【多选题】
外币现金存款时,审查客户当日累计存现是否大于等值( ),大于时应请客户提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。___
A. 5000美元
B. 10000美元
C. 10000人民币
D. 50000人民币
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
外币现金取款当日累计等值( )以上时,应审核经外汇管理局出具签章的《提取外币现钞备案表》。___
A. 5000美元
B. 10000美元
C. 10000人民币
D. 50000人民币
【多选题】
客户年度累计提钞超过等值( )的,需提供如境外旅游、留学、就医、商务出行等能够证明现钞使用用途的相关证明材料。___
A. 20000美元
B. 50000美元
C. 50000人民币
D. 100000人民币
【多选题】
个人外币现钞提钞业务只允许客户本人办理或直系亲属(仅限父母、配偶或子女)代为办理,客户本人办理需提供本人身份证件,代办时需提供( )。___
A. 委托人的有效身份证件
B. 受托人的有效身份证件
C. 委托人的授权书
D. 直系亲属关系证明
【多选题】
外币资金在境内转账时,只能是( )之间的资金划转。___
A. 与其合作伙伴账户
B. 客户本人账户
C. 与其直系亲属账户
D. 与其交易对手账户
【多选题】
以下哪些属于直系亲属关系证明?___
A. 能证明直系亲属关系的户口簿
B. 结婚证
C. 出生证明
D. 街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明
【多选题】
依据国家外汇管理局规定,凡是个人客户在外币储蓄账户中发生的( )业务均须向国家外汇管理局报送现钞数据(相关交易均自动提示办理并实时报送)。___
A. 外币现钞存款
B. 外币现钞取款
C. 外币现钞开户
D. 外币现钞销户
【多选题】
下列关系账户分类的说法正确的有:( )___
A. Ⅰ类户具有存取现金、转账结算、消费、理财、缴费等全部或部分功能。
B. Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。
C. Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。
D. Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元,年累计限额合计为20万元
【多选题】
以下哪些情况,应要求客户出具辅助身份证明材料?___
A. 通过有效身份证件无法准确识别客户身份;
B. 无法机读的二代身份证或临时身份证的;
C. 联网核查结果不一致,也无法确定为虚假证件的;
D. 按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的。
【多选题】
当客户提供存单、存折时,还应严格鉴别凭证真伪。以下哪些是正确的鉴别要点?___
A. 从单折纸质及印刷方面,审查单折底纹水印等防伪暗记是否清晰,单折纸张厚度、光滑度、弹性是否正常
B. 单折凭证号处有无挖补、擦涂、变色等变造痕迹
C. 单折印刷图案花纹、色彩是否存在异常
D. 从单折内容方面,审查打印的内容是否为银行常用字体,是针式还是喷墨、激光打印机打印,能否看到打印的凹痕,有无复印的嫌疑等
【多选题】
下列关于资金收付的说法正确的有:( )___
A. 存款时,遵循“先收款、后记账”原则。
B. 取款时,遵循“先记账、后付款”原则。
C. 严禁空存空取、空存实取。
D. 严禁非法套打存折,当有折存取款交易成功后必须认真核对打印记录的完整性和正确性。
【多选题】
下列收付现金的操作要求正确的有:( )___
A. 柜面经理办理现金业务操作必须在有效监控和客户视线以内,做到当面点准,一笔一清、一户一清。
B. 收付现金必须做到先点捆、卡把,核准封签,再散把点数;拆捆时,先确认每捆十把,再拆捆,做到现金实物与记账凭证或现金调拨单核对相符。
C. 收取现金时,首先需要询问客户总金额是多少,清点现金大数是否相符,是否与客户填写金额相符;然后再仔细点验现钞真伪和数量。
D. 现钞必须经符合人行标准的点钞机或清分机单面点验。
【多选题】
下列关于冲抹账的说法正确的有:( )___
A. 当日错账通过抹账处理
B. 隔日错账通过冲账处理
C. 冲账时应坚持先存款冲销再存款补正或先取款补正再取款冲销的原则
D. 冲账时应坚持先存款补正再存款冲销或先取款冲销再取款补正的原则
【多选题】
员工不得以任何形式进行以下行为:( )___
A. 出售客户信息
B. 向本行以外的其他机构或个人等第三方提供客户信息,但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面/电子授权或同意的,以及法律法规和监管部门另有规定的除外。
C. 向行内无关人员或行外人员泄露客户信息。
D. 向其他员工窥探、打听非本人工作职责范围内的客户信息。
【多选题】
对于( )等特殊原因无法亲自办理业务的特殊客户群体,要按照《中国农业银行储蓄业务管理办法》、《关于进一步做好特殊客户群体服务工作的通知》相关要求,视情况提供上门服务或要求提供代理关系证明、特殊情况证明材料、承诺书等办理。___
A. 无民事行为能力
B. 限制民事行为能力
C. 老弱病残
D. 因出国、服刑羁押
【多选题】
整存整取定期储蓄存款的介质包括:( )___
A. 存单
B. 借记卡
C. 定期一本通存折
D. 活期一本通存折
【多选题】
卡账户是指借记卡关联的( )的活期主账户,卡账户具有对外结算和支付款项的最基本功能。___
A. 币种为人民币
B. 钞汇标志为0
C. 账户序号为0
D. 账户序号为1
【多选题】
___"
A. 000无支控方式
B. 100凭密码
C. 010凭证件
D. 001凭印鉴
【多选题】
个人重点关注客户:是指根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,需要重点关注的( )。___
A. “涉案账户开户人”
B. “惩戒账户开户人”
C. “多人使用同一手机号码开户人”
D. 以上都是
【多选题】
___"
A. “涉案账户”
B. “惩戒账户”
C. “涉案账户关联账户”
D. “开户6个月未动账账户”
【多选题】
修改个人客户姓名是指修改我行核心业务系统中登记的客户姓名,需( )。___
A. 提供客户有效身份证件
B. 不能代理
C. 提供凭证(单折、借记卡)或账号/卡号
D. 如C3客户,应联系贷款业务主管部门从C3系统发起修改姓名
【多选题】
个人手机号码修改交易用于( )个人手机号码的集中修改。___
A. 个人客户信息
B. 电子银行(安全认证、掌上银行、短信银行、消息服务)
C. 个人贷款关联短信
D. 信用卡系统中
【多选题】
存在以下( )情况时应拒绝开户?___
A. 提供证件类型与客户身份不符时
B. 鉴别为伪冒证件时
C. 超过证件有效期时
D. 确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时(主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断)
【多选题】
允许代理开户,但应进行如下安全审核控制:( )___
A. 必须要求客户同时提供代理人和客户本人有效身份证件,开立个人人民币结算账户时需提供客户本人的代理开户授权委托书,柜面经理认为有必要的,可要求代理人出具证明代理关系的公证书,并按如上要求同时严格进行客户身份识别。相貌识别时只识别代理人的、不识别客户本人的。
B. 营业机构应联系被代理人进行核实。
C. 必须选择代理开户模式,在交易操作是否代理处要选择输入“是”,以实现由系统控制必须客户本人亲自到柜面办理激活手续后才能办理支付等受限业务,控制不能修改客户预留手机号码,控制不能签约开通电子银行等服务,控制同一代理人代理开卡累计不能超过3张。
D. 必须在系统中完整录入登记代理人证件信息和联系方式。
【多选题】
下列说法正确的有:( )___
A. 同一客户在我行只能开立一个Ⅰ类账户(含借记卡、活期结算存折)
B. 同一客户在我行只能开立一个Ⅰ类账户(含借记卡、不包含活期结算存折)
C. 借记卡开户时,如客户名下已有I类账户,且借记卡持卡总量未达到4张,在征求客户同意的情况下,可为客户选择开立Ⅱ类户借记卡。
D. 同一客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个
【多选题】
下列关于联名账户的说法正确的有:( )___
A. 目前只支持定期一本通
B. 要求提供所有联名成员的有效身份证件
C. 签订《个人联名存款账户管理协议》(每位联名人及营业网点各一份)
D. 不允许代理办理,联名成员必须全部亲自到场办理
【多选题】
下列关于卡折取款的说法正确的有:( )___
A. 存折取款不能跨一级分行办理
B. 信用卡取现包括预借现金和提取溢缴款,取现时不得超过取现可用额度,不允许预借外币现金。
C. 贷记卡每日累计透支取现不得超过2000元人民币
D. 单位卡不能办理取现业务
【多选题】
向存款人提供的转账方式有( )。___
A. 实时到账
B. 普通到账
C. 次日到账
D. 延时到账
【多选题】
转账撤销是指( )的约定时间内,向存款人提供的撤销转账服务。___
A. 实时到账
B. 普通到账
C. 次日到账
D. 延时到账
【多选题】
借记卡主卡销户的前提条件有哪些?___
A. 所有子账户已经销户,包括外币主账户
B. 无附属卡
C. 所有强关联产品合约已经解除
D. 余额为0
【多选题】
下列关于部提业务的表述正确的有:( )___
A. 单折不允许跨省部提
B. 借记卡子账户部提不允许跨地市交易
C. 本业务免填单办理,但基本规定在以过渡方式办理、销户转卡(折)收款方为无卡(折)等必须提供情况除外
D. 本业务允许代理,但支控方式中含“凭证件”时不允许代理
【多选题】
当外币转账部提时,只能转入( )账户。___
A. 客户本人
B. 合作方
C. 常用收款人
D. 其直系亲属
【多选题】
以下哪些挂失业务不能跨省异地办理?___
A. 单折口头挂失
B. 书面挂失补发
C. 借记卡口头挂失
D. 借记卡书面挂失销户
【多选题】
以下哪些挂失后续处理业务必须在原挂失网点办理?___
A. 口头挂失解挂
B. 挂失销户
C. 书面挂失解除
D. 密码重置
【多选题】
当客户本人亲自办理挂失业务时,允许即挂即补和即挂即销,但大于等于10万元人民币或等值外币的( )等存单除外,必须在书面挂失3日后才能办理挂失补发或挂失销户手续。___
A. 整存整取
B. 通知存款
C. 双利丰
D. 定活两便
【多选题】
“20234银行卡书面挂失销户”交易,对( )等几类合约的借记卡,可联动换卡/解约交易。___
A. 基金
B. 国债
C. 投资理财
D. 第三方存管
【多选题】
“个人伪冒账户销户专项资金”专用账户,不允许手工记账,但可以对其余额进行( )操作。___
A. 查询(20060伪冒账户久悬未取款项登记薄、20061伪冒账户久悬未取款项冻结登记薄、20062伪冒账户已销户支取明显查询交易)
B. 冻结(20453伪冒账户久悬未取款项冻结交易)
C. 解冻(20454伪冒账户久悬未取款项解冻)
D. 扣划和冲正(20455伪冒账户久悬未取款项支取交易)
【多选题】
以下哪些单折业务不能办理挂失销户,只能做书面挂失补发?___
A. 定期一本通
B. 联名定期一本通
C. 整存零取
D. 存本取息
【多选题】
如业务类型为损坏换卡时,核对特殊业务信息核对表。询问并核对内容包括但不限于( )等内容。___"
A. 开户行名
B. 存款余额
C. 开户日期
D. 预留手机或座机号码
【多选题】
借记卡换卡交易中的操作类型包括:( )___
A. 正常换卡
B. 损坏换卡
C. 升级换卡
D. 跨开卡行异号换卡
【多选题】
办理有权机关个人存款扣划业务时,可将扣划资金转入( )。___
A. 指定的执法机关专户
B. 财政类结算账户
C. 申请执行人账户
D. 执法人员的个人账户
推荐试题
【单选题】
诱导器是诱导通风的送风设备,由外壳、喷嘴、 和一次风连接管热交换器(盘管)等部分构成。 ___
A. 混合箱
B. 静压箱
C. 设备箱
D. 静态箱
【单选题】
诱导器是诱导通风的送风设备,由外壳、喷嘴、静压箱和一次风连接管 等部分构成。 ___
A. 热交换器
B. 冷凝器
C. 换热器
D. 蒸发器
【单选题】
空调客车上使用的电热采暖装置采用的元件是 。 ___
A. 电磁元件
B. 机械元件
C. 电子元件
D. 电热元件
【单选题】
主要由电阻丝、导热介质、不锈钢管、不锈钢绕片及接线柱等组成。 ___
A. 电子元件
B. 机械元件
C. 电热元件
D. 电磁元件
【单选题】
“热泵”利用制冷机从低温外气中吸热而在温度较高的室内空气中 ,比直接利用电能加热所能获得的热量大的多。 ___
A. 放热
B. 吸热
C. 潜热
D. 加热
【单选题】
这种从外界低温空气中将热量“泵”入室内的装置通常就称为“ ”。 ___
A. 电泵
B. 热泵
C. 水泵
D. 风泵
【单选题】
利用制冷机从 外气中吸热而在温度较高的室内空气中放热,比直接利用电能加热所能获得的热量大的多,这种从外界 空气中将热量“泵”入室内的装置通常就称为“热泵”。 ___
A. 低温、高温
B. 低温、低温
C. 高温、低温
D. 高温、高温
【单选题】
空气加湿的方法,以将蒸汽直接与空气混合最为简便。电极式加湿器在圆管内无水时,电流也就 了。 ___
A. 导通
B. 不导通
C. 加强
D. 减弱
【单选题】
四通换向阀是由电磁阀和 用毛细管连接而成的一个换向系统。 ___
A. 三通阀
B. 减压阀
C. 四通阀
D. 旁通阀
【单选题】
四通换向阀有四个根接管和 毛细管。 ___
A. 一根
B. 两根
C. 三根
D. 四根
【单选题】
动车组空调运行控制系统一般分为 、变送器、控制器、执行器、控制对象五个部分。 ___
A. 传感器
B. 贮液器
C. 差压阀
D. 换热器
【单选题】
动车组空调运行控制系统一般分为传感器、 、控制器、执行器、控制对象五个部分。 ___
A. 变送器
B. 贮液器
C. 差压阀
D. 贮液器
【单选题】
动车组空调运行控制系统一般分为传感器、变送器、 、执行器、控制对象五个部分。 ___
A. 贮液器
B. 控制器
C. 差压阀
D. 换热器
【单选题】
动车组空调运行控制系统一般分为传感器、变送器、控制器、 、控制对象五个部分。 ___
A. 贮液器
B. 差压阀
C. 执行器
D. 换热器
【单选题】
五个部分。 ___
A. 贮液器
B. 换热器
C. 差压阀
D. 控制对象
【单选题】
动车组空调运行控制系统的作用:使控制系统的各电器设备按给定的方案协调进行工作,从而使 参数满足设计要求。 ___
A. 车内空气
B. 车内照明
C. 车内噪声
D. 车内卫生
【单选题】
是动车组空调运行控制系统的功能之一。 ___
A. 自动关机
B. 自动修复
C. 故障显示
D. 自动开机
【单选题】
故障显示是动车组空调 的功能之一。 ___
A. 通风系统
B. 制冷系统
C. 供热系统
D. 运行控制系统
【单选题】
动车组空调系统 与制冷联锁。 ___
A. 制热
B. 通风
C. 加湿
D. 除湿
【单选题】
动车组空调系统通风与 联锁。 ___
A. 加湿
B. 除湿
C. 制冷
D. 加压
【单选题】
动车组空调系统 与制暖联锁。 ___
A. 制冷
B. 通风
C. 加湿
D. 除湿
【单选题】
动车组空调系统通风与 联锁。 ___
A. 加湿
B. 除湿
C. 制暖
D. 加压
【单选题】
动车组空调系统 与压缩机联锁。 ___
A. 电加热装置
B. 节流装置
C. 冷凝风机
D. 蒸发器
【单选题】
动车组空调系统冷凝风机与 联锁。 ___
A. 压缩机
B. 电加热装置
C. 蒸发器
D. 节流装置
【单选题】
动车组空调系统 与制暖互锁。 ___
A. 制冷
B. 加湿
C. 除湿
D. 加压
【单选题】
动车组空调系统制冷与 互锁。 ___
A. 加湿
B. 除湿
C. 制暖
D. 加压
【单选题】
动车组空调系统为避免压缩机频繁起动及多台压缩机同时起动,每台压缩机在 起动后延时起动,多台压缩机间隔顺序起动。 ___
A. 节流装置
B. 蒸发器
C. 冷凝器
D. 冷凝风机
【单选题】
动车组 为使同一机组中的两台压缩机运行时间尽量一致,在控制电路中两台压缩机在单机工作时轮流工作。 ___
A. 网络系统
B. 辅助系统
C. 空调系统
D. 牵引系统
【单选题】
动车组空调系统为使同一机组中的两台压缩机运行时间尽量一致,在控制电路中两台压缩机在单机工作时 。 ___
A. 轮流工作
B. 顺序工作
C. 同时工作
D. 间隔工作
【单选题】
动车组 控制通风机低速与高速运行的电路互锁。 ___
A. 网络系统
B. 辅助系统
C. 空调系统
D. 牵引系统
【单选题】
电路 。 ___
A. 间隔启动
B. 轮流启动
C. 互锁
D. 联锁
【单选题】
动车组空调控制系统运行控制原则中制冷系统与制暖系统 。 ___
A. 互锁
B. 联锁
C. 锁定
D. 轮流工作
【单选题】
动车组空调系统的运行控制原则:通风与制冷及制暖联锁;冷凝风机与压缩机联锁; ;控制通风机低速与高速运行的电路互锁;避免压缩机频繁起动及多台压缩机同时起动,每台压缩机在冷凝风机起动后延时起动,多台压缩机间隔顺序起动;为使同一机组中的两台压缩机运行时间尽量一致,在控制电路中两台压缩机在单机工作时轮流工作。 ___
A. 通风与制冷互锁
B. 制冷与制暖互锁
C. 通风与制暖互锁
D. 制冷与制暖联锁
【单选题】
空调系统运行控制原则中 与制冷及制暖系统联锁。 ___
A. 除湿系统
B. 加湿系统
C. 辅助系统
D. 通风系统
【多选题】
动车组车内环境分为: 、声环境。 ___
A. 旅客环境
B. 光环境
C. 空气环境
D. 生态环境
【多选题】
动车组车内环境分为: 、光环境。 ___
A. 旅客环境
B. 声环境
C. 空气环境
D. 生态环境
【多选题】
动车组车内环境包括: 。 ___
A. 光环境
B. 旅客环境
C. 声环境
D. 空气环境
【多选题】
动车组车内环境分为: 、空气环境。 ___
A. 旅客环境
B. 光环境
C. 声环境
D. 生态环境
【多选题】
列车空调系统主要由下述三大系统组成,具体为 、空气处理单元。 ___
A. 通风控制单元
B. 压缩冷凝单元
C. 自动控制系统
D. 辅助控制系统
【多选题】
列车空调系统主要由下述三大系统组成,具体为 。 ___
A. 空气处理单元
B. 压缩冷凝单元
C. 自动控制系统
D. 中央控制系统