【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
A. 原有余额及利息
B. 原有余额
C. 利息
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
14：关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
15：对【0123机构客户开户信息维护】交易，授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
17：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
18：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
推荐试题
【多选题】
"依据《建筑工程施工发包与承包计价管理办法》（住建部令第16号），县级以上地方人民政府住房城乡建设主管部门应当依照有关法律、法规和本办法规定，加强对建筑工程发承包计价活动的监督检查和投诉举报的核查，并有权采取下列措施___：
A. 要求被检查单位提供有关文件和资料；
B. 就有关问题询问签署文件的人员；
C. 要求改正违反有关法律、法规、本办法或者工程建设强制性标准的行为；
D. 直接吊销违规造价人员的资格证书；
【多选题】
"下列选项中，哪些可能引起中央预算内直接投资项目概算的调整___：
A. 项目建设期价格大幅上涨；
B. 政策调整；
C. 地质条件发生重大变化；
D. 自然灾害等不可抗力；
【多选题】
"下列选项中，对于政府和社会合作描述正确的是___：
A. 地方政府不得以任何方式承诺回购社会资本方的投资本金；
B. 地方政府不得以任何方式社会资本方的投资本金损失；
C. 地方政府可以向社会资本方承诺最低收益；
D. 地方政府不得对有限合伙制基金等任何股权投资方式额外附加条款变相举债；
【多选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）中投标人须知，下列属于投标文件细微偏差的内容有___。
A. 施工组织设计（含关键工程技术方案）和项目管理机构不够完善
B. 投标文件页码不连续
C. 采用活页夹装订
D. 投标文件第一个信封（商务及技术文件）中出现有关投标报价的内容"
【多选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）投标人须知第款的规定，招标人要求投标人填写的资格审查表格应当包括___。
A. 投标人基本情况表
B. 财务状况表
C. 近年完成的类似项目情况表
D. 近年发生的诉讼及仲裁情况表
E. 正在施工和新承接的项目情况表
【多选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）使用说明，公路工程施工招标，一般采用的评标办法有___。
A. 合理低价法
B. 技术评分最低标价法
C. 综合评分法
D. 经评审的最低投标价法"
【多选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）投标人须知第项，关于投标人与本标段相关单位存在的关联关系，下列说法正确的有___。
A. 投标人不得与招标人存在利害关系且可能影响招标公正性
B. 投标人不得与本标段的其他投标人为同一个单位负责人
C. 投标人不得与本标段的其他投标人存在控股、管理关系
D. 投标人可以为本标段的监理人
E. 投标人可以为本标段的代建人"
【多选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版）投标人须知第款，下列属于中标候选人公示内容的有___。
A. 中标候选人排序、名称、投标报价
B. 中标候选人在投标文件中填报的项目业绩
C. 被否决投标的投标人名称、否决依据和原因
D. 评标委员会名单"
【多选题】
"根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版），在评标过程中，评标委员会应当在交通运输主管部门公路建设市场信用信息管理系统上查询的投标人相关信息包括___：
A. 资质
B. 业绩
C. 获奖情况
D. 主要人员资历和目前在岗情况
E. 信用等级"
【多选题】
"根据《房屋建筑和市政基础设施工程施工招标投标管理办法》（建设部令第89号），工程施工招标应当具备下列哪些条件？___
A. 按照国家有关规定需要履行项目审批手续的，已经报审；
B. 工程资金或者资金来源已经落实；
C. 有满足施工招标需要的设计文件及其他技术资料；
D. 法律、法规、规章规定的其他条件；"
【多选题】
"根据《房屋建筑和市政基础设施工程施工招标投标管理办法》（建设部令第89号），依法必须进行施工招标的工程，招标人自行办理施工招标事宜的，应当具有编制招标文件和组织评标的能力，具体为___。
A. 有专门的施工招标组织机构；
B. 有与工程规模、复杂程度相适应并具有同类工程施工招标经验、熟悉有关工程施工招标法律法规的工程技术、概预算及工程管理的专业人员；
C. 招标人具备乙级工程咨询资质；
D. 招标人具备丙级工程咨询资质； "
【多选题】
"根据《房屋建筑和市政基础设施工程施工招标投标管理办法》（建设部令第89号），在开标时，投标文件出现下列情形之一的，应当作为无效投标文件，不得进入评标___：
A. 投标文件未按照招标文件的要求予以密封的；
B. 投标文件中的投标函未加盖投标人的企业及企业法定代表人印章的；
C. 投标文件的关键内容字迹模糊、无法辨认的；
D. 投标人未按照招标文件的要求提供投标保函或者投标保证金的；
【多选题】
根据《公路工程造价管理暂行办法》公路工程造价管理暂行办法（交通部部令2016年第67号），公路工程造价活动应当遵循___的原则。
A. 客观科学
B. 公平合理
C. 诚实信用
D. 厉行节约
【多选题】
根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版），招标人向投标人提供的工程量清单分为以下何种类型___。
A. 施工图清单
B. 工程量固化清单
C. 书面工程量清单
D. 定额清单
【多选题】
根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版），投标调价函应遵循哪些规定___。
A. 调价函有无附加条件，不影响投标的有效性；
B. 调价函必须采用招标文件规定的格式；调价函应说明调价后的最终报价，并以最终报价为准，而且投标人只能有一次调价的机会；
C. 工程量清单中招标人指定的报价不允许调价；
D. 调价函必须附有调价后的工程量清单；调价函必须粘贴或机械装订在投标文件正本首页，与投标文件一起密封提交；
E. 若招标人接受调价函，投标人调价后的工程量清单和有效调价函的大写金额报价应保持一致，如果报价金额出现差异，则以有效调价函的大写金额报价为准
【多选题】
根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版），下列选项中，投标保证经不予退还的有___。
A. 投标人在投标有效期内主动撤销投标文件；
B. 因投标有效期延长，投标人接业主书面通知后撤销投标文件；
C. 因中标人未按照投标文件提交履约保证金，导致在规定时间内无法签订合同；
D. 中标人在收到中标通知书后，无正当理由不与招标人订立合同，在签订合同时向招标人提出附加条件；
【多选题】
根据《公路工程标准施工招标文件》（2018版），材料、设备预付款的支付条件为___。
A. 材料、设备符合规范要求并经监理人认可；
B. 承包人已出具材料、设备费用凭证或支付单据；
C. 材料、设备已在现场交货，且存储良好，监理人认为材料、设备的存储方法符合要求；
D. 申报预付款的材料必须已投入工程实体结构中
【多选题】
下列建筑业企业资质，必须由国务院住房城乡建设主管部门许可的是___。
A. 施工总承包特级资质；
B. 施工总承包特级一级资质；
C. 铁路工程施工总承包二级资质；
D. 公路专业承包一级资质；
【多选题】
"铁路工程预算定额[2017]33号基本定额规定：混凝土___子目时，应根据该子目所对应的设计实体体积，乘以消耗量体积实体体积的换算系数。
A. 拌制
B. 振捣
C. 配合比
D. 运输"
【多选题】
"铁路工程预算定额[2017]33号桥梁工程规定：钢筋重量按钢筋设计长度乘理论单位重量计算，不得将___等材料计入工程数量中。
A. 搭接
B. 焊接料
C. 绑扎料
D. 垫块"
【多选题】
"铁路工程预算定额[2017]33号桥梁工程规定：预应力筋定额中已含___
A. 孔道压浆数量
B. 两端封锚后涂刷防水层数量
C. 4%的损耗量（不含工作长度）
D. 6%的损耗量（含工作长度）"
【多选题】
"铁路工程预算定额[2017]33号桥梁工程规定：水中钻孔工作平台的工程量，一般钻孔工作平台按承台面尺寸每边加___计算面积，其他钻孔施工平台的面积按施工组织设计确定的尺寸计算；钢围堰钻孔平台按围堰外缘尺寸每边加（ A ）计算面积。
A. 1m
B. 1.5m
C. 2.0m
D. 2.5m"
【多选题】
"铁路工程预算定额[2017]33号桥梁工程规定：钢梁的工程量按设计杆件和节点板的重量计算，不包括___的重量。
A. 附属钢结构
B. 检修设备走行轨道
C. 支座
D. 高强螺栓"
【多选题】
"铁路工程预算定额[2017]33号隧道工程规定：运输定额中有轨运输均已含洞口至卸渣栈桥、转运场、充电机房、维修间轨道长度及摊销。有轨运输已含洞外运距___m，无轨运输已含洞外运距（ D ）m。
A. 200
B. 300
C. 400
D. 500"
【多选题】
"铁路工程预算定额[2017]33号隧道工程规定：正洞洞身的开挖、出渣的工程数量，均按图示不含___的设计开挖断面数量计算。
A. 沟槽开挖量
B. 规范允许超挖量
C. 预留变形量
D. 附属洞室开挖量"
【多选题】
"铁路工程预算定额[2017]33号隧道工程规定：喷射混凝土工程数量，按喷射面积按设计外轮廓线计算。工程数量中应计入___工程数量。
A. 设计允许超挖
B. 规定的预留变形量
C. 混凝土回弹量
D. 封闭掌子面喷射量"
【多选题】
"铁路工程施工机具台班费用定额[2017]32号规定：施工机械台班费用包括大修理费、经常修理费、安装拆卸费、其他费用和___等。
A. 燃料动力费
B. 折旧费
C. 机械调遣费
D. 人工费 "
【多选题】
"铁路工程预算定额[2017]33号通信、信号工程规定：室外电缆及室内电线缆、设备及器材拆除时，应计列___。
A. 人工消耗量
B. 其他材料消耗量
C. 机械台班消耗量
D. 仪器仪表消耗量"
【多选题】
"铁路工程预算定额[2017]33号路基工程规定：___情况下，控制爆破中可套用C类控制爆破子目。
A. 爆破点周围200m以内有房屋等建筑物时
B. 既有边坡坡度＞1:0.5时
C. 距既有线路堑边坡顶50m之内无天然屏障的石方开挖
D. 线间距≤10m时"
