本行客户号长度9位，其中首位取值范围1--9, 2--9位取值范围0--9。_答案

【判断题】

本行客户号长度9位，其中首位取值范围1--9, 2--9位取值范围0--9。

A. 对

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【判断题】

产品号中第1位数字代表业务大类：1代表活期，2代表定期。

A. 对

B. 错

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【判断题】

我行贷款产品的顺序号段为60000～99999。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户确认接受该服务价格后，方可提供相关服务；客户在使用服务前明确表示不接受相关服务价格的，不得强制或变相强制客户接受服务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

其中基础金融服务包括部分转账汇款、现金汇款、取现和票据等商业银行服务项目。

A. 对

B. 错

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【判断题】

利率“差别授权”管理体制是指总行根据业务发展需要、自我约束能力、利率管理能力、风险管理能力等，对总行营业部、各分支行实行差异化的利率管理授权，并结合实际情况进行动态调整。

A. 对

B. 错

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【判断题】

全行利率工作实行“统一指导、分级管理、分级授权”的管理体制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

利率工作中的利率调整及定价策略等涉及国家机密或我行商业机密，要加强保密，防范和抵制泄密行为。

A. 对

B. 错

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【判断题】

全行存款利率定价实行下限管理，贷款（含贴现）利率定价实行上限管理，内部资金利率定价可实行“上存下借管理模式”或“内部资金转移定价（FTP）管理模式”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

我行定活两便利率应为按一年以内定期整存整取同档次利率打6折执行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

我行人民币各档次定期存款执行利率全部按基准利率的1.2倍执行；人民币活期存款、通知存款和协定存款执行利率全部按基准利率的1.3倍执行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

F、现金收付必须坚持：现金收款，先记账后收款；现金付款，先付款后记账的原则。

A. 对

B. 错

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【判断题】

办理柜面现金业务必须在有效监控和客户视线以内办理，做到当面点清，一笔一清，日清日结。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员请假休息尾箱现金必须低于5万（含）。

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金未点清前，必须保留原封签、捆钞纸。

A. 对

B. 错

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【判断题】

普通柜员日结前必须将超限额现金上交现金库管员（节假日除外），严禁只移交账务不移交实物。

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金实物的清点、核对和现金借、贷方账户的记账及轧账均由柜员经办，主办会计授权完成。

A. 对

B. 错

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【判断题】

发生差错应立即查找，长款可以寄库或置于账外，短款不得空库或白条抵库。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员办理收付业务过程中，对发现的假币应按照规定予以收缴，收缴的假币交由会计主管保管，定期上缴。

A. 对

B. 错

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【判断题】

经整点的现金，纸币百张为把、硬币50枚为券，十把（券）为捆；纸币必须双十字捆扎、封签并加贴封签。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员中途离岗，现金入箱加锁保管,置于监控下；中午柜员休息停止营业要求必须盘点现金和凭证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

整点现金时每捆、把现金未点清前，必须保留原封签、捆钞纸；拆捆前看券别、卡把，逐把逐张清点；清点细数时做到一笔一清。

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金业务发生差错应立即查找，长款不得寄库或置于账外，短款不得空库或白条抵库，会计主管同意的除外。

A. 对

B. 错

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【判断题】

当面点清，一笔一清，日清日结，账实相符；中途离岗，钱章入箱上锁，柜员签退；中午休息，一日两轧账，日清日结。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员请假休息不需要缴空钱箱。

A. 对

B. 错

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【判断题】

清点票币时发现残券，应予挑出，复点无误后，用纸条扎把，加盖整点员名章。

A. 对

B. 错

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【判断题】

纸币必须十字捆扎、封装并加贴封签。

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金整点要求：票币整点应按人民银行标准及要求，做到挑残、剔假（夹板）、点数准确。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员中途离岗，现金入箱加锁保管,置于监控下；中午柜员休息停止营业或因特殊原因需临时离开网点的，必须进行盘库轧账。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对需复核的大额现金业务，复核人员应对现金实物进行卡把复点。

A. 对

B. 错

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【判断题】

出纳柜台发生短款，如查找不出原因，必须责成有关责任人补齐短款数额。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员间现金调拨时，成把现金必须拆把清点。

A. 对

B. 错

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【判断题】

如客户有大量小钞须清点不用在监控下办理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

只要营业机构现金量充足，大额取现可不必预约。

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级人民银行应当严格履行金融主管机关的职责，负责对开户银行的现金管理进行监督和稽核。

A. 对

B. 错

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【判断题】

四、当现金主管盘点当日支行库存，发现库存金额大于支行限额，即报备支行会计主管后，办理现金上缴工作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

上级机构下发现金时，只产生上级行一方账务，在对方未领用现金时，此笔现金为在途状态，在下级行领用后下级行产生账务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

出入库冲正需控制冲正的顺序，如已通过现金出库确认的交易，应先冲正出库申请再冲正出库确认交易，不能直接冲正出库确认交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金及自助设备调拨调入现金尾箱绑定的柜员必须处于“签到”状态。

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金上缴、现金领用申请由柜员相互授权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金领用申请每天只能提交一次。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

审计项目是按照统一管理、分别组织、依规依制的原则实施。主要程序包括___阶段。

A. 审计准备

B. 审计实施

C. 重大问题督办

D. 结束现场审计

E. 审计报告

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【多选题】

审计准备是指审计部门为开展审计项目提前应做好的工作。主要包括：___等环节。

A. 审计立项

B. 制定审计方案

C. 组建审计组

D. 开展审前培训

E. 送达审计通知书

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【多选题】

审计立项是指审计部门从提出审计项目需求到项目批准，并对实施审计项目作出计划和安排的全过程。审计立项主要包括：___等环节。

A. 明确审计立项依据

B. 编制审计立项需求

C. 填制现场审计立项表

D. 履行审计立项审批

E. 送达审计通知书

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【多选题】

行业审计的目标是___

A. 推动有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实

B. 强化对全省农信社经营管理、内部控制、风险状况进行持续监督

C. 促进全系统法人行社建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构

D. 实现农信社（农商银行）的战略发展目标

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【多选题】

年度行业审计计划的内容主要包括：___。

A. 审计项目名称

B. 审计目标

C. 审计范围

D. 审计重点

E. 审计项目实施时间

F. 审计资源配置

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【多选题】

审计准备是指审计部门为开展审计项目提前应做好的工作，主要包括___。

A. 审计立项

B. 制定审计方案

C. 组建审计组

D. 审前培训

E. 签发和送达审计通知

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【多选题】

审计调查的方法包括___

A. 外核法

B. 查询法

C. 函证法

D. 直接法

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【多选题】

按审查书面资料的技术分为___。

A. 核对法

B. 审阅法

C. 复算法

D. 比较法

E. 分析法

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【多选题】

审计质量评价结果分为___。

A. 优秀

B. 良好

C. 合格

D. 不合格

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【多选题】

评价审计项目操作程序质量，主要对审计项目是否严格按照操作规程情况进行评价，包括___。

A. 立项情况

B. 谈话询证情况

C. 人员组织情况

D. 审前调查情况

E. 审计证据质量

F. 审计底稿质量

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【多选题】

整改工作应遵循以下原则___。

A. 有错必纠原则

B. 责任落实原则

C. 标本兼治原则

D. 及时性、真实性、有效性原则

E. 持续改进原则

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【多选题】

整改责任单位职责如下___。

A. 制订整改计划，明确具体整改责任人

B. 执行审定后的整改计划，落实各项整改措施

C. 建立整改台账，实行整改销号

D. 确保问题不整改不放过，责任追究不到位不放过

E. 按时报告整改工作进展及落实情况

F. 配合后续审计工作

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【多选题】

编制审计报告的基本原则为___。

A. 坚持原则，实事求是

B. 内容完整、重点突出

C. 事实清楚，数据真实

D. 层次清晰，结构合理

E. 证据充分，定性准确

F. 文字简练，表述准确

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【多选题】

审计报告封面包括下列基本要素___。

A. 标题

B. 文号

C. 被审计单位名称

D. 审计项目名称

E. 审计组名称及审计组组长签名

F. 签发日期

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【多选题】

审计取证单（事实确认书）主要内容包括___。

A. 审计项目名称

B. 被审计单位名称

C. 审计事项名称

D. 审计事项事实摘要

E. 证据提供单位及负责人意见

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【多选题】

审计组成员应当对以下哪些事项承担责任？___

A. 未严格按照方案实施审计导致重大问题未被发现的

B. 未按照本规程的要求获取审计证据导致审计证据不适当、不充分的

C. 审计记录不真实、不完整的

D. 对发现的重要问题隐瞒不报或者不如实报告的

E. 未经同意擅自脱离检查工作岗位，影响正常工作的

F. 擅自向与检查事项无关人员透露应保密的检查内容和发现事项的

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【多选题】

本规程所称重大问题是指被审计单位和相关人员违反法律法规、涉及金额比较大的、造成国家和农信社重大经济损失或者性质特别恶劣的行为。主要包括但不限于以下行为___

A. 涉及群众实名举报重大违规违纪问题或审计中发现经济案件线索的

B. 涉及可能应当追究有关领导人员、直接责任人员行政、组织、刑事责任线索的

C. 涉及挪用或者克扣职工工资、职工福利费等专项资金数额巨大、情节严重的

D. 单位负责人强制下属人员违反财经法规的

E. 涉及重要审计证据可能被灭失的

F. 拒不提供或者故意提供虚假会计资料的

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【多选题】

审计整改工作应遵循的原则？___

A. 有错必纠原则

B. 责任落实原则

C. 标本兼治原则

D. 及时性原则

E. 真实性原则

F. 有效性原则

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【多选题】

年度行业审计计划的内容主要包括?___

A. 审计项目名称

B. 审计目标

C. 审计范围

D. 审计成本

E. 审计重点

F. 审计项目实施时间

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【多选题】

审计计划编制应遵循的基本原则？___

A. 审计价值最大化

B. 项目管理一体化

C. 利润最大化

D. 质量控制流程化

E. 风险最小化

F. 成本最低化

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【多选题】

审计部门编制年度审计计划应综合考虑以下哪些因素？___

A. 年度主要工作目标、工作重点

B. 辖内法人机构风险评估、内部控制情况

C. 人民银行、国家审计部门、监管部门要求

D. 理事会、高级管理层的经营管理需要

E. 审计室（区域审计中心）制订的审计计划

F. 上年度审计情况和后续审计的必要安排

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【多选题】

审计的主要程序?___

A. 审计准备

B. 审计实施

C. 重大问题督办

D. 结束现场审计

E. 审计报告

F. 装订档案

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【多选题】

审计准备阶段的流程？___

A. 审计立项

B. 制定审计方案

C. 组建审计组

D. 开展审前培训

E. 进驻现场

F. 送达审计通知书

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【多选题】

审计方案应包括的基本内容？___

A. 审计目的

B. 审计对象

C. 审计开支

D. 审计内容

E. 审计范围

F. 审计依据

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【多选题】

审计通知书的基本内容？___

A. 审计对象名称

B. 审计项目名称

C. 审计范围

D. 审计开始时间

E. 审计组成员名单

F. 审计要求

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【多选题】

审计实施的主要环节？___

A. 签订承诺书

B. 召开进点会议

C. 发布审计公告

D. 审计取证

E. 编制审计工作底稿

F. 汇总审计结果

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【多选题】

审计工作底稿的主要内容？___

A. 被审计单位名称

B. 审计内容

C. 审计过程和结论

D. 审核人员姓名、审核意见及审核日期并签名

E. 索引号及页码

F. 审计费用

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【多选题】

编制审计报告的基本原则?___

A. 坚持原则，实事求是

B. 内容完整，重点突出

C. 事实清楚，数据真实

D. 层次清晰，结构合理

E. 证据充分，定性准确

F. 文字简练，表述准确

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【多选题】

审计报告封面应包括的基本要素？___

A. 标题

B. 文号

C. 被审计单位名称

D. 审计项目名称

E. 审计组名称及审计组组长签名

F. 签发日期（审计组提交报告的日期）

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【多选题】

审计报告的主要内容？___

A. 审计项目实施情况

B. 审计花费情况

C. 被审计单位的基本情况

D. 审计评价意见

E. 审计发现的主要问题

F. 审计建议

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【多选题】

整改责任单位的职责？___

A. 制订整改计划，明确具体整改责任人

B. 执行审定后的整改计划，落实各项整改措施

C. 建立整改台账，实行整改销号

D. 确保问题不整改不放过，责任追究不到位不放过

E. 按时报告整改工作进展及落实情况

F. 配合后续审计工作

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【多选题】

审计组组长应当对审计工作底稿的哪些事项进行审核？___

A. 具体审计目标是否实现

B. 审计程序是否有效执行

C. 事实是否清楚

D. 审计证据是否适当、充分

E. 得出的审计结论及其相关标准是否适当

F. 其他有关重要事项

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【多选题】

行业审计的目标是___

A. 推动有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实

B. 强化对全省农信社经营管理、内部控制、风险状况进行持续监督

C. 促进全系统法人行社建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构

D. 实现农信社（农商银行）的战略发展目标

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【多选题】

年度行业审计计划的内容主要包括：___。

A. 审计项目名称

B. 审计目标

C. 审计范围

D. 审计重点

E. 审计项目实施时间

F. 审计资源配置

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【多选题】

审计准备是指审计部门为开展审计项目提前应做好的工作，主要包括___。

A. 审计立项

B. 制定审计方案

C. 组建审计组

D. 审前培训

E. 签发和送达审计通知

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【多选题】

审计调查的方法包括___

A. 外核法

B. 查询法

C. 函证法

D. 直接法

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【多选题】

按审查书面资料的技术分为___。

A. 核对法

B. 审阅法

C. 复算法

D. 比较法

E. 分析法

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【多选题】

审计质量评价结果分为___。

A. 优秀

B. 良好

C. 合格

D. 不合格

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【多选题】

评价审计项目操作程序质量，主要对审计项目是否严格按照操作规程情况进行评价，包括___。

A. 立项情况

B. 谈话询证情况

C. 人员组织情况

D. 审前调查情况

E. 审计证据质量

F. 审计底稿质量

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【多选题】

整改工作应遵循以下原则___。

A. 有错必纠原则

B. 责任落实原则

C. 标本兼治原则

D. 及时性、真实性、有效性原则

E. 持续改进原则

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