【多选题】
客户要求变更___信息的,应重新识别客户身份。
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
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答案
ABCD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
对人民币的流通保护叙述正确的是___。
A. 禁止非法买卖流通人民币
B. 禁止伪造、变造人民币
C. 禁止出售、购买伪造、变造的人民币
D. 禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币。
【多选题】
可以按规定办理现金支取业务的结算账户有___
A. 基本存款账户 
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 专用存款账户
【多选题】
支付结算的结算方式包括___。
A. 汇兑
B. 支票
C. 委托收款
D. 托收承付
【多选题】
有下列情况的,存款人可以申请开立临时存款账户___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 特别需要
D. 注册验资
【多选题】
支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用___等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
A. 票据
B. 信用卡
C. 汇兑
D. 委托收款
【多选题】
金融机构有哪些情形之一的,应当经中国人民银行批准?___
A. 变更名称
B. 更换高级管理人员
C. 变更注册资本
D. 变更机构所在地
【多选题】
河南省农村信用社柜台业务操作“十不准”包含哪些内容?___
A. 不准违规为单位和个人开立账户
B. 不准违规使用印章
C. 不准办理虚假交易
D. 不准越权办理资金汇划,盗用重要空白凭证
【多选题】
以下属职工薪酬范围的有:___
A. 职工工资、奖金、津贴和补贴
B. 医疗保险费、养老保险费、失业保险费、工伤保险费和生育保险费等社会保险费
C. 工会经费和职工教育经费,因解除与职工的劳动关系给予的补偿
D. 职工福利费、住房公积金、其他与获得职工提供的服务相关的支出
【多选题】
单位银行结算账户按用途分为:___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
存款人申请开立个人银行结算账户,应向银行出具哪些证明文件?___
A. 中国居民,应出具居民身份证或临时身份证
B. 中国人民解放军军人,应出具军人身份证件
C. 中国人民武装警察,应出具武警身份证件
D. 外国公民,应出具护照
【多选题】
下列哪些账户不得支取现金?___
A. 财政预算外资金
B. 证券交易结算资金
C. 信托基金专用存款账户
D. 基本存款账户
【多选题】
存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户申请的情形有哪些?___
A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户银行的
D. 其他原因需要撤销银行结算账户的
【多选题】
票据和结算凭证的___不得更改,更改的票据无效。
A. 金额
B. 出票日期
C. 收款人名称
D. 其他记载事项
【多选题】
签发银行汇票必须记载哪些事项?___
A. 出票金额
B. 付款人名称
C. 收款人名称
D. 出票人签章
【多选题】
银行结算账户业务是指对银行结算账户的___、统计、检测等业务。
A. 开立
B. 变更
C. 撤销
D. 查询
【多选题】
储蓄机构办理储蓄业务,必须遵循___的原则。
A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 存款有息
D. 为储户保密
【多选题】
柜员应具备___条件。
A. 政治素质高,爱岗敬业,坚持原则
B. 无社会不良记录和违规违纪行为
C. 熟悉信用社业务
D. 熟练掌握业务操作技能
【多选题】
关于【1291法院定时扣划】交易的说法,正确的有___
A. 本交易用于按照执法机关的要求,对存款账户进行定时扣划设置、撤销等。
B. 设置后账户会按照签订的转账频率及指定金额分多次进行扣划,直至扣到总金额为止。
C. 授权时需要提交法定机关扣划要求的相关手续。
D. 【1291法院定时扣划交易】无法满足扣划要求时,可使用【1202法定机关冻结】交易进行扣划。
【多选题】
已故存款人的法定继承人对存款人存款进行查询时,授权时提交以下资料___
A. 《已故存款人存款查询申请书》。
B. 死亡证明(或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等)。
C. 可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)。
D. 客户身份证件,如为代理,需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
42下列可以作为监护关系证明的有___
A. 户口簿
B. 出生医学证明
C. 法院/民政部门证明
D. 村委/社区证明
【多选题】
关于【1116以折换卡】交易的使用,下列描述正确的是___
A. 以折换卡只支持个人客户在原开户机构办理。
B. 所换存折必须为Ⅰ类账户。
C. 该交易必须客户本人办理。
D. 该交易可以客户本人办理,也可以由他人代理。
【多选题】
下列关于借款借据的填写规范的说法,正确的是___
A. 各行社应使用省联社统一印制的制式借据。
B. 借款人为自然人的,应有客户本人签名。
C. 借款人为法人的,须加盖单位公章,并有法定代表人签名。
D. 借款人为法人的,委托代理时应出具经公证的授权委托书或由银行方(两名或两名以上)员工见证签署的授权委托书。
【多选题】
下列证件中属于有效证件的有___
A. 大陆居民往来港澳通行证
B. 台湾居民来往内地通行证
C. 外国籍护照
D. 临时身份证
【多选题】
以下哪种情况时,户口簿不能直接作为有效的监护关系证明,需要提供其他佐证资料的有___
A. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为户主与子。
B. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为长子与孙子。
C. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为次子与孙子。
D. 代理人与被代理人不在同一个户口簿上。
【多选题】
47下面属于辅助身份证明材料的有___
A. 公安机关出具的户籍证明
B. 台湾居民在台湾居住的有效身份证明
C. 完税证明、水电煤缴费单等税费凭证
D. 军人和武装警察身份证件
【多选题】
关于挂失申请书的填写,下面说法正确的有___
A. 户名、账号/卡号、证件号码、账户余额等重要交易要素为不可修改项。
B. 其他内容如需修改,应在错误处加盖柜员私章。
C. 挂失后当天后续处理,发现挂失/解挂申请书填写或勾选有误时,应重新填制挂失/解挂申请书并重打。
D. 非当天后续处理,发现挂失申请书有误时,须在错误处划线更正并由客户签字或按指印确认。
【多选题】
下面关于票据业务的说法正确的有___
A. 转账支票应配合进账单使用。
B. 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。
C. 支票上必须有骑缝章、压数章。
D. 转让支票的背书人与受让支票的被背书人在支票上的签章依次前后衔接。
【多选题】
违反营业场所安全管理规定,有下列行为的___,给予有关责任人员警告至记过处分,后果或情节严重的,给予记大过至开除处分。
A. 营业场所未按规定关启安全门
B. 营业时间内允许无关人员进入营业柜台内
C. 营业网点钥匙遗失或人员被辞退、调离,没及时更换锁头和登记备案
D. 营业终了对营业场所进行布防布控
【多选题】
在银行卡办理业务中,有下列行为的___,给予有关责任人员警告至记过处分,后果或情节严重的,给予记大过至开除处分。
A. 为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡
B. 开卡之前先对客户身份进行联网核查
C. 代申请人在申请材料上签字,造成风险
D. 未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料
【多选题】
员工违反廉洁从业规定,有下列行为___的,给予记过至撤职处分;后果或情节严重的,给予开除处分。
A. 有索贿、受贿、行贿、介绍贿赂行为
B. 利用职务便利为自己或他人谋私谋利
C. 利用职务便利将盈利业务交由亲友承包经营
D. 与本单位有信贷业务关系的客户发生资金借贷或其他非正常资金往来
【多选题】
商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露___等信息。
A. 财务会计报告
B. 各类风险管理状况
C. 公司治理
D. 董事会成员构成及其基本情况
【判断题】
独立核算是指省联社、县级行社均为“自主经营,自我约束,自担风险,自我发展”的主体。
A. 对
B. 错
【判断题】
票据和结算凭证上的签章,为签名、盖章或者签名加盖章。
A. 对
B. 错
【判断题】
现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
A. 对
B. 错
【判断题】
金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
A. 对
B. 错
【判断题】
在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。
A. 对
B. 错
【判断题】
洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系。
A. 对
B. 错
【判断题】
金融机构破产或解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。
A. 对
B. 错
【判断题】
支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章,可以不是其预留银行的签章。
A. 对
B. 错
推荐试题
【填空题】
12 根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》___文中规定,工会经费是指企业按照【职工工资总额】计提的工会经费。
【填空题】
13 根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》___文中规定,财务费用包括企业经营期间发生的短期贷款利息净支出,金融机构手续费,【担保费】,以及其他财务费用。
【填空题】
14 根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》___文中规定,编制期设备费与基期设备费差额按【设备费价差】计列。
【填空题】
15 根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》___文规定,编制期设备原价采用【不含可抵扣进项税额】的价格。
【填空题】
16 根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》___文规定,铁路工程设计费采用按照工程概算投资额【分档定额计费方法】计算。
【填空题】
17 根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》___文规定,安全生产费中加强超前地质预报费用,以【设计数量】按相关定额及取费计算。
【填空题】
18 根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》___文规定,设备原价指标准设备的【出厂价】___或非标准设备的加工订货价___。
【填空题】
19 根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》___文规定,税金指按照设计概___算构成及国家税法等有关规定计算的【增值税额】。
【填空题】
20 根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》___文规定,规费指政府和有关部门规定必须缴纳的【社会保障费用】___。
【填空题】
21 根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》___文规定,铁路工程勘察费采用【实物工作量法】计算。
【填空题】
22 根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》___文规定,【利用外资有关费用】指铁路基本建设项目利用国外贷款___时,发生的有关附加费用
【填空题】
23 根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》___文规定,【基本预备费】指为建设阶段各种不可预见因素的发生而预留的可能增加的费用
【填空题】
24 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,设计概算是初步设计文件和技术设计文件的重要组成部分。经批准后的概算应是建设项目投资的【最高限额】
【填空题】
25 "根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,一种材料当有两个以上的供应点时,应根据不同的运距、运量、运价采用【加权平均】的方法计算运费。
【填空题】
26 "根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,材料采购及保管费,以材料的原价加【运杂费及场外运输损耗】的合计数为基数,乘以采购及保管费费率计算。
【填空题】
27 "根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,设备购置费包括设备原价、【运杂费】、运输保险费和采购及保管费,各种税费按编制期有关部门规定计算。
【填空题】
28 "根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,机械台班单价由不变费用和可变费用组成。不变费用包括【折旧费】、检修费、维护费、安拆辅助费等。
【填空题】
29 "根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,设备购置费应列出计划购置的清单,包括设备的规格、型号、数量,以设备【预算价】计入。
【填空题】
30 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,夜间施工增加费指根据设计、施工技术规范和合理的施工组织要求,必须在夜间施工或必须昼夜连续施工而发生的夜班补助费、施工照明设备摊销、照明用电及【夜间施工降效】等费用。
【填空题】
31 "根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,检验试验费指施工企业对建筑材料、构件和建筑安装工程进行一般【鉴定、检查】所发生的费用。
【填空题】
32 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,材料费指施工过程中耗用的构成工程实体的原材料、辅助材料、构配件、零件、半成品或成品等,按【工程所在地】的材料价格计算的费用。
【填空题】
33 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,编制说明是包含在【概、预算文件】的甲组文件中。
【填空题】
34 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,概、预算项目主要内容包含建筑安装工程费、土地使用及拆迁补偿费、工程建设其他费、预备费和【建设期贷款利息】。
【填空题】
35 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,定额建筑安装工程费包括定额直接费、【定额设备购置费的40%】、措施费、企业管理费、规费、利润、税金和专项费 用,定额直接费包括定额人工费、定额材料费、定额施工机械使用费。
【填空题】
36 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,企业管理费的基本费用中工具用具使用费包括企业管理使用的不属于【固定资产】的工具、器具、家具、交 通工具和检验、试验、测绘、消防用具等的购置、维修和摊销费。
【填空题】
37 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,企业管理费的基本费用中其他包含技术转让费、技术开发费、【竣___工文件编制费】、招投标费、业务招待费、绿化费、广告费、公证费、定额测定费、法律顾问费、审计费、咨询费以及施工标准化、规范化、精细化管理等费用。
【填空题】
38 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,施工场地建设费包括按照工地建设标准化要求进行承包人驻地、【工地试验室建设】、钢筋集中加工、混合料集中拌制、构件集中预制等所需的办公、生活居住房屋___,公用房屋___和生产用房屋___等费用
【填空题】
39 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,施工场地建设费包括场区平整___、场地硬化、排水、绿化、标志、污水处理设施、围墙隔离设施等的费用,不包括钢筋加工的机械设备、混合料拌和设备及安拆、预制构件台座、预应力张拉设备、起重及养护设备,以及概算、预算定额中【临时工程】的费用。
【填空题】
40 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,征用耕地安置补助费指征用耕地需要安置【农业】人口的补助费
【填空题】
41 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,临时占地费包括临时征地使用费、【复耕费】。
【填空题】
42 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,临时征地使用费指为满足施工所需的【承包人驻地】、预制场、拌和场、仓库、加工厂___、堆料场、取弃土场、进出场便道、便桥等所有的临时用地及其附着物的补偿费用。
【填空题】
43 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,工程保险费指在合同执行期内,【施工企业】按合同条款要求办理保险的费用,包括建筑工程一切险和第三方责任险。
【填空题】
44 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,预备费由基本预备费和【价差预备费】两部分组成
【填空题】
45 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,基本预备费以建筑安装工程费、土地使用及拆迁补偿费、【工程建设其他费】之和为基数
【填空题】
46 根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》___规定,建设期贷款利息系指工程项目使用的贷款部分在建设期内应计取的贷款利息,包括各种【金融机构贷款】、建设债券和外汇贷款等利息。
【填空题】
填空___
【填空题】
4 依据《关于安全生产费提取和使用管理办法》铁建设[2012]245号文,2012年2月14日___之后完成的建筑安装工程,按其建筑安装工程费的0.5% 补列安全生产费,由此增加的费用在【招标降造费或基本预备费】中解决,由建设单位按规定履行报批手续。
【填空题】
11 《关于加强铁路建设项目保证金管理的通知》的规定,对于质量保证金,建设单位在拨付工程进度款时,按批准的验工计价额的5%预留质量保证金,工程【竣工验收___合格交付使用】一年后,建设单位应于3个月内不计息按规定返还。
【填空题】
21 根据《铁路基本建设项目投资管理办法》铁总计统[2017]179号文的规定,铁路项目在决策审查期间,建设单位在现场踏勘的基础上组织相关业务部门、咨询单位___对项目可行性研究报告进行初审并出具初审意见报【总公司】。
【填空题】
24 《关于铁路建设项目实施阶段材料价差调整的指导意见》铁建设[2009]46号文规定,铁路项目施工合同有风险包干费的,概算内材料价格变化幅度___在【±5%】以内部分由施工企业承担,超出部分纳入概算并由建设单位承担。