【单选题】
处理保证金追加追减锁定时,如果业务类型选择___ ,需要选择输入签发标识本行签发/他行代签,其他类型置灰,不需要输入。
A. 国际结算
B. 保函
C. 国内信用证
D. 远期结售汇
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答案
C
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
保证金通过相关交易、国结系统及前台追加锁定金额进行管理,锁定金额不得___可用余额。
A. 小于
B. 小于等于
C. 大于
D. 大于等于
【单选题】
九、对于银承保证金,追加减是通过票据系统的银承开立销户时关联保证金时___加减的。
A. 自动
B. 操作存取
C. 操作转账
【单选题】
受理审核保证金业务。柜员应审核:___
A. 客户提交的付款凭证转帐支票
B. 转账支票,绍兴银行保证金开户告知书
C. 现金支票,绍兴银行保证金开户告知书
D. 现金支票,绍兴银行保证金开户通知书
【单选题】
集中核算账户分为父账户(集团账户)与子账户(各核算单位账户),父账户账号使用原有实体账号,各子账户虚拟账号组成为___
A. 父账号+三位子账号编号
B. 父账号+四位子账号编号
C. 父账号+五位子账号编号
D. 父账号+六位子账号编号
【单选题】
对公集中核算账户是为方便集团实现下属各单位账户集中管理、分户核算而设立的人民币___。
A. 定期存款账户
B. 活期存款账户
C. 结算账户
D. 储蓄账户
【单选题】
集团子账户户名的修改及子账户的删除,只有___的子账户才能作删除操作。
A. 余额为0
B. 余额大于0
C. 余额小于1
D. 余额大于1
【单选题】
对公集中核算账户是为方便集团实现下属各单位账户集中管理、分户核算而设立的人民币活期存款账户;由集团统一开设账户,集团账户为使用实体账号___集团下各核算单位为使用虚拟账号的( ) 。
A. 虚拟账户; 实体账户
B. 主账户 ; 子账户
C. 总账户 ;分账户
【单选题】
子户账号=父账号+四位子账号编号,子户账号可以在常规的对公活期交易里操作,比如___。
A. 存取款
B. 转账
C. 销户
D. 以上都对
【单选题】
下列说法错误的是___
A. 当集中核算账户设定时,需要先对活期账户临时结息;
B. 开立子户时,主户的余额必须全部分配给子户;
C. 一经开立了子户,主户不能再有业务进出;
D. 子户账号=父账号+五位子账号编号。
【单选题】
类多级账簿分为___户和( )户。
A. 大 小
B. 多 少
C. 主 子
D. 主 散
【单选题】
___交易主要用于主户签约、主户解约、主户查询、子户签约、子户解约、子户修改、子户查询功能
A. 2421
B. 2422
C. 2423
D. 2424
【单选题】
D、类多级账簿分为主户和子户两个概念,其中主户是___,子户使用( )。子户是在主户下开设的分类明细核算账户,并能核算并记载各个子户资金收付明细信息及交易对手信息。
A. 实体结算账号 虚拟账号
B. 虚拟卡号 实体结算账号
C. 实体结算账号 虚拟账号
D. 实体结算账号 虚拟账号或虚拟卡
【单选题】
五、公存溢是指面向公司类客户发行的,单笔金额在___万(含)人民币以上的定期存款产品。
A. 100
B. 200
C. 500
D. 1000
【单选题】
办理公存溢业务的公司类客户是指在中华人民共和国境内依法成立的企业客户、党政机关、事业及社会团体客户,其利率按人民银行同档次基准利率上浮___%执行。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40
【单选题】
机构投资人认购大额存单起点金额不低于___万元(或等值外币)。
A. 100
B. 500
C. 1000
D. 2000
【单选题】
大额存单所有权人可以办理提前部分赎回或全部提前赎回。提前部分赎回的,支取后的投资额不得___起点金额。
A. 低于
B. 高于
C. 等于
【单选题】
大额存单到期时___自动转存至持有人结算账户。
A. 本金
B. 利息
C. 本金和利息
【单选题】
资本金账户经外汇局核准开立后,原则上___内不得迁户。
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
【单选题】
资本金账户核定期限届满或账户内资金已足额到位且支付完毕余额为0的情况下,开户行应于___工作日内主动将此类账户关闭。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
资本金账户关闭后,关户信息于关户后___个工作日内报外汇局备案。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
对公外汇账户开户行为境内机构开户后,须于___按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇局。
A. 当天
B. 次日
C. 2个工作日内
D. 5个工作日内
【单选题】
外商投资企业外方投资者不得以外币现钞出资。资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准的账户最高限额的___,且绝对数额不超过等值( )万美元(以入账当天的汇率计算);发生注册资本、账户变更时,银行应按外汇局调整后的最高限额办理入账手续。
A. 1%、5
B. 5%、3
C. 1%、3
D. 5%、10
【单选题】
外汇对公存款账户的种类,从账户的___划分,可分为经常项目外汇账户和资本项目外汇账户;从账户的( )形式来划分,可分为外汇现钞账户和外汇现汇账户。
A. 性质、产品
B. 用途、资金
C. 性质、用途
D. 性质、资金
【单选题】
账户核定期限届满或账户内资金已足额到位且支付完毕余额为0的情况下,开户行应于___ 个工作日内主动将此类账户关闭,并将关户信息于关户后 ( ) 个工作日内报外汇局备案。
A. 3个 3个
B. 2个 2个
C. 5个 3个
D. 5个 5个
【单选题】
境内机构关闭经常项目外汇账户后,可以直接结汇,或转入其他相同性质___。
A. 经常项目账户
B. 待核查账户
C. 基本账户
D. 一般账户
【单选题】
办理外汇业务开立、变更、资本金账户应经___核准。
A. 人民银行
B. 银监会
C. 外汇局
D. 开户银行
【单选题】
下列说法错误的是___
A. 开立、变更、资本金账户应经外汇局核准;
B. 非法人外商投资企业不得开立资本金账户;
C. 外商投资企业外方投资者可以以外币现钞出资;
D. 境外上市外资股公司在办理外汇登记后,原境内股票专用账户应同时注销。
【单选题】
国际结算是指通过( )收付对国际间的( )关系进行清偿的行为:___
A. 货币、债权债务
B. 资金、债权债务
C. 货币、权利义务
D. 资金、权利义务
【单选题】
以下哪个说法错误。___
A. 开户行为境内机构开户后,须于次日按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇局。
B. 境内机构经常项目外汇账户的变更和关闭无需外汇局核准。
C. 境内机构关闭经常项目外汇账户后,可以直接结汇.
D. 未开立过经常项目外汇账户的,可先到银行办理开户再到外汇局进行基本信息登记。
【单选题】
银行在为外商投资企业开立资本金账户前,需在直投系统中打印并核对《资本项目外汇业务核准件》(电子版)内容,并按规定于___在直投系统中即时做核准件信息反馈。
A. 当日
B. 次日
C. 三个工作日内
D. 任一天
【单选题】
定活赢1号单笔___起存。
A. 50万
B. 100万
C. 200万
D. 500万
【单选题】
定活赢2号单笔___起存。
A. 200万
B. 500万
C. 1000万
D. 2000万
【单选题】
定活赢是针对我行___客户开发设计的存款产品。
A. 机构
B. 个人
C. 机构和个人
【单选题】
开立定活赢客户须在产品说明书上___。
A. 加盖公章
B. 法人签章
C. 加盖公章及法人签章
D. 加盖公章及法人签章(或代理人签字)
【单选题】
定活赢产品期限为___年。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 五
【单选题】
定活赢( )产品支持多次部分提取,提前支取后留存金额应不低于( )万元人民币。___
A. 1号,100
B. 1号,1000
C. 2号,1000
D. 2号,1000
【单选题】
“定活赢”产品利率最高不超过三年期基准利率上浮( ),单笔大额存款金额1000万以上的,产品利率最高不超过三年期基准利率上浮( )(如人行浮动上限调整,则相应调整)。___
A. 40% ,43%
B. 40% ,50%
C. 43% ,50%
D. 43% ,55%
【多选题】
挂牌利率一次性支取的定期存款,起存金额___,多存不限。
A. 1元
B. 10元
C. 50元
D. 100元
【多选题】
定期部提的次数有几次?___
A. 不能部提
B. 一次
C. 二次
D. 没有次数限制
【多选题】
整存整取定期储蓄转账开户时,转账金额超过___元,需提供转出人身份证件并进行联网核查。
A. 1万
B. 5万
C. 10万
D. 50万
推荐试题
【单选题】
个人信贷业务的受理阶段包括___。
A. 客户申请、资格审查、客户提交材料、材料初审
B. 资格审查、客户申请、客户提交材料、材料初审
C. 客户申请、客户提交材料、资格审查、材料初审
D. 材料初审、客户申请、资格审查、客户提交材料
【单选题】
客户经理收到客户申请材料后,对审查材料具体要求不包括___。
A. 提交的材料是否齐全,要素是否符合农信社要求。
B. 客户及保证人、出质人、抵押人的身份证件是否真实、有效。
C. 担保材料是否符合有关规定
D. 是否在信用社办理金燕卡
【单选题】
个人基本情况调查包括___。
A. 验证客户、担保人提交的身份证件及其他有效证件是否真实有效,是否与本人一致,是否经有权部门签发,是否在有效期内等。
B. 调查确定客户提供的居住情况、婚姻状况、家庭情况、联系电话等是否真实。
C. 调查确定客户提供的职业情况、所在单位的任职情况等是否真实。
D. 以上全是
【多选题】
质押担保是指借款人或第三人转移对法定财产的占有,将该财产作为贷款的担保。质押担保分为___
A. 动产质押
B. 不动产质押
C. 流动资产质押
D. 固定资产质押
E. 权利质押
【多选题】
以下关于个人贷款概念的说法中正确的有___
A. 个人贷款是指银行向个人发放的用于满足其各种资金需求的贷款
B. 个人贷款业务属于商业银行贷款业务的一部分
C. 在商业银行,个人贷款业务是以主体特征为标准进行贷款分类的
D. 借贷合同关系的一方主体是银行,另一方主体是个人
E. 个人贷款是指银行向企业发放的用于满足其各种资金需求的贷款
【多选题】
下列关于等额本息还款法的特点,正确的有___
A. 贷款期内每月还款额度相等
B. 贷款期还款额度逐月递增
C. 贷款期内偿还的本金逐月递减
D. 贷款期内偿还的利息逐月递减
E. 当利率调整时,需要重新计算每月还款额
【多选题】
商业银行从个人贷款中获取收入的说法,正确的是___
A. 利息收入
B. 违约金
C. 保证金
D. 保险金
E. 相关服务收入
【多选题】
根据法律规定,下列可以作为个人质押贷款质物的有___
A. 债券、存款单
B. 可转让的基金份额、股权
C. 可转让的著作权中的财产权
D. 仓单、提单
E. 应收账款
【多选题】
个人贷款的贷款要素包括___
A. 担保方式
B. 贷款利率
C. 贷款期限
D. 贷款对象
E. 贷款额度
【多选题】
受托支付的支付控制需要明确的基本要求有___
A. 借款人的客体资格要求
B. 借款人应提交材料的要求
C. 贷后跟踪要求
D. 还款来源明确合法要求
E. 支付审核要求
【多选题】
合作机构管理的风险防控措施包括___
A. 加强贷前调查,切实核查经销商的资信状况
B. 按照银行的相关要求,严格控制合作担保机构的准入
C. 动态监控合作担保机构的经营管理情况、资金实力和担保能力,及时调整其担保额度
D. 实时监控担保方是否保持足额的保证金
E. 严格按照履约保证保险有关规定拟定合作协议,约定履约保证保险的办理、出险理赔、免责条款等事项
【多选题】
个人贷款应当遵循___的原则。
A. 依法合规
B. 审慎经营
C. 自主经营
D. 平等自愿
E. 公平诚信
【多选题】
出现___情形之一的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。
A. 借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过 30 万元人民币的
B. 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
C. 贷款资金用于生产经营且金额不超过 100 万元人民币的
D. 借款人交易对象为符合国家有关规定的境外自然人
E. 法律法规规定的其他情形的
【多选题】
电子银行营销途径包括___
A. 利用搜索引擎扩大银行网站的知名度
B. 利用电子邮件推广实施主动营销和客户关系管理
C. 利用网络广告开展银行形象、产品和服务的宣传
D. 利用交互链接和广告互换增加银行网站的访问量
E. 建立形象统一、功能齐全的商业银行网站
【多选题】
市场细分的原则一般有___
A. 可比性原则
B. 可衡量性原则
C. 差异性原则
D. 经济性原则
E. 可进入性原则
【多选题】
以下不属于银行市场环境分析中微观环境分析的有___
A. 客户的信贷需求和信贷动机
B. 经济与技术环境
C. 政治与法律环境
D. 信贷资金的供求状况
E. 银行同业竞争对手的实力与策略
【多选题】
银行市场的微观环境是指___
A. 信贷资金的供求状况
B. 银行内部拥有资源
C. 银行同业竞争对手的实力与策略
D. 银行自身实力
E. 客户的信贷需求和信贷动机
【多选题】
银行在进行营销决策前首先应当对___进行调查分析。
A. 客户需求
B. 竞争对手实力
C. 金融市场变化趋势
D. 宏观经济环境
E. 其他银行利率
【多选题】
申请个人经营贷款,借款人需要提供一定的担保措施,其方式有___
A. 抵押
B. 保证
C. 留置
D. 定金
E. 质押
【多选题】
个人征信系统依法采集和保存的全国银行信贷信用信息,主要包括___
A. 个人在商业银行的身份验证信息
B. 个人在商业银行的借款信息
C. 个人的存款信息
D. 个人在商业银行的担保信息
E. 个人在商业银行的抵押信息
【多选题】
根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的规定,商业银行在___时,才可查看个人的信用报告。
A. 办理贷款业务
B. 办理存款业务
C. 贷后管理
D. 办理信用卡业务
E. 办理担保业务
【多选题】
建立个人征信系统的意义,主要包括___
A. 个人征信系统的建立有助于商业银行准确判断个人信贷客户的还款能力
B. 个人征信系统的建立,为规范金融秩序,防范金融风险提供了有力保障
C. 个人征信系统的发展,有助于识别和跟踪风险、激励借款人按时还债,支持金融业发展
D. 个人征信系统的建立也是为了保护消费者本身的利益,提高透明度
E. 全国统一的个人征信系统可以为商业银行提供风险预警分析
【多选题】
随着信息系统的不断发展和完善,个人征信系统将收录___
A. 个人的信贷信息
B. 个人基本身份信息
C. 民事案件强制执行信息
D. 缴纳的住房公积金信息
E. 已公告的欠税信息
【多选题】
为防范“假个贷”,一线经办人员应严格执行贷款准入条件,审查内容包括___
A. 各类证件的真实性
B. 借款人信用情况
C. 房屋开发商销售情况
D. 借款人身份的真实性
E. 申报价格的合理性
【多选题】
“假个贷”行为具有若干共性特征,包括___
A. 借款人首付款非自己交付或实际没有交付
B. 没有特殊原因.滞销楼盘突然热销
C. 开发企业员工或关联方集中购买同一楼盘.或一人购买多套
D. 借款人收入证明与年龄、职业明显不相称,在一段时间内集中申请办理贷款
E. 没有特殊原因.楼盘售价与周围楼盘相比明显偏高
【多选题】
下列情形中,抵押无效的有___
A. 李四以自家宅基地使用权作为抵押.贷款 10 万元装修住房
B. 张三以其名下房产作为抵押申请汽车贷款.其配偶并不知道
C. 某幢房产在 2002 年的交易价格为 50 万元.银行按照 2009 年的评估价 60 万元核算贷款金额
D. 某公司老总以公司为自己购买的汽车提供抵押担保
E. 红星中学提出以学校操场为抵押.贷款 50 万元翻新校舍
【多选题】
受托支付的操作要点包括___
A. 明确借款人应提交的资料要求
B. 完善操作流程
C. 合理确定流动资金贷款的受托支付标准
D. 要合规使用放款专户
E. 明确支付审核要求
【多选题】
银行对借款人收入来源审查侧重点不适当的有___
A. 张三经营一家私人石材厂,银行经办人员侧重考察生产、经营净现金流是否可靠、稳定、足额
B. 李四是一家外企职工,银行经办人员侧重考察李四的职务,所在公司收入的稳定性等
C. 王五是一家效益不好企业的员工。其名下有诸多房产用于出租,银行经办人员主要考察王五的工资收入
D. 方明是一家股份有限公司中层领导,且有权在股东大会召开一日前提出临时提案并书面提交董事会,银行经办人员只考虑其工资收入
E. 小杨是机械厂技工,同时大量投资于基金,银行经办人员综合考察其工资收入和基金净值总额
【多选题】
下列属于个人贷款营销渠道的有___
A. 自动柜员机
B. 电话银行
C. 网上银行
D. 自助银行
E. 手机银行
【多选题】
银行个人住房贷款业务的合作机构有。___
A. 担保公司
B. 证券公司
C. 房地产开发企业
D. 房地产经纪公司
E. 资产评估公司
【多选题】
抵押人对抵押物占有不合法的有___
A. 抵押物价格高
B. 财产共有人不同意抵押
C. 抵押物所有权不完整
D. 抵押物不为抵押人所拥有
E. 抵押物不可存续
【多选题】
采取保证担保方式的,以下说法正确的有___
A. 保证人为法人的,要调查保证人是否具备保证人资格
B. 对开发商提供阶段性保证担保的,要调查开发商的经营情况、信用情况等
C. 对保证人为自然人的,应查验贷款保证人提供的资信证明材料是否真实有效
D. 与银行合作情况主要包括是否在银行有房地产开发贷款、以前合作是否顺利等
E. 保证人为法人,则其一定具备保证资格
【多选题】
资产组合的风险监控通过观测风险指标变化进行。关键风险指标有___
A. 不良资产率指标
B. 贷款迁徙率指标
C. 不良贷款拨备覆盖率指标
D. 风险运营效率指标
E. 次级贷款率指标
【多选题】
个人贷款定价的一般原则有___
A. 成本收益原则
B. 风险定价原则
C. 参照市场价格原则
D. 组合定价原则
E. 与宏观经济政策一致原则
【多选题】
影响个人贷款定价的因素有___
A. 资金成本
B. 风险
C. 担保
D. 规模
E. 市场竞争
【多选题】
金融质押品主要包括___
A. 现金及其等价物
B. 贵金属
C. 债券、票据
D. 股票/基金
E. 保单、保本型理财产品
【多选题】
个人贷款的贷前调查是控制贷款风险最重要的环节,贷前调查的方式主要有___
A. 与借款申请人面谈
B. 审查借款申请材料
C. 电话调查
D. 实地调查
E. 登记台账
【多选题】
根据贷款审批人的审批意见,业务部门应做好的工作有___
A. 对经审批同意或有条件同意的贷款,及时通知借款人并落实相关授信条件
B. 未获批准的申请资料不通知借款人,自行销毁
C. 帮助不具备贷款条件的借款人完善材料,重新上报审批
D. 对未获批准的借款申请,贷前调查人应及时告知借款人
E. 对需补充材料的,贷前调查人应按要求及时补充材料
【多选题】
下列信息中,属于客户关系信息的有___
A. 定期存款余额
B. 活期存款余额
C. 信用卡汇总信息
D. 准贷记卡汇总信息
E. 信用卡使用情况
【多选题】
下列授信业务项下的押品中,可采用直接评估方式的有___
A. 首次交易住房做抵押的个人住房贷款(贷款金额在 1000 万元以下)
B. 低信用风险信贷业务
C. 保证金、存单的质押授信业务
D. 个人助业贷款
E. 个人消费贷款