【多选题】
"31.☆☆单位开户前对存在下列异常情况的，经营单位要加强对单位开户意愿的核查，组织两名工作人员上门实地核实后方可办理开户。（）___
A. 单位法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景情况不清楚
B. 开户行通过企业信用信息公示系统查询发现单位被列入“严重违法失信企业名单”的
C. 单位注册地和经营地均在异地（不包括境外机构）的
D. 开户行对单位有权经办人的身份信息存疑，要求其出示辅助证件，但拒绝出示的
E.
F. "
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答案
AC
解析
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相关试题
【多选题】
"33.☆☆存款人因开户许可证破损等原因申请换发开户许可证的，必须提供（）___
A. 《补（换）发开户许可证申请书》
B. 原开户许可证
C. 如原开户许可证遗失无法提供，应出具遗失证明
D. 单位开户证明文件
E.
F. "
【多选题】
"35.☆☆以下变更（）信息时，要以“其他”原因撤销所有银行结算账户后，再重新申请开立基本存款账户。___
A. 单位证明文件类型
B. 注册地地区代码
C. 存款人类别
D. 法定代表人
E.
F. "
【多选题】
"36.☆☆款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户所称的“有权经办人”可为（）___
A. 法定代表人
B. 单位负责人
C. 财务主管
D. 法定代表人指定授权人
E.
F. "
【多选题】
"37.☆☆在办理各类账户管理业务时，银行应加强对被授权人身份的审查，授权书中应载明的信息包括（）___
A. 被授权人的姓名
B. 被授权人的职务
C. 被授权人的身份证件
D. 授权事项
E.
F. "
【多选题】
"38.☆☆存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，应向银行出具（）___
A. 开立专用存款账户的证明文件
B. 单位负责人的身份证件
C. 内设机构（部门）负责人的身份证件
D. 单位授权该内设机构（部门）开户的授权书
E.
F. "
【多选题】
"39.☆☆☆下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述正确的有（）___
A. 开户银行应按规定进行登记、报批和报备，并妥善保管账户开立、变更和撤销资料档案
B. 开户银行为存款人开立单位结算账户，必须与存款人签订单位结算账户管理协议，以明确双方的权利和义务
C. 严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人”制度
D. 存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理
E.
F. "
【多选题】
"41.☆☆存款人打印“已开立银行结算账户清单”需提供以下哪些材料___
A. 经办人有效身份证件
B. 机构信用代码证
C. 基本存款账户开户许可证
D. 存款人密码
E.
F. "
【多选题】
"43.☆☆☆下列（）开户主体可以开立投融资性同业银行结算账户。___
A. 南京银行北京分行
B. 交通银行西安分行
C. 花旗银行上海分行
D. 中国农业银行股份上海联洋支行
E.
F. "
【多选题】
"44.☆☆对于存在下列()情形的，银行有权拒绝开户___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求其出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 授权经办人代理开户的
D. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
E.
F. "
【多选题】
"45.☆☆下列说法正确的是：（）___
A. 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B. 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D. 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
E.
F. "
【多选题】
"46.☆金融机构反洗钱培训的目的包括：（）___
A. 保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识
B. 让公众了解反洗钱知识
C. 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求
D. 掌握反洗钱工作必备的技能
E.
F. "
【多选题】
"47.☆关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是：（）。___
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E. 培训的对象是银行的全体人员
F. "
【多选题】
"48.☆金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（）。___
A. 由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正
B. 情节严重的，对涉及的金融机构处l万元以上5万元以下罚款
C. 情节严重的，对金融机构直接负责的董事、高级蕾理人员和其他直接责任人员。处l万元以上5万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证
E.
F. "
【多选题】
"49.☆☆以下说法正确的是：（）___
A. 银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B. 同一介质上保存有不同保存期限客户身份资科或记录的，应按最短期限保存
C. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的。可被责令停业整顿或吊销经营许可证
E.
F. "
【多选题】
"50.☆☆☆根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（）___
A. 违反保密规定，泄露有关信息的
B. 故意提供虚假材料的
C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的
D. 未指定专人联络现场检查事项的
E.
F. "
【多选题】
"51.☆根据反洗钱法规定，金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）三项制度，履行反洗钱义务，预防洗钱活动。___
A. 客户身份识别制度
B. 客户身份资料和交易记录保存制度
C. 大额交易和可疑交易报告制度
D. 持续的员工培训制度
E.
F. "
【多选题】
"52.☆下列哪些不是地域风险因素：（）___
A. 客户账户资金主要来源、去向多为支持恐怖主义活动等严重犯罪的国家（地区）
B. 客户账户大量资金通过非面对面交易
C. 客户主要交易对手多为艺术品收藏、拍卖、娱乐场所
D. 客户账户频繁发生大额公转私交易
E.
F. "
【多选题】
"53.☆☆☆下列哪些是洗钱风险事件：（）___
A. 客户变更姓名
B. 客户交易被作为重点可疑交易报告上报
C. 客户涉及权威媒体的刑事案件报道
D. 客户受到公安机关因民事、经济纠纷而引发的调查
E.
F. "
【多选题】
"55.☆我行对于禁止类客户的控制措施包括：（）___
A. 停止金融账户的开立、变更和使用
B. 停止一切金融交易和支付服务，拒绝转移、转换金融资产
C. 发现涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应按照要求立即采取冻结措施
D. 按要求及时将有关情况上报总行
E.
F. "
【多选题】
"56.☆我行对于高风险个人客户的强化控制措施包括：（）___
A. 强化对客户的尽职调查
B. 提高客户开户或办理业务的审批权限
C. 合理限制客户办理非面对面业务
D. 提高对客户资金交易监测的频率和强度
E.
F. "
【多选题】
"57.☆☆下列情况需留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。（）___
A. 为不在我行开立账户的客户提供现金汇款2000美元
B. 客户申请开立账户
C. 柜面取现30万元
D. 无卡存款人民币1000元
E.
F. "
【多选题】
"59.☆客户身份识别过程中，以下哪些情况是金融机构需要了解的：（）___
A. 客户的职业
B. 客户的资金来源
C. 客户的教育背景
D. 客户的交易目的
E.
F. "
【多选题】
"60.☆☆我行在与客户发生下列业务关系时（）须登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件___
A. 本行客户柜面存款2万元
B. 非本行客户现钞兑换5000元人民币
C. 本行客户无卡（无折）存款2000美元
D. 客户申请开立账户
E.
F. "
【多选题】
"61.☆☆以下哪些情况（）我行应重新识别客户身份。___
A. 客户行为或者交易情况出现异常
B. 客户要求变更法定代表人或负责人
C. 客户要求撤销账户
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
E.
F. "
【多选题】
"63.☆☆☆符合下列条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，可以不报告。（）___
A. 交易一方为某投资公司
B. 同一金融机构同户名定期转存
C. 法人与公司间资金互转
D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
E.
F. "
【多选题】
"64.☆☆我行在受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于名单范围但不能确定的，下列处理方式不正确的是（）。___
A. 正常受理该客户（账户）的业务
B. 分行运营管理部于当日报告总行，由总行运营管理部根据相关规定向中国人民银行或者其他相关部门申请协助核实
C. 立即中止该客户（账户）的业务受理
D. 业务受理后对账户保持关注
E.
F. "
【多选题】
"65.☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务应遵循以下原则（）。___
A. 合法审慎原则
B. 勤勉尽责原则
C. 风险为本原则
D. 协助配合原则
E.
F. "
【多选题】
"66.☆☆☆对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施后，分行运营管理部应当立即填写《反恐怖融资及制裁名单业务信息报告表》，经分行反洗钱工作领导小组组长审批后，当日内报告（）。___
A. 总行运营管理部
B. 资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关
C. 资产所在地中国人民银行分支机构
D. 中国人民银行上海分行
E.
F. "
【多选题】
"68.☆我行对于涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，收取的款项或者受让的资产，应当采取冻结措施，包括：（）___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息
B. 收取被采取冻结措施的资产产生的其他收益
C. 受偿债权
D. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
E.
F. "
【多选题】
"69.☆☆以下哪些工作应在1个工作日内完成。（）___
A. 交易数据的补录
B. 符合报送标准的一次性金融交易的人工报送
C. 书面可疑交易报告的审议
D. 大额交易和可疑交易报告的错误或补正回执的补正
E.
F. "
【多选题】
"70.☆☆以下哪些机构应做好大额交易和可疑交易报告的错误回执及补正通知的补正、交易数据补录及保存、一次性金融交易报送工作。（）___
A. 信用卡中心
B. 信息技术部在线直销银行部
C. 分行运营管理部
D. 反洗钱业务集中处理团队
E.
F. "
【多选题】
"71.☆☆集中处理团队在人工分析异常交易时，对于确认为可疑交易报告上报的，案例处理意见应当完整记录对（）的分析过程___
A. 客户身份特征
B. 客户交易特征或行为特征
C. 案例处理人员
D. 案例发生时间
E.
F. "
推荐试题
【多选题】
对个体农业、手工业和资本主义工商业进行社会主义改造，是为了 ___
A. 确立社会主义生产关系
B. 健全社会主义上层建筑
C. 继续解放和发展生产力
D. 为实现社会主义工业化创造必要条件
【多选题】
我国对资本主义工商业进行社会主义改造的经验主要有 ___
A. 严格区别官僚资本和民族资本的界限，实行和平赎买，和平地实现了生产关系的深刻变革
B. 创造了国家资本主义的多种形式，采取了由低级到高级逐步过渡的形式
C. 把对企业的改造和对资本家的改造结合起来，把资本家改造成为自食其力的劳动者
D. 可以跨越初级形式，直接过渡到全行业公私合营的高级阶段
【多选题】
我国对个体农业进行社会主义改造的成功经验主要有 ___
A. 在土地改革基础上，不失时机地引导个体农民走互助合作道路
B. 遵循自愿互利、典型示范、国家帮助的原则
C. 在有条件的地区推广农业生产责任制
D. 采取从互助组到初级合作社到高级合作社的逐步过渡形式
【多选题】
关于新民主主义经济的正确说法是 ___
A. 它应在国营经济的领导下，使五种经济成分统筹兼顾，分工合作
B. 在新民主主义经济构成中，社会主义性质的国营经济居于主导地位
C. 是社会主义经济
D. 是一种过渡性经济，发展前途是社会主义经济
【多选题】
反对官僚资本主义，并非因为它是资本主义，而是因为这种资本主义同外国帝国主义、本国地主阶级和旧式富农密切地结合着，它具有 ___
A. 买办性
B. 封建性
C. 垄断性
D. 革命性
【多选题】
新中国成立后，国民经济迅速恢复的原因有 ___
A. 以发展生产力作为一切工作的中心，正确处理了政治和经济的关系
B. 制定了不要“四面出击”的正确方针政策
C. 稳定了民族资产阶级，巩固了统一战线
D. 开展了整风和整党运动，加强了党的自身的建设
【多选题】
在新民主主义社会中，新民主主义之所以能够向社会主义胜利过渡，取决于 ___
A. 无产阶级思想在文化上的指导作用
B. 人民民主统一战线的扩大
C. 工人阶级的政治领导地位
D. 社会主义国营经济在经济上的领导地位
【多选题】
中华人民共和国的成立，标志着 ___
A. 新民主主义革命已经取得基本胜利
B. 中国进入了新民主主义社会
C. 中国进入了社会主义社会
D. 中国社会从新民主主义到社会主义的转变时期
【多选题】
党在过渡时期的总路线的主要内容有 ___
A. 没收官僚垄断资本
B. 没收民族资本
C. 逐步实现社会主义工业化
D. 逐步实现对农业、手工业、资本主义工商业的社会主义改造
【多选题】
新民主主义革命在全国胜利并解决土地问题以后，我国社会的主要矛盾是：___
A. 经济基础和上层建筑的矛盾
B. 生产力和生产关系的矛盾
C. 工人阶级同资产阶级的矛盾
D. 社会主义道路同资本主义道路之间的矛盾
【多选题】
人民代表大会制度的特点和优点是___
A. 充分体现了一切权利属于人民的原则
B. 充分体现了民主集中制的原则
C. 有利于中国共产党对国家事务的领导
D. 协商和表决相结合的原则有利于国家决策的正确性和原则性
【多选题】
《论十大关系》中指出要正确处理经济关系，包括 ___
A. 重工业同农业、轻工业的关系
B. 沿海工业和内地工业的关系
C. 国防建设与经济建设的关系
D. 中央与地方的关系
【多选题】
《论十大关系》阐述了政治方面的关系问题，包括 ___
A. 在汉族和少数民族方面，要反对大汉族主义，巩固各民族团结
B. 在党和非党关系方面，要实行“长期共存，互相监督”的方针
C. 在是非关系方面，要分清是非，对待犯错误的人要“惩前毖后，治病救人”
D. 在革命和反革命的关系方面，认为反革命已大为减少，今后要化消极因素为积极因素
【多选题】
党的八大指出 ___
A. 经济上既反保守又反冒进，即在综合平衡中稳步前进
B. 必须依法办事，做到有法可依，有法必依
C. 重申共产党和各民主党派“长期共存，互相监督”的方针
D. 强调党必须坚持实事求是、群众路线和民主集中制的原则
【多选题】
《关于正确处理人民内部矛盾的问题》中提出的两类不同性质的矛盾是 ___
A. 敌我之间的矛盾
B. 人民内部的矛盾
C. 中华民族同国际帝国主义的矛盾
D. 社会主义同资本主义的矛盾
【多选题】
《关于正确处理人民内部矛盾的问题》的讲话阐述了正确处理人民内部矛盾的各项方针，主要是指 ___
A. 在人民内部的日常政治生活中，实行“团结—批评—团结”的方针
B. 在经济工作中实行对全国城乡各阶层统筹兼顾，适当安排和兼顾国家、集体和个人三者利益的关系
C. 在共产党和民主党派的关系上，实行“长期共存，互相监督”的方针
D. 在科学文化工作中，实行“百花齐放，百家争鸣”的方针
【多选题】
20世纪50～70年代，中国做出以下努力，使得中国的大国地位得以初步确立，并改善了国际环境，包括 ___
A. 1954年，周恩来率团参加瑞士日内瓦会议，打破了以美国为首的西方国家不承认中华人民共和国是中国唯一合法政府的政策
B. 1953年，中国首次提出了和平共处五项原则，表明中国确定了自己独立自主的和平外交路线
C. 1955年，周恩来率团参加万隆会议，提出了“求同存异”的方针，推动了会议的圆满成功，扩大了中国在国际上的影响
D. 1971年，在第二十六届联合国大会上，恢复了中华人民共和国在联合国上的一切合法权利，中国世界大国的地位得以确立
【多选题】
“大跃进”运动失败的原因包括 ___
A. 盲目追求高速度，破坏了经济发展的综合平衡
B. 不遵循客观经济规律，企图依靠群众运动的方法来快速发展生产力
C. 对社会主义建设的长期性和艰巨性思想准备不足
D. 人民群众高涨的热情
【多选题】
“文化大革命”全面发动的标志是 ___
A. 《评新编历史剧<海瑞罢官>》
B. 1966年5月中央政治局扩大会议通过的《五一六通知》
C. 中共八届九中全会通过的《十六条》
D. 《关于叛徒、内奸、工贼刘少奇罪行的审查报告》
【多选题】
“文化大革命”为党探索建设有中国特色社会主义的道路提供的历史借鉴有 ___
A. 必须正确认识和处理社会主义社会的阶级斗争，工作重点必须转移到以经济建设为中心的社会主义现代化建设上来
B. 必须大力发展社会主义民主，健全社会主义法制
C. 必须坚持民主集中制和集体领导原则，禁止任何形式的个人崇拜
D. 必须提高全党的马克思主义理论水平，永葆党的先进性
【多选题】
1956—1976年的20年中，以毛泽东为代表的中国共产党人带领全国各族人民丰富和发展了马克思列宁主义关于社会主义建设的理论，包括 ___
A. 提出符合中国实际的社会主义建设的正确思想原则
B. 在综合平衡中稳步前进的方针和统筹兼顾的方针
C. 坚持“百花齐放，百家争鸣”的方针
D. 坚持独立自主、自力更生的方针
【多选题】
1956—1976年的20年中，我国社会主义建设在曲折探索中仍然取得了很大成就，包括___
A. 独立、完整的工业体系基本建立
B. 国际地位提高，恢复了中国在联合国的合法地位，中美关系正常化
C. 文化、医疗、科技事业得以发展
D. 经济得以增长，广大农民和职工的生活比解放初有了很大的改善
【多选题】
造成1959—1961年我国国民经济严重困难的原因，包括 ___
A. “左”倾错误的严重泛滥
B. 严重的自然灾害
C. 国际反共势力的破坏
D. 苏联单方面撕毁经济技术合作协议
【多选题】
1956—1976年的20年中，毛泽东领导中国人民，实现了改天换地的深刻的社会变革，包括 ___
A. 基本上完成了对生产资料私有制的社会主义改造
B. 实现了由新民主主义向社会主义的转变
C. 全面确立了以生产资料公有制为基础的社会主义的基本经济制度
D. 开辟了社会主义现代化的新局面
