【单选题】
要充分向客户披露理财产品信息和,真实、全面介绍产品性质和特征,明确告知是否保本,是否是固定收益产品等,保护客户合法权益。___
A. 揭示风险
B. 不用告知是否有风险
C. 因人而异选择性告知风险
D. 以上都不对
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
对于调整类手工业务,需定期至少多长时间 开展辖内调整类业务自查。___
A. 每月一次;
B. 每月三次;
C. 每半年一次;D、每年一次
【单选题】
单位跨行汇入代发薪资金,发薪失败需退回到原支付账户,应直接使用账号通过RCPS汇出。 ___
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 9991001
【单选题】
客户在我行无结算账户,办理旅行支票兑付业务时,使用 账户过渡。___
A. 9991001
B. 9991003
C. 8408008
D. 8421001
【单选题】
单笔金额超过___元的结构性存款亏损报价须由分行公司金融部会签财务管理部、投资银行与资产管理部后报分行行长审批。
A. 1亿
B. 2亿
C. 3亿
D. 5亿
【单选题】
尾数包经管人___工作日及以上时间不在岗或工作调动等,应在监交人的监督下,将现金实物全数交给机构尾箱经管人,清空名下所有现金。
A. 一个
B. 两个
C. 三个
D. 四个
【单选题】
针对连续___个工作日超限额,或超过限额___等异常情况,如经营性网点未履行报告制度,上级部门应立即启动现场核查,并报告分管行长。___
A. 1;30%
B. 2;50%
C. 3;100%
D. 5;90%
【单选题】
验证交接人员身份后,交接人员必须认真检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等,必须通过条码扫描设备逐箱扫描尾箱条码,严禁无故手工输入______办理交接。___
A. 尾箱箱号
B. 交接人员工号
C. 复核人员工号
D. 尾箱序号
【单选题】
人民币___(含等值外币)及以上的现金差错,无论是否找回均须报告分行运营控制部。
A. 100
B. 1000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
全额清点现金库存,对100元、50元整捆现金必须进行“卡把、翻角”,对20元及以下各券别的整捆现金,按照不低于___的标准,进行“卡把、翻角”抽查。
A. 5%
B. 10%
C. 50%
D. 100%
【单选题】
尾数包经管人因休息、出差时间超过___个工作日的,将现金实物全数交给机构尾箱经管人,清空名下所有现金。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 10
【单选题】
某日网点对ATM进行了清机,共缴回现金35万元,当天共加钞60万元,下列关于ATM现金领缴操作正确的是。___
A. 柜员将25万ATM专用钞交给清机人员,在核心系统中领用25万元
B. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员,再领用60万ATM专用钞,柜员在核心系统中领用25万元。
C. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员,再领用60万ATM专用钞,柜员在核心系统中领用60万元,缴回35万元。
D. 以上操作均可以
【单选题】
各级管理授权签字人要及时获知___,提升风险防范意识和履职责任心,确保履职行为规范、到位。
A. 各类风险事件相关信息
B. 系统数据
C. 业务流程变更
D. 业务信息来源准确性
【单选题】
除总分行制度明确可转现场的交易___,对纳入远程集中核准的交易全部关闭转现场功能。
A. 如公检法等有权机关或网络电信诈骗涉及的冻结等
B. 如有审批资料的特殊业务
C. 如客户有特殊要求的业务
【单选题】
柜台个人取现超过等值人民币___万(含)应由网点核准人员或派驻业务经理负责大额核实。
A. 30
B. 50
C. 100
D. 150
【单选题】
根据内部对账管理规定,各行要建立定期检查机制,管辖支行至少___一次检查辖属机构对账执行情况。
A. 每月
B. 每季
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
有关禁止使用9991001过渡的情况说法有误的是___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用。
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求,而绕行使用9991001账户过渡,变相完成相关业务处理。
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润。
D. 允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡。
E. 不允许对已实现直通处理的交易场景,人工过渡9991001账户。
【单选题】
分行明确强调,如发现有违规代客行为的,将纳入条线日常监控问题考核,风险影响度为___。
A. 低
B. 中
C. 高
D. 很高
【单选题】
内部作废凭证,要保证实物处置合规,全套保留凭证号码作切角___或打洞处理,纸质作废凭证作为当日传票附件保管。
A. 左上角裁切1/5以上
B. 左下角裁切1/5以上
C. 右上角裁切1/5以上
D. 右下角裁切1/5以上
【单选题】
网点尾箱监管人( )、负责人( )至少对重空凭证的保管使用情况进行一次全面检查。___
A. 每周,每季
B. 每周,每月
C. 每月,每周
D. 每月,每季
【单选题】
如发生重空凭证丢失、被盗等事件,应立即启动应急处置,通过系统将重空状态调整为___,同时按照内外部要求,向总行和当地监管机构报告。
A. 外部作废
B. 内部作废
C. 遗失
D. 已使用
【单选题】
在严格客户信息安全管理方面,各行要完善客户信息保护的内控制度,规范接触客户信息的岗位范围和查询权限,加强可以获取、使用批量客户信息的岗位和人员的保密管理,培养___习惯,上岗签署保密承诺,离职执行脱密措施,明晰保密责任,严禁泄露或对外随意谈论客户信息。
A. 保密
B. 操作
C. 承担
D. 随意
【单选题】
___负责对营业场所风险控制和人员管理的第一责任。
A. 网点负责人
B. 派驻业务经理
C. 核准人员
D. 大堂经理
【单选题】
网点需安排专人___检查网点监控录像设备运转情况,发现异常及时解决和报告。
A. 每年
B. 每季
C. 每日
D. 每月
【单选题】
所有生产操作均须在___进行,并对操作进行日志记录。
A. 指定终端
B. 异终端
C. 本终端
D. 任何终端
【单选题】
柜员离职___,网点必须通过柜员与机构信息管理系统(TIMS)提交删除柜员申请,一级分行应同步审批删除,确保网点离职未删除柜员为零。
A. 前一天
B. 当日
C. 次日
D. 二日内
【单选题】
网点派驻业务经理或核准人员( )要现场监控离机未签退问题,二级分行应在( )视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题,发现问题后要及时通报涉事网点。___
A. 每日、每日
B. 每日、每周
C. 每周、每日
D. 每周、每周
【单选题】
员工应在因私出国(境)返回后___个工作日内,或在领取出国(境)证件后,在规定的时间内因故没有出国(境)的,或现已持有有效因私出国(境)证件的,均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
各级管理人员应特别关注在职员工与___的不当业务往来,防范社会不良风气对在职员工的负面影响。
A. 退休人员
B. 外派人员
C. 离职员工
D. 第三方业务人员
【单选题】
派驻业务经理队伍中对于出现___等严重影响网点内控和运营管理秩序要坚决退出。
A. 违规违纪
B. 重大失职失误
C. 未经批准擅自离岗
D. 以上都对
【单选题】
派驻业务经理离岗两日以上(不含,法定节假日除外),需启动代职。严禁由___代职。
A. 本网点、本机构人员
B. 专职代职人员
C. 他行派驻业务经理
D. 他行具备代职资格人员
【单选题】
对于临时顶岗人员的管理能力和___要严格把关,临时顶岗人员必须通过派驻业务经理任职资格考试,具备履行派驻业务经理岗位职责的能力和素质。
A. 业务技能
B. 业务能力
C. 合规意识
D. 业务操作
【单选题】
出现影响网点正常营运的重大突发事件,派驻业务经理应在___内,首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告,必要时也可直接报告总行。
A. 一小时
B. 当日
C. 三个工作日
D. 一周
【单选题】
采用非示范合同文本时,合同签署前,应按照《中国银行股份有限公司合同管理办法》的规定进行法律审查,明确双方权利义务和违约责任,涉及保密事项的,必须___。
A. 签订保密协议
B. 采购合同
C. 签署补充协议
D. 签订违约协议
【单选题】
严格落实外包人员身份预留及审核制度,网点与外包方开展业务及进行实物交接,必须___,在监控下完成交接,并进行登记。
A. 核验对方身份
B. 经熟人介绍
C. 核验单位证明
D. 核对交接密文
【单选题】
办理对公开户业务时,应坚持重点关注类客户和___上门核实或委托我行本地机构上门核实。
A. 大型客户
B. 异地客户
C. 本地客户
D. 政府机关
【单选题】
各营业网点柜员应当面为客户完成企业网银签约及认证工具发放,___代为保管客户认证工具.
A. 不得
B. 可以
C. 客户口头要求时可以
D. 以上都不对
【单选题】
对于法定代表人(单位负责人)未亲自到场由被授权人办理相关开户手续的,应优先通过___进行电话核实开户意愿真实性。
A. 无需
B. 咨询被授权人提供
C. 法定代表人(单位负责人)在我行预留的联系方式
D. 客户经理提供
【单选题】
代办人缺少账户所有人有效身份证件原件或缺少有法律效力的授权书,此种情况如因账户所有人身处异地(境内异地或境外)造成,适用___。
A. 上门服务处理流程
B. 异地柜台延伸服务处理流程
C. 银行柜台见证服务
D. 以上均可以
【单选题】
电话核实时,系统留存的联系电话不准确或空号、___内(分行可根据总行原则和实际情况,自行设置等待时间)多次拨打但客户不接听导致无法联系客户的,应继续办理业务,并记录电话拨打过程。
A. 10分钟
B. 15分钟
C. 20分钟
D. 25分钟
【单选题】
纳入“5216保证金不动户”管理的国际结算及贸易融资业务,各机构应于每月___前通过5216产品分户账与本机构8429核算码总账余额(电子报表分发系统CORD0070报表或GLSDM010报表)进行核对,并留存相关内部对账记录。
A. 10日
B. 20日
C. 25日
D. 26日
推荐试题
【单选题】
资本的周转速度越快
A. 周转一次的时间就越长
B. 在一定时期内带来的剩余价值越少
C. 资本的增值能力就越弱
D. 在一定时期内带来的剩余价值越多
【单选题】
生产资料中既属于不变资本又属于固定资本的是
A. 设备
B. 燃料
C. 原料
D. 辅助材料
【单选题】
资本主义法制的核心是
A. 民法
B. 宪法
C. 刑法
D. 行政法
【单选题】
资本主义经济危机的实质是
A. 生产对于人们的需求绝对过剩
B. 生产对于人们的需求相对不足
C. 生产对于人们有支付能力的需求相对过剩
D. 生产对于人们的有支付能力的需求相对不足
【单选题】
资本主义工资的本质是
A. 工人劳动的价格
B. 工人劳动的报酬
C. 劳动的价值或价格
D. 劳动力的价值或价格
【单选题】
资本主义工资之所以掩盖剥削,是由于它
A. 表现为劳动的价值或价格
B. 是劳动力的价值或价格
C. 是劳动者必要劳动创造的价值
D. 是劳动力价值或价格的表现形式
【单选题】
平均利润是按
A. 个别资本家人数平均分得的利润
B. 产业资本家人数平均分得的利润
C. 不同生产部门平均分得的利润
D. 平均利润率分得的利润
【单选题】
剩余价转化为利润,是因为剩余价值被看作是
A. 耗费的可变资本的增加额
B. 预付的不变资本的增加额
C. 预付的全部资本的增加额
D. 耗费的全部资本的增加额
【单选题】
资本主义意识形态,是反映了作为统治阶级的资产阶级利益和要求的各种思想理论和观念的总和,不包括
A. 政治法律思想
B. 文学
C. 伦理
D. 自然科学
【单选题】
在资本主义条件下,部门之间的竞争形成
A. 商品的价值
B. 商品的价格
C. 平均利润率
D. 剩余价值率
【单选题】
资本主义生产成本是按
A. 全部劳动耗费计量的
B. 不变资本的耗费计量的
C. 活劳动的耗费计量的
D. 生产中实际耗费的不变资本和可变资本所构成
【单选题】
生产成本掩盖了资本主义的剥削,是因为抹杀了
A. 不变资本和可变资本的区别
B. 固定资本和流动资本的区别
C. 劳动资料和劳动对象的区别
D. 劳动和劳动力的区别
【单选题】
资本主义的基本矛盾是
A. 私人劳动与社会劳动之间的矛盾
B. 生产社会化与资本主义私人占有之间的矛盾
C. 剩余价值生产与剩余价值实现之间的矛盾
D. 生产与消费之间的矛盾
【单选题】
资本主义经济危机的根源在于
A. 使用价值和价值的矛盾
B. 私人劳动和社会劳动的矛盾
C. 生产社会化和资本主义生产资料私有制的矛盾
D. 生产过多超过劳动人民需要的矛盾
【单选题】
资本主义经济危机从实质上说就是
A. 生产不足的危机
B. 生产绝对过剩的危机
C. 生产相对过剩的危机
D. 买卖脱节的危机
【单选题】
最鲜明体现资本主义国家实质的国家职能是
A. 政治职能
B. 经济职能
C. 社会职能
D. 对外交往职能
【单选题】
资本主义经济危机呈现出周期性的原因在于
A. 资本主义基本矛盾
B. 资本主义基本矛盾运动的阶段性
C. 资本主义的基本矛盾周期性
D. 资本主义再生产的周期性
【单选题】
资本主义国家的选举的实质是
A. 资产阶级和无产阶级分权
B. 每个公民都能通过竞选参与政治活动,表达自己的愿望和要求
C. 协调统治阶级内部利益关系和矛盾的重要措施
D. 人民当家作主
【单选题】
第二次世界大战后,发达资本主义国家的发展进入国家垄断资本主义的新阶段,这意味着
A. 发达资本主义国家的政府担当调控国家宏观经济的重要职能
B. 国家垄断资本掌控经济生活
C. 所有重要的经济部门实行国有化
D. 国家垄断重于私人垄断
【单选题】
国家垄断资本主义的产生和发展,从根本上说是
A. 国内市场竞争的结果
B. 国际竞争激烈化的结果
C. 垄断统治加强的结果
D. 生产社会化和资本主义私人占有制之间的矛盾发展的结果
【单选题】
当代资本主义国际垄断组织的主要形式是
A. 国际卡特尔
B. 混合联合企业
C. 跨国公司
D. 国际康采恩
【单选题】
垄断价格是
A. 成本价格+平均利润;
B. 成本价格+垄断利润;
C. 平均利润+垄断利润;
D. 成本价格+平均利润+垄断利润
【单选题】
金融资本是由
A. 产业资本和商业资本融合或混合生长而成的
B. 银行资本与工业资本融合或混合生长而成的
C. 垄断的银行资本和垄断的工业资本融合或混合生长而成的
D. 垄断银行资本和银行资本融合或混合生长而成的
【单选题】
在垄断资本主义的各个基本经济特征中最根本的特征是
A. 国家垄断同盟的形成
B. 资本输出具有重要的意义
C. 垄断在经济生活中占统治地位
D. 瓜分世界领土,形成殖民体系
【单选题】
资本主义自由竞争阶段进入垄断阶段,最根本的标志在于
A. 垄断代替自由竞争在经济生活中占统治地位
B. 资本输出代替商品输出在经济生活中占统治地位
C. 银行资本代替工业资本在经济生活中占统治地位
D. 国家垄断代替私人垄断在经济生活中占统治地位
【单选题】
国家垄断资本主义发展的基础是
A. 国有垄断资本
B. 资产阶级国家
C. 私人垄断资本
D. 资本输出
【单选题】
国家垄断资本主义的发展
A. 改变了经济的资本主义性质
B. 符合垄断资本家的整体利益
C. 代表了个别资本家的利益
D. 消灭了私人垄断资本主义的基础
【单选题】
垄断条件下的竞争
A. 规模小;
B. 程度温和;
C. 程度激烈;
D. 时间短
【单选题】
垄断资本主义形成的时间
A. 19世纪70年代以前;
B. 19世纪70年代开始;
C. 19世纪末20世纪初;
D. 20世纪以后
【单选题】
第二次世界大战后, 国家垄断资本主义发展的特点是
A. 发展缓慢不稳定
B. 发展迅速且持续稳定
C. 发展迅速但不稳定
D. 时而削弱,时而发展
【单选题】
国家垄断资本主义的宏观管理和调节体现的是
A. 全体劳动人民的经济利益
B. 个别金融寡头的经济利益
C. 垄断资产阶级的整体利益
D. 国有企业的经济利益
【单选题】
国家垄断资本主义的形式中,最主要.最重要的形式
A. 国家市场垄断经济
B. 国家调节经济
C. 公私合营经济
D. 国家自然垄断经济
【单选题】
国家垄断资本主义的局限性在于
A. 使垄断资本主义存在着时而迅速发展时而停滞的趋势
B. 使垄断资本主义经济长期处于停滞状态
C. 使垄断资本主义经济长期处于滞胀状态
D. 它只能暂时使某些矛盾缓和,但却使这些矛盾进一步加深和复杂化
【单选题】
垄断资本主义国家的金融寡头在经济上的统治主要借助于
A. “代理制”
B. “个人联合”
C. “企业联合”
D. “参与制”
【单选题】
各国垄断组织从经济上瓜分世界产生了
A. 国家垄断资本主义
B. 国际垄断同盟
C. 金融资本和金融寡头
D. 殖民地和宗主国
【单选题】
以下不属于当代资本主义新变化原因
A. 改良的结果;
B. 工人阶级的不断斗争;
C. 科学技术革命和生产力的发展;
D. 资产阶级的要求
【单选题】
经济全球化带给发达国家的好处很多,但不包括
A. 从世界各地获取大量的利润
B. 降低其生产成本
C. 扩大了贸易逆差
D. 加强对国际金融市场的控制
【单选题】
经济全球化带给发展中国家的消极影响有很多,但不包括
A. 经济发展受到一定程度的损失
B. 在国际贸易关系中剩余价值大量流失
C. 金融风险加大
D. 经济发展机会大大减少
【单选题】
资本主义发展的历史趋势是
A. 计划经济取代市场经济
B. 市场经济取代计划经济
C. 计划经济取代商品经济
D. 社会主义公有制取代资本主义私有制
【单选题】
资本主义的历史地位是
A. 寄生的资本主义
B. 腐朽的资本主义
C. 不断发展的资本主义
D. 过渡的资本主义