客户经理通过尽职调查无法排除申请开户企业异常情形的，开户行应___。_答案

【单选题】

客户经理通过尽职调查无法排除申请开户企业异常情形的，开户行应___。

A. 继续开户

B. 暂缓开户

C. 拒绝开户

D. 正常开户

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相关试题

【单选题】

企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人等信息的，开户行应当___。

A. 收回原开户许可证原件

B. 直接为客户办理变更业务

C. 通过账管系统打印新基本存款账户信息

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【单选题】

对于提出销户申请，但经审核发现存在未结业务、存在尚未清偿开户银行债务等不符合办理销户手续的单位客户，应不晚于单位客户提出销户申请的___内给予拒绝销户答复。

A. 1个工作日

B. 2个工作日

C. 3个工作日

D. 4个工作日

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【单选题】

企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，各开户行应收回原开户许可证原件，企业遗失原开户许可证的，各开户行应当___。

A. 上报人民银行分支机构备案

B. 补发开户许可证

C. 要求企业出具加盖企业公章的遗失说明

D. 要求挂失

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【单选题】

合格境外投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户及人民币结算资金账户由___核发开户许可认证。

A. 人民银行

B. 基本户开户行

C. 一般户开户行

D. 任意开户机构

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【单选题】

企业只能在银行开立___个基本存款账户。

A. 2

B. 1

C. 3

D. 多个

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【单选题】

___是单位客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

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【单选题】

___是单位客户因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

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【单选题】

临时存款账户根据开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限，最长不超过___。

A. 半年

B. 1年

C. 2年

D. 3年

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【单选题】

___是单位客户按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

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【单选题】

___是单位客户因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

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【多选题】

一般存款账户的使用范围包括以下哪些___

A. 存款人借款转存、归还

B. 存款人的工资、奖金

C. 现金存取

D. 其他结算的资金收付

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【多选题】

我行人民币账户管理办法中所称的企业客户包括在境内依法设立的___

A. 法人企业

B. 非法人企业

C. 个体工商户

D. 事业单位

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【多选题】

企业客户开立___账户后开户行须通过人民币银行结算账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

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【多选题】

单位客户存在___下列异常开户情形之一的，开户机构根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施。

A. 同一地址注册大量企业

B. 法定代表人或单位负责人身份明显异常

C. 控股股东或实际控制人、受益所有人身份明显异常

D. 定代表人或单位负责人对企业经营规模、经营范围、经营地址、业务背景等不熟悉

E. 同一个人代理多家不同企业开立银行账户

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【多选题】

单位客户存在___下列异常开户情形之一的，开户机构有权拒绝开户。

A. 企业不配合开户机构开展客户身份识别或开户机构对企业身份信息存疑，要求提供其他辅助证件，企业拒绝提供的

B. 开户理由不合理

C. 有明显理由怀疑客户出售、出租、出借账户或从事违法犯罪活动的

D. 其他有合理理由认定需要拒绝开户的异常情形

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【多选题】

企业客户变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户的___等信息的，开户行须收回开户许可证原件。

A. 账户名称

B. 法定代表人

C. 单位负责人

D. 单位地址

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【多选题】

开户意愿核实留存的视频资料内容应当包含以下内容___。

A. 企业单位及法定代表人（单位负责人）的身份表示

B. 在开户行开立基本存款账户的真实意愿表示

C. 核实时间的表示

D. 两名客户经理影像以及与企业法人（单位负责人）视频核实的全过程

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【多选题】

开户行应及时更新存量单位客户___等信息，并留存相应证明文件。

A. 控股股东

B. 实际控制人

C. 受益所有人

D. 涉税情况

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【多选题】

单位客户超过对账时间未反馈的或核对结果不一致的，开户行应查明原因，并有权根据具体情况对账户采取___等控制措施。

A. 暂停非柜面业务

B. 限制账户交易规模或频率

C. 只收不付

D. 不收不付

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【多选题】

各开户机构为企业开立银行结算账户应切实做到“两个不减、两个加强”，即"___"全面提高企业账户工作服务水平。

A. 开户便利度不减

B. 风险防控力不减

C. 优化企业账户服务要加强

D. 账户管理要加强

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【多选题】

企业银行结算账户的开立可通过___进行处理。

A. 自助发卡机

B. 柜面

C. 移动柜面

D. 自动柜员机

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【判断题】

各开户机构为企业开立账户，应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，不得为企业开立匿名账户或者假名账户，不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

与企业法人（单位负责人）核实的开户意愿视频资料由客户经理导出，按照“机构号+户名”的方式命名

A. 对

B. 错

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【判断题】

企业申请开立基本存款账户的，在核心系统完成账户开立后，须最迟第二个工作日在人民币银行结算账户管理系统中录入企业账户信息后进行备案

A. 对

B. 错

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【判断题】

开户行将打印好的《基本存款账户信息》、存款人查询密码直接交给客户，无需交接

A. 对

B. 错

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【判断题】

企业存款人密码遗失的，可以向基本存款账户开户机构申请重置

A. 对

B. 错

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【判断题】

企业申请开立基本存款账户的，在核心系统完成账户开立后，由网点人行账户系统2级操作员在账户管理系统录入企业账户信息，然后打印《基本存款账户信息》和存款人查询密码

A. 对

B. 错

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【判断题】

“银行结算账户”，是指我行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币定期存款账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位存款账户销户时，可将剩余空白支票自行销毁

A. 对

B. 错

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【判断题】

其他单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付

A. 对

B. 错

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【单选题】

开户行为企业客户开立基本存款账户、临时存款账户后应当___通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。

A. 立即至迟于当日

B. 立即至迟次一工作日

C. 立即至迟三个工作日内

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【单选题】

企业客户遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，可向___申请补发基本存款账户信息。

A. 当地人民银行

B. 基本存款账户开户行

C. 账户开户行

D. 银监会

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【单选题】

企业客户开立的企业银行结算账户___可办理收付款业务。

A. 开立之日起

B. 人民银行分支机构核准通过后

C. 三个工作日后

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【单选题】

开户行对自开立次日起___内未发生资金收付活动（利息入账除外）的单位银行结算账户转为风险止付账户。

A. 3个月

B. 1年

C. 6个月

D. 2年

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【单选题】

开户行发现企业客户名称、法定代表人或单位负责人等信息发生变更时，应及时通知企业客户办理变更手续。企业客户自通知送达之日起___仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户行有权停止企业银行结算账户非柜面交易。

A. 60日

B. 30日

C. 20日

D. 90日

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【单选题】

企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，开户行于到期日前___及到期当日提示企业及时更新。

A. 30日

B. 60日

C. 90日

D. 120日

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【单选题】

开户行应按与单位客户签订的《昆仑银行单位银行结算账户管理及对账服务协议》中的约定和《昆仑银行银企对账业务管理办法》等有关规章制度与单位客户建立账务核对机制，对账频率应不低于___一次。

A. 每月

B. 每季

C. 每半年

D. 每一年

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【单选题】

对于企业客户申请开立基本存款账户的，开户行应指定___采用面对面、视频等方式与企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿。

A. 专人

B. 双人

C. 三人

D. 运营人员

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【单选题】

开户意愿核实视频资料保管时间比照账户资料，保管至撤销企业基本存款账户后___年。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

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【单选题】

客户经理通过尽职调查无法排除申请开户企业异常情形的，开户行应___。

A. 继续开户

B. 暂缓开户

C. 拒绝开户

D. 正常开户

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推荐试题

【多选题】

下列工器具中，整改有砟道床线路轨向不良，不需要携带的工器具有哪三个？ ___

A. 支距尺

B. 拨道器

C. 撬棍

D. 起道器

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【多选题】

下列工器具中，整改无砟道床线路轨向不良，需要携带的工器具有哪三个？ ___

A. 撬棍

B. 小锤

C. 弹条扳手

D. 起道机

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【多选题】

下列工器具中，整改道岔支距病害，需要携带的工器具有哪些？ ___

A. 支距尺

B. 轨距尺

C. 小锤

D. 撬棍

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【多选题】

下列工器具中，哪两个需要定期送检？ ___

A. 起道机

B. 支距尺

C. 钢直尺

D. 轨距尺

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【多选题】

下列工器具中，哪两个不需要定期送检？ ___

A. 起道机

B. 支距尺

C. 钢直尺

D. 轨距尺

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【多选题】

下列工器具中，钢轨磨耗测量作业中，不需要的工器具有哪三个？ ___

A. 支距尺

B. 钢轨磨耗测量仪

C. 加力扳手

D. 小锤

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【多选题】

下列工器具中，整改轨距病害需要使用的，有哪三种？ ___

A. 轨距尺

B. 撬棍

C. 小锤

D. 起道机

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【多选题】

下列工器具中，整改水平病害，需要使用的有哪两种？ ___

A. 轨距尺

B. 拨道器

C. 起道机

D. 支距尺

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【多选题】

下列工器具中，需要使用汽油与机油混合配比的，有哪两种？ ___

A. 内燃捣固机

B. 内燃锯轨机

C. 内燃钻孔机

D. 史丹利发动机

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【多选题】

下列工器具中，需要机油的，有哪两种？ ___

A. 轨距尺

B. 支距尺

C. 液压起道机

D. 液压拨道器

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【多选题】

下列工器具中，更换轨下铁垫板需要使用的工器具有哪两种？ ___

A. 扳手

B. 起道机

C. 拨道器

D. 捣固机

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【多选题】

下列工器具中，更换轨下胶垫需要使用的工器具有哪两种？ ___

A. 扳手

B. 起道机

C. 拨道器

D. 捣固机

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【多选题】

下列工器具中，更换轨轨距块需要使用的工器具有哪两种？ ___

A. 扳手

B. 起道机

C. 小锤

D. 捣固机

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【多选题】

下列作业中，需要使用轨距尺的是哪三项？ ___

A. 改道作业

B. 整改轨距变化率

C. 钢轨磨耗测量

D. 整改水平不良

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【多选题】

下列作业中，需要使用钢直尺的是哪三项？ ___

A. 正矢测量

B. 动程测量

C. 支距测量

D. 护轨轮缘槽测量

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【多选题】

下列作业中，不需要使用支距尺的是？ ___

A. 正矢测量

B. 动程测量

C. 支距测量

D. 护轨轮缘槽测量

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【多选题】

下列作业中，需要使用小锤的是哪两项？ ___

A. 轨距整改

B. 水平整改

C. 更换垫板

D. 钢轨磨耗测量

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【多选题】

下列作业中，需要使用大锤的是哪两项？ ___

A. 更换夹板作业

B. 更换轨下胶垫

C. 整改接头错牙

D. 整改水平不良

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【多选题】

下列作业中，需要使用撬棍的是哪两项？ ___

A. 整改轨距不良

B. 切割钢轨

C. 道岔测量

D. 巡道

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【多选题】

下列作业中，需要使用弦线的是哪三项？ ___

A. 正矢测量

B. 高低测量

C. 轨向测量

D. 轨距测量

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【多选题】

下列作业中，需要使用起道机的是哪两项？ ___

A. 整改高低病害

B. 整改轨向病害

C. 整改水平不良

D. 整改轨距不良

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【多选题】

下列作业中，不需要使用捣固机的是哪三项？ ___

A. 整改碎石道床高低病害

B. 整改接头错牙

C. 正矢测量

D. 高低测量

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【多选题】

下列作业中，不需要使用拨道器的是哪三项？ ___

A. 拨道作业

B. 正矢测量

C. 高低测量

D. 轨向测量

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【多选题】

下列作业中，需要使用扳手的是哪两项？ ___

A. 轨距整改

B. 更换轨下胶垫

C. 钢轨磨耗测量

D. 滑床板涂油保养

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【多选题】

下列作业中，需要申请动火令的作业有哪两项？ ___

A. 轨距整改

B. 钢轨切割

C. 钢轨磨耗测量

D. 钢轨伤损焊补

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【多选题】

下列作业中，不需要使用钻孔机的是哪三项？ ___

A. 巡道作业

B. 捣固作业

C. 钻孔作业

D. 磨耗测量

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【多选题】

下列作业中，需要工程车司机配合的作业有哪两项？ ___

A. 钢轨切割

B. 调运备轨

C. 轨检车作业

D. 轨检仪作业

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【多选题】

下列作业中，需要申请A类施工计划的是哪两项？ ___

A. 正线步行巡视

B. 正线道岔检查

C. 停车场倒运钢轨

D. 车站小站台查看

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【多选题】

下列作业中，需要申请B类施工计划的是哪两项？ ___

A. 停车场步行巡视

B. 正线道岔检查

C. 停车场倒运钢轨

D. 车站小站台查看

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【多选题】

下列作业中，需要申请C类施工计划的是哪两项？ ___

A. 车站设备房巡查

B. 正线道岔检查

C. 停车场倒运钢轨

D. 车站小站台查看

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【多选题】

下列作业中，不需要提前申报施工计划的是哪两项？ ___

A. A1

B. B2

C. C1

D. C2

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【多选题】

下列作业中，需要通号专业配合的作业有哪两项？ ___

A. 整改尖轨轨距

B. 巡道作业

C. 轨检仪数据采集

D. 轨向测量

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【多选题】

下列作业中，不需要供电专业配合的作业有哪三项？ ___

A. 正矢测量

B. 钻孔作业

C. 道岔检查

D. 更换钢轨

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【多选题】

下列作业中，不需要使用钢轨磨耗测量仪的是哪三项？ ___

A. 巡道作业

B. 捣固作业

C. 钻孔作业

D. 磨耗测量

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【多选题】

下列作业中，需要使用红闪灯的是哪些？ ___

A. 更换夹板

B. 道岔检修

C. 整改轨距

D. 更换钢轨

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【多选题】

下列工器具中，能导电的有哪些？ ___

A. 钢直尺

B. 撬棍

C. 加力扳手

D. 钢制套筒

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【多选题】

下列作业中，需要使用石笔的作业有哪两项 ___

A. 人工检查线路几何尺寸

B. 螺栓紧固

C. 添乘作业

D. 检查道岔几何尺寸

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【多选题】

下列作业中，需要使用施工负责人证进行请点的有？ ___

A. 正线线路不行巡视

B. 停车场道岔检查

C. 线路整改

D. 停车场更换夹板作业

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【多选题】

下列作业中，需要向车站值班员请点的有哪三项？ ___

A. 主站在正线车站的调运备轨作业

B. 主站在正线车站的线路检查作业

C. 主站在停车场的线路检查作业

D. 主站在正线的线路步行巡视作业

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【多选题】

下列作业中，需要特种作业证的有哪两项？ ___

A. 钢轨铝热焊作业

B. 钢轨涂油作业

C. 钢轨磨耗测量作业

D. 钢轨探伤作业

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