【判断题】
61:1081个人现金支取业务,需要输入代理人证件信息
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
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【判断题】
62:16周岁以下客户办理业务时,须由监护人代为办理,本人也必须到场
A. 对
B. 错
【判断题】
63:柜员尾箱中的卡损坏,可以使用7217柜员尾箱卡管理交易进行处理
A. 对
B. 错
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64:柜员尾箱中的卡损坏,可以使用7107凭证行内使用交易进行处理
A. 对
B. 错
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65: 改变钞票观察角度时,2019年版第五套人民币20元纸币光彩光变面额数字的颜色在黄色和绿色之间变化
A. 对
B. 错
【判断题】
66:在个人睡眠户账户治理的过程中,应同步做好客户信息治理
A. 对
B. 错
【判断题】
67:未成年人的法定监护人:首先应当由其父母担任
A. 对
B. 错
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68:未成年人所有的监护人均需经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
A. 对
B. 错
【判断题】
69:无民事行为能力或者限制民事行为能力的成年人(如精神病人),法定监护人首先是配偶
A. 对
B. 错
【判断题】
70:公证遗嘱指的是公民生前对自己的财产作出安排,并经国家公证机关公证,于死亡时立即发生法律效力的法律行为,公证遗嘱指定继承人、公正遗嘱受益人可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款
A. 对
B. 错
【判断题】
71:非完全民事行为能力人办理业务,应由其法定监护人代为办理,并提供监护关系证明(如户口簿、出生医学证明、法院、民政部门、村委/社区证明等)
A. 对
B. 错
【判断题】
72:已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款
A. 对
B. 错
【判断题】
73:有多个客户号时,确认为同一客户的,应进行客户号合并
A. 对
B. 错
【判断题】
74:有多个客户号时,系统提示疑似一户多号的,不需要是否确认为同一客户,可以直接进行客户号合并
A. 对
B. 错
【判断题】
75:有多个客户号时,系统提示疑似一户多号的,确认为同一客户的,可以进行客户号合并
A. 对
B. 错
【判断题】
76:个人客户信息发生变更的,应将信息错误的账户销户,同时进行客户信息治理
A. 对
B. 错
【判断题】
77:个人客户号以“01000”、“0103”开头的是柜面客户号,以“0102”开头的是信贷客户号;.机构客户号以“02000”、“0203”开头的是柜面客户号,以“0202”开头的是信贷客户号
A. 对
B. 错
【判断题】
78:支行向总行提交客户号合并申请时,两个客户号均为柜面的,由主管会计签字确认,有一个及以上客户号为信贷客户号的,由支行行长签字确认
A. 对
B. 错
【判断题】
79:客户号合并中系统中未显示两个账户是疑似一户多号客户号,但经柜面核实,确实这两个客户号为一户多号的,需要向总行提交客户号合并申请表
A. 对
B. 错
【判断题】
80:客户号合并中系统中未显示两个账户是疑似一户多号客户号,但经柜面核实,确实这两个客户号为一户多号的,也不能进行合并
A. 对
B. 错
【判断题】
81:客户号合并中两个客户号的其中一个为信贷客户号的,这个信贷客户号必须保留,此类合并由总行运营管理部合
A. 对
B. 错
【判断题】
82:客户号合并中两个客户号均为信贷客户号的,由总行信贷管理部合并
A. 对
B. 错
【判断题】
83:个人账户被转为睡眠户的,需要本人持身份证到我行任一网点办理
A. 对
B. 错
【判断题】
84:个人账户被转为睡眠户的,需要本人持身份证到我行开户网点办理
A. 对
B. 错
【判断题】
85:个人账户被转为睡眠户的,他人可以代为办理款项支取业务
A. 对
B. 错
【判断题】
86:客户在同一机构有多个账户的,该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
A. 对
B. 错
【判断题】
87:二次交易补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户的身份信息, 有时可能需要补录代办人信息,有时可能补录对手信息
A. 对
B. 错
【判断题】
88:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
89:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
90:客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息
A. 对
B. 错
【判断题】
91:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时,可以免报大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
92:系统未提取到,按照规定应上报而未上报的大额交易,本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
A. 对
B. 错
【判断题】
93:客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的,本行各营业机构应当重新识别客户
A. 对
B. 错
【判断题】
94:对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的,应当进行客户身份尽职调查,并考虑提交大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
95:发现已经开立的账户有假名情形的,应终止业务关系,并提交可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
96:本行为外国政要客户提供开立账户服务时,应当报本行行长批准后方可开立
A. 对
B. 错
【判断题】
97:自然人客户的“身份基本信息”中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地
A. 对
B. 错
【判断题】
98:对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后,联系电话可以保持不变
A. 对
B. 错
【判断题】
99:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时,如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件,各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求,只对代理人开展相关客户身份识别工作
A. 对
B. 错
【判断题】
100:本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时,应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
A. 对
B. 错
【判断题】
101:反洗钱系统中,针对客户风险评级模块,如果编辑岗和审核岗对同一个客户的等级意见不统一,审批岗拥有最终决定客户等级的权限
A. 对
B. 错
推荐试题
【判断题】
拆旧物资是指公司资产在经营中因磨损、损坏、技术更新、工程拆除(含灾害抢修)、严重污染环境或按上级有关规定等原因退出使用的物资。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
根据物资种类对报废物资进行统一堆放。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
地市级单位物资部门应根据本单位库容量,定期组织对库存的报废物资进行集中处理,原则上每半年至少处理一次。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
各单位需委托有资质的评估单位对报废物资进行评估,评估价作为拍卖成交价格。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
报废物资采用招标方式处理时,若竞买人的最高应价未达到处理标的底价的,则按竞买人实际应价处理。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
在现场处理的报废物资,处理前应办完出库和报废手续。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
拆旧与退运物资由使用单位组织同级物资鉴定工作组开展鉴定工作。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
鉴定为不可再利用的物资,由物资管理部门按闲置物资进行保管。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送几乎包括了物流的所有功能要素。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送是“配”和“送”的有机结合。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
“送”是指送货运输。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送与一般送货没有区别。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送是一种有组织、有计划、高效率、优质服务的行为。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送以低成本、优质服务为宗旨。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送与包装、运输、仓储、装卸搬运融为一体,构成了物流系统的功能体系。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
调拨物资配送计划应依据调拨单或调拨通知编制;移库配送计划应依据移库单编制。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送管理是指为了最低成本达到客户所满意的服务水平,对配送活动进行计划、协调与控制。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送作业流程的管理就是对流程中各项活动进行计划、组织和配送。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送路线是否合理,对配送速度、成本、效益影响不大。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
对配送系统的意义包括:完善配送系统;强化配送系统功能和提高配送系统效率。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送作业的基本环节是集货、分拣、配货、配装、配送运输和配送加工。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送的分类包括分散配送和集中配送。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
通过配送管理,将更强地体现配送运作乃至整体物流运作的系统性,使运作中的各个环节紧密衔接、互相配合,达到系统最优的目的。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送作业的一般流程,也就是配送活动的非典型作业流程模式。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送作业流程包括一般流程;中、小件杂货性物品的配送作业流程;长条及板块形物品配送作业流程;粉状类物品的配送作业流程。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送增值服务的内容包括以顾客为核心的增值服务;以促销为核心的增值服务;以制造为核心的增值服务;以时间为核心的增值服务;以成本为核心的增值服务。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
按配送中心的功能侧重分类分为储存性配送中心、流通型配送中心。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送中心是具有采购、集货、储存、分拣、流通加工、送货、信息处理等多种功能有机结合的统一体。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
分拣功能不是配送中心与普通仓库的主要区别,但它是配送中心的主要功能。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送中心运作成本的高低直接关系到配送中心的经济利益。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
降低运营成本的策略分为降低仓储成本的策略、降低配送成本的策略和降低加工成本的策略。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
现代物流要靠速度取胜,而配送作业的速度取决于对订单的反应速度。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
在配送路线的设计中,当由一个配送中心向多个客户进行共同送货,在同一条路线上的所有客户的需求量综合大于一量车的额定载重时,由这一辆车配装着所有客户需求的货物,这种情况下一般采用节约里程法进行配送路线设计。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
车辆装货时,必须将重货置于顶部,避免压坏货物,从而保证运输的安全。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
怕压、易碎、易变形的产品,在装载时要采取防护措施。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
积载时不允许超过车辆所允许的最大载重量,并且积载时车厢内货物重量应分布均匀,避免整箱货物的重心发生偏离,影响运输安全。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
车辆装载与卸载作业是指不在同一地域范围进行的,以改变货物的储存状态及空间位置为主要内容和目的的活动。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
配送运输一般是较小批量、较短距离、运送次数少的一种运输形式。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
移库物资配送主要指仓库库容调整移库、一级仓库集中储备物资移至二级仓库、急救包待领、闲置、报废物资转移至集中存放仓库等的配送。 ​
A. 对
B. 错
【判断题】
物资部门根据移库需要生成移库单,移库单应载明移出仓库和移入仓库,物资部门汇集移库配送单提交承运商配送。 ​
A. 对
B. 错