【单选题】
45:取消企业银行账户许可后,企业在银行申请开立存款账户,多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
查看试卷,进入试卷练习
微信扫一扫,开始刷题
答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
46:6月15日,客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了,如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【单选题】
47:监管辅助系统上传单张图片必须___
A. 小于1M
B. 大于1M
C. 可以随意大小
【单选题】
48:首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
【单选题】
49:定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
【单选题】
50:因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户,柜员可以通过___交易将其转为正常户,转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51:核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
52:下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【单选题】
53:因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户,柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
A. 原有余额及利息
B. 原有余额
C. 利息
【单选题】
54:个人睡眠户转营业外收入后,查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【单选题】
55:个人睡眠户转营业外收入后,查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【单选题】
56:未成年人的法定监护人:首先应当由其___担任,如父母死亡或者无监护能力的,由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母;
B. 成年的兄、姐;
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织,但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57:对以开立账户形式新建立业务关系的客户,网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内,根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息,完成客户洗钱风险等级划分工作,并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【单选题】
58:营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户,应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后,交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【单选题】
59:当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时,经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60:当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时,经主管会计及支行行长批准同意后,应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( ),经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62:当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63:自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64:本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65:客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的,本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件,留存复印件后专夹保管,并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66:张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元,下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67:非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68:自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69:各支行成立反洗钱工作实施小组,由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员,指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70:各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统,点击___模块下各子项内容后,点击主界面“查询”按钮,分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71:当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时,由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72:反洗钱系统中,当可疑案例被排除后,自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面,方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
当营业场所遭遇不法分子侵犯时,其处置方式是___。
A. 先报警、再反击、后防身
B. 先藏身、后报警、再反击
C. 先反击、再防身、后报警
D. 先撤离、后报警、在反击
【单选题】
银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行___制度,不准交叉交接使用,密码要定期更换。
A. 交接
B. 双人单向保管
C. 登记
【单选题】
县级行社保卫部门组织检查每年不少于( )次;基层行社社负责人要每月___次的常规检查。
A. 12、3
B. 12、4
C. 6、3
D. 6、4
【单选题】
公共场所发生火灾时,该公共场所的现场工作人员应___。
A. 迅速撤离
B. 抢救贵重物品
C. 组织引导在场群众疏散
【单选题】
下列不属于突发事件的是___。
A. 营业场所或周边地区发生异常情况
B. 营业场所遭遇持枪抢劫
C. 营业场所发生火灾
D. 某柜员因家中有急事提前办理交接班
【单选题】
报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的存储时间应不小于( )天,出入口控制信息存储时间不应小于___天。
A. 60 90
B. 30 180
C. 90 180
D. 60 180
【单选题】
视频监控应实时监视、记录___及运钞交接全过程,回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。
A. 营业柜员
B. 网点负责人
C. 运钞车停靠区
D. 网点保安
【单选题】
下列不属于技术防范设施的是___。
A. 视频监控系统
B. 报警系统
C. 数据中心机房
D. 无线通讯及有关的卫星定位系统
【单选题】
客户提取现金、特别是大额现金时,柜台工作人员应___
A. 提供优质服务
B. 提醒其注意安全防范
C. 注意观察周边情况
【单选题】
1:存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【单选题】
2:为了建立和规范存款保险制度,依法保护___的合法权益,及时防范和化解金融风险,维护金融稳定,制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【单选题】
3:为了建立和规范存款保险制度,依法保护存款人的合法权益,及时防范和化解金融风险,维护___,制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【单选题】
4:存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
推荐试题
【判断题】
页访问时长是指单个页面被访问的时间,并不是页面访问时长越长越好,要视情况而定
A. 对
B. 错
【判断题】
一般情况下关境等于国境,但有些国家关境不等于国境
A. 对
B. 错
【判断题】
因为 Linkedin很注重工作经验和教育背景,所以 Linkedin适合学生使用
A. 对
B. 错
【判断题】
用户在企管系统中完成企业备案操作,海关审批通过后,电商企业 /电商平台系统首先要在跨境贸易电子商务通关服务平台上向海关申报商品备案,并获得批准
A. 对
B. 错
【判断题】
邮政网络基本覆盖全球,比其他任何物流渠道都要广
A. 对
B. 错
【判断题】
在标题的优化中要迎合用户体验 ,按照客户的心理可以适当的夸大产品的功能 ,这样才能吸引客户 ,起到标题的作用
A. 对
B. 错
【判断题】
中国电子集中申报预录入系统主要包括集报备案、集报清单录入申报、集报清单归并生成报关单、集报报关单、集报清单查询、集报清单与报关单对应关系查询等功能
A. 对
B. 错
【判断题】
中国香港特别行政区是世界上经济最发达的地区性单独关境自由关税区
A. 对
B. 错
【判断题】
专线物流的优势在于其能够集中大批量到某一特定国家或地区的货物,通过规模效应降低成本
A. 对
B. 错
【判断题】
自由关税区允许区内储存、挑选、改装、修理、加工和销毁输入货物
A. 对
B. 错
【判断题】
瑞典海关决定由 2018年 3月 1日起对所有的电商物品(含邮件)征收 VAT
A. 对
B. 错
【判断题】
电子商务企业或其代理人可登录 “互联网 +海关 ”一体化网上办事服务平台使用 “跨境电子商务 ”功能进行清单录入、修改、申报、查询等操作
A. 对
B. 错
【判断题】
“六体系两平台 ”是跨境电商发展的基础框架。其中六体系包括信息共享、金融服务、智能物流、电商诚信、统计监测和风险防控
A. 对
B. 错
【判断题】
国务院总理李克强 2018年 10月 8日主持召开国务院常务会议,会议决定,从 2018年 11月 1日起,调整现行出口退税率,由原来的七档减为五档
A. 对
B. 错
【判断题】
“免增值税、消费税 ”相当于对零售出口企业采取 “免征不退 ”的模式,即不征收增值税、消费税,也不退税
A. 对
B. 错
【判断题】
eBay英国站 8月 7日发布的秋季卖家更新中宣布,从 2018年 9月 6日开始副标题( Subtitle)功能费将从原来的 1英镑增长至 3英镑
A. 对
B. 错
【判断题】
速卖通 2018年为卖家设置了年费激励返还政策,针对卖家不同类目下的年销售额适当补贴 50%和100%的两种年费激励返还措施
A. 对
B. 错
【判断题】
2018年 9月 26日周三午夜,印度全新进口关税措施生效,十九种商品进口关税提高。其中,钻石及其他用于珠宝制造的宝石税率由 5%上调至 8%
A. 对
B. 错
【判断题】
万国邮政联盟的宗旨是组织和改善国际邮政业务,发展邮政方面的国际合作,以及在力所能及的范围内给予会员国所要求的邮政技术援助
A. 对
B. 错
【判断题】
中华人民共和国电子商务法将于 2018年 12月 1日实施 .
A. 对
B. 错
【判断题】
我国《电子商务法》规定,国家推动建立与不同国家、地区之间跨境电子商务的交流合作,参与电子商务国际规则的制定,促进电子签名、电子身份等国际互认
A. 对
B. 错
【判断题】
“单一窗口 ”在中国实行收费申报制度,是一个电子政务平台,所有企业通过 “单一窗口 ”申报全部实行收费
A. 对
B. 错
【判断题】
电子商务法所称电子商务,是指通过互联网等信息网络销售商品或者提供服务的经营活动。该法把微商也纳入其监管范畴
A. 对
B. 错
【判断题】
整合申报项目主要是对海关原报关单申报项目和检验检疫原报检单申报项目进行梳理,报关报检面向企业端整合形成 “四个一 ”,即 “一张报关单、一套随附单证、一组参数代码、一个申报系统 ”
A. 对
B. 错
【判断题】
在跨境电商交易模式结构上,跨境 B2B模式依然是占据主导地位的模式,该模式产业链条短,服务需求少
A. 对
B. 错
【判断题】
现行跨境电商零售进口的商品税负成本低于一般贸易进口同类商品,也低于国内生产销售同类商品
A. 对
B. 错
【判断题】
eBay在 2018年 6月推出的一项新措施 ——Markdown Manager Restriction,限制卖家在商品刊登后,需保持同样价格 14天后,才能创建降价促销活动政策, 10月 9号, eBay正式宣布该限制将在年终购物旺季期间取消
A. 对
B. 错
【判断题】
2018年 10月 9日起,欧洲站 FBA针对无目录信息的包装箱,需加收取自动处理费用
A. 对
B. 错
【判断题】
"阿里巴巴国际站 "是帮助大中小企业拓展国际贸易的出口营销推广服务平台
A. 对
B. 错
【判断题】
大多数跨境电商平台都有数据化端口,如:速卖通的数据智囊,敦煌的数据纵横等
A. 对
B. 错
【判断题】
产品测评及趋势发现网站可以成为卖家选品及商业想法的绝佳来源
A. 对
B. 错
【判断题】
服装是个大品类,目前敦煌网服装类目包括以下部分:女装、男装、内衣、 Cosplay、其他特殊用途服装及辅料工具
A. 对
B. 错
【判断题】
Google Trend是 Google推出的一款基于搜索分析的产品,通过分析 Google全球数十亿计的搜索结果,告诉用户某一搜索关键词某一时期在 Google被搜索的频率和相关统计数据
A. 对
B. 错
【判断题】
“数据化选品 ”是指通过平台的数据化工具,收集、整理并分析行业、产品、买家搜索和卖家销售的信息,并为选品提供依据
A. 对
B. 错
【判断题】
选品时必须做好数据的统计和分析,要确定好主营的产品线,最好以目前手上的已有资源为优先考虑产品
A. 对
B. 错
【判断题】
现存的市场由蓝海和红海两种海洋组成。蓝海代表的是竞争白热化、竞争对手众多的市场,利润空间有限。而红海则是没有什么竞争的,需求和利润空间潜力较大的市场
A. 对
B. 错
【判断题】
新品集结号是由敦煌网倾力打造的新品发布平台,由行业经理精心挑选获取国外买家急需、行业趋势的热品
A. 对
B. 错
【判断题】
以敦煌网为例,在卖家频道页面有产品动态的栏目,该栏目有关于某产品的详细介绍及热点趋势剖析
A. 对
B. 错
【判断题】
引流款,即为店铺提供流量的产品,其曝光度高,点击率高,一般利润比较低
A. 对
B. 错
【判断题】
与商用餐饮设备相比,家用餐饮设备的单价高,品类多,规格、功率、容量大,其配件也具备价格高、重复购买率高的特点。随着科技的发展和消费者需求的差异化,家用餐饮设备产业正朝着智能、环保和品牌化靠拢
A. 对
B. 错