【多选题】
"139.☆为防范柜员以其他理由让客户输入密码，实际进入转账业务模式，或将转账汇划凭证混杂在其他业务凭证中骗取客户签字确认，将客户存款账户的资金转走。必须通过（）等方式，切实强化此风险点的防控。___
A. 向客户提示密码风险
B. 告知凭证业务内容
C. 设定柜面人员相互监督的业务流程
D. 强化会计主管不定期巡查
E.
F. "
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
"140.☆☆☆为防范不法分子获取印鉴卡后，通过伪造公司印章盗取客户资金或实施经济诈骗，应（）。___
A. 印鉴卡保管人员按规定使用印鉴卡片，遵循“谁保管、谁使用、谁负责”的原则
B. 开户行将印鉴卡作为重要物品管理
C. 指定后台会计管理人员专人保管印鉴卡，原则上不得调阅（手工验印除外）
D. 严禁非银行会计人员接触印鉴卡，不得复印印鉴卡（特殊调用情况除外）
E.
F. "
【多选题】
"141.☆☆为防范不法分子可利用银行支票出售环节的漏洞，挪用或盗取客户资金，（）。___
A. 开户单位申请购买支票时，核对预留印鉴并核实购买人身份。
B. 银行受理人员应将购买人的相关信息摘录于重要空白凭证购买凭据上备查
C. 代开户单位购买支票等重要空白凭证须由代客服务申请表上的指定银行人员办理。
D. 严禁客户经理代开户单位购买支票等重要空白凭
E.
F. "
【多选题】
"142.☆☆为防止银行内部人员利用遗失或复制的钥匙实施犯罪。柜员卡遗失或被复制，使不法分子能冒用柜员身份进行系统操作，隐匿犯罪踪迹，钥匙、柜员卡应（）。___
A. 营业中随用随收，不得任意放置。
B. 午休时随身携带。
C. 营业终了在监控范围内放入箱（柜）上锁保管。
D.
【多选题】
"143.☆公司金融客户经理（）。___
A. 不得代客户保管预留印鉴章，不得持客户预留印鉴章代客户办理任何业务
B. 不得代客户申请开立、变更和撤销单位银行结算账户
C. 不得代客户申请变更预留银行印鉴
D. 不得代客户填写票据和结算凭证
E. 不得为客户上门收款，不得代客户解入或支取现金
F. "
【多选题】
"144.☆公司金融客户经理不得代客户办理下列业务（）。___
A. 购买重要空白凭证
B. 申请签发票据
C. 申请办理单位定期（通知）存款业务
D. 领取对账单
E.
F. "
【多选题】
"147.☆☆☆有下列（）情况的对公结算账户应纳入存款风险滚动式检查。___
A. 大收大付
B. 短期内频繁收付
C. 整收零付或零收整付且金额大致相当
D. 与无业务往来者频繁划转大额资金
E.
F. "
【多选题】
"148.☆有下列（）情况的单位结算账户应作为重点关注账户纳入存款风险滚动式检查。___
A. 临时结算账户
B. 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项
C. 由非开户企业人员代理开户
D. 长期未发生业务又突然发生大额资金收付
E. 长期不与银行对账或不及时领取对账回单
F. 由客户经理代办业务的账户"
【多选题】
"151.☆防范操作风险三十禁内容包括：（）。___
A. 重要物品的保管及操作行为
B. 账户及相关操作管理
C. 储蓄、现金及自助设备管理
D. 岗位制度及履职管理
E. 职业操守及道德风险管理
F. "
【多选题】
"152.☆防范操作风险三十禁中，禁止不按规定的频率、方法检查或督促检查重要物品，重要物品是指（）。___
A. 库存现金
B. 贵金属
C. 有价单证
D. 重要空白凭证
E. 业务印章
F. "
【多选题】
"153.☆下面不正确的是：（）。___
A. 使用内部账户为客户办理结算业务
B. 一般存款账户办理现金支取
C. 超期临时存款账户办理支付结算
D. 擅自垫款、压款，无理退票
E. 使用本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金
F. "
【多选题】
"154.☆☆对待客户准则包括（）。___
A. 充分了解客户
B. 公平对待客户
C. 风险充分提示
D. 拒绝商业贿赂
E. 保护客户信息
F. 为有需要的客户上门代办业务"
【多选题】
"157.☆☆☆员工应当保证其管理下的各项信息、记录、资料的（），严格按照规章制度和操作流程处理业务。___
A. 时效性
B. 真实性
C. 准确性
D. 完整性
E.
F. "
【多选题】
"158.☆对于内外调查部门提出的工作要求，员工应当主动配合，并诚实作答，不得（）。___
A. 隐瞒、虚构事实
B. 有损本行利益
C. 涂改、变造、伪造资料
D. 藏匿、销毁资料
E.
F. "
【多选题】
"159.☆运营重大事项报告内容包括（）。___
A. 具体事项
B. 事件经过
C. 成因分析
D. 损失情况
E. 已采取的风险控制措施或管理措施
F. 相关人员处罚情况"
【多选题】
"160.☆运营检查人员权利包括下列（）。___
A. 有权查阅与风控检查工作有关的文件、凭证、账表和其他相关档案、资料
B. 有权要求被检查单位就检查事项提供相关资料并作出书面或口头说明
C. 有权对被检查单位的现金库箱、重要空白凭证、业务印章等进行检查
D. 有权对被检查单位的人员配置情况、运营基础管理、风险管控措施、业务操作流程等提出建议
E. 有权调离不胜任会计工作的人员
F. "
【多选题】
"161.☆被检查单位对检查人员查出的问题和所提整改意见持有异议的，被检查单位可（）申请复议。___
A. 向上级管理部门
B. 向检查人员
C. 向总行运营管理部
D. 通过上级管理部门向总行运营管理部
E.
F. "
【多选题】
"163.☆下答案中正确的选项是：因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对（）严肃问责，并从重或加重处罚。___
A. 违规操作人员
B. 有关管理人员、高管人员
C. 有关机构
D. 客户
E.
F. "
【多选题】
"164.☆办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：（）。___
A. 代客户签名、设置／重置／输入密码
B. 柜员办理本人业务
C. 代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务
D. 代客户保管客户存单、卡、折
E. 代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备
F. 允许公司金融客户经理代客户办理业务"
【多选题】
"165.☆办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为：（）。___
A. 不核对企业证明文件原件
B. 不核查单位法定代表人身份
C. 不核查授权经办人身份
D. 受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息
E.
F. "
【多选题】
"166.☆银行账户管理方面，不得存在以下行为：（）。___
A. 获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息
B. 利用客户账户过渡本人资金
C. 通过本人、他人账户过渡银行和客户资金、套取资金
D. 违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
E.
F. "
【多选题】
"168.☆对账方面，不得存在以下行为：（）。___
A. 制度规定不允许参与对账的人员参与对账
B. 客户在对账单回执上的签章非单位公章而是预留银行印鉴
C. 不按规定审核对账回执
D. 不按规定处理存在问题的对账回执
E.
F. "
【多选题】
"169.☆各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决企业（）导致对账工作不能落实的问题。___
A. 不按时对账
B. 不配合对账
C. 不使用电子对账
D. 其他原因
E.
F. "
【多选题】
"171.☆商业银行应当建立有效的核对、监控制度，对各种账证、报表定期进行核对，对（）及时进行盘点。___
A. 现金
B. 有价证券等有形资产
C. 重要凭证
D. 客户回单
E.
F. "
【多选题】
"172.☆商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的（）。___
A. 完整
B. 连续
C. 可比性
D. 准确
E. 可追溯
F. "
【多选题】
"174.☆☆为防止员工参与民间融资、非法集资、地下钱庄非法活动，可采取（）等方式进行防控。___
A. 注重案例警示教育，健全制度规章
B. 禁止员工使用两部以上手机
C. 落实轮岗和强制休假制度要求
D. 严格执行反洗钱相关要求，加强异常交易的监测预警
E.
F. "
【多选题】
"175.☆☆营业机构办理个人存款账户的开立、变更、撤销等业务应遵循（）的原则。___
A. 开户自主
B. 账户实名
C. 本人办理
D. 证件核验
E. 为客户保密
F. "
【多选题】
"176.☆对于（）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户
C. 开户理由不合理或开立业务与客户身份不相符
D. 同一代理人代理开立多户
E. 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
F. "
【多选题】
"179.☆☆以下不得转让的票据有：___
A. 填明“现金”字样的银行汇票
B. 记载”不得转让”的支票
C. 已到期提示付款的银行承兑汇票
D. 由个人申请签发的银行本票
E.
F. "
推荐试题
【单选题】
在列车停站或初起动时,发现危及旅客人身安全或行车安全情况,需紧急叫停列车的,使用全路统一的站车专用无线通信频率___,呼叫司机停车,停车后告之司机停车事由，处理完毕后再按规定程序通知司机关闭车门。
A. 467.200MHz
B. 467.300MHz
C. 467.400MHz
D. 467.500MHz
【单选题】
动车组列车乘务班组在始发前___(站台交接时,进站前（ ）)到达站台指定地点接车。
A. 15min、15min
B. 30min、30min
C. 30min、15min
D. 20min、15min
【单选题】
动车组列车未配备乘警时，列车长要及时掌握车内治安动态，积极调解旅客矛盾纠纷，对调解和处理不了的，要立即报告___，并先行固定提取相关证据。
A. 调度
B. 客运段
C. 客运处
D. 公安指挥中心
【单选题】
加强“危险品”查堵,落实动车组列车禁烟制度,及时检查卫生间、通过台等重点部位,发现吸烟行为的旅客及时制止,按规定移交___依法处理。
A. 公安部门
B. 停车站
C. 到站
D. 终点站
【单选题】
客运突发事件快速报告机制列车由列车长在事件发生___内报所在局客调，由调度所指定人员通过铁路安全监督管理信息系统向总公司调度报告。
A. 1小时
B. 2小时
C. 3小时
D. 1.5小时
【单选题】
动车组在站起动的范围为___。
A. 自客运营业站开车前1分钟
B. 至列车尾部过出站信号机后
C. 自客运营业站开车后至列车尾部过出站信号机前
D. 自客运营业站开车后至列车尾部过出站信号机后
【单选题】
动车组列车因故停车不能维持运行、空调失效超过___不能恢复时，列车长应及时与司机、随车机械师沟通，视情况做出打开车门决定，并通知动车组司机转报列车调度员。
A. 20分钟
B. 30分钟
C. 45分钟
D. 15分钟
【单选题】
动车组列车运行晚点超过15分钟时，车站应及时与调度所客运调度员联系，了解晚点原因和列车运行情况，代表铁路向旅客致歉，并通报晚点原因，每次致歉间隔时间不超过___。
A. 20分钟
B. 30分钟
C. 45分钟
D. 16分钟
