86：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级_答案

【判断题】

86：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

87：二次交易补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户的身份信息, 有时可能需要补录代办人信息，有时可能补录对手信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

88：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

89：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

90：客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

91：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

92：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

93：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

94：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

95：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

96：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

97：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

98：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

99：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

100：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)

A. 对

B. 错

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【判断题】

101：反洗钱系统中，针对客户风险评级模块，如果编辑岗和审核岗对同一个客户的等级意见不统一，审批岗拥有最终决定客户等级的权限

A. 对

B. 错

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【判断题】

102：新反洗钱系统中，较高风险客户至少应该半年进行一次持续评级

A. 对

B. 错

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【判断题】

103：在可疑案例上报过程中，当反洗钱系统中信息补录不完整时，需要首先补录完整客户信息和交易信息，否则无法排除或上报可疑案例

A. 对

B. 错

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【单选题】

当营业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是___。

A. 先报警、再反击、后防身

B. 先藏身、后报警、再反击

C. 先反击、再防身、后报警

D. 先撤离、后报警、在反击

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【单选题】

银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行___制度，不准交叉交接使用，密码要定期更换。

A. 交接

B. 双人单向保管

C. 登记

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【单选题】

县级行社保卫部门组织检查每年不少于（）次；基层行社社负责人要每月___次的常规检查。

A. 12、3

B. 12、4

C. 6、3

D. 6、4

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【单选题】

公共场所发生火灾时，该公共场所的现场工作人员应___。

A. 迅速撤离

B. 抢救贵重物品

C. 组织引导在场群众疏散

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【单选题】

下列不属于突发事件的是___。

A. 营业场所或周边地区发生异常情况

B. 营业场所遭遇持枪抢劫

C. 营业场所发生火灾

D. 某柜员因家中有急事提前办理交接班

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【单选题】

报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的存储时间应不小于（）天，出入口控制信息存储时间不应小于___天。

A. 60 90

B. 30 180

C. 90 180

D. 60 180

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【单选题】

视频监控应实时监视、记录___及运钞交接全过程，回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。

A. 营业柜员

B. 网点负责人

C. 运钞车停靠区

D. 网点保安

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【单选题】

下列不属于技术防范设施的是___。

A. 视频监控系统

B. 报警系统

C. 数据中心机房

D. 无线通讯及有关的卫星定位系统

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【单选题】

客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应___

A. 提供优质服务

B. 提醒其注意安全防范

C. 注意观察周边情况

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【单选题】

1：电子现金账户(金燕IC卡中的子账户)，该账户最高转入资金( )，单笔最高支付金额不得超过___人民币。

A. 500元，500元

B. 500元，1000元

C. 1000元，1000元

D. 1000元，2000元

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【单选题】

2：1张ETC记账卡只能签约( )张银行卡，1张银行卡最多可以签约( )张ETC记账卡___。

A. 1,5

B. 1,3

C. 3,5

D. 3,3

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【单选题】

3：我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。

A. 单日5万元，日累计5万元

B. 单日5万元，日累计10万元

C. 单日5000元，日累计2万元

D. 单日5000元，日累计5万元

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【单选题】

4：某日，一客户前来咨询：我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡，在你们行的ATM上取款手续费怎么收？ ___

A. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5％计算部分最低收费2元)

B. 12元+取款金额的1%

C. 金额≤1万，收3元/笔， 1万元＜金额≤5万元，收5元/笔。

D. 咨询发卡行

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【单选题】

5：采用UK认证方式的个人网银限额是多少？___

A. 单笔500万元，单日累计2000万元

B. 单笔5万元，单日累计5万元

C. 单笔500万元，单日累计5000万元

D. 单笔5万元，单日累计20万元

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【单选题】

6：企业网银限额是多少？___

A. 单笔500万元，单日累计2000万元

B. 单笔5万元，单日累计5万元

C. 单笔500万元，单日累计5000万元

D. 单笔5万元，单日累计20万元

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【单选题】

7：跨行转账系统中，工作时间为上班时间，且金额为5万元以上的是哪一个？___

A. 大额支付系统

B. 小额支付系统

C. 农信银支付系统

D. 超级网银

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【单选题】

8：张三自行了下载河南农信个人家，并使用已有的金燕卡自助注册成为我行手机银行客户，此时该卡的跨行转账额度是___。

A. 单笔5000元，日累计2万元

B. 单笔5万元，日累计5万元

C. 单笔20万元，日累计20万元

D. 单笔5000元，日累计5万元

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【单选题】

9：手机银行无卡取款单次及日累计预约取款限额为___。

A. 单笔5000，单日累计2万

B. 单笔1000，单日累计2000

C. 单笔5000，单日累计5000

D. 单笔2万，单日累计2万

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【单选题】

10：个人手机(已开启指纹支付)，自助下挂账号的转账交易限额为( )，升级为柜签后的交易限额为___。

A. 单笔5000元，单日累计2万元；单笔5万元，单日累计5万元。

B. 单笔5万元，单日累计5万元；单笔5万元，单日累计5万元。

C. 单笔5000元，单日累计2万元；单笔20万元，单日累计100万元。

D. 单笔5万元，单日累计5万元；单笔20万元，单日累计100万元。

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【单选题】

11：某超市办理我行聚合支付二维码，一天，赵某来店中购买商品后使用微信扫码付款100元，又用我行手机银行扫码付款200元，请问这100元和200元分别会结算到商户的哪个账户上？___

A. 商户的微信账户、绑定的我行账户

B. 商户的微信账户、商户的微信账户

C. 绑定的我行账户、商户的微信账户

D. 绑定的我行账户、绑定的我行账户

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【单选题】

12：使用惠民付时，刷卡顺序是先刷()后刷___。

A. 同名付款账户、同名收款账户

B. 同名收款账户、同名付款账户

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【单选题】

13：预约转账中的“按日预约”是___

A. 设置某个日期，在这个日期执行转出交易

B. 设置区间后，在区间里的每日都执行转出交易

C. 设置一个日期，每到这个日期都执行转出交易

D. 设置星期几，每到这时设置的日期都执行转出交易

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【单选题】

14：撤销预约转账在哪个模块里撤销___

A. 预约转账

B. 无法撤销

C. 撤销转账

D. 转账查询

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推荐试题

【单选题】

著有《工业管理与一般管理》一书的古典管理学家是___

A. 泰罗

B. 法约尔

C. 韦伯

D. 梅奥

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【单选题】

根据罗伯特卡茨的现点，基层管理者最重要的技能是___

A. 技术技能

B. 人际技能

C. 概念技能

D. 领导技能

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【多选题】

管理环境是指影响管理系统生存和发展的一切要素和总和，它包括___

A. 自然环境

B. 文化环境

C. 外部环境

D. 内部环境

E. 民族环境

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【多选题】

在管理者所承担的角色中，以下属于人际角色的内容有___

A. 领导者

B. 监督者

C. 代表人

D. 发言人

E. 联络者

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【多选题】

管理的对像是包括人力资源在内的一切可以调用的资源，具体包括___

A. 人员

B. 资本

C. 时间

D. 空间

E. 信息

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【多选题】

下列属于管理者人际角色的有___

A. 发言人

B. 代表人

C. 领导者

D. 联络者

E. 传播者

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【多选题】

管理者的技能包括___

A. 概念技能

B. 技术技能

C. 人际技能

D. 方法技能

E. 语言技能

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【多选题】

在权变管理理论中所指的因变量是___

A. 环境变量

B. 技术变量

C. 人员变量

D. 管理观念

E. 信息变量

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【多选题】

法约尔认为，管理者行使的职能有___

A. 计划

B. 组织

C. 指挥

D. 协调

E. 控制

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【多选题】

在管理者担任的角色中,下列属于决策角色的主要有___

A. 代表人

B. 企业家

C. 发言人

D. 谈判者

E. 联络者

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【多选题】

科学管理理论的代表人物主要有___

A. 吉尔布雷斯夫妇

B. 泰罗

C. 约翰・黄耶维舍

D. 甘待

E. 罗伯特·豪斯

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【多选题】

古典管理理论包括___

A. 泰勒的科学管理理论

B. 马斯洛的需要层次理论

C. 梅奥的人际关系说

D. 韦伯的行政组织理论

E. 法约尔的一般管理理论

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【多选题】

罗伯特·卡茨认为，管理者要具备的管理技能是___

A. 技术技能

B. 人际技能

C. 概念技能

D. 协调技能

E. 沟通技能

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【多选题】

下列说法中，属于人际关系学派的观点有___

A. 工人是社会人而不是经济人

B. 生产率主要取决于工人的工作态度以及他和周围人的关系

C. 企业中实际存在着一种“非正式组织”

D. 人的行为都是由一定金钱引起的

E. 企业应该采取新型的管理办法

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【多选题】

明茨伯格研究认为，管理者扮演的角色有___

A. 人际角色

B. 协调角色

C. 信息角色

D. 计划角色

E. 决策角色

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【多选题】

管理者所扮演的信息角色包括___

A. 监督者角色

B. 传播者角色

C. 发言人角色

D. 代表人角色

E. 联络者角色

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【多选题】

根据巴纳德的组织理论，组织的形成应具备的要素包括___

A. 共同目的

B. 协作的愿望

C. 信息的沟通

D. 制度安排

E. 体制改革

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【多选题】

韦伯认为，传统式权威的基础是___

A. 先例

B. 惯例

C. 英雄主义

D. 法律

E. 发布命令的权利

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【多选题】

以下属于管理社会属性的有___

A. 生产者

B. 生产方式

C. 生产力

D. 生产关系

E. 上层建筑

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【多选题】

全面质量管理作为一种管理理念,其要点包括___

A. 关注顾客

B. 注重持续改善

C. 关注流程

D. 精确测量

E. 授权于员工

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【单选题】

分部门时应考虑的因素___

A. 职能

B. 产品

C. 地区

D. 矩阵结构

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【单选题】

当全球一体化的压力和当地化的压力都比较高时，跨国企业应采取的全球化组织模式是___

A. 多国模式

B. 国际模式

C. 跨国模式

D. 全球模式

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【单选题】

在国际化经营的第二阶段，企业的进入方式主要是___

A. 出口贸易

B. 国际间接投资

C. 合同安排

D. 对外直接投资

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【单选题】

当全球一体化的压力和当地化的压力都比较低时，跨国企业应采取的全球化组织模式是___

A. 多国模式

B. 国际模式

C. 跨国模式

D. 全球模式

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【单选题】

出口属于国际化经营的___

A. 初级阶段

B. 第二阶段

C. 第三阶段

D. 最高阶段

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【单选题】

“个人主义或集体主义”属于全球化管理环境因素中的___

A. 政治与法律环境

B. 经济和技术环境

C. 文化环境

D. 任务环境

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【单选题】

由母公司开发现有的核心能力并传递到子公司的战略模式是___

A. 多国组织模式

B. 国际组织模式

C. 全球组织模式

D. 跨国组织模式

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【单选题】

在全球化经营的组织模式中，国际组织模式也被称为___

A. 协同联盟

B. 分权联盟

C. 集权中心

D. 一体化网络

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【单选题】

下列因素中，不属于全球化任务环境的是___

A. 政治体制

B. 供应商

C. 顾客

D. 竞争对手

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【单选题】

的全球化组织模式是___

A. 多国组织模式

B. 国际组组模式

C. 跨国组织模式

D. 全球组组模式

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【多选题】

与国内经营相比,从事国际化经营的企业其特征有___

A. 跨国界经营

B. 多元化经营

C. 资源共享

D. 全球战略

E. 一体化管理

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【多选题】

在“当地反应化压力低”的情况下,可能采取的全球竞争战略包括___

A. 全球模式

B. 国际模式

C. 跨国模式

D. 多国模式

E. 区域模式

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【多选题】

跨国界的企业经营活动方式主要包括___

A. 国际贸易

B. 特许

C. 劳务输出

D. 国际间接投资

E. 国际直接投资

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【多选题】

在全球化范围内，经济体制主要包括___

A. 自由市场经济

B. 命令经济

C. 混合型经济

D. 商品经济

E. 工业和农业经济

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【多选题】

为了成为有效的全球化管理者，必须具备的知识和能力是___

A. 创新能力

B. 文化适应能力

C. 组织能力

D. 视角转化能力

E. 国际商务知识

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【多选题】

力是___

A. 语言沟通能力

B. 国际商务知识

C. 文化适应能力

D. 视角转换能力

E. 创新能力

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【多选题】

全球化经营的组织模式包括___

A. 国际组织模式

B. 多国组织模式

C. 全球组织模式

D. 跨国组织模式

E. 海外组织模式

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【多选题】

全球化经营的国际直接投资进入主要包括___

A. 特许进入

B. 合资进入

C. 独资进入

D. 新建进入

E. 购并进入

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【多选题】

全球化经营进入方式中的非股权安排包括___

A. 直接出口

B. 特许

C. 合同制造

D. 管理合同

E. 合资进入

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【单选题】

信息管理工作的第一步是___

A. 采集

B. 加工

C. 储存

D. 利用

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