【多选题】索赔意向通知要简明要地说明___等方面的内容_答案

【多选题】

【多选题】索赔意向通知要简明要地说明___等方面的内容

A. 索赔事件的发生

B. 索事件的过程

C. 索赔依据和理由

D. 索赔事件对工程成本和工期的不利影响

E. 索赔金额

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答案

ABCD

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【多选题】

【多选题】在索赔资料准备阶段,主要工作有___,

A. 跟踪和调查干扰事件,掌握事件产生的详细经过

B. 分析干扰事件产生的因,划清各方责任,确定索赔根据

C. 损失或损害调查分析与计算,确定工期索赔和费用索赔值

D. 起草提出索赔意向通知

E. 收集获得充分而有效的证据

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【多选题】

【多选题】承包商索赔成立应具备的前提条件有___

A. 与合同对照,事件已造成了承包人工程项目成本的额外支出或直接工期损失

B. 造成费用增加或工期损失的原因,按合同约定不属于承包人的行为责任或风险责任

C. 承包人按合同规定的程序和时间提交索赔意向通知和索赔报告

D. 造成费用增加或工期损失数额巨大,超出了正常的承受范围

E. 索赔费用计算正确,并目容易分析

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【多选题】

【多选题】编写索赔文件应注意___

A. 明确表明索赔意向

B. 责任分析清楚准确

C. 索赔额计算依据和结果要准确

D. 提供充分有效的证据材料

E. 叙述事件产生的详细经过

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【单选题】

下列不属于办法规定纪律处分的有___。

A. 降级

B. 撤职

C. 开除留用

D. 开除

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【单选题】

应给予撤职处分但无职可撤的，给予___处理。

A. 记大过

B. 降一个职级

C. 降两个职级

D. 开除留用

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【单选题】

处分期间发生新的违规行为，处分期为___。

A. 原处分期限

B. 新处分期限

C. 原处分期限与新处分期限之和

D. 原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和

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【单选题】

对抵制、报告和正确履职、执行制度的工作人员打击报复的，给予___处分。

A. 记过至开除

B. 降级至开除

C. 撤职至开除

D. 开除

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【单选题】

未经批准擅自招录、接收、聘用员工的，给予有关责任人员___处分。

A. 警告至记大过

B. 记过至降级

C. 记大过至撤职

D. 撤职至开除

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【单选题】

无正当理由拒不服从组织分配、调动或岗位交流决定的，给予警告至记大过处分；情节或后果严重的，给予___处分。

A. 降级

B. 撤职

C. 降级至撤职

D. 降级至开除

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【单选题】

未按规定程序和手续办理授权事宜的，给予有关责任人员___处分。

A. 警告至记过

B. 警告至记大过

C. 警告至降级

D. 警告至撤职

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【单选题】

柜员离岗时不签退或暂退业务系统的，给予___处分；后果或情节严重的，给予（）处分。

A. 记过至记大过，降级至开除

B. 警告至记过，记大过至开除

C. 警告至记过，降级至开除

D. 警告至降级，撤职至开除

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【单选题】

隐藏、窃取储蓄重要单证或套取客户密码，给予直接责任人___处分。

A. 警告

B. 记过

C. 开除

D. 记大过

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【单选题】

在集中采购过程中疏于管理、玩忽职守，造成经济损失的，至少应给予___处分。

A. 警告

B. 记过

C. 记大过

D. 降级

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【单选题】

在办理现金出纳业务过程中，直接给予开除处分的有___。

A. 现金出纳业务没有做到日清日结

B. 管库员无手续出库

C. 在办理现金出纳业务时抽张

D. 当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报

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【单选题】

违反规定将拆入资金直接用于发放贷款、进行直接投资或者证券交易的，至少应给予___处分。

A. 警告

B. 记过

C. 记大过

D. 降级

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【单选题】

向不具备借款主体资格或资信条件的客户进行信贷授信的，至少应给予___处分。

A. 警告

B. 记过

C. 记大过

D. 降级

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【单选题】

下列属贷款审查过程违规行为的有___。

A. 提供虚假或有重大缺陷的材料或报告的

B. 未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的

C. 伪造虚假信贷资料

D. 帮助、默许客户编造虚假信息资料

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【单选题】

当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予有关责任人员___处分。

A. 警告至降级

B. 警告至记大过

C. 记过至降级

D. 记过至记大过

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【单选题】

截留客户存折、银行卡和身份资料，后果或情节严重的，给予___处分。

A. 记大过至开除

B. 降级至开除

C. 撤职至开除

D. 记大过至降级

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【单选题】

未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的，给予有关责任人员___处分；后果或情节严重的，给予（ C ）处分。

A. 警告至记过记大过至开除

B. 记过至记大过降级至开除

C. 记大过至撤职开除

D. 记过至撤职开除

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【单选题】

信贷档案管理混乱，丢失重要信贷档案、保险单据或违反规定销毁或隐匿、篡改信贷档案，后果或情节严重的，给予___处分。

A. 记大过至开除

B. 记大过至降级

C. 降级至开除

D. 撤职至开除

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【单选题】

办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用客户资金，后果或情节严重的，给予___处分。

A. 记大过至开除

B. 记大过至降级

C. 降级至开除

D. 撤职至开除

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【单选题】

违规将重要空白凭证、有价单证、重要印章等带出营业场所外办理业务的，至少给予___处分。

A. 警告

B. 记过

C. 记大过

D. 降级

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【单选题】

以空库等方式虚假收贷收息的，至少应给予___处分。

A. 记大过

B. 降级

C. 撤职

D. 开除

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【单选题】

违反规定帮助单位和个人利用信用卡套取现金的，至少应给予___处分。

A. 警告

B. 记过

C. 记大过

D. 降级

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【单选题】

从事后台维护的技术人员，违反规定同时进行前台技术维护的，至少应给予___处分。

A. 警告

B. 记过

C. 记大过

D. 降级

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【单选题】

客服人员因服务态度恶劣，被客户投诉或媒体曝光，造成较坏影响的，应给予___处分。

A. 警告至记过

B. 警告至记大过

C. 警告至降级

D. 警告至撤职

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【单选题】

泄露农信社商业秘密的，至少应给予___处分。

A. 警告

B. 记过

C. 记大过

D. 降级

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【单选题】

销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案，给予___处分。

A. 记大过至开除

B. 降级至开除

C. 撤职至开除

D. 开除

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【单选题】

不履行或不正确履行职责，致使农信社受到行政机关处罚的，给予___处分。

A. 警告至记大过

B. 警告至撤职

C. 记过至记大过

D. 记过至撤职

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【单选题】

违反企业形象有关规定，或者未按规定统一制作、发布广告，后果或情节严重的，给予有___处分。

A. 警告至记大过

B. 警告至撤职

C. 记过至记大过

D. 记过至撤职

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【多选题】

《办法》规定的经济处罚包括___

A. 罚款

B. 扣减绩效收入

C. 扣减工资

D. 赔偿经济损失；

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【多选题】

下列属可免予处理的情形有___

A. 主动赔偿经济损失或退出非法所得的。

B. 受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的。

C. 业务创新发生不当行为且损害后果轻微的。

D. 有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规进行抵制并及时向上级报告的。

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【多选题】

办法规定的有关责任人员包括___。

A. 直接责任人

B. 主管责任人

C. 管理责任人

D. 领导责任人

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【多选题】

办法规定的其他处理包括___。

A. 批评教育

B. 书面检查

C. 组织处理

D. 辞退

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【多选题】

负责人工作不负责任，不履行或不正确履行职责的行为有___。

A. 对重大问题和突发事件处置不当

B. 假公济私、化公为私

C. 故意掩盖、隐瞒辖内违规违纪问题

D. 对发现的问题和隐患不及时整改，或整改弄虚作假

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【多选题】

违反重要岗位分岗作业规定的有___。

A. 重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互监督制约

B. 近亲属未回避

C. 安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作

D. 或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作

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【多选题】

下列属违反廉洁自律规定的有___。

A. 对明知有违法违纪、重大违规失职问题的人员，予以提拔任用

B. 利用农信社财产或商业秘密、客户秘密为本人或他人牟利

C. 隐瞒真实情况，不如实报告个人有关事项

D. 未经批准擅自出国（境）

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【多选题】

县级行社辖内发生1起涉案金额100万元以上（含）案件的，县级行社机构主要负责人、分管负责人应___，待案件查清后，根据案件造成的风险、损失情况给予相应处理。

A. 责令辞职

B. 停职

C. 免职

D. 引咎辞职

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【多选题】

在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。

A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账

B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏

C. 设置账外账

D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料

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推荐试题

【判断题】

贷款的抵押物、质押物价值下降，或农村信用社对抵（质）押物失去控制，保证的有效性出现问题，可能影响贷款归还可划为关注类贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

贷款的抵押物、质押物价值下降，或农村信用社对抵（质）押物失去控制，保证的有效性出现问题，可能影响贷款归还一般划入可疑类贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

贷款风险分类通过对影响债务人偿还债务可能性的诸多因素的定性与定量分析评估，合理划分风险类别。介于相邻类别之间的信贷资产原则上应归入低级档次

A. 对

B. 错

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【判断题】

贷款人应加强贷款资金发放后的管理，针对借款人所属行业及经营特点，通过定期与不定期现场检查与非现场监测，分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况，掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素

A. 对

B. 错

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【判断题】

贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理，但必须明确第三方的资质条件

A. 对

B. 错

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【判断题】

贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率、风险程度等

A. 对

B. 错

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【判断题】

贷款重组后仍不能正常归还本息划为可疑类贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

办理流动资金贷款应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时釆取有效措施的，按照省联社有关规定对有关责任人进行责任认定和处罚

A. 对

B. 错

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【判断题】

发放自然人贷款所辖信用社（行）只能向一户家庭中的一个人贷款，不得一个人在多家信用社（行）贷款或多个人在一家信用社（行）贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的，按照省联社有关规定对有关责任人进行责任认定和处罚

A. 对

B. 错

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【判断题】

固定资产贷款的借款人项目进度落后于贷款资金使用进度农信社应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付

A. 对

B. 错

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【判断题】

挤占、挪用贷款，拒不改正的，农信社停止支付借款人尚未使用的贷款，并按合同约定，下发《河南省农村信用社提前收回贷款通知书》，要求其归还贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

借款人釆用隐瞒事实等不正当手段取得贷款的划为次级类贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

借款人处于停产、半停产状态、固定资产贷款项目处于停、缓建状态划为可疑类贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

借款人的管理层出现重大意见分歧或者法定代表人和主要经营者的品行出现了不利于贷款偿还的变化可划为关注类贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

借款人改制后，难以落实农村信用社债权或虽落实债权，但不能正常还本付息划为可疑类贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

借款人签订长期供销合同、使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保等方式，在项目融资中可以有效分散经营期风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

借款人申请流动资金贷款必须有明确、合法的贷款用途，流动资金贷款不得用于、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途，可以用于固定资产投资

A. 对

B. 错

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【判断题】

借款人实际已资不抵债划为可疑类贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户部门受理借款申请后，应指派一名客户经理对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见

A. 对

B. 错

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【判断题】

企事业单位贷款按照《贷款风险分类指导原则》的要求，在对借款人财务因素、非财务因素以及第二还款来源状况等各项指标进行全面、综合分析的基础上分类

A. 对

B. 错

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【判断题】

全省农信社要建立信贷主动退出机制，有针对性地优化存量资产，加大对限制性行业贷款的清收力度对出现风险因素但仍有正常现金流量和支付能力的企业，要釆取逐渐退出的策略，通过增加抵押物和担保来保证贷款的安全

A. 对

B. 错

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【判断题】

损失类贷款：在釆取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，债权仍然无法收回，或只能收回极少部分

A. 对

B. 错

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【判断题】

同一介质上有不同保管期限的信贷档案，应按最长期限保管

A. 对

B. 错

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【判断题】

新建立信贷业务关系，且借款人信用评级在AA级（不含）以下的流动资金贷款应釆取受托支付方式

A. 对

B. 错

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【判断题】

信用社统一授信管理必须做到“先授信、后用信”，遵循主体统一、区别对待、动态调整、权限管理的原则

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行承兑汇票贴现，属于低风险业务，一般划入正常类

A. 对

B. 错

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【判断题】

在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，原则上，对该客户表外信贷资产分类不得高于对其近期表内信贷资产业务分类等级

A. 对

B. 错

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【判断题】

展期后的贷款按新增贷款进行管理，展期贷款的风险分类最高只能列为关注类

A. 对

B. 错

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【判断题】

中期贷款，是指贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5 年）的贷款，其中流资贷款期限为1年以上（不含1年）3年以下（含 3年）

A. 对

B. 错

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【判断题】

自然人贷款应当根据本地实际实行调查、审查审批分离，将调查、审查审批环节职责分解，由不同岗位承担，实行相互制约

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于变现能力差的抵押物，抵押率应适当降低

A. 对

B. 错

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【判断题】

公司申请借款，由第三方提供抵押担保的，尽可能让第三方同时签订保证合同，这样有利于风险发生时贷款的回收和抵押物的处置

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅

A. 对

B. 错

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【判断题】

对本金逾期或欠息超过60天的信贷业务，可以进行贷后临时检查

A. 对

B. 错

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【判断题】

对不能按借款合同约定期限归还的贷款，应当按规定加罚利息

A. 对

B. 错

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【判断题】

非现场检查要利用人民银行借贷登记咨询系统、电话、网络、媒体等工具或渠道进行信息收集和借贷分析

A. 对

B. 错

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【判断题】

借款人提前偿还部分本金的，要偿付偿还截至该提前还款日前一天（含该日）所发生的相应利息

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户经理对贷款贷后管理负直接管理责任

A. 对

B. 错

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