、T3、T4四级,T4最高
【单选题】
以下关于计算机病毒与蠕虫的特点比较的叙述中,正确的是___
A. 在传染机制中,蠕虫是通过主要程序运行的
B. 为系统打补丁,能有效预防蠕虫,但不能有效预防病毒
C. 在触发机制中,蠕虫的触发者是计算机使用者
D. 蠕虫和病毒都是寄生模式生存
【单选题】
大数据储存技术首先需要解决的是数据海量化和快速增长需求,其次处理格式多样化的数据,谷歌文件系统(GFS)和Hadoop的___奠定了大数据存储技术的基础。
A. 分布式文件系统
B. 分布式数据库系统
C. 关系型数据库系统
D. 非结构化数据分析系统
【单选题】
软件统一过程(RUP)是迭代模型的一种。以下关于RUP的叙述中,不正确的是___
A. RUP生命周期在时间上分为4个顺序阶段,分别是:初始阶段,细化阶段,构件阶段和交付阶段
B. RUP的每个阶段里面都要执行核心过程工作流的“商业建模”,“需求”,“分析和设计”,“实现”,“测试”,“部署”。每个阶段的内部仅完成一次迭代即可
C. 软件产品交付给用户使用一段时间后如有新的需求则应该开始另外一个RUP开发周期
D. RUP可以用于大型复杂软件项目开发
【单选题】
小王是某软件开发项目的项目经理,在组内讨论项目采用的开发方法时,项目组成最后采取了下图模式,他们采取的是___
A. 瀑布模型
B. 原型化模型
C. 迭代模型
D. 螺旋模型
【单选题】
确定3、现有资源4、技术方案5、计划进度6、项目组织7、效益分析8、协作方式9、结论。该报告的欠缺的必要内容是___
A. 应用方案
B. 质量计划
C. 投资估算
D. 项目评估原则
【单选题】
某集成商准备去投标一个政府网站开发项目,该系统集成商在项目招标阶段的工作依次是___①建立评标小组②编制投标文件③参与开标过程④研读招标公告⑤提交投标文件
A. ①②③④⑤
B. ⑤②④③
C. ④②⑤③
D. ①④⑤②③
【单选题】
信息系统集成项目完成验收后要进行一个综合性的项目后评估,评估的内容一般包括___。
A. 系统目标评价,系统质量评价,系统技术评价,系统可持续评价
B. 系统社会效益评价,系统过程评价,系统技术评价,系统可用性评价
C. 系统目标评价,系统过程评价,系统效益评价,系统可用性评价
D. 系统责任评价,系统环境影响评价,系统效益评分,系统可持续性评价