78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施_答案

【多选题】

78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___

A. 回访客户

B. 实地查访

C. 向公安、工商行政管理等部门核实

D. 其他可依法采取的措施

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。

A. 查询人的查询事项

B. 查询人的姓名

C. 查询人的证件号码

D. 查询的法律依据

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【多选题】

80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。

A. 培训对象应包括高级管理层

B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C. 培训对象应不包括高级管理层

D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训

E. 新入行员工属于培训的对象

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【多选题】

81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___

A. 姓名或者名称

B. 身份证件或者身份证明文件种类

C. 身份证件号码

D. 注册资本

E. 法定代表人

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【多选题】

82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。

A. 真实性

B. 统一性

C. 有效性

D. 完整性

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【多选题】

83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。

A. 立刻终止与客户的业务关系

B. 通知客户更新身份资料

C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务

D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录

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【多选题】

84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上

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【多选题】

85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。

A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

C. 登记客户联系方式

D. 无需登记客户联系方式

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【多选题】

86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。

A. 总行领导

B. 支行实施、分理处联动

C. 支行联动、分理处实施

D. 支行联动及实施

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【多选题】

87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。

A. 核对本人和代理人身份证件

B. 核对代理人身份证件

C. 摘录代理人身份证号码

D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件

E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件

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【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

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【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

钢立钻头的水口高度约为___。

A. 6-8厘米

B. 8-10厘米

C. 10-12厘米

D. 12-15厘米

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【单选题】

钢衬接触灌浆质量检查方法为___。

A. 脚踢法

B. 锤击法

C. 手敲法

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【单选题】

帷幕灌浆检查孔的压水试验，应在该部位灌浆结束后___进行。

A. 10天

B. 12天

C. 14天

D. 16天

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【单选题】

隧洞回填灌浆应在衬砌砼达到___设计强度后进行。

A. 60%

B. 70%

C. 80%

D. 90%

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【单选题】

覆盖层钻进中进行孔内孤石爆破，药包距管靴的安全距离不小于___米。

A. 0.2

B. 0.3

C. 0.4

D. 0.5

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【单选题】

电气失火，应立即切断电源，使用___灭火。

A. 泡沫灭火器

B. 1211灭火器

C. 二氧化碳灭火器

D. 水

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【单选题】

氧气瓶与其他易燃物品或火源的距离应小于___。

A. 6m

B. 8m

C. 10m

D. 12m

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【单选题】

12寸活动扳手的长度为___mm。

A. 200

B. 250

C. 300

D. 350

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【单选题】

表示电流的符号为___。

A. R

B. A

C. V

D. I

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【单选题】

组成机器的最小实体成为___。

A. 零件

B. 构件

C. 部件

D. 零部件

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【单选题】

液体单位体积的质量称___。

A. 稠度

B. 密度

C. 重度

D. 粘度

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【单选题】

施工道路的转弯半径一般应不小于___m。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 25

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【单选题】

金刚石钻头可分为取心钻头和___。

A. 单管钻头

B. 双管钻头

C. 全断面钻头

D. 套管钻头

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【单选题】

述设备中，___不是高喷灌浆使用的设备。

A. 空压机

B. 高压请水泵

C. 搅拌机

D. 拔管机

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【单选题】

在坝基中进行帷幕灌浆，其目的是___。

A. 降低坝基扬压力

B. 防止或减少水库漏水

C. 提高岩石强度

D. 提高坝基承载力

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【单选题】

水泥的强度通常用___来表示。

A. 种类

B. 细度

C. 标号

D. 凝结时间

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【单选题】

回填灌浆的主要作用是___。

A. 防渗

B. 加固岩石

C. 增加衬砌厚度

D. 充填衬砌与围岩的空隙，使二者联合受力

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【单选题】

吕容值表示岩石的___。

A. 空隙率

B. 单位吸水率

C. 透水率

D. 含水率

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【单选题】

砼坝接缝灌浆的作用与目的主要是___。

A. 提高坝体的稳定性

B. 提高砼强度

C. 防止渗漏

D. 将坝块联结成整体，共同承载

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【单选题】

钻孔冲洗，除要求返水变清外，孔内残留应不大于___cm。

A. 50

B. 20

C. 30

D. 60

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【单选题】

固结灌浆如岩石中的孔深不大于___m，设计又无特别要求时，可全孔一次灌浆。

A. 4

B. 6

C. 8

D. 9

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【单选题】

在一定范围内，随着___的增加，钻头寿命将增加。

A. 钻压

B. 转速

C. 进尺速度

D. 水口

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【单选题】

转盘回转钻进时，用___钻头可钻进任何基岩。

A. 金刚石

B. 合金

C. 钢粒

D. 牙轮

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【单选题】

固结灌浆在规定压力下注入率不大于1L/分钟时，继续灌注___分钟，即可结束灌浆。

A. 20

B. 30

C. 10

D. 40

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【单选题】

国家规定的安全电压为小于___V 。

A. 12

B. 24

C. 36

D. 48

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【单选题】

固结灌浆检查孔采用声波检查时应在灌浆结束___天后进行。

A. 7

B. 14

C. 21

D. 2

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【单选题】

钢衬接触灌浆，采用的水灰比序列为___和 0.6或0.5:1 两个比例。

A. 1：1

B. 2：1

C. 0.8：1

D. 0.7:1

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【单选题】

钢衬接触灌浆达到结束标准后的延续时间为___分钟。

A. 10

B. 5

C. 15

D. 20

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【单选题】

聚氨酯灌浆结束后，必须立即用___对管路及设备进行彻底清洗。

A. 清水

B. 稀料

C. 丙酮

D. 汽油

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【单选题】

灌浆泵的额定工作压力应大于最大灌浆压力的___倍。

A. 1

B. 2

C. 1.5

D. 2.5

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【单选题】

隧洞回填灌浆应在衬砌砼达到___设计强度后进行。

A. 50%

B. 60%

C. 70%

D. 80%

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【单选题】

覆盖层钻进中进行孔内孤石爆破，药包距管靴的安全距离不小于___。

A. 0.5m

B. 0.25m

C. 0.75m

D. 1.0m

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【单选题】

化学灌浆常用的环氧树脂型号是___。

A. E40

B. E44

C. E45

D. E46

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【单选题】

硬质合金钻进，若采用干钻卡心方法时，干钻时间不得超过___分钟。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【单选题】

12寸活动扳手的长度为___mm。

A. 200

B. 250

C. 300

D. 350

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【多选题】

在试验和推广___的同时，应制定相应的安全措施，经本单位总工程师批准后执行。

A. 新技术

B. 新工艺

C. 新设备

D. 新材料

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【多选题】

电气设备按其电压高低分为___两种。

A. 低压电气设备

B. 中压电气设备

C. 高压电气设备

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【多选题】

在下列___运用中的电气设备上工作的人员都必须遵守《安规》。

A. 发、输、变、配电

B. 用户

C. 基建安装

D. 农电人员

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【多选题】

运用中的电气设备是指___的电气设备。

A. 全部带有电压

B. 一部分带有电压

C. 一经操作即带有电压

D. 正在安装

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【多选题】

各单位可根据现场情况制定本规程补充条款和实施细则，经___批准后执行。

A. 当地政府

B. 本单位主管生产的领导

C. 本单位总工程师

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