【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，为满足资产＿＿＿的要求，银行业金融机构应按法律、法规的相应规定和合同的约定，通知借款人，完善贷款转让的相关法律手续___
A. 全额转让
B. 部分转让
C. 真实转让
D. 清洁转让
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答案
C
解析
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相关试题
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在进行信贷资产转让时，相应的担保物权应通过法律手续予以明确，防止原有的担保＿＿＿落空。___
A. 物权
B. 收益权
C. 处分权
D. 所有权
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在开展信贷资产转让业务时，应严格按照企业会计准则关于“金融资产转移”的规定及其他相关规定进行信贷资产转移的确认，并做相应＿＿＿和账务处理。___
A. 会计核算
B. 成本核算
C. 风险评估
D. 定价管理
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让业务,＿＿＿，均应按照有关监管要求，及时准确地向监管机构报送相关数据信息。___
A. 凡是转出
B. 凡是转入
C. 不论是转出还是转入
D. 空白
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应在信贷资产类理财产品＿＿＿充分评估该产品的信用风险、市场风险和流动性风险等主要风险，制定相应的风险应急预案。___
A. 评估阶段
B. 销售阶段
C. 发行阶段
D. 设计阶段
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应在信贷资产类理财产品设计阶段充分评估该产品的信用风险、市场风险和流动性风险等主要风险，制定相应的＿＿＿。 ___
A. 管理制度
B. 风险应急预案
C. 操作流程
D. 规章制度
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应在信贷资产类理财产品销售协议中向客户充分披露信贷资产的＿＿＿及五级分类状况。___
A. 预期收益
B. 风险收益特性
C. 风险损失情况
D. 可能损失
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，理财资金投资的信贷资产的风险收益特性及五级分类信息应在产品存续期按照有关规定向客户＿＿＿披露，如资产质量发生重大变化或者发生其他可能对客户权益或投资权益产生重大影响的突发事件，也应及时向客户披露。___
A. 定期
B. 不定期
C. 持续
D. 间断
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应严格按照企业会计准则的相关规定对理财资金所投资的信贷资产逐项进行认定，将不符合转移标准的信贷资纳入＿＿＿核算，并按照＿＿＿的会计核算制度进行管理。___
A. 表外，委托贷款
B. 表内，自有贷款
C. 表内，委托贷款
D. 表外，自有贷款
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应严格按照企业会计准则的相关规定，对理财资金所投资的信贷资产逐项进行认定，将不符合转移标准的信贷资产纳入表内核算，并按照自有贷款的会计核算制度进行管理，按相应的权重计算＿＿＿，计提必要的＿＿＿。___
A. 风险资产，风险拨备
B. 风险资产，损失准备
C. 投资资产，损失准备
D. 投资资产，风险拨备
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，信贷资产类理财产品应符合＿＿＿原则，投资的信贷资产应包括全部未偿还本金及应收利息，___
A. 完整性
B. 盈利性
C. 整体性
D. 安全性
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，单一的、有明确到期日的信贷资产类理财产品的期限应与该信贷资产的＿＿＿一致。___
A. 兑付期限
B. 到期日
C. 剩余期限
D. 存续期
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，信贷资产类理财产品通过资产组合管理的方式投资于多项信贷资产，理财产品的期限与信贷资产的剩余期限存在不一致时，应将不少于＿＿＿的理财资金投资于高流动性、本金安全程度高的贷款、债券等产品。___
A. 0.2
B. 0.3
C. 0.25
D. 0.35
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让业务或信贷资产类理财业务时违反本通知规定，未能审慎经营的，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究相关负责人的责任、并责令该机构暂停＿＿＿。___
A. 信贷资产转让业务
B. 信贷资产理财业务
C. 信贷资产转让业务或信贷资产理财业务
D. 理财业务
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行应要求其分支机构在发现银行卡违法犯罪案件后＿＿＿小时内上报总行。___
A. 12小时
B. 24小时
C. 36小时
D. 48小时
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行在接到银行卡违法犯罪案件报告后，应于＿＿＿日内以机密件的形式上报银监会。___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行应加强对银行卡交易密码的管理，交易密码的设置不得少于＿＿＿位。___
A. 6
B. 7
C. 8
D. 9
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，对于同一银行卡账户进行密码输入操作，一天内连续＿＿＿次输入交易密码不正确的，应立即实施账户锁定，冻结任何资金交易。___
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，对于银行卡的管理，下列说法错误的是＿＿＿。___
A. 对于银行卡的挂失管理，应做到实时冻结挂失账户，并做好投诉服务。
B. 各商业银行应公布银行卡的挂失电话号码。
C. 对合法持卡人及其代理人的挂失请求，应在接到挂失请求后，立即冻结需要挂失的账户。
D. 各商业银行应公布银行卡的投诉电话号码，对于客户的合理投诉，应及时给予反馈。
【单选题】
以下为某银行加强银行卡交易密码的管理措施。依据《中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，下列哪项措施不符合规定_________
A. 该行发行的银行卡交易密码的设置不得少于六位，交易密码的生成方式采用随机生成或者由持卡人自行输入
B. 对密码连续输入错误的银行卡实施账户锁定
C. 对于同一银行卡账户进行密码输入操作，一天内连续三次输入交易密码不正确的，立即实施账户锁定，冻结任何资金交易
D. 同一银行卡账户，一天内连续三次输入交易密码不正确的，该账户将被锁定，资金被冻结，客户当天将不能再进行任何交易，第二日方可自动解除冻结
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，在＿＿＿的情形下，银行卡可以激活。___
A. 未经签名确认
B. 未经开卡程序确认
C. 申请人本人签名确认
D. 代领卡
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，发卡行为提升银行卡客户的满意度和忠诚度，可以采取＿＿＿等措施。___
A. 研发有特色的产品
B. 开展不计成本的创新
C. 提供个性化的服务
D. 开展差别化的营销
【单选题】
某银行发现本行的持卡人王某自有信用卡交易无还款记录、涉嫌非法套现行为，已产生违约金和滞纳金，具有很大的风险。依据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，该行不可以采取的措施是哪项_________
A. 采取诉讼等手段积极催收
B. 降低对该客户的授信额度
C. 紧急止付，必要时应取消其用卡和申领新卡的资格
D. 直接冻结或止付客户其他借记卡资金
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过＿＿＿人民币。___
A. 1万元
B. 5万元
C. 10万元
D. 30万元
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过＿＿＿人民币。___
A. 1千元
B. 5千元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则每日累计转账金额不得超过＿＿＿人民币。___
A. 1千元
B. 5千元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，对于因管理不善，导致所拓展商户和所布放POS机多次发生故意受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈等违法犯罪行为的收单机构，＿＿＿要予以通报并限期整改。___
A. 人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银联
D. 公安经侦部门
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，收单机构原则上不得为经营场所地不在收单机构注册地的特约商户提供银行卡收单服务。如确有因财务、资金清算需要为经营场所不在收单机构注册地的特约商户提供收单服务的，应经收单机构总部审核同意，同时将有关收单事项向＿＿＿报告。___
A. 人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银联
D. 公安经侦部门
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，商业银行要加强对移动POS机安装商户的回访工作，如发现商户私自移机使用或超出其经营范围使用的情况，应采取＿＿＿措施。___
A. 发出预警
B. 实施罚款
C. 限期整改
D. 取消受理资格
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，对于银行卡信息可能发生泄露的，发卡机构应联系持卡人，提示持卡人尽快换卡或修改密码，不能联系到持卡人且情况紧急的，可采取＿＿＿措施。___
A. 临时锁定持卡人账户
B. 强制修改消费密码
C. 强制销卡
D. 降低信用卡授信额度
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，商业银行要建立完备的商户档案，保存商户准入的证明文件复印件、风险评估报告、商户培训、POS机管理、商户信息变化、对商户的现场检查和非现场监控情况等文件资料。要加强对特约商户的培训和风险教育，至少＿＿＿一次对商户收银员和相关人员进行义务培训。___
A. 一个月
B. 三个月
C. 半年
D. 一年
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，对于涉及客户信息和交易信息处理的外包服务机构，收单机构不得允许外包服务机构存储银行卡卡号以外的信息。由于外包服务机构的过失，造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由＿＿＿先行赔付，再按照外包协议进行追偿。___
A. 外包服务机构
B. 收单机构
C. 发卡机构
D. 持卡人
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，中国银联未经＿＿＿同意，不得自行开通信用卡还款、电话POS等业务的跨行交易。___
A. 商业银行
B. 人民银行
C. 银监会
D. 工商总局
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，已开办电子银行业务的金融机构按计划决定终止全部电子银行服务或部分类型的电子银行服务时，应当提前＿＿＿就终止电子银行服务的原因及相关问题处置方案等报告中国银监会，并同时予以公告。___
A. 15天
B. 一个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，已开办电子银行业务的金融机构按计划决定停办部分业务类型时，应当提前＿＿＿向银监会报告，并予以公告。___
A. 15天
B. 一个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构因电子银行系统升级、调试等原因，需要按计划暂时停止电子银行服务的，应选择适当的时间，尽可能减少对客户的影响，并至少提前＿＿＿在其网站上予以公告。___
A. 1天
B. 3天
C. 5天
D. 10天
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，经＿＿＿批准，金融机构可以在中华人民共和国境内开办电子银行业务，向中华人民共和国境内企业、居民等客户提供电子银行服务，也可按照本办法的有关规定开展跨境电子银行服务。___
A. 中国人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银联
D. 工商总局
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构受突发事件或偶然因素影响非计划暂停电子银行服务，在正常工作时间内超过4个小时或者在正常工作时间外超过8个小时的，金融机构应在暂停服务后＿＿＿内将有关情况报告中国银监会，并应在事故处理基本结束后3日内，将事故原因、影响、补救措施及处理情况等，报告中国银监会。___
A. 4小时
B. 8小时
C. 12小时
D. 24小时
【单选题】
甲公司为全国性金融机构，计划在2015年利用境内或地区性电信网络、有线网络等开办的电子银行业务，依据《电子银行业务管理办法》，在开办电子银行业务之前____ ，应将相关材料报送中国银监会或其派出机构。___
A. 1个月内
B. 3个月内
C. 半年内
D. 1年内
【单选题】
金融机构甲因电子银行业系统升级、调试等原因，需要与2014年12月31日暂停电子银行服务，依据《电子银行业务管理办法》至少应于____ 在其网站上予以公告。___
A. 41974
B. 42000
C. 41998
D. 41995
推荐试题
【多选题】
小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的，不得免责＿＿＿。___
A. 借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的。
B. 有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的。
C. 在授信业务中存在重大失误，及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
D. 在授信业务中存在重大失误，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
【多选题】
董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格不允许履职；( )未取得任职资格不允许履职等。___
A. 信贷总监
B. 风险总监
C. 内审及财务负责人
D. 合规总监
【多选题】
银行机构应执行法律法规或内部规章要求，不得开展业务经营谋取个人或小团体好处，包括在( )等环节设租寻租等。___
A. 信贷审批
B. 资金拆借机构资质
C. 担保公司准入
D. 都不是
【多选题】
银行业从业人员无照乱办金融，表现为（）等___
A. 违规让他人在营业场所开展非法金融业务
B. 未经批准开展跨业、跨境业务经营
C. 对非法设立银行业金融机构和办理银行业务打击、取缔不力
D. 都不是
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应实现对同一客户或集团客户的境内外统一授信；强化大额授信集中度控制，鼓励与国内外同业通过筹组银团、开展分销等方式有效分散 风险。___
A. 国别
B. 行业
C. 市场
D. 客户集中度
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应针对境外业务相对境内业务的特殊性，建立健全覆盖各类境外业务流程的管理制度，由（）或（）审核批准并确保全行统一实施。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高管层
D. 股东大会
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应加强境外业务管理和风险控制的内部审计, 。___
A. 提高内部审计人员的独立性和频率
B. 扩大内部审计覆盖面
C. 充实境外业务审计人员
D. 做好审计外包管理
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构境外业务是指银行业金融机构开展的以境外主体为客户或交易对手，或者以 为客户或交易对手但风险敞口在 的贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、信用证、融资租赁等授信类业务，黄金、外汇、衍生产品等交易类业务以及债券、股权等投资类业务。___
A. 境外主体
B. 境内主体
C. 境外
D. 境内
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应提高境外业务信息系统的自动化程度，在满足境外监管要求的条件下，实现 ，满足境外业务发展和管理需求。___
A. 境外业务流程的自动化管理
B. 境外与境内信息系统的实时对接与整合
C. 境外与境内信息实时共享
D. 境外业务数据和相关信息向总行的及时报送
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应建立银行间国别风险信息研究与交流机制，促进银行间优势互补和业务协作，加强 的共享，严格做好内部信息和舆情处理，积极探索新思路、新方法、不断丰富和完善境外业务管理的手段和措施，保障境外业务健康、有序、可持续发展。___
A. 境外法律法规
B. 经营环境
C. 业务经验
D. 风险信息
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应强化境外机构的 轮岗制度，明确轮岗时间和具体安排。___
A. 高管人员
B. 部门经理
C. 关键岗位
D. 客户经理
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下哪几项基本原则？___
A. 匹配性原则
B. 全覆盖原则
C. 独立性原则
D. 有效性原则
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理体系包括下列哪几个要素？___
A. 风险治理架构
B. 风险管理政策和程序
C. 管理信息系统和数据质量控制机制
D. 内部控制和审计体系
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任，履行职责包括：___
A. 建立风险文化
B. 设定风险偏好和确保风险限额的设立
C. 监督高级管理层开展全面风险管理
D. 审议全面风险管理报告
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，履行职责包括：___
A. 建立适应全面风险管理的经营管理架构
B. 制定清晰的执行和问责机制
C. 制定风险管理政策和程序
D. 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当设立或指定部门负责全面风险管理，职责包括：___
A. 实施全面风险管理体系建设
B. 牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险，及时向高级管理人员报告
C. 制定风险管理策略
D. 组织开展风险评估,及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性。
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构制定的风险偏好，应当包括：___
A. 战略目标和经营计划的制定依据，风险偏好与战略目标、经营计划的关联性
B. 愿意承担的各类风险的最大水平
C. 资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平
D. 可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，全面风险管理报告内容至少包括：___
A. 总体风险和各类风险的整体状况
B. 风险管理策略、风险偏好和风险限额的执行情况
C. 风险在行业、地区、客户、产品等维度的分布
D. 资本和流动性抵御风险的能力
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当制定风险管理政策和程序，内容包括：___
A. 风险管理报告
B. 压力测试安排
C. 应急计划和恢复计划
D. 资本和流动性充足情况评估
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括：___
A. 监管评级
B. 风险提示
C. 现场检查
D. 监管会谈
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要积极配合公安机关，切实做好严厉打击银行业金融机构员工利用职务之便 客户个人信息的行为。___
A. 窃取
B. 出售
C. 非法提供
D. 倒卖
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要牢固树立全员合规意识，进一步 建立完善客户个人信息保护长效机制。___
A. 加强员工教育与外包行为管理
B. 强化信息安全建设
C. 严肃整改追究
D. 强化内部监督
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要组织开展客户个人信息泄露风险隐患排查工作，对排查发现的问题要 。 ___
A. 举一反三
B. 落实责任
C. 及时整改
D. 及时报案
【多选题】
银行业金融机构应明确（ ）、（ ）、（ ）的审批标准、政策和流程，并根据风险暴露的规模和复杂程度明确不同层级的审批权限。___
A. 存量授信
B. 新增授信
C. 存量授信展期
D. 滚动融资
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要严格落实信贷及信贷资产的分类标准和操作流程，_____、_____和_____地反映资产风险状况。___
A. 真实
B. 准确
C. 有效
D. 动态
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强负债稳定性管理，确保负债_____。___
A. 总量适度
B. 来源稳定
C. 结构多元
D. 期限匹配
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到_____。___
A. 单独管理
B. 单独建账
C. 单独销售
D. 单独核算
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强_____，严格不同层级的审批权限。___
A. 统一授信
B. 分级授信
C. 统一管理
D. 分级管理
【多选题】
银行业金融机构应持续提升全面风险管理能力，加强与境外机构和业务有关的战略风险、信用风险、市场风险、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、流动性风险以及操作风险的管理。___
A. 环境风险
B. 社会风险
C. 国别风险
D. 国际风险
