【单选题】
分行明确强调,如发现有违规代客行为的,将纳入条线日常监控问题考核,风险影响度为___。
A. 低
B. 中
C. 高
D. 很高
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答案
C
解析
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相关试题
【单选题】
内部作废凭证,要保证实物处置合规,全套保留凭证号码作切角___或打洞处理,纸质作废凭证作为当日传票附件保管。
A. 左上角裁切1/5以上
B. 左下角裁切1/5以上
C. 右上角裁切1/5以上
D. 右下角裁切1/5以上
【单选题】
网点尾箱监管人( )、负责人( )至少对重空凭证的保管使用情况进行一次全面检查。___
A. 每周,每季
B. 每周,每月
C. 每月,每周
D. 每月,每季
【单选题】
如发生重空凭证丢失、被盗等事件,应立即启动应急处置,通过系统将重空状态调整为___,同时按照内外部要求,向总行和当地监管机构报告。
A. 外部作废
B. 内部作废
C. 遗失
D. 已使用
【单选题】
在严格客户信息安全管理方面,各行要完善客户信息保护的内控制度,规范接触客户信息的岗位范围和查询权限,加强可以获取、使用批量客户信息的岗位和人员的保密管理,培养___习惯,上岗签署保密承诺,离职执行脱密措施,明晰保密责任,严禁泄露或对外随意谈论客户信息。
A. 保密
B. 操作
C. 承担
D. 随意
【单选题】
___负责对营业场所风险控制和人员管理的第一责任。
A. 网点负责人
B. 派驻业务经理
C. 核准人员
D. 大堂经理
【单选题】
网点需安排专人___检查网点监控录像设备运转情况,发现异常及时解决和报告。
A. 每年
B. 每季
C. 每日
D. 每月
【单选题】
所有生产操作均须在___进行,并对操作进行日志记录。
A. 指定终端
B. 异终端
C. 本终端
D. 任何终端
【单选题】
柜员离职___,网点必须通过柜员与机构信息管理系统(TIMS)提交删除柜员申请,一级分行应同步审批删除,确保网点离职未删除柜员为零。
A. 前一天
B. 当日
C. 次日
D. 二日内
【单选题】
网点派驻业务经理或核准人员( )要现场监控离机未签退问题,二级分行应在( )视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题,发现问题后要及时通报涉事网点。___
A. 每日、每日
B. 每日、每周
C. 每周、每日
D. 每周、每周
【单选题】
员工应在因私出国(境)返回后___个工作日内,或在领取出国(境)证件后,在规定的时间内因故没有出国(境)的,或现已持有有效因私出国(境)证件的,均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
各级管理人员应特别关注在职员工与___的不当业务往来,防范社会不良风气对在职员工的负面影响。
A. 退休人员
B. 外派人员
C. 离职员工
D. 第三方业务人员
【单选题】
派驻业务经理队伍中对于出现___等严重影响网点内控和运营管理秩序要坚决退出。
A. 违规违纪
B. 重大失职失误
C. 未经批准擅自离岗
D. 以上都对
【单选题】
派驻业务经理离岗两日以上(不含,法定节假日除外),需启动代职。严禁由___代职。
A. 本网点、本机构人员
B. 专职代职人员
C. 他行派驻业务经理
D. 他行具备代职资格人员
【单选题】
对于临时顶岗人员的管理能力和___要严格把关,临时顶岗人员必须通过派驻业务经理任职资格考试,具备履行派驻业务经理岗位职责的能力和素质。
A. 业务技能
B. 业务能力
C. 合规意识
D. 业务操作
【单选题】
出现影响网点正常营运的重大突发事件,派驻业务经理应在___内,首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告,必要时也可直接报告总行。
A. 一小时
B. 当日
C. 三个工作日
D. 一周
【单选题】
采用非示范合同文本时,合同签署前,应按照《中国银行股份有限公司合同管理办法》的规定进行法律审查,明确双方权利义务和违约责任,涉及保密事项的,必须___。
A. 签订保密协议
B. 采购合同
C. 签署补充协议
D. 签订违约协议
【单选题】
严格落实外包人员身份预留及审核制度,网点与外包方开展业务及进行实物交接,必须___,在监控下完成交接,并进行登记。
A. 核验对方身份
B. 经熟人介绍
C. 核验单位证明
D. 核对交接密文
【单选题】
办理对公开户业务时,应坚持重点关注类客户和___上门核实或委托我行本地机构上门核实。
A. 大型客户
B. 异地客户
C. 本地客户
D. 政府机关
【单选题】
各营业网点柜员应当面为客户完成企业网银签约及认证工具发放,___代为保管客户认证工具.
A. 不得
B. 可以
C. 客户口头要求时可以
D. 以上都不对
【单选题】
对于法定代表人(单位负责人)未亲自到场由被授权人办理相关开户手续的,应优先通过___进行电话核实开户意愿真实性。
A. 无需
B. 咨询被授权人提供
C. 法定代表人(单位负责人)在我行预留的联系方式
D. 客户经理提供
【单选题】
代办人缺少账户所有人有效身份证件原件或缺少有法律效力的授权书,此种情况如因账户所有人身处异地(境内异地或境外)造成,适用___。
A. 上门服务处理流程
B. 异地柜台延伸服务处理流程
C. 银行柜台见证服务
D. 以上均可以
【单选题】
电话核实时,系统留存的联系电话不准确或空号、___内(分行可根据总行原则和实际情况,自行设置等待时间)多次拨打但客户不接听导致无法联系客户的,应继续办理业务,并记录电话拨打过程。
A. 10分钟
B. 15分钟
C. 20分钟
D. 25分钟
【单选题】
纳入“5216保证金不动户”管理的国际结算及贸易融资业务,各机构应于每月___前通过5216产品分户账与本机构8429核算码总账余额(电子报表分发系统CORD0070报表或GLSDM010报表)进行核对,并留存相关内部对账记录。
A. 10日
B. 20日
C. 25日
D. 26日
【单选题】
网点至少___自检对账落实情况,检查内容包括但不限于对账方法、对账档案的保管、对账不符问题的解决等。
A. 每季
B. 每月
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
内部作废凭证,要保证实物处置合规,全套保留凭证号码作切角___或打洞处理,纸质作废凭证作为当日传票附件保管。
A. 左上角裁切1/5以上
B. 左下角裁切1/5以上
C. 右上角裁切1/5以上
D. 右下角裁切1/5以上
【单选题】
___负责对营业场所风险控制和人员管理的第一责任。
A. 网点负责人
B. 派驻业务经理
C. 核准人员
D. 大堂经
【单选题】
网点需安排专人___检查网点监控录像设备运转情况,发现异常及时解决和报告。
A. 每年
B. 每季
C. 每日
D. 每月
【单选题】
基于客户风险等级开展定期回顾,对于风险难以控制的客户,要及时采取什么措施?___
A. 冻结账户
B. 关闭账户
C. 上门核实
D. 电话核实
【单选题】
对通过特色系统办理手机号码首次采集或变更业务时,应该( )来确保客户手机号的真实、有效性。___
A. 打电话验证
B. 双人复核
C. 系统发送验证码
D. 无需核实
【单选题】
对于下列哪种情况需要加大风险控制?___
A. 临时客户偶尔办理现金交易,且金额较小
B. 临时客户频繁办理现金交易,且单笔金额较大
C. 临时客户办理现金购汇500港币
D. 临时客户办理现金汇款1500元
【单选题】
作废空白银行承兑汇票必须于作废时逐联加盖“作废”戳记,全套凭证右下角处做切角处理,右下角裁切___以上。
A. 1/2
B. 1/3
C. 1/4
D. 1/5
【单选题】
严格待解付银行承兑汇票管理,纸质银行承兑汇票委托收款邮寄交接必须在监控系统下进行,建立___,待解付承兑汇票应放入票据保管箱,由票据业务经办和复核或票据审验经办和复核双人加锁,每日业务终了票据保管箱入库或放入保险柜保管。
A. 登记交接制度
B. 预约登记制度
C. 双人登记制度
D. 经办复核制度
【单选题】
对于承兑确认、提示付款、付款确认交易不成功的账务,经办行使用交易进行处理。___
A. [E35145]冲正处理
B. [E35138]业务撤回
C. [E35148]清分失败处理
D. [E35147]银行端入账调整
【单选题】
对于BGL账户,需______核查临时存欠余额,若发现错用账户或串户,及时分析并落实整改。___
A. 每日
B. 每月
C. 每季
D. 每年
【单选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款,因内部差错原因造成补息万元(含)以上的,还须附上差错情况通报(包括差错经过、差错原因及责任人处罚情况等),一并报分行业务主管部门审批。___
A. 1
B. 2
C. 5
D. 10
【单选题】
每月月末对辖内国际结算及贸易融资业务保证金存款账户状态及收付活动进行检查,对于账户状态正常且满___个月没有收付活动(结息交易除外)的情况,系统通过自动检索产生国际结算及贸易融资业务保证金拟转长期不动户报表。
A. 3
B. 6
C. 12
【单选题】
因未及时申请延迟服务等,导致班后业务转现场核准的,须填写《集中核准转现场业务审批表》,经管辖支行财运部和主管行领导审批同意后方可转现场核准,不得逆程序操作。财务运营内控部有权人审批权限是___
A. 等值人民币10万(含)以下的
B. 等值人民币20万(含)以下的
C. 等值人民币30万(含)以下的
D. 等值人民币40万(含)以下的
【单选题】
以下哪项属于账单补打的正确流程___。
A. 客户申请(或网点申请)—网点柜台与客户核实—网点自行打发余额对账单
B. 客户申请(或网点申请)—电话与客户核实—网点向对账部门申请打印
C. 客户申请(或网点申请)—对账部门与客户核实—对账部门打印并直发客户
D. 客户申请(或网点申请)—上门与客户核实—网点向对账部门申请打印
【单选题】
对于余额不符的回执,须在___个工作日内核查处理。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
【单选题】
非重点账单应保证至少___有效对账一次。
A. 每月
B. 每季度
C. 半年
D. 一年
推荐试题
【判断题】
重大隐患一定是重大风险,重大风险不一定是重大隐患。
A. 对
B. 错
【判断题】
对于排查出的问题应执行“五到位”,即整改措施、责任、资金、时限和预案。
A. 对
B. 错
【判断题】
公司级隐患排查由公司安全主要负责人负责,安全管理部门具体组织实施。
A. 对
B. 错
【判断题】
企业开展风险管控工作的目的是实现零目标,杜绝或减少各种隐患,降低生产安全事故的发生。
A. 对
B. 错
【判断题】
从企业基层操作人员到最高管理层,都应当参与隐患排查治理。
A. 对
B. 错
【判断题】
可接受风险是指根据企业法律义务和职业健康安全方针已被企业降至可容许程度的风险。
A. 对
B. 错
【判断题】
企业应依据所排查出各类风险的全部控制措施和基础安全管理要求,编制包含全部应该排查的项目清单。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产现场类隐患排查清单至少应包括与风险点对应的设备设施和作业名称、排查内容、排查标准、排查方法。
A. 对
B. 错
【判断题】
风险管控措施应从工程技术措施、管理措施、培训教育、个体防护、应急处置等方面识别并评估现有措施的有效性。
A. 对
B. 错
【判断题】
能立即整改的隐患必须立即整改,无法立即整改的隐患,治理前要研究制定监控.防范措施,落实监控责任。
A. 对
B. 错
【判断题】
隐患治理应做到方法科学.资金到位.治理及时有效,责任到人.按时完成。重大事故隐患必须立即整改,一般事故隐患可延缓整改。
A. 对
B. 错
【判断题】
特种作业人员未取得特种作业人员资格证属于生产现场类隐患。
A. 对
B. 错
【判断题】
法规.标准等增减.修订变化所引起风险程度的改变需及时更新风险信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
风险控制措施应考虑可行性、可靠性、先进性、安全性、经济合理性、经营运行情况及可靠的技术保证。
A. 对
B. 错
【判断题】
设备设施清单可以不包括厂房、手持电动工具、办公楼。
A. 对
B. 错
【判断题】
4级风险(蓝色风险)绝对安全。
A. 对
B. 错
【判断题】
企业风险分级管控组织成员主要包括安全、生产、设备、工艺、电气、仪表等各职能部门负责人和各类专业技术人员。
A. 对
B. 错
【判断题】
企业应制定风险分级管控计划,分层次、分专业、分阶段培训学习,掌握危险源辨识.风险评估的方法,掌握风险管控信息,保留培训记录。
A. 对
B. 错
【判断题】
风险与危险源之间既有联系又有本质区别。风险是危险源的载体,没有风险就没有危险源。
A. 对
B. 错
【判断题】
从业人员发现事故隐患不必及时向本单位的安全生产管理人员或主要负责人报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
企业在开展“双重预防体系”建设时,应单独建立一套文本,以区别安全生产标准相关文件。
A. 对
B. 错
【判断题】
“双重预防体系”建设过程中,岗位人员可以不参加,但是“双重预防体系”运行后,岗位人员应参加。
A. 对
B. 错
【判断题】
企业应根据自身实际,强化过程管理,制定风险管控体系配套制度,确保体系建设的实效性和实用性。
A. 对
B. 错
【判断题】
企业应按照“全员、全过程、全方位”的原则,明确每一个岗位辨识风险.落实风险控制措施的责任,并通过评审.更新,不断完善风险分级管控体系。
A. 对
B. 错
【判断题】
风险分级管控按照风险级别不同.所需管控资源、管控能力、管控措施复杂及难易程度等因素而确定不同管控层级的风险管控方式。
A. 对
B. 错
【判断题】
企业应建立由安全负责人牵头的风险管控组织机构。
A. 对
B. 错
【判断题】
按风险点各危险源评价出的最高风险级别作为该风险点的级别。
A. 对
B. 错
【判断题】
风险等级判定应按从低到高原则。
A. 对
B. 错
【判断题】
重大风险信息更新后应及时组织相关人员进培训。
A. 对
B. 错
【判断题】
风险分级管控应遵循风险越高管控层级越高的原则,上一级负责管控的风险,下一级也可以负责管控,并逐级落实具体措施。
A. 对
B. 错
【判断题】
对操作及作业活动等风险点的划分,应对涵盖生产经营全过程所有常规和非常规状态作业活动。
A. 对
B. 错
【判断题】
风险矩阵法中L 是事故后果严重性;S 是事故发生的可能行。
A. 对
B. 错
【判断题】
风险控制措施是指为将风险降至可接受程度,企业针对风险而采取的相应控制方法和手段。
A. 对
B. 错
【判断题】
新水平、新采(盘)区、新工作面设计前应进行专项安全风险辨识评估。
A. 对
B. 错
【判断题】
每年初矿长要组织各分管负责人和相关业务科室.区队进行年度安全风险辨识。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产系统发生变化时,安全风险专项辨识评估工作由总工程师组织有关业务科室进行。
A. 对
B. 错
【判断题】
连续停工停产1 个月以上的煤矿复工复产前,开展一次专项辨识。
A. 对
B. 错
【判断题】
划定的重大安全风险区域设定作业人数上限属于安全风险管控措施。
A. 对
B. 错
【判断题】
矿井每半年至少组织参与安全风险辨识评估工作的人员学习1 次安全风险辨识评估技术。
A. 对
B. 错
【判断题】
未制定井下劳动定员制度属于重大事故隐患。
A. 对
B. 错