44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服9551_答案

【判断题】

44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询

A. 对

B. 错

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【判断题】

45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内

A. 对

B. 错

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【判断题】

46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账

A. 对

B. 错

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【判断题】

47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%

A. 对

B. 错

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48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元

A. 对

B. 错

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49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%

A. 对

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50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

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26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

根据利率平价理论，当远期外汇汇率为升水时，说明本国利率__________

A. 高于外国利率

B. 等于外国利率

C. 低于外国利率

D. 都不正确

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【单选题】

货币执行哪种职能时不需要现实的货币__________

A. 流通手段

B. 价值尺度

C. 储藏手段

D. 世界货币

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【单选题】

商业银行负债管理理论强调积极主动的通过_______来维持资产流动性。___

A. 持有可转换资产

B. 借入资金

C. 持有短期自偿性贷款

D. 持有长期贷款

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【单选题】

根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列关于股份有限公司监事会的说法错误的是___________

A. 监事会应当包括股东代表

B. 监事会成员不得少于三人

C. 监事可以提议召开临时股东会会议

D. 经理可以兼任监事

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【单选题】

下列关于消费价格指数的说法错误的是___________

A. 居民消费价格指数下降，货币购买力下降

B. 消费价格指数的提高意味着实际工资的减少

C. 居民消费价格指数的倒数就是货币购买力指数

D. 消费价格指数包括消费品价格和服务项目价格两个部分

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【单选题】

国际货币基会组织主要的资金来源是___________

A. 贷款

B. 一般借款总安排

C. 成员国缴纳的份额

D. 新借款安排

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【单选题】

法定存款准备金率越高，存款扩张倍数________ 。 ___

A. 越小

B. 越大

C. 不变

D. 为零

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【单选题】

下列资源配置状态中，达到帕累托最优的是______。___

A. 国民收入实现了平均分配

B. 社会全体成员的福利同时改善

C. 不使社会中的某些成员福利变差，就无法使其他成员福利改善

D. 实现外部影响内部化

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【单选题】

商业银行附属资本最高不得超过________ 的100%。 ___

A. 营运资本

B. 普通资本

C. 实收资本

D. 核心资本

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【单选题】

下列属于商业银行营业外收入的是________ 。 ___

A. 手续费收入

B. 罚没收入

C. 咨询收入

D. 和息收入

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【单选题】

环比发展速度等于__________

A. 逐期增长量与前一期水平之比

B. 累计增长量与最初水平之比

C. 报告期水平与最初水平之比

D. 报告期水平与前一时期水平之比

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【单选题】

在合同履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同义务的行为称为______。___

A. 实际违约

B. 预期违约

C. 不可抗力

D. 解除合同

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【单选题】

下列财务指标中，能够反映投资者投入资本盈利能力的是______。___

A. 营业利润率

B. 资产负债率

C. 净资产收益率

D. 主营业务净利润率

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【单选题】

下列经济业务中，会导致企业现金流量表中现金流量发生变化的是______。___

A. 将现金存入银行

B. 以存货清偿债务

C. 以固定资产对外投资

D. 收到商业银行贷款

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【单选题】

根据《中国人民共和国公司法》，公司解散后，有限责任公司的清算组由______组成。___

A. 董事

B. 股东

C. 公司股东会确定的人员

D. 董事和股东

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【单选题】

商业银行最基本的职能是______。___

A. 支付中介

B. 信用创造

C. 货币创造

D. 信用中介

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【单选题】

根据财政乘数效应原理，如果政府投资扩大、税收减少，对宏观经济会产生______效应。___

A. 收缩

B. 稳健

C. 扩张

D. 审慎

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【单选题】

在我国，确认土地承包经营权的主要依据是______。___

A. 国家法律的规定

B. 集体经济组织的规定

C. 国家土地政策

D. 承包经营合同

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【单选题】

关于经济法的说法，正确的是______。___

A. 经济法的调整对象包括经济管理关系，市场管理关系和组织管理性的流转和协作关系

B. 经济法就是调整经济的法

C. 经济法是调整各种经济关系的法律规范的总称

D. 物权法是经济法的重要组成内容

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【单选题】

假设只有一种生产要素投入可变，其他生产要素投入不可变，关于边际产量和平均产量关系的说法正确的是______。___

A. 只要边际产量大于平均产量，平均产量就是递增的

B. 只要边际产量等于平均产量，平均产量就是递增的

C. 只要边际产量小于平均产量，平均产量就是递增的

D. 只要边际产量等于平均产量，平均产量就是递减的

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【单选题】

下列国家中，金融监管体制以中央银行为重心的是______。___

A. 德国

B. 韩国

C. 美国

D. 日本

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【单选题】

按照收入法计算国内生产总值，其公式是______。___

A. 国内生产总值=劳动者报酬+固定资产折旧+间接税和企业转移支付+营业盈余

B. B国内生产总值=劳动者报酬+固定资产折旧+所得税+营业盈余

C. 国内生产总值=劳动者报酬+固定资产折旧+生产税净额+营业盈余

D. 国内生产总值=劳动者报酬+固定资产折旧+间接税+所得税

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【单选题】

下列统计指标中，属于相对指标的是______。___

A. 社会消费品零售总额

B. 人口性别比

C. 房屋建筑面积

D. 城镇居民人均可支配收入

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【单选题】

我国统计部门计算和公布的反映失业水平方向的指标是______。___

A. 城镇实际失业率

B. 城镇预期失业率

C. 城镇登记失业率

D. 城乡登记失业率

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【单选题】

若不考虑其他因素，人民币升值对出口的影响是______。___

A. 出口增加进口减少

B. 出口减少进口增加

C. 出口增加进口增加

D. 出口减少进口减少

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【单选题】

在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是________ 。 ___

A. 盈利性原则

B. 安全性原则

C. 流动性原则

D. 效益性原则

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【单选题】

自然垄断指的是____的情况___

A. —个企业能以低于两个或更多企业的成本为整个市场供给一种产品

B. 企业垄断某种自然资源

C. 政府对重要自然资产实行完全垄断

D. 两家企业共同控制一个市场

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【单选题】

收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量________ 。 ___

A. 增加

B. 减少

C. 不变

D. 不确定

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【单选题】

政府鼓励出口的主要措施是_______

A. 出口退税

B. 关税壁垒

C. 出口配额

D. 非关税壁垒

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【单选题】

我国中央财政不断加大中西部财政转移支付力度，逐步缩小地区间基本公共服务差距，这是公共财政履行____职能的体现___

A. 经济发展

B. 经济稳定

C. 市场维护

D. 收入分配

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【单选题】

实施价格歧视的基本条件不包括______。___

A. 卖方具有垄断地位

B. 企业生产的商品或服务具有耐用品性质

C. 消费者之间存在不同的需求价格弹性

D. 不同消费者所在的市场能被隔离开

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【单选题】

某国中央银行规定商业银行对居民提供汽车贷款的最低首付比例是40%，最长还款期限是5年，这种规定属于______。___

A. 消费者信用控制

B. 证券市场信用控制

C. 间接信用指导

D. 直接信用控制

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【单选题】

提高存款准备金率对货币供求的影响是______。___

A. 增加货币需求

B. 减少货币需求

C. 增加贷帀供给

D. 减少贷帀供给

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【单选题】

商业银行受企业委托，为其办理与贷帀资本运动有关的技术性业务，成为企业的总会计、总出纳。这体现了商业银行的______作用。___

A. 信用中介

B. 支付中介

C. 信用创造

D. 贷帀投放

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【单选题】

根据有效市场的分类，如果公开发表的证券资料对证券的价格变动没有任何影响，则证券市场达到______。___

A. 零效率

B. 弱型效率

C. 半强型效率

D. 强型效率

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【单选题】

从国际债务危机、欧洲货币危机和亚洲金融危机中可以看出，发生危机国家的汇率政策的共同特点是______。___

A. 实行自由浮动汇率制度

B. 实行有管理浮动汇率制度

C. 实行盯住汇率制度

D. 实行贷帀局确定汇率制度

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【单选题】

自20世纪80年代以来，我国金融监管体制的演变历程是由单一全能型体制转向______体制。___

A. 独立于中央银行的综合监管

B. 以中央银行为重心的混业监管

C. 独立于中央银行的分业监管

D. 以中央银行为重心的分页监管

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【单选题】

下列各项中，属于中央银行资产负债表中负债项目是______。___

A. 外汇储备

B. B流通中的通货

C. 贴现及放款

D. 政府债券

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【单选题】

金本位制下的汇率制度属于______。___

A. 自发的浮动汇率制度

B. 自发的固定汇率制度

C. 人为的的浮动汇率制度

D. 人为的可调整的固定汇率制度

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【单选题】

在当代国际货币体系中处于核心地位的机构是______。___

A. 世界银行

B. 国际清算银行

C. 金融稳定的委员会

D. 国际贷帀基金组织

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