常见的洗钱方式包括___________答案

【多选题】

常见的洗钱方式包括__________

A. 借用金融机构

B. 伪造商业票据

C. 利用犯罪所得直接购置不动产和动产

D. 通过证券和保险业洗钱

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

常用的信用衍生工具包括__________

A. 总收益互换

B. 信用违约互换

C. 信用价差衍生产品

D. 信用联动票据

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【多选题】

物权法定原则的具体内容包括 ___

A. 物权种类法定化

B. 物权效力法定化

C. 物权内容法定化

D. 物权变更规则法定化

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【多选题】

按照交易的经济性质不同，财政支出可分为 ___

A. 环境保护支出

B. 购买性支出

C. 转移性支出

D. 社会保障支出

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【多选题】

衡量国债规模的绝对量指标有 ___

A. 历年累计债务的总规模

B. 国有经济持有的国债规模

C. 当年发行国债的总额

D. 当年到期需还本付息的债务总额

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【多选题】

在下述情况下，市场失灵情况存在___

A. 垄断的出现

B. 公共物品的生产

C. 外部经济的存在

D. 外部不经济的存在

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【多选题】

政府对市场进行干预的目的主要有 ___

A. 克服市场失灵

B. 优化资源配置

C. 控制市场价格

D. 弥补市场机制的缺陷和不足

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【多选题】

为了消除外部性对市场的影响，政府可以采取 ___

A. 税收和补贴

B. 规定限价

C. 合并相关企业

D. 明晰产权

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【多选题】

关于合同转让的说法，正确的是 ___

A. 具有人格权利的合同不能转让

B. 债权均不能被转让

C. 债权人转让权利的通知不得撤销，但经过债务人统一的除外

D. 双方订立合同时特别约定不能得转让的权利不能转让

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【多选题】

商业银行负债管理的内容包括__________

A. 证券投资管理

B. 资本管理

C. 存款管理

D. 借人款管理

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【多选题】

下列关于对贷款保证人审查的说法中，正确的有__________

A. 主要注重对保证人资格及担保能力、保证方式、保证合同、担保范围及时限审查

B. 担保人担保能力审查主要通过考察其资信情况、净资产、担保债务情况实现

C. 担保范围审查是指担保范围能否覆盖贷款本金及其利息

D. 要审查保证时限是否到达借款合同期满

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【多选题】

票据背书连续性的内容包括_______ ___

A. 各背书相互衔接

B. 办理了质押权背书手续，并记明“担保”字样

C. 票据依法可流通

D. 每一次背书不得附有条件

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【多选题】

巴塞尔委员会决定：资本对风险资产的目标标准比率为_______，其中核心资本要素至少_______，是巴塞尔委员会成员国国际银行自1992年底起应当遵守的共同的最低标准。___

A. 0.2

B. 0.1

C. 0.08

D. 0.04

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【多选题】

商业银行的主要职能包括__________

A. 支付中介

B. 信用创造

C. 信用中介

D. 货币发行

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【多选题】

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，下列哪些金融机构的设立适用本法对银行业金融机构监督管理的规定？___

A. 金融资产管理公司

B. 信托投资公司

C. 财务公司

D. 金融租赁公司

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【多选题】

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理的目标是________

A. 促进银行业的合法运行

B. 促进银行业的稳健运行

C. 提高银行竞争能力

D. 维护公众对银行业的信心

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【多选题】

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循_____的原则。___

A. 依法

B. 公正

C. 效率

D. 维护公众对银行业的信心

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【多选题】

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查______ ___

A. 进入银行业金融机构进行检查

B. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

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【多选题】

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露_____等信息。___

A. 财务会计报告

B. 风险管理状况

C. 董事和高级管理人员变更

D. 其他重大事项

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【多选题】

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的哪些情况进行审查___________

A. 资金来源

B. 财务状况

C. 资本充足能力

D. 诚信状况

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【多选题】

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施_______ ___

A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B. 限制分配红利和其他收入

C. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

D. 停止批准增设分支机构

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【多选题】

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构已经或者可能发生的信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监管管理机构可以依法对该银行业金融机构实行_____，并依照有关法律和国务院的规定执行。___

A. 重组

B. 接管

C. 合并

D. 撤销

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【多选题】

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的审慎经营规则，包括_____等内容。___

A. 风险管理

B. 内部控制

C. 损失准备金

D. 资产流动性

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【多选题】

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其________

A. 现场检查的频率

B. 现场检查的范围

C. 现场检查的时间

D. 需要采取的其他措施

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【多选题】

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查_______ ___

A. 进入银行业金融机构进行检查

B. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

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【多选题】

某地方性商业银行第一大股东为某地级市财政，第二、第三大股东均为大型民营企业。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，下列必须报当地银行监督管理机构批准后才能执行。___

A. 在某县级市增添一处营业网点

B. 在某县级市将取消一处营业网点

C. 商业银行总部部门总经理的任免

D. 开展银行间市场债券承销业务

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【多选题】

按照《商业银行法》规定，商业银行可以经营下列部分或者全部业务_____ ___

A. 吸收公众存款

B. 办理票据承兑与贴现

C. 从事银行卡业务

D. 代理收付款项及代理保险业务

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【多选题】

按照《商业银行法》规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循_____的原则。___

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 盈利

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【多选题】

按照《商业银行法》规定，商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况之后的资金？___

A. 交足存款准备金

B. 留足备付金

C. 归还中国人民银行到期贷款

D. 留足当月到期的偿债资金

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【多选题】

按照《商业银行法》规定，下列哪些选项符合《商业银行法》的规定_________

A. 商业银行发放贷款应以抵押为主

B. 商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定

C. 商业银行对关系人不能发放信用贷款

D. 商业银行可以发放短期、中期和长期贷款

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【多选题】

按照《商业银行法》规定，商业银行发放贷款，应当做到________

A. 借款人必须提供担保

B. 订立书面合同

C. 按照中国人民银行规定的贷款利率幅度内确定贷款利率

D. 期限不能超过10年

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【多选题】

按照《商业银行法》规定，商业银行的工作人员的下列哪些行为是违法的_______。___

A. 利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费

B. 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保

C. 在其他经济组织兼职

D. 利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金

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【多选题】

《商业银行法》中所称的关系人是指________

A. 董事

B. 监事

C. 管理人员

D. 信贷业务人员的近亲属

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【多选题】

按照《商业银行法》规定，拆入资金用于_____需要。___

A. 弥补票据结算头寸的不足

B. 弥补联行汇差头寸的不足

C. 发放固定资产贷款

D. 解决临时性周转资金的

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【多选题】

按照《商业银行法》规定，商业银行办理业务，提供服务，按照规定收取手续费。收费项目和标准由_____根据职责分工，分别会同国务院价格主管部门制定。___

A. 国务院银行业监督管理机构

B. 中国人民银行

C. 财政部

D. 发改委

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【多选题】

按照《商业银行法》规定，商业银行以______为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。___

A. 安全性

B. 盈利性

C. 流动性

D. 效益性

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【多选题】

按照《商业银行法》规定，有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员_______。___

A. 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的

B. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的

C. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的

D. 个人所负数额较大的债务到期未清偿的

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【多选题】

按照《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循______原则。___

A. 存款自愿

B. 取款自由

C. 存款有息

D. 为存款人保密

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【多选题】

按照《商业银行法》规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循_______的原则。___

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 诚实信用

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【多选题】

按照《商业银行法》规定，有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员__________

A. 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的

B. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的

C. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的

D. 个人所负数额较大的债务到期未清偿的

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【多选题】

按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行可以对商业银行的下列哪些情况随时进行稽核、检查和监管__________

A. 贷款

B. 存款

C. 人员招聘

D. 呆账

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推荐试题

【单选题】

“临时居留”是指：____。___

A. 在缔约国停留1个月或以下

B. 在缔约国停留3个月或以下

C. 在缔约国停留6个月或以下

D. 根据有关缔约国的国家法律界定

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【单选题】

“消毒”是指采取卫生措施利用____作用，控制或杀灭人体或动物表面或行李、货物、交通工具等上的传染性病原体的程序。___

A. 化学因子的直接或间接

B. 物理因子的直接或间接

C. 化学或物理因子的直接

D. 化学或物理因子的直接或间接

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【单选题】

《条例》的目的和范围是____。___

A. 针对公共卫生风险

B. 避免对国际交通和贸易造成不必要干扰的适当方式预防、抵御和控制疾病的传播

C. 提供公共卫生应对措施

D. 以上都是

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【单选题】

世界卫生组织发布建议是指____。___

A. 根据《条例》发布的临时建议和长期建议

B. 由主权国家发布的临时建议和长期建议

C. A和B都是

D. A和B都不是

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【单选题】

临时建议至多可以持续到确定与其有关的国际关注的突发公共卫生事件之后的第____届世界卫生大会。___

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四

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【单选题】

世界卫生组织针对人员向缔约国发布的建议中包括可以审查在____的旅行史。___

A. 疫区

B. 受染地区

C. 传染病流行地区

D. 疫区所在国家

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【单选题】

世界卫生组织针对行李、货物、集装箱、交通工具、物品和邮包向缔约国发布的建议中包括处理行李、货物、集装箱、交通工具、物品和邮包或尸体（骸骨）以消除感染或污染，包括____和宿主。___

A. 病毒

B. 细菌

C. 病原微生物

D. 病媒

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【单选题】

世界卫生组织针对人员向缔约国发布的建议不包括以下哪一个？____。___

A. 将受染者驱逐出境

B. 审查医学检查证明

C. 审查疫苗接种证明

D. 对嫌疑者进行公共卫生观察

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【单选题】

当缔约国为应对特定的潜在公共卫生风险提出要求时，应尽量切实可行地向世界卫生组织提供有关____有可能导致疾病的国际传播的感染源或污染源的相关资料。___

A. 疫情发生地区

B. 本国

C. 染疫者来自地区

D. 入境口岸

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【单选题】

出于合理的公共卫生原因，缔约国应考虑，与其他入境口岸相比，可能指定的陆路口岸各类型国际交通的流量和____，以及国际交通起源地或到达特定陆地过境点之前所通过地区存在的公共卫生风险。___

A. 频率

B. 车辆种类

C. 车辆载重

D. 道路情况

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【单选题】

拥有共同边界的缔约国应考虑，根据要求指定具备有规定能力的____。___

A. 承运人

B. 运输方式

C. 毗邻的陆路口岸

D. 管理部门

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【单选题】

指定的机场、港口和陆路口岸在应对可能的国际关注的突发公共卫生事件时，应对嫌疑旅行者进行评估，必要时进行检疫，检疫设施最好远离____。___

A. 人群

B. 交通工具

C. 重要道路

D. 入境口岸

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【单选题】

根据监测和应对的核心能力要求，国家层面应在____小时内评估所有紧急事件的报告。___

A. 12

B. 24

C. 36

D. 48

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【单选题】

缔约国对以下哪个情况的过境船舶和航空器可以采取卫生措施：____。___

A. 根据公共卫生危害的事实和证据发现交通工具舱内存在着临床迹象或症状和情况

B. 不是来自“受染地区”、在前往另一国家领土港口的途中经过该缔约国领土上的运河或航道的船舶

C. 通过该缔约国管辖的水域、但不在港口或沿岸停靠的任何船舶

D. 在该缔约国管辖的机场过境的航空器，在机场的特定区域暂时停靠，不上下人员和装卸货物

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【单选题】

船舶或航空器的负责人或其代理人应当在交通工具到达目的地港口或机场前，尽量详细地将舱内任何患病者的情况或存在公共卫生危害的证据通知以下哪个部门：____。___

A. 当地海关

B. 当地边检

C. 当地出入境检验检疫机构

D. 该航空器的代理公司

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【单选题】

船长应当在船舶到达后，或到达之前，填写以下哪个卫生文件，并提交给该港口的主管当局：____。___

A. 航海健康申报单

B. 旅客护照（客轮或旅游船）

C. 船舱空气检测报告书

D. 报关单

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【单选题】

主管当局在以下哪种情况下可以拒绝旅行者入境：____。___

A. 旅行者来自受染地区，且有可证实的迹象和（或）证据表明其疫苗接种或其他预防措施无效

B. 旅行者持有的疫苗接种或其他预防措施证书不符合要求

C. 旅行者来自受染地区，但持有符合要求且有效的疫苗接种或其他预防措施证书

D. 旅行者来自非受染地区

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【单选题】

在可行的情况下，集装箱装卸区应配备____设施。___

A. 隔离

B. 检查

C. 检查和隔离

D. 消毒

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【单选题】

如由于非机长或船长所能控制的原因，嫌疑受染或受染的航空器或船舶着陆或停泊于不是原定到达的机场或港口，除非出于紧急情况或与主管当局进行联系的需要，或得到主管当局的批准，否则搭乘航空器或船舶的旅客____离开航空器或船舶，也____从飞机或船舶内移动货物。___

A. 不得……可以

B. 不得……不得

C. 可以……不得

D. 可以……可以

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【单选题】

缔约国可在授予“无疫通行”前进行检查，若舱内发现感染或污染源，则可要求进行哪些措施：____。___

A. 消毒、除污

B. 灭虫或灭鼠

C. 采取其他必要措施防止感染或污染传播

D. 以上皆可

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【单选题】

以下公共卫生措施正确的是：____。___

A. 对旅行者实行或施行涉及疾病传播危险的任何医学检查、医学操作、疫苗接种或其他预防措施时，必须根据当地的安全准则和标准，以尽量减少这种危险

B. 船舶免于卫生控制措施证书和船舶卫生控制措施证书的有效期最长应为60天，如果所要求的检查或控制措施不能在港口完成，此期限可延长一个月

C. 如果执行控制措施的港口主管当局认为，由于执行措施的条件有限，不可能取得满意的结果，主管当局应当在船舶卫生控制措施证书上如实注明

D. 缔约国不可决定：根据对来自受染地区的船舶的建议，要求提交航海健康申报单或要求可能携带感染或污染的船舶提交此文件

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【单选题】

缔约国对于旅行者的待遇中，不确切的是____。___

A. 尊重所有旅行者

B. 给予全面的医疗

C. 考虑不同社会文化和宗教背景

D. 保护他们的行李和财务

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【单选题】

就一般条款而言，明显干扰一般是指拒绝国际旅行者、行李、货物、集装箱、交通工具、物品等入境或出境或延误入境或出境____小时以上。___

A. 24小时

B. 16小时

C. 12小时

D. 8小时

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【单选题】

缔约国应该在采取对国际交通造成明显干扰的额外卫生措施____小时内，向世界卫生组织报告此类措施以及卫生措施，临时或长期建议中涵盖的措施除外。___

A. 48小时

B. 36小时

C. 24小时

D. 12小时

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【单选题】

各缔约国根据一般条款采取卫生措施，应该在____月内考虑世界卫生组织的意见和标准对这种措施进行复查。___

A. 一个

B. 二个

C. 三个

D. 四个

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【单选题】

总干事应根据每个缔约国的要求任命____成员，并酌情任命有关政府间组织和区域经济一体化组织建议的专家。___

A. 一名

B. 二名

C. 三名

D. 四名

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【单选题】

总干事应将《条例》专家名册的组成定期通知____。___

A. 缔约国

B. 政府间组织

C. 区域经济一体化组织

D. 以上全部是

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【单选题】

突发事件委员会至少有____成员应当是在其领土内发生事件的缔约国的专家。___

A. 一名

B. 二名

C. 三名

D. 四名

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【单选题】

在本国领土上发生的事件缔约国可向____提出国际关注的突发公共卫生事件已经结束和（或）建议撤销临时建议，并可就此向突发事件委员会陈述意见。___

A. 总干事

B. 世界卫生大会

C. 突发事件委员会

D. 以上全不是

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【单选题】

总干事应当成立审查委员会，职责包括____。___

A. 就《条例》的修订，向总干事提出技术性建议

B. 向总干事提出有关长期建设及对其修改或撤销的技术性意见

C. 向总干事就其所交付的与《条例》的实施有关的任何事宜提供技术性意见

D. 以上全部是

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【单选题】

总干事任命的审查委员会成员只应在____会议工作期间任职。___

A. 一次

B. 两次

C. 三次

D. 四次

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【单选题】

审查委员会应该为每次会议起草报告，陈述委员会意见和建议，此报告应该在当次会议结束前经____批准。___

A. 审查委员会

B. 总干事

C. 世界卫生大会

D. 专家委员会

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【单选题】

总干事在根据最接近正发生的具体事件的专业领域和经验，选出若干专家召开突发事件委员会会议，会议的形式为包括____。___

A. 远程会议

B. 视频会议

C. 电子通讯

D. 以上全部是

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【单选题】

由缔约国和总干事提出的对《条例》的修正提案应该提交____审议。___

A. 世界卫生大会

B. 总干事

C. 专家委员会

D. 审查委员会

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【单选题】

缔约国和总干事应当向____报告《条例》的执行情况。___

A. 世界卫生大会

B. 各缔约国

C. 总干事

D. 专家委员会

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【单选题】

为执行《世界卫生组织组织法》规定，对《条例》或其修正案作出拒绝或保留的期限，应该为总干事通报卫生大会通过《条例》或其修正案之日起____月。___

A. 6个

B. 12个

C. 18个

D. 24个

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【单选题】

如果一个国家不能在第五十九条第二款规定的期限内完全根据《条例》调整其国内立法和行政安排，该国应该在该条第一款规定的期限内向总干事声明有待作出的调整并最迟在《条例》对该缔约国生效后____实现这些调整。___

A. 6个月

B. 12个月

C. 18个月

D. 24个月

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【单选题】

如果保留是在《条例》生效之后提出的，总干事应要求缔约国在____内向其报告对保留的任何反对意见。___

A. 6个月

B. 12个月

C. 18个月

D. 24个月

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【单选题】

如果在《条例》通报之日起六个月期限结束时，国家至少三分之一对保留提出反对意见，则总干事应通知保留国以便其考虑在总干事通知之日起____内撤回保留。___

A. 3个月

B. 6个月

C. 12个月

D. 24个月

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【单选题】

成为《条例》缔约国的非世界卫生组织会员国的任何国家可以在任何时候通过通知总干事的方式撤回对《条例》的参加，此撤回应在总干事收到通知后____生效。___

A. 6个月

B. 12个月

C. 18个月

D. 24个月

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