按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行单人_答案

【判断题】

按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行单人人验核或由上级行独立进行复审、批准

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，基层主管轮岗轮调和强制性休假制度可以由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员，结合实际工作进行临时安排

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为等内部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，银行业协会应通过行业自律、维权、协调及宣传等方式维护银行业的良好声誉，指导银行业开展声誉风险管理

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系，建立和制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件，最大程度地减少对商业银行造成的损失和负面影响

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行董事会应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任

A. 对

B. 错

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【判断题】

2008年美国次贷危机爆发,在雷曼兄弟公司倒闭后,持有雷曼兄弟公司金融资产的XX银行被曝存在大额投资亏损的可能。该行积极应对,一方面迅速清查风险敞口情况,通过各种途径挽回损失;另一方面,及时回应媒体报道, 避免了声誉事件的扩大。此后,该行股价又回归正常。依据《商业银行声誉风险管理指引》规定，该行主动、有效地防范了声誉风险和应对声誉事件，最大程度地减少了对社会公众造成的损失和负面影响

A. 对

B. 错

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【判断题】

今年以来，商业银行收费问题又成为社会和媒体关注的热点，广受诟病。依据《商业银行声誉风险管理指引》规定，可以看出个别商业银行在出台相关政策、措施前调研不够、考虑不周，在声誉风险管理方面还有待进一步提高

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向董事会提交合规风险评估报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规管理是商业银行一项基本的风险管理活动

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《商业银行合规风险管理指引》规定，负责日常监督商业银行合规风险管理的董事会下设委员会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人可以分管业务条线

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》规定，银行业金融机构履行社会责任是构建和谐社会的必然要求

A. 对

B. 错

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【判断题】

某银行高管十分重视发展业务，认为银行作为企业，应以利润指标为核心，其他一切不直接产生利润的活动都毫无意义。依据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》，此银行高管的看法是否正确？

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应当指定专门的部门或团队负责压力测试管理，压力测试的管理职能应当相对独立于业务条线

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应对快速发展的新产品和新业务以及存在潜在重大风险的业务领域进行专项压力测试

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，在进行情景分析时，可以不用考虑不同风险因子之间的相关性

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行必须使用多个承压指标来反映压力测试的结果和对银行稳健程度的影响

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，反向压力测试是从已知的压力测试结果出发，反向寻找银行资产质量、盈利、资本和流动性可能承受的极端压力情景

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应当为压力测试工作顺利开展提供必要的保障与支持，包括数据、系统和人力资源等

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应具备相应的数据管理能力，为压力测试提供质量较高、颗粒度较细的数据，确保数据的完整性和准确性

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应确定独立的验证部门或团队对压力测试体系进行持续有效的评估并出具验证评估报告，原则上不低于两年一次

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，评估相关部门是否采取了必要的改进措施并有效实施是内部审计的部门应该履行的职责

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，监管部门应定期对商业银行压力测试体系进行监督检查，评估银行的压力测试是否与其规模、业务复杂程度和风险状况相适应

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行的高级管理层应当审议压力情景设定，定期组织开展压力测试，评估压力测试结果对银行的影响，制定和落实风险改进措施，将压力测试结果运用到银行的各项经营管理决策中

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行的压力测试团队应该推进全行压力测试体系建设，定期维护和更新压力测试体系

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应对快速发展的新产品和新业务以及存在潜在重大风险的业务领域进行专项压力测试

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应尽可能以定量方法来确定压力情景参数、风险因子相关性以及具体传导过程

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，压力测试政策应根据经营环境变化和业务发展及时进行修订。任何重大的实质性调整应及时提交董事会审议

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，规模较大且从事复杂业务的商业银行应开展反向压力测试

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应按照有关信息披露要求向社会公众公开压力测试的相关情况

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，压力情景的设计应得到相关业务条线专家的广泛参与，并按照事先确定的流程开展

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，银监会及其派出机构依照本指引对商业银行压力测试工作进行监督检查，并采取相应的监管措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，敏感性分析旨在测量多个风险因子同时发生变化以及某些极端不利事件发生对银行风险暴露和银行承受风险能力的影响

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，压力测试有助于监管部门或银行对单家银行、银行集团和银行体系的脆弱性做出评估判断，并采取必要措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，压力情景设计应综合考虑历史性情景和假设性情景。历史性情景设计可参考区域性、系统性金融危机等事件

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

来大陆采访的台湾记者携带采访器材进境时，海关凭__________出具的《器材通关批准书》予以验放。___

A. 中华全国新闻工作者协会

B. 新疆生产建设兵团台办

C. 深圳市台办

D. 广东省台办

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【多选题】

下列中药材中，不准携运出境的是：___

A. 三七

B. 麝香

C. 虎骨

D. 蟾酥

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【多选题】

旅客携带的下列物品，属于限制进出境的是：___

A. 人体血液

B. 人体组织

C. 人体器官

D. 人体血液制品

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【多选题】

个人携带的卫星电视接收设备，包括__________等，禁止入境。___

A. 高频头

B. 接收机

C. 编码器

D. 解码器

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【多选题】

进境物品的纳税义务人包括：___

A. 携带物品进境的入境人员

B. 进境邮递物品的收件人

C. 分离运输行李的收件人

D. 快件运营人

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【多选题】

__________免征进口税。___

A. 无商业价值的货样

B. 无商业价值的广告品

C. 在海关放行前损失的物品

D. 进口税税额在人民币50元以下的物品

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【多选题】

下列物品中，进口税税率为50%的是：___

A. 烟

B. 酒

C. 化妆品

D. 高尔夫球具

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【多选题】

海关行邮现场X光机机检岗主要负责__________。___

A. 对X光机进行维修

B. 操作X光机对邮递物品进行检查作业

C. 操作X光机对旅客行李物品进行检查作业

D. 在托运行李现场操作X光机进行检查作业

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【多选题】

X光机机检时，禁止________的待检物品进入X光机检查通道。___

A. 超高

B. 超宽

C. 超长

D. 超重

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【多选题】

“旅客通关子系统”申报管理模块具有__________功能。___

A. 旅客身份信息的记录

B. 申报物品的处理批注

C. 旅客历史申报数据录入

D. 申报数据的后续处理流转

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【多选题】

进出境快件分为__________。___

A. 文件类

B. 个人物品类

C. 货物类

D. 印刷品音像制品类

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【多选题】

未办结海关手续的进出境快件，不得__________。___

A. 移出海关监管场所

B. 装卸、开拆

C. 重换包装、更换标记

D. 提取、派送和发运

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【多选题】

快件运营人应当在海关对进出境快件的专门监管场所内设有符合海关监管要求的__________。___

A. 仓库

B. 设备

C. 专用场地

D. 危险品隔离区

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【多选题】

文件类进出境快件是指法定免税且无商业价值的__________。___

A. 文件

B. 单证

C. 票据

D. 资料

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【多选题】

海关发现个人物品类快件超出规定限值时，可采取的处理方式有：___

A. 予以没收

B. 对单一不可分割的个人自用物品，按照个人物品规定办理通关手续

C. 按照货物规定办理通关手续

D. 办理退运手续

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【多选题】

快件渠道进出境个人物品的限值、免税额、完税价格、税则归类事宜按照__________及海关总署关于进出境个人邮递物品相关规定办理。___

A. 《中华人民共和国海关法》

B. 《中华人民共和国进出口关税条例》

C. 《中华人民共和国海关对进出境快件监管办法》

D. 《中华人民共和国海关进出口货物查验管理办法》

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【多选题】

货物类进境快件报关时，关税起征点以下的货物和海关规定准予免税的货样、广告品，应向海关提交的报关单证包括：___

A. 进出境快件KJ1报关单

B. 进出境快件KJ2报关单

C. 每一进境快件的分运单

D. 每一进境快件的发票

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【多选题】

货物类进境快件报关时，应予征税的货样、广告品（实行许可证件管理的、需进口付汇的除外），应向海关提交的报关单证包括：___

A. 进出境快件KJ2报关单

B. 进出境快件KJ3报关单

C. 每一进境快件的分运单

D. 每一进境快件的发票

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【多选题】

__________不属于货物Ⅰ类快件。___

A. 关税起征数额以上的货物

B. 关税起征数额以下的货物

C. 应予征税的货样、广告品

D. 予以免税的货样、广告品

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【多选题】

__________不属于货物Ⅱ类快件。___

A. 实行许可证件管理的货样

B. 实行许可证件管理的广告品

C. 需进口付汇的货样

D. 需进口付汇的广告品

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【多选题】

下列快递进境的物品，可按个人物品类快件办理进境手续的有：___

A. 某人网购的化妆品5套，价值人民币2000元

B. 某人亲友馈赠的劳力士手表一块，价值人民币6万元

C. 某旅客回国后1个月内分离运输进境的行李，价值人民币5000元

D. 某人网购的自用iPhone 6手机两部，价值人民币12000元

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【多选题】

某摄影爱好者从日本购进5台佳能5D相机，价值人民币10万元，快递进境时如实向海关申报。对此5台相机，海关可以采取的处理方法有：___

A. 予以退运出境

B. 以个人物品接受申报

C. 以普通货物接受申报

D. 以货物Ⅱ类接受申报

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【多选题】

海关查验进出境快件时，快件运营人应派员到场，并负责__________。___

A. 搬移快件

B. 开拆包装

C. 重封包装

D. 出具查验告知单

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【多选题】

对于申报进境的快件，海关认为必要时，可以__________。___

A. 径行开验

B. 提取变卖

C. 复验

D. 提取货样

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【多选题】

快件开箱查验时，必须核对__________与实际货物或物品是否单单、单货相符。___

A. 发票

B. 分运单

C. 装箱单

D. 报关单数据

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【多选题】

快件开箱查验后，查验关员应当根据查验结果作出__________等指令。___

A. 放行

B. 退单重报

C. 扣留

D. 退运

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【多选题】

对进境KJ3类快件进行查验时，应对报关单“货物名称”栏内申报的__________等内容进行核对。___

A. 型号

B. 规格

C. 数量

D. 计量单位

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【判断题】

海关的隶属关系，不受行政区划的限制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

海关为履行职责，可以配备武器。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进出境运输工具或者个人违抗海关监管逃逸的，海关可以连续追至海关监管区和海关附近沿海沿边规定地区以外，将其带回处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

报关企业接受进出口货物收发货人报关的委托，报关企业必须以委托人的名义办理报关手续。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进出境航空器不得兼营境内客、货运输业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

人民法院判决、裁定或者有关行政执法部门决定处理海关监管货物的，当事人可免予办理海关手续。

A. 对

B. 错

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【判断题】

出口货物的完税价格中应当包含出口关税税额。

A. 对

B. 错

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【判断题】

海关采取税收强制措施时，对纳税义务人未缴纳的滞纳金同时强制执行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

出口货物的发货人应当在货物运抵海关监管区后、装货的24小时以前，向海关申报；超过期限向海关申报的，由海关征收滞报金。

A. 对

B. 错

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【判断题】

海关认为必要时，可以查验过境、转运和通运货物。

A. 对

B. 错

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【判断题】

用于掩护走私的货物，应当予以没收。

A. 对

B. 错

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【判断题】

海关不得检查走私嫌疑人的身体。

A. 对

B. 错

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【判断题】

有违法嫌疑的货物不便扣留，当事人又未提供担保的，海关可以扣留其等值的其他财产。

A. 对

B. 错

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