【单选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，以下_______________人员无需遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。___
A. 银行业金融机构境内的从业人员
B. 第三方机构驻银行网点人员
C. 银行业金融机构委派到国（境）外分支机构的从业人员
D. 银行业金融机构附属公司的从业人员
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答案
B
解析
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相关试题
【单选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员应遵循_______________和_______________的原则。___
A. 公平竞争、客户自愿
B. 公平竞争、客户至上
C. 公开竞争、客户至上
D. 公开竞争、客户自愿
【单选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，下列有关银行业金融机构从业人员投资股票的表述不正确的是__________________
A. 不得挪用公款和客户资金买卖股票
B. 不得购买所在银行股票
C. 不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票
D. 不得用本人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票
【单选题】
在某银行工作的员工甲在向顾客推荐理财产品时，只向其介绍了该产品的高收益，刻意回避可能存在的风险，当顾客问起时，以赠送纪念品来回避问题。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列说法中正确的是 。___
A. 员工甲已收益为中心，适当的回避风险是正确的
B. 员工甲虽然对客户有所隐瞒，但用纪念品来弥补，是正确的
C. 员工甲未如实详细提示产品的风险，不符合指引要求
D. 员工甲以银行利益为出发点的行为值得鼓励
【单选题】
某银行员工在参加一个商业活动时得到可靠消息称，一家贷款企业负责人有参与高利贷活动，但因该员工与企业负责人是好朋友，该员工假装什么都不知道未采取任何措施。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列说法中正确的是 。___
A. 该员工在商业活动中得到的信息可以不用报告
B. 该员工应主动找领到或有关部门反映相关情况
C. 企业负责人参与高利贷活动可增加收益，应鼓励
D. 企业负责人参与高利贷未影响贷款资金安全，无需过问
【单选题】
学生甲利用暑假时间到银行乙实习，由于突发原因，银行乙出现柜台人员不足的情况，无奈只好将毫无相关经验的学生甲安排去办理业务。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列说法正确的是 。___
A. 银行乙人手不足，无奈使用学生甲，可以理解
B. 银行乙为学生提供了宝贵的一线操作经历，值得肯定
C. 学生甲不具备岗位任职资格和能力，不应贸然顶岗
D. 办理业务也属于实习的内容，银行乙的做法毫无问题
【单选题】
依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，对于银行业金融机构内部员工参与民间融资活动的，要按照_______制度规定逐级上报___
A. 《民法通则》
B. 《商业银行法》
C. 《重大突发事件报告制度》
D. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，以下说法正确的是_______。___
A. 要加强对员工的管理，但是员工“八小时”以外的行为金融机构不得干预
B. 不得自办，但可以参与经营小额贷款公司、担保公司等机构
C. 不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金
D. 不得向民间借贷出借资金，但可以为其提供担保
【单选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，下列不属于银行业金融机构在开展地下钱庄非法活动排查中应重点关注的交易行为是__________________
A. 交易金额较大
B. 结售汇业务频繁
C. 交易对手多为个人账户
D. 注册资本较少
【单选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动，情节严重的，监管部门可依法采取_______________措施。___
A. 罚款
B. 没收违法所得
C. 责令停业整顿
D. 警告
【单选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要将地下钱庄非法活动排查工作纳入_______________检查的范围。___
A. 合规
B. 稽核
C. 内控
D. 外部审计
【单选题】
依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，下列哪项不符合要求______。___
A. 某银行每周对员工进行反洗钱的思想道德和警示教育
B. 某银行发现了地下钱庄违法活动，向当地监管部门和公安机关报告
C. 在银行网点驻点的第三方机构参与地下钱庄非法活动，但并未涉及银行自身业务，银行未进行干涉
D. 银行对员工充当资金掮客行为进行排查
【单选题】
某银行因参与地下钱庄非法活动交易，该银行负责人被取消任职资格。监管部门处罚的依据是_______。___
A. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
B. 《银行业监督管理法》
C. 《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》
D. 《银行业从业人员职业操守》
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循 以及“了解你的客户”原则。___
A. 准备性
B. 完整性
C. 账户实名制
D. 合法性
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度 的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险。___
A. 联系被代理人进行核实
B. 账户实名制
C. 了解你的客户
D. 登记代理人相关信息
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与 上编号的一致性。___
A. 身份证
B. 联系电话
C. 业务申请书
D. 客户家庭住址
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对客户账户资金变动，应通过 等适当方式及时提示。___
A. 短信
B. 电子邮件
C. 电话
D. 交易验证码
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应通过 等手段，及时发现和防止营业场所员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。___
A. 电话询问
B. 布设电子监控
C. 外部举报
D. 约谈
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和 。___
A. 流动性风险
B. 市场风险
C. 财务损失
D. 信贷风险
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应加强业务全流程管理，合理确定或适当提高合规和 管理指标在考核体系中的占比。___
A. 风险
B. 流动性
C. 业务发展
D. 拨备
【单选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时识别、计量、_______、控制金融创新带来的新风险。___
A. 监测
B. 评估
C. 预算
D. 防范
【单选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，金融创新是商业银行以客户为中心，以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现_______的重要组成部分。___
A. 各项业务均衡发展
B. 可持续发展战略
C. 多元化经营
D. 盈利空间有效提升
【单选题】
根据《商业银行金融创新指引》，商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案，做好客户对于创新产品和服务的_______评估，引导客户理性投资与消费。___
A. 需求性
B. 适合度
C. 收益预期
D. 风险偏好
【单选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。董事会要确保高级管理层有足够的资金和合格的专业人才，以有效实施战略并管理创新过程中带来的风险。董事会要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和_______政策相一致。___
A. 竞争发展
B. 利率定价
C. 公司治理
D. 风险管理
【单选题】
某商业银行董事会制定了2015年金融创新发展战略和风险管理政策，根据《商业银行金融创新指引》的规定，该政策的执行者是 。___
A. 高级管理层
B. 监事会
C. 全体员工
D. 股东会
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，小微企业金融服务专营机构只能为小微企业提供相关服务，严格遵循_______________。___
A. 专项原则
B. 四单原则
C. 专营原则
D. 三单原则
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》（银监发〔2013〕7号）明确鼓励和引导商业银行尤其是中小银行和新型农村金融机构将小微企业服务网点向_______________区域，以及批发市场、商贸集市等小微企业集中地区延伸。 ___
A. 革命老区
B. 西部边远
C. 老少边穷地区、县域、乡镇等金融服务薄弱
D. 东部沿海
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，为进一步完善多层次的小微企业金融服务体系，引导商业银行在差异化竞争中不断提高小微企业金融服务水平。要引导大型银行发挥_______________和技术优势，提高小微企业金融服务效率，切实践行社会责任。___
A. 社会声誉
B. 科技
C. 规模
D. 网点、人力
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行根据自身实际，在科学有效地运用资金、合理调整资产负债结构的基础上，有序开展专项金融债的申报工作。获准发行小微企业专项金融债的商业银行应实行______________，确保募集资金全部用于小微企业贷款。___
A. 规模管理
B. 专户管理
C. 比率管理
D. 动态管理
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行在提升风险管理水平的基础上，创新小微企业贷款______________方式，研究发展网络融资平台，拓宽小微企业融资服务渠道。___
A. 偿还
B. 抵质押
C. 管理
D. 管控
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行根据小微企业不同发展阶段的金融需求特点，由单纯提供______________转向提供集融资、结算、理财、咨询等为一体的综合性金融服务。___
A. 顾问服务
B. 融资服务
C. 咨询服务
D. 管理服务
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，进一步完善多层次的小微企业金融服务体系，引导商业银行在______________竞争中不断提高小微企业金融服务水平。___
A. 同业
B. 规模化
C. 差异化
D. 同质化
【单选题】
某农商银行拟向监管机构申请新增设小微企业服务专营网点，根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》，下列不属于监管机构鼓励的设立区域为_________
A. 省会城市中心区域
B. 周边县域
C. 乡镇批发市场
D. 少数民族聚居区商贸集市
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当重视自身的环境和社会表现，建立相关制度，加强绿色信贷理念宣传教育，规范经营行为，推行绿色办公，提高_______________管理水平。___
A. 规模化
B. 差异化
C. 流程化
D. 集约化
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当加强授信审批管理，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的_________权限和_________流程。___
A. 审批 授信
B. 授信 审批
C. 贷款 审批
D. 审批 贷款
【单选题】
银行业金融机构应当通过完善合同条款督促客户加强环境和社会风险管理。对涉及重大环境和社会风险的客户，在合同中应当要求客户提交环境和社会风险报告，订立客户加强环境和社会风险管理的_________条款。___
A. 保证
B. 证明
C. 声明和保证
D. 承诺
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当将绿色信贷执行情况纳入内控合规检查范围，________组织实施绿色信贷内部审计。___
A. 适时
B. 定期
C. 每年
D. 不定期
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当建立有效的绿色信贷考核评价体系和奖惩机制，落实_______措施，确保绿色信贷持续有效开展。___
A. 激励约束
B. 有效控制
C. 奖惩
D. 责任追究
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行_______管理，要求其采取风险缓释措施，包括制定并落实重大风险应对预案，建立充分、有效的利益相关方沟通机制，寻求第三方分担环境和社会风险等。___
A. 名单制
B. 封闭
C. 持续跟踪
D. 开放式
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当建立有利于绿色信贷创新的工作机制，在_______的前提下，推动绿色信贷流程、产品和服务创新。___
A. 风险基本可控
B. 有效控制风险
C. 商业可持续
D. 有效控制风险和商业可持续
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付业务，是指银行根据客户申请，通过境内外同业机构或本行海外分支机构为该客户的国内贸易或国际贸易结算提供的_______________便利和支付服务，分为境内同业代付和海外代付。___
A. 超短期融资
B. 中期融资
C. 长期融资
D. 短期融资
推荐试题
【多选题】
银行在挑选房地产开发商和房地产经纪公司作为个人住房贷款合作单位时，主要审查__。___
A. 经国家工商行政管理机构核发的企业法人营业执照
B. 税务登记证明
C. 会计报表
D. 开发商的法人代表及其配偶的个人信用程度
E. 企业资信等级
【多选题】
信用卡的“最低还款额”包含__两层意思。___
A. 最低还款额是针对贷记卡而言的
B. 最低还款额是针对准贷记卡而言的
C. 银行在还款日并不要求客户归还全部金额，而是允许客户归还使用额度一定比例的金额，比如10%，这就是最低还款额
D. 信用卡消费额的一半
E. 信用卡透支额的50%
【多选题】
在银行专业版个人信用报告中，同时满足下列__条件的资产处置信息不展示在信用报告中。___
A. 余额为零
B. 余额不为零
C. 最近一次还款日期距离报告生成时间小于5年
D. 最近一次还款日期距离报告生成时间大于5年
【多选题】
对贷款环境的区域风险进行评估时，考虑的内容包括__。___
A. 区域自然条件
B. 区域产业结构
C. 区域经济发展水平
D. 区域市场化程度和法制框架分析
E. 银行自身风险内控管理水平
【多选题】
借款需求分析对银行的意义在于__。___
A. 帮助银行有效地评估风险
B. 帮助银行确定合理的贷款结构与贷款利率
C. 为公司提供融资方面的合理建议
D. 确定贷款总供给量
E. 帮助银行增加盈利
【多选题】
下列关于评价信贷资产质量的指标的说法，正确的有__。___
A. 信贷平均损失比率从静态上反映了目标区域信贷资产整体质量
B. 信贷资产相对不良率小于l时，说明目标区域信贷风险低于银行一般水平
C. 不良率变幅为负时，说明资产质量下降
D. 利息实收率用于衡量目标区域信贷资产的收益实现情况
E. 加权平均期限用于衡量目标区域信贷资产的期限结构
【多选题】
下列关于市场细分的说法，正确的有__。___
A. 市场细分是指银行把公司信贷客户按某一种或几种因素加以区分，使区分后的客户需求在一个或多个方面具有相同或相近的特征，以便确定客户政策
B. 目的是使银行针对不同子市场的特殊但又相对气质的需求和偏好，有针对性地采取一定的营销组合策略和营销工具，以满足不同客户群的需要
C. 有利于集中人力、物力投入目标市场，提高银行的经济效益
D. 有利于发掘市场机会，开拓新市场，更好地满足不同客户对金融产品的需要
E. 有利于选择目标市场和制定营销策略
【多选题】
下列关于信用评级定性和定量分析方法的说法中，正确的有__。___
A. 定性分析方法的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性
B. 定性分析方法更适合于对借款人进行是和否的二维决策
C. 实施内部评级法的商业银行只能采用定性分析方法
D. 与传统的定性分析方法相比，违约概率模型对历史数据的要求更高
E. 违约概率模型需要商业银行建立一致的、明确的违约定义
【多选题】
下列关于影响贷款价格的因素的说法，正确的有__。___
A. 当贷款供大于求时，银行贷款价格应该提高
B. 对银行职员的亲属可以给予适当低于一般贷款的价格
C. 借款人的信用越好，贷款风险越小，贷款价格也应越低
D. 在贷款定价时，银行必须考虑能否在总体上实现银行的贷款收益率目标
E. 贷款期限越长，各种变动出现的可能性就越大，银行承担的风险也越大
【多选题】
下面关于国民经济划分方式的说法，正确的是__。___
A. 按产业分为第一产业、第二产业、第三产业。
B. 按生命周期不同，分为朝阳产业和夕阳产业
C. 按生产要素的密集程度不同，可划分为劳动密集型产业、资本密集型产业、知识密集型产业。
D. 按生产历史时期不同，可划分为物质生产部门，网络部门以及知识、服务生产部门。
【多选题】
贷款要素是贷款产品的基本组成部分，不同贷款要素的设定赋予了个人贷款产品千差万别的特点。下列各项属于贷款要素的是__。___
A. 贷款对象
B. 贷款利率
C. 还款方式和担保方式
D. 贷款期限
E. 贷款额度
【多选题】
根据《担保法》的规定，下列财产可以抵押的包括__。___
A. 抵押人依法租赁的房屋和其他地上定着物
B. 抵押人所有的机器、交通运输工具
C. 抵押人长期租用的厂房设施
D. 抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地面定着物
E. 抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权
【多选题】
借款人申请有担保流动资金贷款，须具备银行要求的条件为__。___
A. 无不良资信记录和行为记录
B. 借款人具有合法有效的身份证明
C. 借款人年满18周岁，男性年龄一般不超过55周岁
D. 借款人原则上为其经营企业的主要所有人
E. 具有稳定的职业和家庭基础，具有按时偿还贷款本息的能力
【多选题】
下列关于按担保方式划分的各类个人贷款的表述正确的有__。___
A. 根据担保方式的不同，个人贷款产品可以分为个人信用贷款、个人质押贷款、个人抵押贷款和个人保证贷款
B. 当借款人不履行还款义务时，贷款银行有权依法以抵押物折价或者以拍卖、变卖抵押物的价款优先受偿
C. 如果个人保证贷款出现逾期，银行可按合同约定直接向保证人扣收贷款
D. 债券、存款单、应收账款可以作为质物出质
E. 个人信用贷款是银行向个人发放的无须提供任何担保的贷款
【多选题】
下列关于等额本金还款法的说法中，正确的有__。___
A. 贷款期内每期等额偿还本金
B. 贷款期内还款额度逐月递减
C. 贷款期内偿还的利息逐月递增
D. 贷款期内偿还的本金逐月递增
E. 贷款期内每期贷款余额以定额逐月减少
【多选题】
下列关于等额本息还款法的特点，正确的有__。___
A. 贷款期内每月还款额度相等
B. 贷款期还款额度逐月递增
C. 贷款期内偿还的本金逐月递减
D. 贷款期内偿还的利息逐月递减
E. 当利率调整时，需要重新计算每月还款额
【多选题】
质押担保是指借款人或第三人转移对法定财产的占有，将该财产作为贷款的担保。质押担保包括__。___
A. 固定资产质押
B. 流动资产质押
C. 动产质押
D. 不动产质押
E. 权利质押
【多选题】
集团客户标准是指符合如下定义与标准的企业集群__。___
A. 具有直接或间接控股关系的企事业法人
B. 具有直接或间接控制关系的非控股企事业法人
C. 具有其他实质重大风险关联的企事业法人
D. 存在其他关联关系，可能不按照公允价格原则转移资产和利润，应视同集团客户管理的企事业法人
【多选题】
在金融市场的构成要素中，__是最基本的构成要素，是形成金融市场的基础。___
A. 金融市场主体
B. 金融市场客体
C. 金融市场中介
D. 金融市场价格
E. 金融监管机构
【多选题】
在金融行业发展过程中，我国金融行业自律组织起到的积极作用主要有_____
A. 实现金融行业的自我约束和自我管理
B. 保护行业共同利益
C. 提高政府的监管水平
D. 提高金融行业的管理水平
E. 优化金融行业的业务品种
【多选题】
商业银行是典型的银行，与非银行金融机构比较，区别主要在于_____
A. 是否以盈利为目的
B. 是否经营完全的信用业务
C. 经营范围的宽窄
D. 是否以银行信用方式融通资金
E. 经营管理制度
【多选题】
以下属于存款保险基金来源的有_____
A. 投保机构交纳的保费
B. 吸收的存款
C. 在投保机构清算中分配的财产
D. 存款人交纳的保费
E. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
