【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，体现票据“完全有价证券”特征的有___。___
A. 交付证券
B. 提示证券
C. 设权证券
D. 缴回证券
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，一张汇票是否有效，按照有关票据法的规定，它必须具备的基本内容有___。___
A. 无条件支付命令
B. 受票人
C. 付款期限
D. 受让人
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》的规定，商业银行应对外披露的信息有___。___
A. 经营发展重大事项
B. 业务服务变更调整
C. 新型产品上市发售
D. 经审计的财务报告
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，商业银行在发放贷款或以其他方式提供融资时，不得___。___
A. 强制服务并收费
B. 强制搭售理财、基金、贵金属等金融产品
C. 使用虚假的或使人误解的价格手段诱骗消费者购买保险等金融产品
D. 强制客户到指定企业办理评估、保险等业务
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，商业银行收费行为应当遵循的原则有___。___
A. 依法合规
B. 平等自愿
C. 息费分离
D. 质价相符
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，下列哪些属于违规收费行为？___
A. 超出政府指导价浮动幅度的
B. 高于或低于政府定价的
C. 提前或推迟执行政府指导价、政府定价的
D. 对明令取消的收费项目继续收费的
【多选题】
按照《关于构建绿色金融体系的指导意见》的规定，构建绿色金融体系的意义在于___。___
A. 为环保节能项目提供资金支持
B. 通过相关政策支持经济向绿色化转型
C. 动员和激励更多社会资本投入到绿色产业
D. 有效解决地方环境污染问题
【多选题】
按照《关于金融支持服务贸易发展的指导意见》的规定，商业银行可在风险可控、商业可持续的前提下积极创新适合服务贸易发展特点的金融产品和服务，包括___。___
A. 出口信用保险保单融资
B. 供应链融资
C. 海外并购融资
D. 内保外贷融资
【多选题】
各地区、各有关部门要按照党中央、国务院决策部署，加强组织领导，注重沟通协调，强化组织和能力建设，在＿＿＿等方面给予充分支持___
A. 人力
B. 财力
C. 物力
D. 精神
【多选题】
要按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作。金融管理部门和地方人民政府要加强合作，探索建立中央和地方人民政府金融消费者权益保护协调机制___
A. 人民银行
B. 证监会
C. 银监会
D. 保监会
【多选题】
金融机构应当对金融产品和服务的风险及专业复杂程度进行评估并实施分级动态管理，完善金融消费者＿＿＿测评制度，将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者。___
A. 风险偏好
B. 风险认知
C. 风险底线
D. 风险承受能力
【多选题】
鼓励银行业金融机构通过发行绿色金融债、开展绿色信贷资产转让等方式多渠道筹集资金，加大绿色信贷投放，重点支持＿＿＿领域融资需求。___
A. 低碳
B. 循环
C. 生态
D. 高效
【多选题】
按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括 。___
A. 远期
B. 期货
C. 掉期（互换）
D. 期权
【多选题】
按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，银行业金融机构衍生产品交易业务按照交易目的分为两类： 。___
A. 套期保值类
B. 收益放大类
C. 风险对冲类
D. 非套期保值类
【多选题】
按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，银行业金融机构应当按照中国银监会关于信息披露的规定，对外披露从事衍生产品交易的 。 ___
A. 风险状况
B. 损失状况
C. 利润变化
D. 异常情况
【多选题】
完善商业银行资本工具创新的工作机制，应当做到（）___
A. 认真做好调研工作，审慎制定资本工具发行方案
B. 明确工作流程，不断完善资本工具的发行机制
C. 加强沟通协调，推动资本工具持续创新
D. 改进营销手段，迅速推广资本工具
【多选题】
下列属于“其他一级资本工具触发事件”和“二级资本工具触发事件”的情形有（）___
A. 商业银行核心一级资本充足率降至5.125%
B. 商业银行核心一级资本充足率降至4.125%
C. 银监会认定若不进行减记或转股，该商业银行将无法生存
D. 相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持，该商业银行将无法生存
【多选题】
商业银行应当借鉴境内外金融市场上资本工具发行的最新实践、加强与相关市场主管部门的沟通协调、结合本行资本充足水平和资本补充需求制定新型资本工具发行方案。一套完整的新型资本工具发行方案应当包括（）等。___
A. 资本工具的类型
B. 发行规模
C. 发行市场
D. 投资者群体
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行内部审计目标应包括：_____。___
A. 推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实
B. 促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构
C. 督促相关审计对象有效履职，共同实现本银行战略目标
D. 对本行董事会、高级管理层进行审计
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计活动应遵循_____、_____原则，不断提升内部审计人员的专业能力和职业操守。___
A. 独立性
B. 一致性
C. 客观性
D. 稳定性
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计人员应当具备哪些素质？___
A. 履行内部审计职责所需的专业知识、职业技能和实践经验
B. 掌握银行业务的最新发展
C. 学习和掌握相关法律法规、专业知识、技术方法和审计实务的发展变化
D. 保持和提升专业胜任能力
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计人员在从事内部审计活动时，应遵循_____、_____原则，秉持诚信正直的道德操守，按规定使用其在履行职责时所获取的信息___
A. 独立
B. 一致
C. 客观
D. 保密
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管关注事项，包括但不限于：________
A. 全面风险管理
B. 资本充足
C. 流动性
D. 内控合规
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行内部审计部门应向监管部门提交包括但不限于以下报告：___
A. 内部审计计划
B. 重要审计发现及其整改情况
C. 向董事会提交的全面审计工作报告
D. 外部机构对银行的审计报告
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行的内部审计事项包括但不限于：___
A. 公司治理的健全性和有效性
B. 经营管理的合规性和有效性
C. 内部控制的适当性和有效性
D. 信息系统的持续性、可靠性和安全性
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，摸清案件风险底数要确保排查工作_____
A. 横向到边
B. 纵向到底
C. 责任到人
D. 不留死角
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，大要案及重大风险事件主要集中一下___方面___
A. 票据和担保等业务领域
B. 基层员工、关键岗位等重要人员行为
C. 柜台操作、印章管理等业务环节管理
D. 同业投资、理财等业务领域
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要审慎选择交易对手，加大对交易对手的审查核实力度，对__关键环节做到应核尽核。___
A. 准入条件
B. 业务范围
C. 授信管理
D. 风控能力
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要高度关注___，严防由于资链条长、通道机构多、杠杆程度高、嵌套程度深等带来的风险。___
A. 同业业务
B. 投资业务
C. 理财业务中跨市场的交叉性金融产品
D. 理财业务中跨行业的交叉性金融产品
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要高度关注同业业务、投资业务、理财业务中跨市场、跨行业的交叉性金融产品，严防由于____的风险。___
A. 资链条长
B. 通道机构多
C. 杠杆程度高
D. 嵌套程度深
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要将员工教育培训作为案件防控工作的重要内容，可以通过___。___
A. 系统、全面开展岗位规范
B. 培育员工诚实守信的职业操守
C. 增强员工遵章守纪和合规操作意识
D. 系统、全面开展业务流程教育
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行接受的押品应符合以下 基本条件。___
A. 押品真实存在
B. 押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权
C. 押品符合法律法规规定或国家政策要求
D. 押品具有良好的变现能力
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，出现下列 情形之一的，即使未到重估时点，也应重新估值。___
A. 押品市场价格发生较大波动
B. 发生合同约定的违约事件
C. 押品担保的债权形成不良
D. 押品权属变更
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行应确定押品管理牵头部门，统筹协调押品管理，包括 等。___
A. 制定押品管理制度
B. 推动信息化建设
C. 开展风险监测
D. 组织业务培训
推荐试题
【多选题】
借款人出现以下情况时，业主循环贷款的额度将被系统自动冻结___。
A. 资信发生重大变化
B. 兰花卡挂失
C. 贷款出现欠息连续三个月以上（增加）
D. 账户被冻结
E. 额度全部使用完毕
【多选题】
下列关于循环贷说法正确的有___
A. 对于归还当日借款的冲账，“贷款/透支账号”需要输入透支账号。
B. 对于还款的冲账，“贷款/透支账号”需要输入贷款账号。
C. 授信状态如为“全额冻结”时，如果有当日借款发生的，可以归还当日借款。
D. 贷款采取“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用”的授信管理方式。
【多选题】
循环贷授信柜面需审核以下哪些资料___
A. 放款通知书及借款申请书
B. 借款审查（审批）表
C. 提款申请书及循环贷款合同
D. 单笔单批业务审批表
E. 保证合同/抵押合同
【多选题】
贷款全部核销或部分核销时，下列正确的是___
A. 全部核销，输入的核销本金需与信贷审批一致，核销利息系统计算，为全部应计应收利息合计，核销合计金额也由系统计算
B. 全部核销，输入的核销本金需与信贷审批一致，核销利息由信贷部门计算，为全部应计应收利息合计，核销合计金额也由信贷部门计算
C. 部分核销，输入的部分核销本金需与信贷审批一致，核销利息不超过应收利息合计，核销合计金额由系统计算。
D. 部分核销，输入的部分核销本金需与信贷审批一致，核销利息不超过应收利息合计，核销合计金额由信贷部门计算。
【多选题】
下列说法错误的有___
A. 全额核销和部分核销时，客户无回单。
B. 对核销贷款收回的当天，可进行核销收回的冲正。
C. 核销收回时，客户无回单。
D. 核销收回时,需要信贷部门的审批单
【多选题】
核销贷款时，柜员需审核信贷部门提供的___，同时凭总行下发的（D）进行核销操作。
A. 核销通知书
B. 核销审批单
C. 呆账核销清单
D. 贷款核销批复书
E. 呆账核销申报审批表
【多选题】
持票人持未到期的银行承兑汇票向银行申请贴现时，应先由贴现银行办理查询。经办柜员收到银行承兑汇票后，需要双人审核，金额___万元以上（含）要用票据鉴别仪识别真伪。
A. 5
B. 10
C. 2
D. 20
【多选题】
我行的贴现利息计算下列正确的是___。
A. 我行应收贴现利息=票面金额*月贴现利率/360*贴现天数
B. 我行应收贴现利息=票面金额*月贴现利率/365*贴现天数
C. 我行应收贴现利息=票面金额*年贴现利率/365*贴现天数
D. 我行应收贴现利息=票面金额*年贴现利率/360*贴现天数
【多选题】
贴现前需先发出查询书，查询书___，需加盖（）。
A. 一式两联 主办会计私章和结算专用章
B. 一式两联 主办会计私章和汇票专用章
C. 一式三联 主办会计私章和结算专用章
D. 一式三联 主办会计私章和汇票专用章
【多选题】
票据业务系统处理平台中“代客托收”业务的操作流程为___。
A. 客户号同步——账号同步——代客录票——新增托收申请——实物入库——实物出库
B. 客户号同步——账号同步——代客录票——实物入库——新增托收申请——实物出库
C. 账号同步——客户号同步——代客录票——实物入库——新增托收申请——实物出库
D. 账号同步——客户号同步——代客录票——新增托收申请——实物入库——实物出库
【多选题】
以下说法不正确的是___
A. 如果票据在邮寄过程中发生丢失，则应依据留存的汇票复印件和邮政部门出具的收到邮件凭据向法院办理享有票据权利证明。
B. 办理票据贴现前，应通过票交所系统查询票据承信息，如未进行承兑登记或票交所系统中登记的票据关键信息与票据实物记载不一致的，也可以办理票据贴现。
C. 纸票不敷记载需粘单时，贴现机构在骑缝处加盖汇票专用章、法定代表人或其授权的代理人名章后，在粘背书人栏加盖电子权属登记章。
D. 票据权利人应不晚于贴现信息登记后次一工作日且在通过票交所系统进行交易或办理已贴现票据的质押、保证等其他业务前，对已登记贴现信息的票据进行权属初始登记。
【多选题】
在票交所系统完成贴现登记的票据，可在登记___手动发起付款确认申请，未在当日手动登记的，系统在贴现信息登记完成后的（ C ）自动向付款人或付款人开户行发起影像验证申请。
A. 次日
B. 当日
C. 次一工作日
D. 工作日
【多选题】
某企业在我行办理了一笔银行承兑汇票直贴业务，以下哪些科目会涉及该笔业务___。
A. 12900101银行承兑汇票贴现—本金
B. 20100101单位活期存款
C. 12900102银行承兑汇票贴现—利息调整
D. 71200101已贴现银行承兑汇票
【多选题】
将我行持有银行承兑汇票发出委托收款，会涉及以下哪些科目___
A. 71200101已贴现银行承兑汇票
B. 73600201已贴现银行承兑汇票发出委托收款
C. 12900102银行承兑汇票贴现—利息调整
【多选题】
以下说法哪种是对的___
A. 卖方付息由票据持票人付息给贴现银行，贴现行收到利息后按日进行利息分摊，把票面金额与利息之差的金额转入贴现申请人账户。
B. 买方付息由票据持票人的前手或出票人付息给贴现银行，贴现行收到利息后按日进行利息分摊，把票面金额转入贴现申请人账户。
C. 卖方付息由票据持票人的前手或出票人付息给贴现银行，贴现行收到利息后按日进行利息分摊，把票面金额转入贴现申请人账户。
D. 买方付息由票据持票人付息给贴现银行，贴现行收到利息后按日进行利息分摊，把票面金额与利息之差的金额转入贴现申请人账户。
【多选题】
下面关于贴现说法正确的是：___
A. 办理商业汇票贴现前，应认真审核票面要素，辨别汇票的真伪。有缺陷的承兑汇票不能贴现。
B. :严禁无票办理贴现。
C. :验票操作是确认银行承兑汇票真实性的重要环节，不能“先贴后查”；承兑行回复的有关照验票资料必须与原票一并妥善保管。
D. : 我行应收贴现利息=票面金额*年贴现利率/365*贴现天数
【多选题】
办理贴现时，柜员应审核___，审核无误后方可办理业务。
A. 贴现单位在贴现凭证和商业汇票上加盖的印章是否与预留印鉴相符
B. 商业汇票是否作成转让背书
C. 商业汇票的真伪
D. 支付结算办法的有关规定
【多选题】
外汇贷款实行___的原则。
A. 统一授信、权限管理、集中审批，审贷分离
B. 统一授信、权限管理、分级审批，审贷分离
C. 统一授信、权限管理、分级审批，审贷结合
D. 统一授信、权限管理、集中审批，审贷结合
