【多选题】
营业机构对单位银行账户的年检可以通过哪些方式进行? ___
A. 要求存款人提交开户证明文件
B. 向公安、工商行政管理等部门核实
C. 委托第三方专业机构核实
D. 回访客户或实地查访
E. 通过政府或其相关职能部门的官方网站查询
F. 审核贷款证明文件
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答案
ABCDEF
解析
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相关试题
【多选题】
个人客户应以实名开立哪些个人银行账户? ___
A. 个人银行结算账户
B. 个人活期储蓄账户
C. 个人定期存款账户
D. 个人通知存款账户
【多选题】
农商行为开户申请人开立个人银行账户,应要求其提供本人有效身份证件,并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。有效身份证件包括()。 ___
A. 居民身份证
B. 临时身份证
C. 港澳居民居住证
D. 台湾居民来往大陆通行证
E. 台湾居民居住证
F. 澳门特别行政区居民身份证
【多选题】
农商行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的,应要求其出具辅助身份证明材料。辅助身份证明材料包括()。 ___
A. 完税证明、水电煤缴费单等税费凭证
B. 机动车驾驶证
C. 社会保障卡
D. 香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证
E. 台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明
F. 外国公民为外国居民身份证
【多选题】
个人客户开立()等特殊用途个人银行账户时,可由所在单位、社区居委会(村民委员会)提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的原件或复印件代理办理。 ___
A. 代发工资
B. 日常结算
C. 公共管理
D. 社会保障
【多选题】
因不在国内、意外事件、羁押 服刑、重病、未成年、限制民事行为能力、无民事行为能力、行动不便、无自理能力等无法自行前往营业机构的存款人办理账户激活、密码修改/重置、书面挂失补发/销户/撤销等业务时,营业机构可采取上门服务方式办理,也可由配偶、父母或成年子女等持代理人与被代理人有效身份证件、具有法律效力的相关文件办理。 ___
A. 兄弟姐妹
B. 父母
C. 成年子女
D. 配偶
【多选题】
存款凭证挂失后,该存款账户可以进行()。 ___
A. 质押
B. 冻结
C. 扣划
D. 柜面支取
【多选题】
下列说法中,正确的有()。 ___
A. 存款凭证挂失后,该账户不可以进行冻结、扣划,但可以进行质押。
B. 存款凭证挂失后,该账户可以进行冻结、扣划,但不能进行质押。
C. 存款账户已被冻结的,可以进行挂失、扣划,但不可进行质押。
D. 存款账户已被冻结的,可以进行挂失、扣划、质押。
【多选题】
银行账户按照开户人类型分为()和()。 ___
A. 单位银行账户
B. 个人银行账户
C. 结算银行账户
D. 非结算银行账户
【多选题】
个人银行结算账户按照功能分为()。 ___
A. Ⅰ类结算账户
B. Ⅱ类结算账户
C. Ⅲ类结算账户
D. 非结算银行账户
【多选题】
Ⅱ类结算账户是指个人用于办理()等用途的银行账户。 ___
A. 存款
B. 购买投资理财产品
C. 限额消费和缴费
D. 限额向非绑定账户转出资金业务
【多选题】
Ⅰ类结算账户可通过()开立Ⅰ类户开立。 ___
A. 柜面
B. 自助机具
C. 网上银行
D. 手机银行
【多选题】
Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为()万元,年累计限额合计为()万元。 ___
A. 1万元
B. 5万元
C. 10万元
D. 20万元
【多选题】
单位银行结算账户按用途分为()。 ___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
单位存款人开立的下列存款账户需经人民银行核准后核发开户许可证的有()? ___
A. 事业单位开立的基本存款账户
B. 企业开立的一般存款账户
C. 预算单位开立的专用存款账户
D. 企业开立的临时存款账户
【多选题】
《企业银行结算账户管理办法》中规定的企业存款人包括()。 ___
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 社会团体法人
【多选题】
临时存款账户是单位存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列()情况的,单位存款人可以申请开立临时存款账户。 ___
A. 异地借款
B. 设立临时机构
C. 异地临时经营活动
D. 注册验资
【多选题】
单位存款人有下列情形之一的,可以在异地开立有关银行结算账户。() ___
A. 营业执照注册地与经营地不在同一行政区域(跨省、市、县)需要开立基本存款账户的。
B. 办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。
C. 存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。
D. 异地临时经营活动需要开立临时存款账户的
【多选题】
单位设立的独立核算的附属机构是指单位附属独立核算的()。 ___
A. 工会
B. 食堂
C. 招待所
D. 幼儿园
【多选题】
存在哪些情形时,营业机构在必要时应当拒绝为单位存款人开户?() ___
A. 对企业身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,企业拒绝出示的
B. 组织企业同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的
E. 经核实企业注册地址不存在或者虚构经营场所的
F. 企业不能提供有效的税收居民声明文件或提供的税收居民声明文件存在不合理信息但企业无法提供合理解释的
【多选题】
符合企业存款人开立银行结算账户条件的,营业机构应在开户后立即至迟于()将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案,企业开立基本存款账户或临时存款账户的,还应在()内通过开户信息管理系统 向当地人民银行分支机构报送开户资料。 ___
A. 当日
B. 次日
C. 两个工作日
D. 五个工作日
【多选题】
一般存款账户可以办理()等业务。 ___
A. 现金缴存
B. 现金支取
C. 转账存入
D. 转账支取
【多选题】
下列专用存款账户不得支取现金的有()。 ___
A. 财政预算外资金专用存款账户
B. 证券交易结算资金专用存款账户
C. 期货交易保证金专用存款账户
D. 信托基金专用存款账户
【多选题】
对涉及可疑交易报告的账户,开户行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施,包括()等措施 ___
A. 暂停账户非柜面业务
B. 限制账户交易规模或频率
C. 对账户采取只收不付控制
D. 对账户采取不收不付控制
【多选题】
下列属于定期存款的是()。 ___
A. 整存整取储蓄存款
B. 零存整取储蓄存款
C. 整存零取储蓄存款
D. 存本取息储蓄存款
E. 个人通知存款
F. 定活两便储蓄存款
【多选题】
零存整取储蓄存款存期分为()。 ___
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
【多选题】
存本取息储蓄存款存期分为()。 ___
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
【多选题】
整存零取储蓄存款存期分为()。 ___
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
【多选题】
定活一本通是将定期、活期存款集中于一本存折上的存款产品,支持()等存款种类。 ___
A. 个人活期存款
B. 个人通知存款
C. 定活两便储蓄存款
D. 整存整取储蓄存款
【多选题】
联名账户严格遵循实名制规定,以借记卡为账户介质,分为()和()。 ___
A. 联名亲情账户
B. 联名家庭账户
C. 联名共管账户
D. 联名附属账户
【多选题】
营业机构为企业开立银行结算账户前,应当通过账户管理系统审核企业基本存款账户的唯一性,在系统中准确录入()等信息。 ___
A. 法人身份证号码
B. 企业名称
C. 统一社会信用代码
D. 注册地地区代码
【多选题】
下列关于支付生效日的说法,正确的有()。 ___
A. 企业存款人开立的银行结算账户支付生效日期可设置为当日及以后的日期
B. 注册验资的临时存款账户转为基本存款账户支付生效日期可设置为当日及以后的日期
C. 因借款转存开立的一般存款账户支付生效日期可设置为当日及以后的日期
D. 除企业以外的存款人开立单位银行结算账户,支付生效日期应设置为自正式开立之日起3个工作日后的日期
【多选题】
单位银行结算账户通兑业务包括以下()业务种类。 ___
A. 现金取款业务
B. 转账支票取款业务
C. 汇兑汇出业务
D. 签发银行汇票业务
E. 签发银行本票业务
【多选题】
下列哪些支付凭证代理行不予受理? ___
A. 支付密码核验错误的
B. 支付凭证上仅记载支付密码未签章的
C. 支付凭证上签章不全的
D. 支付凭证上签章验印未通过的
【多选题】
撤销企业存款人()应通过开户信息管理系统向当地人民银行分支机构报送账户变更资料。 ___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
单位协定存款合同按期限分为()和()。 ___
A. 短期合同
B. 固定期限合同
C. 长期合同
D. 无固定期限合同
【多选题】
单位协定存款通过单位活期存款科目并使用存款人的单位银行结算账户进行核算,遵循()的原则。 ___
A. 一个账户
B. 一个余额
C. 两个积数
D. 两种利率
【多选题】
多级账簿功能开通后系统自动生成()。 ___
A. 一级账簿
B. 待清分账簿
C. 有权机关扣款待调整账簿
D. 非有权机关扣款待调整账簿
【多选题】
多级账簿的计息方式分为()。 ___
A. 按账户计息
B. 各账簿按同一利率计息
C. 各账簿按自定义利率计息
D. 按账户和账簿分别计息
【多选题】
人民币通知存款按存款人提前通知的期限分为()天通知存款和()天通知存款。 ___
A. 1天
B. 5天
C. 7天
D. 10天
【多选题】
借记卡处于下列哪些状态时,不能办理自动转账服务签约。() ___
A. 挂失
B. 冻结
C. 质押
D. 销户
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【多选题】
境内机构关闭经常项目外汇账户后,可以直接结汇,或转入其他相同性质___。
A. 经常项目账户
B. 待核查账户
C. 基本账户
D. 一般账户
【多选题】
办理外汇业务开立、变更、资本金账户应经___核准。
A. 人民银行
B. 银监会
C. 外汇局
D. 开户银行
【多选题】
下列说法错误的是___
A. 开立、变更、资本金账户应经外汇局核准;
B. 非法人外商投资企业不得开立资本金账户;
C. 外商投资企业外方投资者可以以外币现钞出资;
D. 境外上市外资股公司在办理外汇登记后,原境内股票专用账户应同时注销。
【多选题】
国际结算是指通过( )收付对国际间的( )关系进行清偿的行为:___
A. 货币、债权债务
B. 资金、债权债务
C. 货币、权利义务
D. 资金、权利义务
【多选题】
以下哪个说法错误。___
A. 开户行为境内机构开户后,须于次日按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇局。
B. 境内机构经常项目外汇账户的变更和关闭无需外汇局核准。
C. 境内机构关闭经常项目外汇账户后,可以直接结汇.
D. 未开立过经常项目外汇账户的,可先到银行办理开户再到外汇局进行基本信息登记。
【多选题】
银行在为外商投资企业开立资本金账户前,需在直投系统中打印并核对《资本项目外汇业务核准件》(电子版)内容,并按规定于___在直投系统中即时做核准件信息反馈。
A. 当日
B. 次日
C. 三个工作日内
D. 任一天
【多选题】
境内机构已经开立过经常项目外汇账户的,如需开立新的经常项目外汇账户,需要哪些___
A. 开户申请书
B. 营业执照
C. 组织机构代码
D. 税务登记证
【多选题】
开立单位活期账户(经常项目),外币户开户时需额外填写外币相关信息,包括:___
A. 外汇开户人
B. 是否限额限定
C. 限额限制币种
D. 外汇发生额限额
E. 外汇金额限额
【多选题】
经常项目外汇账户的开立。除___外,其他账户开立时应通过“外汇账户管理系统”查看外汇局是否已登记了申请开户单位的相关基本信息与开户资料进行核对。
A. 贷款专户
B. 保证金账户
C. 非金融机构账户
D. 金融机构账户
【多选题】
境内机构经常项目外汇账户的变更及关闭时,需对以下哪些材料进行审核?___。
A. 账户关闭/变更申请书
B. 变更后的营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件
C. 变更后的组织机构代码证原件和复印件
D. 外商投资企业、保税区企业和出口加工区企业须提供《外汇登记证》,在《外汇登记证》上记录变更及关户情况
【多选题】
外汇对公存款账户的种类,从账户的性质划分,可分为___。
A. 经常项目外汇账户
B. 资本项目外汇账户
C. 外汇现钞账户
D. 外汇现汇账户
【多选题】
境内机构经常项目外汇账户的开立客户提供___。
A. 营业执照
B. 组织机构代码证
C. 税务登记证(已有三、五证合一营业执照则无税务登记证、组织机构代码证)、
D. 开户许可证、
E. 机构信用代码证、
F. 对外贸易经营者备案登记表
【多选题】
下列关于外汇对公存款账户说法正确的有___。
A. 从账户的性质划分, 可分为经常项目外汇账户和资本项目外汇账户;
B. 从账户的资金形式来划分,可分为外汇现钞账户和外汇现汇账户;
C. 有零星外汇收支的客户,银行可以不为其开立外汇账户;
D. 若企业机构代码发生变动,应关闭原账户,再按照重新开户的程序进行操作。
【多选题】
单位开立境内机构经常项目外汇账户需要带___材料。
A. 已持有三、五证合一营业执照
B. 开户许可证
C. 机构信用代码证
D. 对外贸易经营者备案登记表
【多选题】
定活赢1号单笔___起存。
A. 50万
B. 100万
C. 200万
D. 500万
【多选题】
定活赢2号单笔___起存。
A. 200万
B. 500万
C. 1000万
D. 2000万
【多选题】
定活赢是针对我行___客户开发设计的存款产品。
A. 机构
B. 个人
C. 机构和个人
【多选题】
开立定活赢客户须在产品说明书上___。
A. 加盖公章
B. 法人签章
C. 加盖公章及法人签章
D. 加盖公章及法人签章(或代理人签字)
【多选题】
定活赢产品期限为___年。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 五
【多选题】
定活赢( )产品支持多次部分提取,提前支取后留存金额应不低于( )万元人民币。___
A. 1号,100
B. 1号,1000
C. 2号,1000
D. 2号,1000
【多选题】
“定活赢”产品利率最高不超过三年期基准利率上浮( ),单笔大额存款金额1000万以上的,产品利率最高不超过三年期基准利率上浮( )(如人行浮动上限调整,则相应调整)。___
A. 40% ,43%
B. 40% ,50%
C. 43% ,50%
D. 43% ,55%
【多选题】
AU.单位客户办理个人预留签章挂失,以下哪样资料不需要提供。___
A. 基本存款账户信息(开户许可证)
B. 营业执照正本
C. 原印鉴卡
D. 司法部证明文件
【多选题】
印鉴挂失手续费为___元。
A. 10
B. 20
C. 50
D. 100
【多选题】
印鉴变更手续费为___元。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
【多选题】
印鉴卡录入验印系统时的分辨率为___。
A. :100
B. :200
C. :300
D. :400
【多选题】
营业机构内部对保存的印鉴卡片要___不定期核对一次,确保一致。
A. 每天
B. 15天
C. 每月
D. 每星期
【多选题】
存款人因名称变更等原因需变更预留公章、财务专用章的,应向开户银行提交《绍兴银行更换银行预留印鉴申请书》(加盖公章和法定代表人或单位负责人签章,下同)、___等相关证明文件。
A. 印鉴卡(客户留存联)、基本存款账户信息(开户许可证)以及更名后的营业执照和组织机构代码证
B. 基本存款账户信息(开户许可证)、工商部门出具的变更名称的相关证明文件以及更名后的营业执照和组织机构代码证
C. 印鉴卡(客户留存联)、工商部门出具的变更名称的相关证明文件以及更名后的营业执照和组织机构代码证
D. 印鉴卡(客户留存联)、基本存款账户信息(开户许可证)以及更名后的营业执照
【多选题】
下列说法错误的是___。
A. 不得使用原子印章预留印鉴;
B. 印鉴挂失后,新印鉴原则上于挂失次日启用(特殊情况需当日启用的,应由客户出具加盖公章的公函说明);
C. 在建立印鉴时,验印复核可以人工通过,需授权;
D. 预留印鉴卡严禁他人代领。
【多选题】
印鉴卡付出交易码为___
A. 1209
B. 1208
C. 1207
D. 1201
【多选题】
印鉴卡管理指的是在预留印鉴后的___。
A. 印鉴卡编制
B. 印鉴变更
C. 印鉴挂失
D. 印鉴注销
E. 印鉴卡保管
【多选题】
开户营业机构受理存款人___以及转入长期不动户等业务时,应及时在电子验印系统内进行维护,确保电子验印系统信息与印鉴卡信息的一致性,防止因内部信息不同步引发的操作风险。
A. :印鉴预留
B. :变更
C. :挂失
D. :注销
【多选题】
存款人以单位名称开立的结算账户,预留印鉴可以由___组成。
A. 单位公章加其法定代表人的签名或盖章
B. 财务专用章加其法定代表人的签名或盖章
C. 单位公章加其被授权代理人的签名或盖章
D. 财务专用章加其被授权代理人的签名或盖章
【多选题】
单位客户申请变更(更换)、挂失预留个人签章,可由法定代表人或单位负责人直接办理,也可授权他人办理,以下说法正确的有___。
A. 由法定代表人或单位负责人直接办理的,应出具加盖单位公章的书面申请,以及法定代表人或单位负责人的身份证件。
B. 授权他人办理的,应出具加盖单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书、被授权人的身份证件。
C. 无法出具法定代表人或单位负责人身份证件的,应出具加盖该单位公章的书面申请、该单位出具的授权书以及被授权人的身份证件。
【多选题】
已启用的印鉴卡应纳入重要物品保管,实行___的管理原则。
A. 谁使用
B. 谁保管
C. 谁负责
D. 专人负责
E. 专人保管
【多选题】
下列说法正确的有___
A. 印鉴卡保管人不得将自己保管的印鉴卡出借他人使用;
B. 印鉴挂失需要双人审核;
C. 印鉴挂失有效期自挂失手续办妥日起,至存款人重新办妥新印鉴预留手续止;
D. 印鉴预留录入需要会计主管授权、凭证付出需要柜员之间相互授权。
【多选题】
印鉴卡背面包括:___
A. 存款人启用新印鉴通知
B. 原签章式样
C. 存款人声明
D. 单位公章
【多选题】
印鉴卡上以下哪些章可以作为预留印鉴章___
A. 财务章
B. 法人章
C. 单位公章
D. 发票章
【多选题】
单位客户来进行户名变更,变更预留印鉴的,以下哪些是正确的___
A. 客户当天一起办理户名变更和印鉴变更的,《更换银行预留印鉴申请书》中账户名称填写填写旧户名,盖旧公章。
B. 客户当天一起办理户名变更和印鉴变更的,《更换银行预留印鉴申请书》中账户名称填写填写旧户名,盖新公章。
C. 客户在账户名称变更后 ,再次单独进行印鉴变更时,《更换银行预留印鉴申请书》中账户名称填写新户名。
D. 客户在账户名称变更后 ,再次单独进行印鉴变更时,《更换银行预留印鉴申请书》中账户名称填写旧户名。
【多选题】
因印鉴卡变形或残损无法正常核印,或因系统核验等原因需要以旧换新时,开户营业机构应及时发函通知存款人,由存款人被授权人员持营业机构通知函办理全套印鉴卡更换手续。以下说法正确的是___
A. 存款人重新加盖的签章与原预留印鉴一致的,存款人应交回留存的原印鉴卡(客户留存联),依据原预留印鉴式样更换全套印鉴卡。
B. 无法提供原印鉴卡(客户留存联)的,应出具加盖单位公章的公函,承诺承担由此所造成的一切经济、法律责任。
C. 开户营业机构应对印鉴卡更换前后签章的一致性进行审核确认,并在全套旧印鉴卡上加盖“已注销”戳记,注明注销日期,批注“卡片毁损”字样。
D. 同时在新印鉴卡上填写启用日期,启用日期为完成建印模后次日,特殊情况需在当日启用的,应由客户出具加盖公章的公函说明。
【多选题】
对公账户自动转久悬在每年的___,检查一年内未进出的且没有贷款关联的账户进行自动转久悬。
A. H.12月20日
B. 12月21日
C. 12月31日
D. 1月1日